银行代理保险营销操作办法x

1、Useful Documents 代理车辆保险操作办法 为确保代理车辆保险业务有序开展， 保证营销环节制度化和程序化特制 定本业务的操作办法： 一、 A 岗、B 岗的设立及岗位职责 （一）岗位的设立： 为了沟通机制的良好建立， 确保合作保险项目的真实有效， 数据信息的及时 交换，各分支机构应设立 A 岗、 B 岗，原则上能够保证在 A 岗休息时， B 岗能 够履行 A 岗的全部岗位职能。 （二）岗位的职能： 1、负责联系接洽保险公司，有一定的沟通协调能力，能够及时有效的 处理在保险营销过程中的突发事件。 2、负责对接零售金融部，能够准确简洁的表述在营销过程遇到的问题并能 提出可行性建议。能够及

2、时准确的上报零售金融部所需的数据及报表。 3、负责台账的登记，能够及时准确的进行登记，确保数据的完整性、准确 性。 4、负责台账的保管，按月装订备查，保证客户资料信息安全，不遗失、不 泄露。 5、负责保管、发放车辆保险优惠卡，能够坚持原则，按要求发放。 6、负责员工的培训工作， 及时传达我行与保险合作项目的最新动向 （包 含条款、费率等相关信息） 二、岗位操作流程 （一）主动询问 1、您好！请问您办理什么业务？ 2、请问您了解我行最新推出的与保险公司合作的优惠活动吗？ Useful Documents Useful Documents 3、请问您有为您的车辆进行缴纳商业保险或强险吗？请问您有购

3、买私家车 或营运车辆的意向吗？ （二）详细介绍 1、我行最新推出与保险公司合作的新活动，只要您办理定期存款3 万 元起，存期一年以上， 就可享受超低折扣的车险价格， 该项业务是我行与保 险公司合作的，专门回馈我们 GGGG 银行的客户的一个超值业务。 2、您的定期存款性质并没有改变，只要您在我行存款便可享受购买保 险公司的最低折扣。 3、您不仅有享受保险的资格如果您不需要或者您未购买车辆，也可转赠他 人。 （三）激发需求 1、我们的车辆保险种类非常丰富：私家车交强险，商业险，营运货车交强 险，营运货车商业险，非营运货车交强险，非营运货车商业险。 2、我们的车辆保险是所有保险公司最优惠的，只要符

4、合要求就能够享受 保险公司车辆保险的最低折扣。 3、您的车辆保险没有到期？没有关系，只要在您定期在存期之内，凭车辆 保险优惠卡，您一直都享受车辆保险最低折扣的优惠。 4、如果您本次存款没有到达活动要求金额，只要在活动期间定期存款余额 累计达到我们的标准依然可以享受优惠。 （四）快速办理 1、先生 女士，您好定期存款给您办理好了，请您填写一下您的车牌号码， 车辆保险到期时间， （台账其它信息需我行自行填写，减少客户等待时间） 。 2、很高兴为您办理业务，在这一年内您随时都可以凭车辆保险优惠卡享受 车辆保险的最折扣。您还需要办理其他业务吗？再见请慢走！ Useful Documents Useful Documents 注意： A岗或 B岗在客户走后，要及时补全台账剩下的信息，以免遗漏。 （五）疑难解答 1、请保管好您的车辆保险优惠卡， 此卡做为享受车辆保险优惠的唯一证明， 遗失不予补发办理。 2、如果您想将自己的车辆保险优惠卡赠送给亲属朋友，只需要提供亲友的 车辆信息及车牌号码即可赠送。赠送后您将不在享受优惠服务。 本操作办法是一种基础操作流程，是营销人员需要了解掌握的基本营销办 法，营销人员要把话说准、 说到，即使客户没有问及的地方也要对客户