D论文正文《提单欺诈及法律对策》法律专业海商法方向

1、引言近几十年来， 国际海上货物运输取得了前所未有的发展， 国际贸易呈现一片繁荣景象。 但在此背后一个不容忽视的问题就是海事欺诈愈演愈烈。 其中最突出的就是提单欺诈。所谓提单欺诈， 就是欺诈者利用提单进行欺诈活动， 使相对人遭受损失从而达到其非法目的的行为。 在此， 欺诈者为海上货物运输中的承运人、托运人（有时就是卖方） ；受害者为国际货物买卖中的买方和银行；承运人一般是为骗取运费或与托运人共谋串通骗取货款。 纵观国际货物买卖的发展， 提单欺诈成为困扰海上货运的重大隐患之一， 与信用证欺诈、 海上保险欺诈等共同成为国际海事欺诈的主要表现形式。 其欺诈形式千变万化且较为隐蔽， 使国际货物买卖的当事

2、人防不胜防， 从而在不法分子低成本的手段作祟之下遭受几乎无法弥补的巨大损失， 对跟单信用证机制更是一个严重的打击， 甚至影响了国际货物买卖的正常进行。因此，有必要对提单欺诈的成因、表现形式及性质进行分析，进而提出积极的应对措施，减少提单欺诈造成的损失。一、提单概述要了解提单欺诈，首先应对提单有一个明确的认识。（ 一） 含义“提单是一种用以证明海上货物运输合同和货物由承运人接管或装船，以及承运人据以保证交付货物的单证。 单证中关于货物应交付指定收货人或按指示交付或交付给提单持有人的规定，即构成这一保证。 1 ”提单是国际海上货物运输中最广泛应用的一种合同形式。 它不仅是国际海上货物运输的重要单证

3、， 而且是国际货物买卖的重要单证。 它的产生和推广， 推动国际贸易从实物交易向单证交易的发展，简化了交易程序， 减少了交易风险。 它已成为现行国际贸易体制的基石之一。（二）产生和发展提单是国际海上货物运输发展到一定历史阶段的产物。最初的提单在公元1214 世纪之间出现，即表明船主收到货物的证明文书。后来，出现统一标准格式提单。在当代国际货物买卖中，如果双方签订cif买卖合同，买方根据合同向银行申请开立信用证，然后把信用证交给卖方。卖方收到后， 与承运人签订运输合同， 把买卖合同下的货物交给承运人。 承运人收货后， 签发一份提单给卖方，卖方持提单和其他运输单据到银行结汇。 银行审单无误， 则依信

4、用证规定付款给卖方，再将全套单据转交给买方。 买方付款后持提单在目的港向承运人提货。 承运人将提单注销或收回。即完成一次买卖流程。（三）作用根据海事运输的实践，可以看出提单的作用主要有三种：1. 提单是托运人与承运人之间订有运输合同的凭证在班轮运输中 , 当托运人与承运人已事先就货物运输订有货运协议，则提单是双方运输合同的证明；如事先无货运协议， 则提单是双方订立的运输合同。 当托运人把提单背书转让给第三人， 则在承运人和受让人之间， 提单就是运输合同。2. 提单是承运人从托运人处收到货物及表明货物状况的凭证作为货物凭证， 在托运人和承运人之间， 提单只是承运人已按提单所记载情况收到货物的初步

5、证据， 法律上允许推翻； 在受让人与承运人之间则是终结性证据，法律上不允许推翻。3. 提单是代表货物权利的凭证承运人在收到货物并签发提单后， 负有在目的地只向提单持有人交付货物的义务。谁持有提单，谁就有权提取货物。作为权利凭证，提单可进行买卖和自由转让。由上可知， 提单的作用使其成为海上货物运输中使用最多、 最为重要的单据，而且在国际货物买卖的其他环节中都发挥重要作用。尤其是作为货物权利凭证，在跟单信用证出现后发展至极致。需要指出的是，少数人正是利用提单这种作用所带来的负面效应，从事不法活动，加之其他因素作用，导致了提单欺诈的产生。二、提单欺诈的产生原因提单欺诈产生的原因比较复杂。总体上看，包

6、括以下两方面：（一）从跟单信用证角度在当今国际贸易支付手段中， 银行多采用信用证付款方式。 实践中多采用跟单信用证。它是指开证行仅凭跟单汇票或仅凭货运单据付款的信用证。在此， 货运单据是买方提货、报关、索赔及转售等的依据。已如前述，提单具有证明运输合同、承运人收到货物、代表货物权利这三大作用。正因为此，使其在众多货运单据中运用较多且具有重要地位。 而在海事实践中， 跟单信用证也是提单欺诈的重要诱因之一，这与其自身的特点密不可分。跟单信用证有以下几个特点：1. 属独立的银行信用信用证是开证行以自己的信用向卖方所作的付款保证， 与买方信用无关。 银行不能以买方将破产、倒闭、 不能付款赎单为由拒付。

7、 付款后也不能因为买方拒绝付款赎单而向卖方行使追索权。 在信用证下， 由开证行对出口商承担付款责任，而且是第一性付款责任。2. 具有独立抽象性，是一个独立的文件信用证虽依买卖合同的内容开出， 应与买卖合同的规定相一致。 买卖合同是信用证的基础。但信用证一经开出， 就成为一份独立于买卖合同之外的文件， 与买卖合同无关， 不受买卖合同约束。 开证行与受益人之间的法律关系独立于基础合同之外，受益人要实现其信用证项下的权利， 必须满足信用证规定的条件， 提交合格单据，而不能以完全履行了买卖合同项下的义务为由，要求开证行付款。这种独立抽象性虽保证银行在付款时的独立地位，但也在一定程度上放任了欺诈。3.

8、单证严格相符原则ucp50q定：商业发票中货物的描述必须与信用证中的描述相一致。在一切其他单据中，货物描述可使用与信用证中对货物的描述无矛盾的统称2 ” 。4. 按照信用证业务的国际惯例，开证行付款时，只凭单据，不管货物有关当事人因深信提单的货物权利凭证的作用， 其处理的只是单据， 而不是单据涉及的货物、服务或其他行为。 银行只与单据有关而与货物无关。 在决定是否付款时， 必须以单据为唯一依据。 银行只是遵循单证严格相符的原则来检查单据是否与信用证条款相符，不能以单据以外的事项为理由。因此， 出口商发货后向银行索款，如果单据无误而货有瑕疵，开证行仍照付货款。反之，如果单据与信用证有不符之处，则

9、虽货物完全正确，开证行仍有权拒付。可以说， 关注提单本身使提单持有人得到充分保障， 但过于关注又会影响提单的信用。 因为如果提单最终代表的货物出现瑕疵， 即使规定提单持有人的权利不受影响， 受益的也只是提单的中间持有人， 最终持有人向承运人提货时必然遇到麻烦 3 。可见，重提单轻货物客观上助长了提单欺诈的发生。icc银行技术与实务委员会主席惠布尔曾说过：“跟单信用证只是为商业交易而办理付款，不可能指望银行来控制欺诈的发生” 4 。这样就给不法分子以可乘之机，他们利用信用证凭单付款独立于商业合同的特点，在提单上大做文章，实践中多以预借、 倒签的提单迫使开证行在单证相符的情况下无条件的付款。 这种

10、片面相信相符的单据形式而不负实质审查的义务使提单欺诈活动日益猖獗。（二）从提单自身法律规制角度从提单自身法律规制来看, 存在漏洞 。 表现在： 首先 , 法律并未规定提单有严格的、固定的格式要求，这使签发提单具有很大的主观随意性；其次, 一些部门对其内部设置的所谓的标准化、 格式化的空白提单缺乏有效的管理制度以致经常被盗用；再次, 各国法律鼓励当事人注意提单而非货物本身，这使相对人深信提单代表货物而不去深究， 不法分子正是利用这一点签发符合其利益的瑕疵提单而牟取暴利；最后 , 由于提单国际性很强，需要各国开展国际合作才能有效防治，但目前各国国内相关立法存在较大差异， 缺乏国际统一法制， 部分国

11、际贸易规则缺乏有效的约束措施，特别是惩罚措施，也导致提单欺诈屡禁不止。综上所述， 正是跟单信用证机制加之提单法律制度的漏洞， 使不法分子有机可乘， 他们采取各种各样的方式进行提单欺诈行为， 这严重损害了国际贸易秩序。三、提单欺诈的类型在国际海上货物买卖和跟单信用证机制日益发达的今天， 提单欺诈的形式也千变万化。主要有：伪造提单（空单） 、货量差异、预借提单、倒签提单、凭保函签发清洁提单、多份提单、提单遗失、以虚构名义指示承运人交货等5 。但正如前所述，实践中最常见的当数预借提单和倒签提单。（ 一 ） 预借提单1 .含义及特征预借提单指承运人已经接管货物，还未装船或正在装船但未装满，应托运人请求

12、即时签发的提单。其特征是： 货物在承运人掌管之下； 货物未装船或未装满船；在托运人请求下，提单签发日期早于实际装完船的日期。2 . 主要表现形式其一，承运人已收到货物，但船舶还未到装运港，就提前签发已装船提单；其二， 承运人已收到货物， 船舶已抵港， 但未开始装船， 就提前签发已装船提单；其三，船舶已抵港并开始装船， 但同一提单项下货物未全部装完， 就提前签发已装船提单；其四，集装箱运输中，船舶未抵港或还未装船或未装完，承运人在集装箱集散站收货后就提前签发已装船提单6 。（ 二 ） 倒签提单1 .含义及特征倒签提单指承运人在货物装船完毕签发提单时， 应托运人请求， 将提单签发日期提前至信用证规

13、定的装船日期。其特征是： 货物已装船完毕； 在托运人请求 下，提单签发日期早于实际装船的日期。2 . 主要表现形式其一， 船舶装部分货后， 因故入坞修理， 出坞后续装， 提单虽在装毕后签发，但日期却是入坞前的日期；其二，船舶在同一航次，两次靠泊同一港口，提单是在第二次装船后签发，日期却是第一次装船的日期。（ 三 ） 二者的关系二者的主要区别在于前者是货物还未装船或还未装完船时签发的， 后者是在货物已装完船时签发的。 而相同之处都是在托运人请求下， 将提单签发日期提前以符合信用证规定的装船日期； 同时二者均为托运人与承运人合谋签发的不符合实际装船日期的提单，以致构成虚假、欺诈行为。（四）对二者欺

14、诈性的分析在预借、 倒签提单情况下，不能一概定性为提单欺诈，应从承运人主观上为恶意还是善意的角度进行具体分析。承运人主观恶意签发属明显的欺诈行为。所谓欺诈， 指故意告知对方虚假情况或故意隐瞒真实情况， 诱使对方基于错误判断做出意思表示。其构成要件有四：行为人的欺诈行为，欺诈的故意，表意人的错误判断，以及其与欺诈行为存在因果关系 7 。承运人的恶意行为符合欺诈要件：首先，行为人在提单上签注虚假装船日期，隐瞒货物实际装船日期这一事实； 其次， 行为人深知恶意签发的行为会给其带来超额利益而使收货人遭受巨大损失却仍为之，有欺诈故意；再次， 承运人的行为使提单签注日期与信用证规定日期表面相符， 尽管与实

15、际装船日期不符， 但银行无义务审查提单真伪，会认为提单真实有效；最后， 银行基于以上判断履行付款义务。 只要托运人提交与信用证相符的单据就必须履行付款义务， 不可免除。所以，承运人主观恶意签发预借、倒签提单的行为是欺诈行为。（五）二者的法律后果预借提单和倒签提单最重要的法律后果是使承运人丧失了免责和责任限制的权利。 有关国际公约、 国际惯例及各国法律对承运人在责任期间发生货物灭失、损坏等造成损失时， 可享受免责或责任限制的权利作了明确规定， 但有一个前提是承运人必须履行各项法定义务，否则将丧失这些权利。而真实、 合理地签发提单是承运人必须履行的义务之一，不允许当事人之间约定或随意签发。同时，装

16、船日期在信用证付款的提单中是非常重要的项目， 它涉及海上运输合同中风险和保险责任的划分，更与货物买卖合同的正确履行和信用证机制中“单证相符”的规则相关。因而，强制性规定存在，否则承运人不能免责。在享受责任限制的权利方面， 如果货物灭失、 损坏等是由于承运人故意或明知可能造成损失还轻率为之， 承运人不得援用相关规定。 而预借提单和倒签提单中承运人明显存在主观故意，是一种欺诈行为， 不应受到保护。 根据民法中有关侵权行为的民事责任的规定，可要求责任人赔偿受害人的实际损失。这些损失包括：货款及利息损失；因合同事后被宣布无效而支付的额外的、不必要的费用，预期利润以及他人违约及损失的赔偿； 因不能及时知

17、悉迟延交货丧失采取补救措施时机而造成的货物市场差价损失；对他人违约及损失的赔偿等8 。这样，虽然加重了承运人负担，但可以减少或防止提单欺诈，稳定海运经济秩序。有人认为，预借提单和倒签提单最直接的法律后果是导致货物迟延交付。但如前所述， 承运人的恶意行为与货物迟延交付并无因果关系。 无论是否预借或倒签提单，货物迟延交付都已是客观事实，所以这种说法站不住脚。四、提单欺诈的法律性质从上述可以看出， 提单欺诈给买方和银行带来巨大损失。 因此必须要依法对其采取有效遏制。 但即使有法可依也要首先弄清楚提单欺诈的法律性质， 使其适合于相关法律的调整范围。 在这里， 笔者主要以实践中常见的预借提单和倒签提单为

18、例来论述提单欺诈的法律性质。（一）有关提单欺诈的法律性质的各方观点由于预借提单和倒签提单二者的欺诈形式、 产生的危害， 发生的原因随着国际海运的发展呈现了多样性的趋势， 因此， 对于二者的法律性质尽管主要可分为侵权行为说和违约行为说，但具体表现上却是众说纷纭。1合同纠纷说从海运角度讲， 有海运必定有合同，可以说海运欺诈就是海运合同欺诈。这种欺诈是围绕合同产生或利用合同作为手段进行的。 因此， 海运欺诈应属合同范畴。 而提单具有证明海上货物运输合同的功能， 特定条件下更能成为运输合同的替代。预借提单和倒签提单是明显对提单的内容，即装船日期进行了变更， 可以说是对合同内容的实质性篡改，因而是一种利

19、用合同进行欺诈的行为。2缔约过失说从民法角度看， 在合同订立过程中， 因一方故意欺诈或意思表示不真实致使合同无效或被撤消，对有过失一方对他方的损害，应适用缔约过失责任。 合同法中明确了关于合同无效或和可撤消的规定，均是针对缔约过失所进行的详尽规定。3侵害买方撤消权的行为说撤消权指债权人在债务人实施某种行为危及债权人债权的实施， 得请求法院予以撤消其行为的权利。在国际海上货运中， 卖方违约时， 买方可行使撤消权以使卖方继续履行合同。但卖方与承运人采用欺骗手段，隐瞒了违约的事实， 预借了或倒签了提单， 买方仍认为提单及其项下的货物无瑕疵而接受货物， 使本可行使的撤消权归于消灭。4共同侵权行为说“侵

20、权”体现在给买方造成严重损害后果。对此后有论述。 “共同”则是说承运人应托运人的请求而与之共谋欺骗收货人，以达到掩盖卖方迟延交货的事实，使得达到单证表面相符， 银行结汇的目的。 可见行为人存在主观上的共同故意。（二）对以上观点的评析违约说和传统的侵权说， 虽然都提出有一定说服力的证据，有可取之处，但仍存在很大漏洞。首先， 并非违约行为。对于承运人之外的提单善意受让人来说，提单起到运输合同的作用，由于承运人与托运人的欺诈，应将之归为意思表示不真实合同。否则，收货人应承担付款义务， 而托运人却未全面适当地履行义务， 这对收货人很不公平。此外， 由于承运人可稳赚运费而不必承担任何责任， 必将导致海运

21、活动中此类行为的盛行，不利于海运秩序的维护。因此，由于承运人欺诈，从签发提单开始就应认定为无效， 它所证明或代表的合同也无效， 所有附于提单的权利义务都不存在。也即，承运人与收货人之间并不存在有效合同关系。因而，也就无所谓承运人违约。其次， 也不是传统意义上的一般侵权行为。我国当前立法所指“一般侵权行为”是侵害绝对权的行为， 即行为人由于过错侵害他人的财产权和人身权， 依法应当承担民事责任的不法行为。 构成要件包括损害事实、 行为不法性、 因果关系、主观过错。 任何行为只有同时具备上述要件才构成侵权。 而承运人的恶意行为与收货人迟延收货遭受损失并没有因果关系。 从其产生过程可以看出， 在预借提

22、单和倒签提单产生以前， 货物装船日期已经晚于信用证上所规定的日期。 为了掩盖这一事实，才产生此类提单。提单本身并未导致货物迟延交付。（三）笔者观点笔者认为， 预借提单和倒签提单的行为是一种侵害债权的欺诈行为， 侵害了买方基于货物买卖合同而合法享有的债权。侵害债权的行为源于债权的不可侵性，即债权作为债权行为客体的法律来源， 虽不能对债权关系以外的第三人发生权利义务关系， 但对其都负有不得侵犯债权的义务。违反这一义务，就构成行为的违法性，造成损害，构成侵害债权的行为。其要件有五： 必须有合法债权存在， 行为必须由除了债的关系的当事人以外的第三人实施，第三人必须具有侵害他人债权的故意，合法债权不能实

23、现， 违法行为与债权损害事实之间有因果关系 9 。承运人的恶意行为符合这些要件。 其中，合法债权指收货人依据其与托运人之间的货物买卖合同关系而享有的对货物的权利。 此时， 承运人是正处于托运人与收货人之间的货物买卖合同以外的第三人。这是基础条件。另外， 一些具体内容也符合要求。首先，这是一种非法的行为。各国海商法一般都确立“提单真实”原则，签发真实提单是承运人的一项基本义务，是民法诚信原则在海商法中的具体体现，而不论当事人是否在运输合同中明示。众所周知，提单具有的三大功能， 在海上货运乃至整个国际货物买卖中发挥重要作用。 法律若允许承运人签发预借提单和倒签提单，不仅提单存在受到威胁，且不利于善

24、意持有人的利益及交易安全。其次， 在此过程中承运人具有主观故意。签发提单时，承运人内心显然知道托运人与收货人之间存在合法债权债务关系以及虚假提单会给收货人债权造成损失。明知非法而为之， 根本原因是出于自己经济利益的考虑。 即使东窗事发诉至法院， 最终由托运人承担赔偿责任， 而承运人仍可稳赚运费。 经济利益高且不易被发现使承运人得以大胆为之。再次， 买方债权受损。依照合同规定时间交货是卖方一项基本义务。当卖方因此造成根本违约时，依照公约，买方享有自我救济权，可采取补救方法。由于承运人签发虚假提单， 托运人得以向银行提供表面符合信用证规定的提单而顺利结汇，抑制了买方自我救济权的行使， 被强制履行不

25、对等义务， 使得买方自我救济权归于消灭造成重大经济损失。最后， 承运人签发虚假提单的行为与收货人的债权损失有因果关系。 若没有承运人的恶意行为， 卖方就不能向银行提供与信用证相符的提单而获得货款。 买方可行使自我救济权而不会受损。 另一个角度， 卖方要求承运人签发虚假提单的行为表明他将以虚假提单骗取货款的行为是必然的。只要承运人恶意行为产生，托运人必将骗取货款，收货人必将受损。综上所述， 预借提单和倒签提单的行为即不是违约行为， 也不是传统意义上的一般侵权行为，而是一种侵害债权的欺诈行为。五、 应对提单欺诈的法律对策近年来， 随着海事欺诈行为越发上升的趋势，各种防范性的国内法和国际公约纷纷出台

26、， 一定程度上遏制了提单欺诈的发展。但尽管受害人可以申请法院依据相应法规采取一系列司法救济措施， 可损失毕竟已经现实地发生了， 即使弥补，也会造成其心理上阴影， 可能会产生采用跟单信用证方式交易的恐惧心理， 进而 造成对国际贸易的不利影响。同时， 依据目前的体制和实践， 海事法院对提单欺诈的审理仅限于民事范围， 而民事责任显然比刑事责任轻， 且审判实践中对受害人的损失不能有效弥补，承运人还时常可以逃脱制裁。可见，遏制的效果极为有限。所以，一方面要强化对提单欺诈行为的惩治力度， 另一方面要更加注重采取 预防性措施，防患于未然。（一）当事人角度1. 买方的措施提单欺诈最大受害人是买方。所以买方应首

27、先提高警惕，加强防范意识。（ 1）必须搞好交易伙伴的资信调查以寻找资信可靠的贸易伙伴。买方在每笔交易时都必须谨慎从事， 在基本合同订立前的准备阶段， 通过卖方所在国资信评估机构、商会、 行业协会等组织机构对其资信进行调查， 主要应涉及卖方以前履约的表现、资本状况、公司组成人员状况、公司盈亏状况、公司设施情况、公司业务情况等， 并建立完备的卖方档案以备在今后的交易中查询 10 。 这是从观念认识上和机制运行上彻底更新， 建立一套自己的信息情报网络， 以利于快速应变。（ 2）选择合适的贸易术语，力争对船公司、银行、保险公司的选择权。相对而言，fob术语的安全可靠程度要高一些。因为依据国际商会inc

28、oterms2000 , fob术语中买方有租船定船、自行办理保险的义务。在买卖合同中，采用fob介格条件，由买方派船，找自己熟悉的船东，掌握主动权，且不需要“运费已付”的提单，坚持运费待船到达卸货港后才付，这大大增加了航次顺利完成的机会。即使无法协议选择该术语，也要明确对买方的保护条款。（ 3）在订立国际货物买卖合同时，缔约双方，特别是买方，在合同条款方面要严格保险条款、索赔条款及法律适用条款，尤其是后者。在实际运作中，要尽量减少中间环节，中间商一多，成分复杂，欺诈分子容易混水摸鱼，进行违法行为。如果可能，买方可直接派员监督卸货或委托装运港代理进行监督装货。（ 4）提高买方及相关人员的业务素

29、质，增强反欺诈意识。预防和减少提单欺诈很大程度上取决于买方从业人员业务素质是否够高。 只有具有相当程度的经贸和法律知识以及丰富实践经验的从业人员加上买方的共同努力， 才足以遏制提单欺诈。 具体可通过专业培训或以实例进行宣传教育， 使大家了解到当前贸易市场充满信用和风险的危机。 提高自我管理和识别欺诈行为的能力。 买方更应了解提单欺诈的规律性，一旦出现就应采取有效措施严格审单，及时拒付， 及时提出财产保全请求，以免卖方迅速转移，即使判决也难于执行。（ 5）寻求国际上专门机构的帮助。如国际海事局，它以制止有意或有欺诈嫌疑的国际海事欺诈为宗旨， 掌握着一些国际欺诈集团的资料， 每半个月向其会员发送信

30、息，报道市场最新发生的诈骗、 纠纷案例。 它还接受其成员查询并协助调查 11 。因此，加入其有助于买方及时了解国际贸易欺诈的最新动态，掌握贸易伙伴的资信能力，防患于未然。此外，国际商会，国际海事组织都可以提供咨询意见。2. 银行的措施在跟单信用证机制中，银行（包括开证行、议付行等）是重要的参与者，主要提供了开立信用证、付款、 监管等义务。 而不法分子的欺诈活动对银行造成不利影响。因此，银行也要采取措施。（ 1）熟悉ucp50或于银行业务和责任的规定，严格把好审单关。在信用证结算中， 银行根据买方在开证申请书中的授权行事。而通知行、 议付行又是依开证行的授权行事， 若银行在办理信用证中， 超出授

31、权范围， 未严格按信用证办事，接受受益人提交的不合信用证的单据，买方有权拒绝付款赎单。所以， 银行为自身利益必须在审单时小心谨慎。（ 2）相对于买方寻找诚实的贸易伙伴，银行在积极扩大业务网络的同时，应保持高度警惕，选择资信良好的银行作为业务伙伴。在信用证运作过程中， 银行本身的信誉良好以及银行之间有良好的合作关系会有利于银行打击欺诈行为。此外，为保证这些措施实施，应努力提高员工业务素质，这点意义重大。（ 二）立法角度国际贸易活动的盛行使任何国家都可能遭遇提单欺诈的侵袭， 任何国家不仅仅要依靠本国法律遏制， 还必须要进行国际合作，要将国内法和国际法统一起来。1国内法角度从我国国内法角度， 应进一

32、步建立和完善国内关于提单欺诈管辖和惩治及一系列相关国内法原则规则和制度。（ 1）应在海商法中增加禁止承运人进行预借提单和倒签提单行为的法律条文，以弥补法律空白，还应参照有关国际惯例进行详细有针对性的规定。（ 2）由于刑法在制裁提单欺诈方面的空白，建议在刑法中增加关于利用提单欺诈行为达到一定数额构成金融诈骗罪的内容， 使提单欺诈者承担刑事责任有法可依。（ 3）提单制度的发展导致新的法律问题不断出现，需要更具针对性、实用性的法律法规来约束。因此，应强化分散在各部门法中的有关提单的法律条款，剔除相互矛盾的内容，代之以更具时代性的条款；并随着国际贸易的发展， 对其进行重新整合，制定一部统一完整的提单法

33、 。主要可包括：第一，定义条款，即对提单的签发、转让、注销、更改和补发的规定；第二，当事人的权利，核心是提单持有人的权利；第三，当事人义务，核心是承运人的义务；第四，法律冲突， 规定如果提单的签发、 转让、 注销等在不同国家进行， 应如何适用冲突规范，确定准据法12 。（ 4）鉴于国内现有防止海事欺诈的组织发挥的作用很有限，因而在海事欺诈案件不断上升情况下， 必须更加努力完善现有的有关专门机构， 建立新的机构，加强研究，对海事欺诈，特别是提单欺诈实施有效打击。2国际法角度从国际法角度，应以世界各国和有关国际组织为主体展开活动。（ 1）加强应对海事欺诈的国际组织的权威性和功能。各有关的国际组织应

34、定期召开反欺诈活动的国际会议，敦促各成员国及时总结一段时期以来关于提单欺诈的案件，分析成因，并交换处理意见。对于经典的、有指导意义的判例中形成的裁判规则应予以推广。同时，以这些判例为基础，制定出各成员国一致同意的统一规则，供各成员国选用。（ 2）世界各国和有关国际组织应推动反欺诈公约的制订。公约的具体内容应以冲突法为主，包括欺诈行为的具体限定、司法管辖权原则、法律适用原则、缔约国的追查义务、 缔约国之间的司法协助等13 。 在适当条件下还可以制订实体法公约。（ 3）世界各国和有关国际组织应继续推动对现有的国际惯例发展。如对ucp500勺修订，增加银行暂拒付款的情形、条件和银行相应的义务等，使u

35、cp500 面对新的国际贸易情况和欺诈活动更有可操作性。总之，笔者认为，从当事人和立法两个方面提出应对提单欺诈的法律对策，有利于更好的维护各方的利益，是比较全面的。结语一位英国法官曾说过， 国际贸易是一张由合同组成的网， 这张网的中央就是提单。 这句话形象说明提单的枢纽地位。 因此， 我们在对提单本身理解的基础上，更应对因提单产生的纠纷，尤其是提单欺诈，从其发生的原因、具体表现形式等方面有一个深刻的认识。惟有如此， 才能在实践中保持清醒的头脑， 对提单欺诈行为从当事人和立法等角度提出有效的措施，保证国际货物买卖和海上货物运输的正常进行，从而维护各国正常经济交往和良好的国际经济秩序。15注释1 汉堡规则第一条第7 款。转引自海商法教学法规 ，中国法制出版社，北京， 2003年第一版，第 158 页2 ucp500第37条c款。转引自国际经济法教学法规，中国法制出版社，北京，2002年第一版，第 90 页3 郭瑜著， 提单法律制度研究 ，北京大学出版社, 北京 ,1997 年第一版，第139页4 侯淑波著， 国际货物贸易法 ，法律出版社, 北京， 2003 年第一版，第231 页5