银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会

1、 沙龙是意大利语，引申沙龙是意大利语，引申 为贵妇人在客厅接待名流或学者的聚会。为贵妇人在客厅接待名流或学者的聚会。 银保理财沙龙即产品说明会，是一对多的方式进行银保理财沙龙即产品说明会，是一对多的方式进行 的保险理念的沟通和引导，多方（讲师、客户经理、的保险理念的沟通和引导，多方（讲师、客户经理、 银行理财经理）共同进行观念疏导，借助现场销售银行理财经理）共同进行观念疏导，借助现场销售 氛围，激发到场客户的购买欲望，进而做出购买决定氛围，激发到场客户的购买欲望，进而做出购买决定 的销售模式。的销售模式。 何为高效产说会？何为高效产说会？ 效果有效果有三高三高 u产能高（人均保费高、件均保费高

2、）产能高（人均保费高、件均保费高） u签单率高签单率高 u回收率高回收率高 与传统产说会关注点不同与传统产说会关注点不同 u过往产说会更多关注局部：产说会流程本身、关注于过往产说会更多关注局部：产说会流程本身、关注于 讲师的演讲水平、关注参会人数。讲师的演讲水平、关注参会人数。 u高产会从专注产说会流程的局部思维变为统揽全程的高产会从专注产说会流程的局部思维变为统揽全程的 系统思维系统思维。 解放思维、再造流程解放思维、再造流程 产说会现场仅仅是操作流程中的一个环节,而非全部。决定产说会最 终效果的是整体流程运作，每一个流程环环相扣。 合作热情合作热情客户筛选客户筛选话术邀约话术邀约现场氛围现

3、场氛围回收保费回收保费 企划流程 银行沟通 调动热情 积极配合 划定标准 系统提取 5倍放大 责任到点 提前沟通 凝造悬念 统一邀约 最终落实 档次选择 隆重氛围 找准需求 风水衬托 时间合理 持续服务 及时办理 礼品伏笔 高产会基本流程高产会基本流程 高效产说会是一项系统工 程，细节决定成败； 一切目的都是为了：确保 客户能来；来了能签单； 签了能回收。 把控细节，营造氛围，现场促成把控细节，营造氛围，现场促成 紧密沟通，抓紧回收，确保成功紧密沟通，抓紧回收，确保成功 会中会中细节营造细节营造 会后会后保单回收保单回收 筛选客户，电话邀约，营造幸运感觉筛选客户，电话邀约，营造幸运感觉 会前会

4、前客户邀约客户邀约 业务人员操作流程业务人员操作流程 筛选客户 会前会前会中会中会后会后 电话邀约 请柬落实 最后确认 接送客户 场外训练 现场促成 持续服务 回收保费 相信、执行相信、执行 银行沟通 会前会前会中会中会后会后 各级培训 物料准备 礼仪训练 座位分配 场控服务 物品管理 表报追踪 经验总结 细致、自信细致、自信 大量细致的培训及准备 话术的不断演练 客户名单筛选需落实到基层每一个网点 高产会流程高产会流程会前会前 会前会前客户邀约流程客户邀约流程 筛选客户名单 银行人员预先电话沟通 统一电话邀请 银行人员电话恭贺 会前1天再次确认 会前会前客户筛选客户筛选 将客户筛选分类 u对

5、公客户（授信客户）对公客户（授信客户） u私人客户（零售客户私人客户（零售客户） 客户基本条件 u 私人客户，有购买私人客户，有购买5 5万或以上的能力万或以上的能力。 电话邀约电话邀约 银行预先电话沟通（针对私人客户） u不是正式邀请，仅仅是为之后的正式邀请做一个铺不是正式邀请，仅仅是为之后的正式邀请做一个铺 垫。垫。 u目的：减少客户对之后电话邀约的防范心理，增加目的：减少客户对之后电话邀约的防范心理，增加 客户对参会的渴望，感觉很幸运。客户对参会的渴望，感觉很幸运。 u一般提前一般提前4 45 5天进行预沟通。天进行预沟通。 u各支行（网点）独立进行各支行（网点）独立进行。 电话邀约（私

6、人客户）电话邀约（私人客户） 银行预先电话沟通 我是我是xxxx市邮政市邮政xxxx区局的区局的xxxxxx，我局在月底，我局在月底 有一个客户答谢活动，会由有一个客户答谢活动，会由xxxx市邮政局随机抽取市邮政局随机抽取 并邀请部分并邀请部分vipvip客户参加，我已经将你的名字报客户参加，我已经将你的名字报 上去局里了，不过最后是否能抽中还不能确定，上去局里了，不过最后是否能抽中还不能确定， 您要是被抽中的话，那么最近几天就有可能接到您要是被抽中的话，那么最近几天就有可能接到 我局打来的电话，到时就会通知您具体的时间及我局打来的电话，到时就会通知您具体的时间及 答谢会的地点，我先打个电话和

7、你说一下。答谢会的地点，我先打个电话和你说一下。 根据客户的语言，使用当地方言或者普通话，根据客户的语言，使用当地方言或者普通话， 在电话里先不应做太多讲解和预销售。在电话里先不应做太多讲解和预销售。 电话邀约电话邀约 正式电话邀请 u由银行电话统一打出。由银行电话统一打出。 u目的：正式邀约，确定是否能到会，并通知客户在目的：正式邀约，确定是否能到会，并通知客户在 邮政邮政网点领取邀请函网点领取邀请函 u可以在电话里进行简单的异议处理。可以在电话里进行简单的异议处理。 u必须提及有保险内容。必须提及有保险内容。 电话邀约电话邀约 正式电话邀请（由银行电话统一打出） ux x小姐：你好，我是小

8、姐：你好，我是xxxx市邮政局的客服专员，您被我局市邮政局的客服专员，您被我局xxxx区局区局 推荐参加本月推荐参加本月xxxx号举行的由我局与人保共同举办的号举行的由我局与人保共同举办的市邮市邮 政政中国人保中国人保vipvip客户答谢会暨财富论坛客户答谢会暨财富论坛活动！活动！ u现在通知您，您被正式邀请参加本次活动，我现在为您确认一现在通知您，您被正式邀请参加本次活动，我现在为您确认一 下基本资料并确认您是否能抽出时间参加？下基本资料并确认您是否能抽出时间参加？ u小姐您的全名是小姐您的全名是xxxxxx，对吗？您的手机号码是，对吗？您的手机号码是1 1？我们本次？我们本次 客户答谢会的

9、地点是在客户答谢会的地点是在“xxxxxx酒店酒店”，时间是本月，时间是本月* * *日上午日上午9 9点点 举行，您是否能确认参加？举行，您是否能确认参加？ u希望希望x x小姐您能准时出席小姐您能准时出席! ! 多谢！多谢！ 电话邀约电话邀约 正式电话邀请（由银行电话统一打出） 客户问答：客户问答： u我不知到时有没时间参加？我不知到时有没时间参加？x x小姐、本次财富论坛我局是在全市小姐、本次财富论坛我局是在全市x x 万名客户中特别抽取的，机会很难得，或者我先帮你保留一个名额，万名客户中特别抽取的，机会很难得，或者我先帮你保留一个名额， 如果到时真的没空，您再通知区局的理财经理？你看这

10、样好吗？如果到时真的没空，您再通知区局的理财经理？你看这样好吗？【在在 表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进】 u是推销理财产品吧？是推销理财产品吧？小姐，本次答谢会主要是我局联合人保对小姐，本次答谢会主要是我局联合人保对 vipvip客户进行答谢，现场会有少量时间推介我局代理的一些理财产品，客户进行答谢，现场会有少量时间推介我局代理的一些理财产品， 但还有权威专家进行理财讲座。您可以去现场听一下专家的观点，多但还有权威专家进行理财讲座。您可以去现场听一下专家的观点，多 了解一些理财的资讯和方法也好了解一些理财的资讯和方法也好。 电话邀约电话邀约 正式电

11、话邀请（由银行电话统一打出） u我那天没时间我那天没时间（先做一次邀请尝试，确认真的是没有时间）（先做一次邀请尝试，确认真的是没有时间） 本次答谢会我局特别邀请了权威的理财专家现场讲解理财知识和本次答谢会我局特别邀请了权威的理财专家现场讲解理财知识和 最近的投资资讯，非常难得，您可以去听一下专家的看法，多了最近的投资资讯，非常难得，您可以去听一下专家的看法，多了 解一些理财的资讯和方法也好。解一些理财的资讯和方法也好。【我真的没时间我真的没时间】今次就真的非今次就真的非 常遗憾，那如果下次我局有类似活动的再邀请您好吗？常遗憾，那如果下次我局有类似活动的再邀请您好吗？ u太远了太远了其实开车的话

12、，也不远，或者我先帮你保留一个名额，其实开车的话，也不远，或者我先帮你保留一个名额， 您再联络一下我行的理财经理？看一下他们会怎样安排？你看这您再联络一下我行的理财经理？看一下他们会怎样安排？你看这 样好吗样好吗 【在表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进及邀请在表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进及邀请】 电话邀约电话邀约 会前确认电话 u必须由区局柜员（理财经理）在会议前一天下午至晚必须由区局柜员（理财经理）在会议前一天下午至晚 上的时间打出，最后确认。上的时间打出，最后确认。 u明天就要举办答谢会了，您一定要记得准时参明天就要举办答谢会了，您一定要记得准时参 加，加，我们明早我们明早x

13、 x点在点在xxxx见。见。 u同时提醒客户注意事项：不能带儿童，仅限受邀客户同时提醒客户注意事项：不能带儿童，仅限受邀客户 参加（不能带亲朋），必须携带邀请函，准时。以及时参加（不能带亲朋），必须携带邀请函，准时。以及时 间，地点，出发方式等。间，地点，出发方式等。 u如果遇到客户推托，注意话术。如果遇到客户推托，注意话术。 会前邀约会前邀约 准备名单必须在4-5倍。因为每一个环节都会有客户被筛 选出去，一般最终到会的只有20%左右。 邮政必须全力配合，我司需对邮政多次培训及训练。电 话邀请过程我司必须全程追踪，并配合相应的客户资料 统计表格。 邀请函需提前准备，并分发到基层网点，邀请函至少

14、需 按照预计会场人数1.5倍准备。 高效产说会的几个创新高效产说会的几个创新 客户筛选有标准，不是有钱就要请。 25-50岁之间的有钱女性最佳，特别是富太太（事后统 计投保人资料发现的规律）。 律师、财务人员、炒股为业、高职位的公务员、曾经 退保或强烈反对保险的绝对不能邀请。 必须客户本人，特别是企业主类型的客户，要求银行 柜员必须提醒他们仅限本人参加（因为经常会出现 企业主派财务人员或秘书参加，浪费名额）。 高效产说会的几个创新高效产说会的几个创新 客户邀请精细化，邀请了基本都能来 银行先按预计到会人数5倍准备名单。 之后进行第一遍进行预沟通（基层按统一话术做），并会 筛除一部分名单。 剩余

15、的进行统一邀约，又筛除部分。 要求领邀请函进行确认，又少了部分 会前1天再次确认，还会再少部分。 最终到会的，还会再少一点。 高效产说会的几个创新高效产说会的几个创新 统一进行电话邀约 客户获得尊重，比较期待。 避免未经培训人员进行邀约破坏了客户。 公司能及时掌握和把控整个说明会的进度，及时进行调整。 （假如分散邀请，到底能来多少人怎样估算？） 提前预演，不断修正 把握细节，为签单服务 凝造庄重、热烈的氛围 高产会流程高产会流程会中会中 会前迎接会前迎接银行人员银行人员 提前到达会场，等候客户； 引导客户在贵宾簿签到； 入场前让客户解决私人问题，避免入场后来回走动，提醒客户将手机关 闭或调静音

16、； 向客户沟通你的去向：本次答谢会，我们专门请到权威理财专家为大家 讲解最新投资理念，你一定要仔细听，我还要忙些其它事情，就不进去 陪您，里面会有工作人员为您服务。 送客户入场，看到客户落座后立即离开。 会议过程会议过程 会议与答谢宴在不同场地 保险公司员工及邮政工作人员单独在一个会议室进行促成话术 培训，答谢会现场只有客户参加。 会议实际大约在10点整开始，预计包括讲师演讲在内为1个半小 时，并会保留约40分钟时间进行促成。 在促成结束后，全体客户参加答谢宴。 高效产说会基本流程高效产说会基本流程 致欢迎辞邮政（银行）或人保领导 幸运抽奖调动氛围 专家讲坛导入观念，推介产品 鉴宝时间营造氛围

17、 财富时间促成签单 欢乐午宴最后促成及答谢 高效产说会的几个创新高效产说会的几个创新 客户入场座位随机排列 客户先到先坐，从前面开始，避免前面出现空位以及后到的入座时影响 他人。 看似随机，实则极为精细，从发放邀请函开始就要考虑如何在会议开始 10分钟后就能准确知道全部到场客户的座位及其他资料。（必须前期 做大量准备，采用座位表、座位贴、请柬登记等） 前期制作现场平面图前期制作现场平面图 提前制定工作流程图提前制定工作流程图 提前制定工作流程图提前制定工作流程图 高效产说会的几个创新高效产说会的几个创新 会中，业务员不陪同客户，集中在另外的场地进 行场外培训。到财富时间业务员方才统一入内。 破

18、坏会场纪律的大部分是业务员 客户互不相识，更会专注于会议流程 业务员需在场外核对客户座位图，了解客户基本信息等。 高效产说会的几个创新高效产说会的几个创新 除了讲理财、讲产品，还增加讲风水。 结合当地风俗习惯进行改进。 越是有钱人，越是相对迷信，比较注重风水等传统文化。 对礼品进行讲解包装，让客户感觉物超所值（或强烈暗示能带来 财运、平安），客户不买都会觉得心中不踏实。 高效产说会的几个创新高效产说会的几个创新 业务员一对一促成：三板斧 + 六次尝试 三板斧：a.听明白了吗？b.感受/讲的好吗？c.要几套（或大中小）？ u不做收益演示，不进行具体计算。不做收益演示，不进行具体计算。 u不管什么

19、问题，始终使用不管什么问题，始终使用“三板斧三板斧” u必须尝试必须尝试6 6次以上才能放弃，不谈保险之后需要继续与客户聊其他话题，次以上才能放弃，不谈保险之后需要继续与客户聊其他话题， 以免客户影响他人。以免客户影响他人。 现场一般预留促成时间仅为3050分钟，若业务员再讲产品或观念，能有讲师讲的好 吗？个性化的话术，将会影响现场效果。 专家观点专家观点 购买保险的意义： u稳健理财、保全资产稳健理财、保全资产 u奉献爱心，体现责任奉献爱心，体现责任 始终牢记以上2大观念！ 现场促成话术现场促成话术 简单、直入主题承接话术“三板斧” u这次感觉不错吧（没白来吧）？这次感觉不错吧（没白来吧）？

20、 u理财专家讲的不错吧？理财专家讲的不错吧？ u是请樽中号的还是请大？是请樽中号的还是请大？ u小姐你好，我是本场客户答谢会专门为你服务的小姐你好，我是本场客户答谢会专门为你服务的，刚才，刚才 听了讲座，感觉没有白来吧？听了讲座，感觉没有白来吧？ u理财专家讲的不错吧？理财专家讲的不错吧？ u那您想请中的还是大的宝物呢？我现在为您填一下单，您在这那您想请中的还是大的宝物呢？我现在为您填一下单，您在这 里确认一下里确认一下 现场促成话术现场促成话术 不做太多解释，不偏离讲师的主题： u财产保全，稳健增值，为家人奉上爱心。财产保全，稳健增值，为家人奉上爱心。 必须熟悉客户常见的疑问，并背牢话术。

21、u我要考虑一下我要考虑一下 u时间是不是太长？时间是不是太长？ u收益好象不高？收益好象不高？ u不够灵活？不够灵活？ 现场促成话术现场促成话术 不管什么问题，都是一种答案。 其实我们这次推介的保险产品并不是消费，也是一种资产。其实我们这次推介的保险产品并不是消费，也是一种资产。 而且，理财专家已经讲得很清楚了，既能为自己做一个稳健的资而且，理财专家已经讲得很清楚了，既能为自己做一个稳健的资 产保全，还有产保全，还有“旺财添福保平安旺财添福保平安”的宝物送给您，为您添财添福的宝物送给您，为您添财添福 添兴旺添兴旺！您看做您看做3030万会不会太少？万会不会太少？ 现场促成话术现场促成话术 注意事项： u不做收益演示，不进行具体计算。不做收