1734997410工程项目风险管理(何成旗)【ppt】

1、工程项目风险管理工程项目风险管理 中国中国 杭州杭州 2010年年10月月 何成旗上海攀成德管理顾问有限公司专家顾问何成旗上海攀成德管理顾问有限公司专家顾问 中天集团项目经理培训中天集团项目经理培训 工程项目风险管理工程项目风险管理 2 目录目录 项目风险管理的概念项目风险管理的概念 项目风险的识别、分析评估项目风险的识别、分析评估 项目风险的应对计划、措施项目风险的应对计划、措施 项目风险跟踪、监控和管理评价项目风险跟踪、监控和管理评价 工程项目风险管理工程项目风险管理 3 项目风险是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能项目风险是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能 发生的危险发

2、生的危险 风险即不利的情况或损失发生的可能性。 风险是项目的一种固有和难以避免的特点（尽管风险的程度可能大不相同）。 所有的项目管理都是风险管理。 项目经理的目标就是与项目可能碰到的各种各样的风险作斗争。 客观性： 风险的存在取决于决定风险的各种因素的存在。 突发性： 风险的产生往往给人以一种突发的感觉。 多变性： 风险会受到各种因素的影响，在风险性质、破坏程度等方面 呈现动态变化的特征 相对性： 风险往往蕴藏机遇， 无形性： 风险不像一般的物质实体，能够非常准确地被描绘出来。 风 险 的 特 性 工程项目风险管理工程项目风险管理 4 所有可能危害项目的因素都称为风险，被刻画为风险的事件所有可

3、能危害项目的因素都称为风险，被刻画为风险的事件 最终可能发生也可能不发生最终可能发生也可能不发生 自然风险、社会风险 经营风险、技术风险 积极风险 消极风险 可控风险 不可控风险 工期风险、费用风险 质量风险、市场风险 信誉风险 按风险来源分类按风险来源分类 按风险对项目的影响分类按风险对项目的影响分类 按风险的可控性分类按风险的可控性分类 按风险对项目目标的作用分类按风险对项目目标的作用分类 项项 目目 风风 险险 工程项目风险管理工程项目风险管理 5 风险管理（风险管理（risk management, riskm）的目的是在风险产生）的目的是在风险产生 危害之前识别它们，从而有计划地消除

4、或削弱风险危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险 风险管理属于“防火模式”，目 的就是“防止风险产生真正的危 害” 对待风 险的被 动态度 对待风 险的主 动态度 不同人对风险环境所采取的态度： 为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒 险型人； 既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的 可能性的人士为中性型人； 不愿意承担任何风险的人士为保守型人士； 风险态度的决定于人们的经验、知识背景、财务能力、 技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等； 风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素 的变化而变化。 工程项目风险管理工程项目风险管理 6 风险管理的作用是把可能遭受的

5、损失降到最低限度，并保证风险管理的作用是把可能遭受的损失降到最低限度，并保证 项目的正常实施，这是项目管理不可缺少的重要活动项目的正常实施，这是项目管理不可缺少的重要活动 人们的认识能力所限、信息本身的滞后特性、项目的各种不确定性以及地域差别，环境的 复杂，工程施工中的的政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、人为风险、市场风险、 合同风险和治安风险等发生的概率和因风险造成损失的频率较高。 建筑企业大多露天生产、劳动密集、“点多、线长、面广”，生产流动性大，安全生产的 风险较多存在。 提高施工管理的风险意识，增强对工程项目的监管和风险管理的力度 施工过程中及时对风险因素进行评估、预测、防范，减

6、少风险的发生和发生风 险时能采取有效的弥补措施。 加 强 风 险 管 理 突出施工技术措施和质量安全操作规程的落实，项目所有人员都要认识到风 险的危害性，提高遵章守规的自觉性。 工程项目风险管理工程项目风险管理 7 风险研究与管理是企业最重要工作之一风险研究与管理是企业最重要工作之一 风险管理事关企业的存亡 风险管理直接影响企业的经济效益 做好风险管理有助于提高重大决策的质量 风险管理能减弱企业年利润和现金流量的波动 高度的风险意识会使企业在遇到困难、发生危机时，临危不乱，及时采取有效的补救措施 有助于确立企业的良好信誉 风险管理还有助于加强企业的社会地位，有助于其履行社会责任，有助于企业发展

7、与其他 合作者的友好协作关系 工程项目风险管理工程项目风险管理 8 风险管理被风险管理被pmbok指南列入项目管理知识领域指南列入项目管理知识领域 项目管理项目管理 项目进度管理项目进度管理 项目活动定义 项目活动排序 项目活动周期估算 项目进度计划编制 项目进度控制 项目人力资源管理项目人力资源管理 项目组织策划 项目职员获得 项目团队开发 项目采购管理项目采购管理 项目采购策划 供方评价与选择 项目采购文件编制 合同管理 合同收尾 项目范围管理项目范围管理 项目启动 项目范围策划 项目范围定义 项目范围验证 项目范围变更控制 项目质量管理项目质量管理 项目质量策划 项目质量保证 项目质量控

8、制 项目风险管理项目风险管理 项目风险识别 项目风险评价 项目风险对策开发 项目风险控制 项目综合管理项目综合管理 项目计划编制 项目计划实施 项目综合变更控制 项目费用管理项目费用管理 项目资源策划 项目费用估算 项目费用预算 项目费用控制 项目信息管理项目信息管理 项目信息策划 项目资料分配和传递 执行情况报告 项目信息管理收尾 工程项目风险管理工程项目风险管理 9 pmbok指南的项目风险管理包括了对项目风险进行识别、分指南的项目风险管理包括了对项目风险进行识别、分 析、应对和监控的过程析、应对和监控的过程 风险识别风险定性分析风险定量分析 风险应对措 施开发 风险管理计 划编制 风险监

9、控 确定可能对 项目造成影响 的风险，包括 机会和威胁。 对项目风险 和条件进行定 性分析 通过对风险 事件的分析， 测量风险的概 率和造成的影 响程度 制定增大机 会和应对威胁 的措施 编制一份管 理项目风险的 活动计划 跟踪已识别 的风险，评价 风险管理计划 和风险应对措 施的有效性 工程项目风险管理工程项目风险管理 10 目录目录 项目风险管理的概念项目风险管理的概念 项目风险的识别、分析评估项目风险的识别、分析评估 项目风险的应对计划、措施项目风险的应对计划、措施 项目风险跟踪、监控和管理评价项目风险跟踪、监控和管理评价 工程项目风险管理工程项目风险管理 11 风险识别是找出影响项目质

10、量、进度、成本等目标顺利实现风险识别是找出影响项目质量、进度、成本等目标顺利实现 的主要风险的主要风险 风险辩识应根据风险分类， 从风险产生的原因入手 专家调查法（包括专家会议法和德尔菲法等几十种方法）； 幕景分析法； 故障树分析法等。 a 确认不确定性的客观存在 a 建立风险清单 a 进行风险分类。 风险辩识的三个步骤 项目管理者可能面临的风险 风险分类表示例 不可抗力风险 特殊风险 资源供应风险 法规变更风险 行政性风险 利率变化风险 通货膨胀风险 技术故障/设施质量风险 完工风险 市场风险 经营风险 偿还期限风险 费用超支风险 违约风险 人员风险 合同变更风险 合同文件缺陷风险 施工现场

11、条件变化风险 工程项目风险管理工程项目风险管理 12 识别风险是风险管理的第一步，是整个风险管理系统的基础。识别风险是风险管理的第一步，是整个风险管理系统的基础。 缺乏这一基础，任何风险管理都无从谈起缺乏这一基础，任何风险管理都无从谈起 确认不确定性 的客观存在 建立 初步清单 确立各种 风险事件 并推测其结果 制定风险 预测图 进行 风险分类 建立风险 目录摘要 是否存在不确定 性 确认不确定性是 客观存在的 明确列出客观存 在的和潜在的各 种风险 初步检查清单是 确定更准确的清 单的基础 清单中应列出有 分析或参考价值 的各种数据 推测初步风险清 单中开列的各种 重要的风险来源 以及与其相

12、关联 的各种合理的可 能性 赢利和损失 人身伤害 自然灾害 时间和成本、 节约或超支等方 面 重点是资金的 财务结果 以二维图形评价 某一潜在风险的 相对重要性 曲线群中每一曲 线均表示相同的 风险，但曲线距 离原点越远，风 险就越大 通过对风险进行 分类能加深对风 险的认识和理解 通过分类，辨清 了风险的性质， 从而有助于制定 风险管理的目标 依据风险的性质 和可能的结果及 彼此间可能发生 的关系进行风险 分类 将项目可能面临的 风险汇总并排列出 轻重缓急，形成一 种总体风险印象图 每个人都不再仅仅 考虑自己所面临的 风险，而是自觉地 意识到项目的其他 管理人员的风险， 还能预感到项目中 各

13、种风险之间的联 系和可能发生的连 锁反应 风险管理人员应随 着信息的变化和风 险的演变而及时更 新 工程项目风险管理工程项目风险管理 13 识别风险的方法及其描述识别风险的方法及其描述 识别项目风险的方法识别项目风险的方法方法描述方法描述 文件资料审核文件资料审核 通过对项目计划、项目假设条件和约束因素及以往项目文件资料 的审核以识别风险因素 信息收集整理信息收集整理 一般采用头脑风暴法、德尔菲法、访谈法和swot技术进行信息收 集和整理 检查表检查表 检查表是有关人员利用其所掌握的知识设计的。使用检查表的优 点是它能够按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。 但它的不足之处是专业人员

14、不可能编制一个详细全面的检查表 流程图法流程图法 流程图是将项目全过程按其内在的逻辑关系制成流程图，针对流 程中的关键环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发 现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对项目全 过程造成的影响及程度 因果分析法因果分析法 （鱼骨图）（鱼骨图） 利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表现出来。一 般风险因素包括人、机械设备、材料、方法（工艺）和环境等 工作分解结构工作分解结构 识别风险首先要明确项目的组成、各组成部分的性质、组成部分 之间的关系、项目同环境之间的关系，而这些工作可以通过工作 分解结构来完成 工程项目风险管理工程项目风险管理 14

15、 风险识别：检查表（风险识别：检查表（checklist） 生命周期生命周期可能的风险因素可能的风险因素 全过程全过程 对一个或更多阶段的投入时间不够 没有记录下重要信息 尚未结束一个或更多前期阶段就进入下一阶段 启动启动 没有书面记录下所有的背景信息与计划 没有进行正式的成本-收益分析 计划计划 指定完成项目的人不是准备计划的人 没有写下项目计划 遗漏了项目计划的某些部分 执行执行 主要客户的需要发生了变化 搜集到的有关进度情况和资源消耗的信息不够完整或不够准确 项目进展报告不一致 一个或更多重要的项目支持者有了新的分配任务 在实施期间替换了项目团队成员 市场特征或需求发生了变化 做了非正式

16、变更，并且没有对它们带给整个项目的影响进行一致分析 结束结束 一个或更多项目驱动者没有正式批准项目成果 在尚未完成项目所有工作的情况下，项目成员就被分配到了新的项目组织中 没有进行正式的可行性研究 你不知道是谁首先提出了项目创意 项目计划的部分或全部没有得到所有关键成员的批准 准备计划的人过去没有承担过类似项目 没有审查项目计划，也未提出任何疑问 工程项目风险管理工程项目风险管理 15 序 号 风险因 素 可能性影响程度 高中低 成本工期质量环境安全 较 轻 一 般 严 重 较 轻 一 般 严 重 较 轻 一 般 严 重 较 轻 一 般 严 重 较 轻 一 般 严 重 rv1设计失误 rv2规

17、范不符 rv3 施工工 艺落后 rv4 施工条 件不足 rv5工期紧迫 rv6材料涨价 rv7汇率浮动 风险识别：风险问卷调查表风险识别：风险问卷调查表 工程项目风险管理工程项目风险管理 16 项目管理知识领域项目管理知识领域风险情况风险情况 项目范围管理糟糕的范围或工作包的定义、范围控制不充分等 项目时间管理时间估计或资源可用性方面的错误 项目成本管理估算错误、不充足的成本、变更控制 项目质量管理 对质量的糟糕态度、不符合标准的设计/材料/工艺、不充分的质量保 证程序 项目人力资源管理糟糕的冲突管理、糟糕的项目组织和职责定义、缺乏领导力 项目沟通管理缺乏与项目利益相关人的沟通 项目风险管理忽

18、视风险、不清楚的风险识别、糟糕的风险应对管理 项目采购管理不清楚的合同条件或者条款，敌对的关系 项目集成管理不充分的规划、糟糕的资源配置、糟糕的集成管理、缺乏项目后评价 项目管理各管理领域的潜在风险项目管理各管理领域的潜在风险 工程项目风险管理工程项目风险管理 17 可以用可以用rbs（风险分解结构）对项目风险进行分类（风险分解结构）对项目风险进行分类 项目风险项目风险 技术的技术的环境的环境的组织的组织的项目管理的项目管理的 要求要求 可靠性可靠性 质量质量 复杂性复杂性 技术技术 供应商供应商 顾客顾客 天气天气 竞争竞争 法规法规 依赖程度依赖程度 重要性重要性 组织文化组织文化 资金资

19、金 资源资源 预测预测 控制控制 沟通沟通 执行执行 计划计划 工程项目风险管理工程项目风险管理 18 工程建设实践中可能出现的风险可以多种分类进行分析，主工程建设实践中可能出现的风险可以多种分类进行分析，主 要有边界风险，管理风险以及其他风险要有边界风险，管理风险以及其他风险 边界风险 社会环境要素风险 项目系统结构风险 项目行为主体 产生的风险 其他方面的风险 管理风险 其他风险 项 目 风 险 工程项目风险管理工程项目风险管理 19 按社会环境要素分析各环境要素可能存在的不按社会环境要素分析各环境要素可能存在的不 确定性和变化，它常常是其它风险产生的原因确定性和变化，它常常是其它风险产生

20、的原因 包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的 文化素质，社会风气等。 政治风险 政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变，国家的对外关系，政府信用和 政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化 的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。 法律风险 法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目 的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的 行为等。 经济风险 国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场变 化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提 高，物价上涨，通货膨胀

21、速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇 率的变化等。 自然条件 地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件，如泥石流、河塘、垃圾场、流 砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周 边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不 良的运输条件可能造成供应的中断。 社会风险 边界风险 社会环境要素 项目系统结构 项目行为主体 其他 管理风险 其他风险 项 目 风 险 工程项目风险管理工程项目风险管理 20 项目系统结构风险是以项目结构图上项目单项目系统结构风险是以项目结构图上项目单 元作为分析对象直到工作包在实施以及运行元作为分析对象直到工作包在实施以及运行

22、过程中可能遇到的技术问题过程中可能遇到的技术问题 人身伤亡、安全、健康以及工程或设备的损坏。 工期风险 即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长，不能及 时投入使用。 费用风险 包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资 回收期延长或无法收回、回报率降低。 质量风险 包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价 工程质量未达标准。 生产能力风险 项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生 产用原材料、能源、水、电供应问题。 信誉风险 即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。 即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。 安全健

23、康 法律责任 边界风险 社会环境要素 项目系统结构 项目行为主体 其他 管理风险 其他风险 项 目 风 险 工程项目风险管理工程项目风险管理 21 项目行为主体产生的风险是从项目组织角度进项目行为主体产生的风险是从项目组织角度进 行分析的行分析的 中介人的资信和可靠性，政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部 门）的干预、苛求和个人需求，项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或 苛刻的要求等 来自业主和投资 者的风险 支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金， 或改 变投资方向，改变项目目标 违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非 程 序

24、地干预工程 不能完成他的合同责任，如：不及时供应他负责的设备、材料，不及时交付场 地，不及时支付工程款 来自承包商(分包 商、供应商)的风 险 技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行 合同，由于管理和技术方面的失误，导致工程中断 没有得力的措施保证进度，安全和质量要求 财务状况恶化，无力采购和支付工资 工作人员罢工、抗议或软抵抗 错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误 设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交 付图纸，或无力完成设计工作 来自其他项目管 理者（如监理工 程师）的风险 管理能力、组织能力、工作热情和积极性

25、、职业道德、公正性差 管理风格、文比偏见，可能会导致不正确地执行合同，在工程中苛刻要求 在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令 来自其它方面的 风险 边界风险 社会环境要素 项目系统结构 项目行为主体 其他 管理风险 其他风险 项 目 风 险 工程项目风险管理工程项目风险管理 22 其他方面的风险其他方面的风险 如外围主体（政府部门、相关单位）等产生的风险 边界风险 社会环境要素 项目系统结构 项目行为主体 其他 管理风险 其他风险 项 目 风 险 工程项目风险管理工程项目风险管理 23 按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方面（按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方

26、面（1/2） 工程所在地处于一个什么样的发展阶段和一个什么样的发展水平 社会的财政情况。赤字和通货膨胀情况 国民经济的计划安排，国家重点投资的项目 地区、国家工业布局以及经济结构 国家及社会的建设资金的来源，银行的货币供应能力和条件 市场情况 项目所在地法律法规的完备性，执法的严肃性，投资者能否得到有效的保护 与项目有关的各项法律和法规 国家的土地政策 与本项目有关的税收，土地政策，货币政策等方面的优惠条件 可供项目使用的各种资源的蕴藏情况 自然地理情况：地震设防烈度及项目期地震的可能性；地形地貌状况；地下水位流速； 地质情况如土类，土层，容许承载力，地基的稳定性，可能的流沙，古河道，溶洞，滑

27、 坡，泥石流等 气候状况：平均年气温，最高气温和最低气温，严寒持续时间；主导风向风力，风荷载， 雨雪量及持续时间，主要分布季节等 社会经济 环境 社会法律 环境 自然条件 政治局面的稳定性，有无社会动乱，政权的变更，种族矛盾和冲突，宗教，文化，社会 集团的利益冲突 政府对本项目提供的服务，政府的办事效率，政府官员的廉洁程度 与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策 社会政治 环境 工程项目风险管理工程项目风险管理 24 按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方面（按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方面（2/2） 场地周围的生活及配套设施，场地及周围可使用的临时

28、设施 场地周围公用事业状况，如水电供应、现场以及通往现场的公路、铁路、水路、航空条 件等 各种通讯条件，能力和价格 与项目相关企业的情况，能力，企业的战略，对项目的要求，基本的方针政策 合资者的能力，基本情况，战略，对项目的企求，政策等 工程承包商，供应商的基本情况 项目的主要竞争对手的基本情况 社会人文方面：项目所在地人的文化素质，价值取向，商业习惯；当地的风俗和禁忌； 人口素质；周边组织对项目的需求，态度 项目所需要的劳动力和管理人员状况：劳动力的熟练程度，技术水平，工作效率，吃苦 精神 ；劳动力的培养，训练状况；当地教育，特别是相关的工程技术教育和职业教育的 情况 技术环境，即项目相关的

29、技术标准，规范，技术发展水平，技术能力，解决项目运行和 建造问题技术上可能性 同类工程的工期成本效率，存在问题，经验和教训 针对项目的目标设计可行性研究计划和控制 项目 基础设施 项目 各参加 者的情况 其他方面 同类工程 比较 工程项目风险管理工程项目风险管理 25 项目风险的管理风险主要是指在工程建设过程中，因管理上项目风险的管理风险主要是指在工程建设过程中，因管理上 的缺陷而造成损失的风险的缺陷而造成损失的风险 管理是一个系统，它对施工工期和质量的控制起到至关重要的作用。 管理的风险包括管理主体人的风险以及管理模式的风险。 由于在施工过程中人的因素，会造成管理上的失误，从而阻碍施工过程的

30、顺利 进行。 管理组织的管理模式所固有的风险。 边界风险 社会环境要素 项目系统结构 项目行为主体 其他 管理风险 其他风险 项 目 风 险 工程项目风险管理工程项目风险管理 26 举例：某公司对自营项目的风险分类举例：某公司对自营项目的风险分类 业主履约风险 工程项目施工风险 商务性风险组织性风险技术性风险 合同风险 分包风险 人工涨价风险 材料设备涨价风险 材料设备消耗风险 工程签证索赔和结算风险 工程款回收风险 项目合同条件变更风险 成本管理风险 中介机构履约风险 监理履约风险 社会与环境性风险 法律法规风险 自然灾害风险 地质条件风险 第三方风险 工地环境风险 工程质量风险 项目安全风

31、险 工程工期风险 公司管理风险 “四新”应用风险 社会监督风险 人员任用风险 资源配置风险 项目风险 管理模式风险 制度风险 信息风险 工程项目风险管理工程项目风险管理 27 举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分）举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分） 战略风险 指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性 指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。 政策风险 指市场环境因素造成的导致损失的可能性。 市场风险 指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。信用风险 由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外损失的可能性

32、运营风险 指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。 财务风险 指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。 法律风险 国家政策宏观调控； 承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预； 国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等； 国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。 建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠； 供应商、合作方过失或违约； 工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵； 工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误

33、导致工程质量不合要求； 质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故； 区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约 员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法规； 项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配 置不合理，或成本、费用支出不合理； 商务合同中的潜在风险； 分包、联营、合作单位存在履约风险。 工程项目风险管理工程项目风险管理 28 风险评估是指将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排风险评估是指将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排 队，为有针对性、有重点

34、地管理好风险提供科学依据队，为有针对性、有重点地管理好风险提供科学依据 经过风险评估，可将风险分为以下几 个等级： 级 严重风险 0.1权重1 级 一般风险 0.01权重0.1 级 轻微风险 0权重0.01 在风险评估阶段，可根据风险的发生机率以及发生后可能产生的影响大小，对已识别的 风险进行分级。在大多数项目中，风险数不胜数，因此不可能在所有风险上都投入同样的 精力。风险评估的目的就是为了分清风险的轻重缓急，以便为将来如何分配精力提供准则。 对于以上不同等级的风险应给予不同 程度的重视。尤其是对于被评估为级 的严重风险，应进一步分析，给出相应 的控制措施；对于被评估为级的一般 风险，应给以足

35、够重视；对于被评估为 级的轻微风险，给予一般管理即可。 概率（可能性）概率（可能性） 损失损失 风险增大风险增大 级级 高度风险区高度风险区 级级中度风险区中度风险区 级级低度风险区低度风险区 工程项目风险管理工程项目风险管理 29 目录目录 项目风险管理的概念项目风险管理的概念 项目风险的识别、分析评估项目风险的识别、分析评估 项目风险的应对计划、措施项目风险的应对计划、措施 项目风险跟踪、监控和管理评价项目风险跟踪、监控和管理评价 工程项目风险管理工程项目风险管理 30 在全面分析评估风险因素的基础上，制定有效的管理方案是在全面分析评估风险因素的基础上，制定有效的管理方案是 风险管理工作的

36、成败之关键，方案应详实、全面、有效风险管理工作的成败之关键，方案应详实、全面、有效 可行、适可行、适 用、有效用、有效 性原则性原则 经济、合经济、合 理、先进理、先进 性原则性原则 主动、及主动、及 时、全过时、全过 程原则程原则 综合、系综合、系 统、全方统、全方 位原则位原则 管理方案首先应针对已识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，适用有效的 管理措施能大大提高管理的效率和效果。 管理方案涉及的多项工作和措施应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简 捷、手段先进才能显示出高超的风险管理水平。 遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现 的新情况、新问题，

37、及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目 全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。 风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果 影响面广，所需处理措施综合性强。要全面彻底的降低乃至消除风险因素的影响， 必须采取综合治理原则，动员各方力量，科学分配风险责任，建立风险利益的共 同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。 风风 险险 管管 理理 方方 案案 的的 制制 定定 原原 则则 工程项目风险管理工程项目风险管理 31 风险管理方案是风险应对措施的的编制依据和内容框架风险管理方案是风险应对措施的的编制依据和内容框架 项目规划中所包含或

38、涉及的有关内容 项目组织及个人经历和积累的风险管理经验及实践 决策者、责任方及授权情况。 利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力 可获取的数据及管理系统情况 可供选择的风险应对措施 项目概况 风险识别（分类、风险源、预计发生时间点、发生 地、涉及面等） 风险分析与评估（定性和定量的结论、后果预测、 重要性排序等） 风险管理的工作组织（决策机构、管理流程、职责、 工作标准、协调机制等） 风险管理工作的检查评估 风险管理方案的依据包括：风险管理方案的依据包括： 风险管理计划书内容框架风险管理计划书内容框架 方法：方法：确定风险管理使用的方法、工 具和数据资源，这些内容可随项目阶 段及风险评估情

39、况作适当的调整 人员：人员：明确风险管理活动中领导者、 支持者及参与者的角色定位、任务分 工及其各自的责任、能力要求 时间周期：时间周期：界定项目生命周期中风险 管理过程的各运行阶段及过程评价、 控制和变更的周期或频率 类型级别及说明：类型级别及说明：定义并说明风险评 估和风险量化的类型级别 基准：基准：明确定义由谁以何种方式采取 风险应对行动 汇报形式：汇报形式：风险管理各过程中应汇报 或沟通的内容、范围、渠道及方式 跟踪：跟踪：规定如何以文档的方式记录项 目实施过程中风险及风险管理的过程， 风险管理文档可有效用于对当前项目 的管理、监控、经验教训的总结及日 后项目的指导等 风险规划的主要内

40、容风险规划的主要内容 工程项目风险管理工程项目风险管理 32 项目风险应对措施应在风险评估的基础上根据风险性质的不项目风险应对措施应在风险评估的基础上根据风险性质的不 同有区别的采取同有区别的采取 风险评估 项目风险超过 了可接受水平 项目风险在 接受水平内 停止项目 取消项目 拯救项目 项目风险应对方法 回避风险 转移风险 接受风险 减轻风险 潜在风险阶段的管理方法潜在风险阶段的管理方法 一般使用风险规避的方法，即通过预先采取措施对风险的进程和后果进行 控制和管理 风险发生阶段的管理方法风险发生阶段的管理方法 在这一阶段通常使用各种风险化解的方法，即风险转化、转移、分担等对 风险及其后果进行

41、控制和管理 风险造成后果阶段的管理方法风险造成后果阶段的管理方法 在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和 发展所造成的损失 不不 同同 阶阶 段段 的的 不不 同同 方方 法法 不不 同同 性性 质质 的的 不不 同同 方方 法法 工程项目风险管理工程项目风险管理 33 风险管理的综合性措施主要有经济性措施、技术性措施和组风险管理的综合性措施主要有经济性措施、技术性措施和组 织管理性措施等三类织管理性措施等三类 风险管理的综合性措施风险管理的综合性措施 经济性措施经济性措施 合同方案设计（风险分配方案、合同 结构设计、合同条款设计） 保险方案设计（引入保险机制、保险

42、清单分析、保险合同谈判） 管理成本核算 技术性措施技术性措施 预测技术措施（模型选择、误差分析、 技术可靠性分析 组织管理性措施组织管理性措施 主要是贯彻综合、系统、全方位原则和经济、合理、先 进性原则，包括管理流程设计、确定组织结构、管理制度和标准制定、 人员选配、岗位职责分工，落实风险管理的责任等。还应提倡推广使用风险管 理信息系统等现代管理手段和方法，建立风险预警机制 技术性措施应体现可行、适用、有效性 原则，主要有： 可靠性评估） 决策技术措施（模型比选、 决策程序和决策准则、决策 可靠性预评估和效果后评估） 工程项目风险管理工程项目风险管理 34 只有做好风险控制工作，才可以说风险管

43、理者成功地管理了风只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风 险。项目风险控制的措施和方法主要有险。项目风险控制的措施和方法主要有8种种 风险回避风险回避风险降低风险降低风险抵消风险抵消风险分离风险分离 风险分散风险分散风险转移风险转移风险自留风险自留应急计划应急计划 风险控制风险控制 损失损失 概率（可能性）概率（可能性） 风险增大风险增大 高度风险区高度风险区 中度风险区中度风险区 低度风险区低度风险区 工程项目风险管理工程项目风险管理 35 风险回避是指当项目风险发生的可能性太大，风险回避是指当项目风险发生的可能性太大， 或一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动或一旦风险事件

44、发生造成的损失太大时，主动 放弃该项目或改变项目目标放弃该项目或改变项目目标 项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失 也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会 经常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰 某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高 应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益 考虑采取此种方 法的情况 采用这种控制方 法的时机 项目决策阶段 采用这种控制方 法的利弊 如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，不宜采用此项控制方法。 投标报价前，应认真分析业主所在国的政治、经济状况，业主的工程 款落实情况和支付信誉 编标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场勘查

45、，在单价和总价中考 虑风险因素 若发现项目所面临的风险超出自己所能承受的限度，应及时终止项目 以规避风险。 承包商的 风险回避策略 不是所有的风险都能采取回避方法，如自然灾害、自然死亡等，是不能回避的 回避一种风险可能会产生一种新风险，如采用优质材料代替劣质材料避免质量风险， 同时可能引起成本风险。 注意事项 工程项目风险管理工程项目风险管理 36 风险降低又称风险减轻，恰当采用可以增加风险降低又称风险减轻，恰当采用可以增加 项目成功的概率项目成功的概率 制定先进的、经济合理的施工方案，同时拟定经济可行的技术组织措施计划 实行全面成本控制： 降低材料成本，对主要材料实行限额领用 健全收料制度，

46、实行三级收料 合理组织安排材料的进出场，避免材料的毁损以及增加材料的二次搬运费用 降低人工及机械费用 改善劳动组织，减少窝工浪费，加强劳动纪律，严格控制计时工 正确选配和合理利用机械设备，提高机械设备的利用率和完好率，加强现场设备的维修、保 养工作，降低大修、经常性修理等各项费用的开支，并避免机械设备的闲置 加强租赁设备计划的管理，充分利用社会闲置机械资源，从不同角度降低机械使用费用 降低施工管理费用。根据施工预算及工期要求，制订出费用开支计划，并严格按照计划执行。 精简管理人员，严格出差审批手续。严格控制业务招待费用的支出。 及时办理竣工验收，编制工程竣工决算，按照施工合同规定的时间办理决算

47、送审 及时进行现场签证，追加合同价款办理工程结算，确保取得足额结算收入，加速竣工工程款的 收取。 按照工程保修规定，根据实际工程量，合理预计可能发生的维修费用，并制定保修计划，控制 保修费用 施 工 过 程 的 措 施 施工 完成 后的 措施 风险降低（减轻）的含义 降低风险发生的概率 一旦风险事件发生尽量降低其损失 工程项目风险管理工程项目风险管理 37 风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以 便降低风险损失便降低风险损失 例如： 提出合理的风险保证金，这是从财务的角度为风险作准备 在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或减少风险发生时的损失。 工程项

48、目风险管理工程项目风险管理 38 风险分离是指将各个风险单位分离间隔，以风险分离是指将各个风险单位分离间隔，以 避免发生连锁反应或互相牵连避免发生连锁反应或互相牵连 常用于承包工程中的采购和分包，如： 为了尽量减少因汇率波动而遭致的汇率风险，承包商可在若干不同的 国家采购设备，付款采用多种货币。这样即使发生大幅度波动，也不会 全都导致损失风险 工程分包是选用多家分包单位 在施工过程中，对材料进行分隔存放，分离风险单位，避免材料集中于 一处时可能遭受同样的损失 可以将风险局限在一定的范围内，从而达到减少损失的目的。作用 应用 同风险分散不同 工程项目风险管理工程项目风险管理 39 风险分散是指通

49、过增加风险的单位以减轻总风险分散是指通过增加风险的单位以减轻总 体风险的压力，共同分摊集体风险，从而减体风险的压力，共同分摊集体风险，从而减 轻风险的可能后果轻风险的可能后果 企业内部扩张，增设实体以分散风险 企业兼并从而加大风险承受能力 多揽项目、广种博收可避免单一项目上的过大风险 承包工程付款采用多种货币组合 工程联合承包 风险分离是对风险单位进行分隔、限制以避免互相波及，从而发生连锁反应 风险分散是通过增加风险单位以减轻总体风险的压力，达到共同分摊集体风险的目的 工 程 实 践 工程项目风险管理工程项目风险管理 40 风险转移是指在风险事件发生时将损失的一风险转移是指在风险事件发生时将损

50、失的一 部分或全部转移到项目以外的第三方身上部分或全部转移到项目以外的第三方身上 分包 辩护协定 无责任约定 采用时机 在相应合同或协议中已有相关约定 必须让风险承受者得到一定的好处 对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担 采用方式 保险风险转移 非保险风险转移 通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构 通过保险以外的其他手段将风险转移出去 投标担保投标担保：提交投标保证金（俗称抵押金） 或投标保函，保证一旦中标，则履行受标签 约承包工程。 履约担保履约担保：是为保障承包商履行承包合同所 作的一种承诺。 预付款担保预付款担保：为保证工程预付款用于该工程 项目。 维修担保维修

51、担保：是为保障维修期内出现质量缺陷 时，承包商负责维修而提供的担保。 担保 合资经营 开脱责任合同 工程业主的风险转移 工程项目风险管理工程项目风险管理 41 风险自留是指将风险留给自己承担风险自留是指将风险留给自己承担 采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法 控制时，可考虑采取风险自留的方法。 处理风险的成本大于承担风险所付出的代价 预计某一风险发生可能造成的最大损失，项目管理者本身可以安全承担 当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失 缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失 当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时 自留

52、费用低于保险公司所收取的费用 企业的期望损失低于保险人的估计 企业有较多的风险单位（意味着单位风险小，且企业有能力准确地预测其损失） 企业的最大潜在损失或最大期望损失较小 短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力 风险管理目标可以承受年度损失的重大差异 费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本 投资机会很好 内部服务或非保险人服务优良 决 定 风 险 自 留 的 条 件 采 用 时 机 工程项目风险管理工程项目风险管理 42 应急计划并不直接解决风险，而是为可能发应急计划并不直接解决风险，而是为可能发 生的风险提供即时的处理计划生的风险提供即时的处理计划 亡羊补牢的

53、成 本，是事先预 防的十多倍 应急计划是针对具体设备、设施、场所或环境，组织或人员，资金或企业形象，评估了风险后果的形 式、发展过程、危害范围和损失程度的条件下，为降低损失，就风险发生后的应急组织和人员，应对 行动的步骤和纲领，控制后果发展的方法和程序等，预先做出的、科学而有效的计划和安排。 应急计划针对大多数风险，但并非所有的项目风险。这个计划包括如果触发或风险发生，相关人员所 要采取的行动。风险管理中会为所有风险设立评分临界点，这项计划针对得分超过临界点的那些风险 而建立。这确保了风险管理过程是可行的。风险管理过程如果出奇的费时就不能体现工作效率。 工程项目风险管理工程项目风险管理 43

54、前述风险控制方法可归纳为两种最基本的手段，第一种是风前述风险控制方法可归纳为两种最基本的手段，第一种是风 险回避，即运用各种措施防范风险险回避，即运用各种措施防范风险 123 ”破财消灾“ 以不得不的必要牺牲，换取风险真正发生时以不得不的必要牺牲，换取风险真正发生时 可能造成的更大损失可能造成的更大损失 紧急自救 对难免发生的某些失误及时采取补对难免发生的某些失误及时采取补 救措施救措施 风险转嫁 对于某些承包商的风险，对对于某些承包商的风险，对 另一些承包商则并不一定构另一些承包商则并不一定构 成风险成风险 工程项目风险管理工程项目风险管理 44 第二种基本手段是控制损失，即一旦风险发生时使

55、损失最小第二种基本手段是控制损失，即一旦风险发生时使损失最小 损失控制包括两方面的工作：减少损失发生的机会即损失预防；降低损失的严重性即 遏制损失加剧，设法使损失最小化 房屋建造者通过改变建筑用料以 防止用料不当 通过扩大采购渠道以避免受制于 供应商 通过提高质量控制标准以防止因 质量不合格而返工或罚款 生产管理人员通过加强安全教育 和强化安全措施，减少事故发生 的机会等等 施工事故发生后采取紧急救护 安装火灾警报系统 制定项目资金方案 预防损失 减少损失 采取各种预防措 施以杜绝损失发 生的可能 要求分包商出具相关 保函 承包商要求在合同条 款中赋予其索赔权利 在风险损失已经 不可避免地发生

56、 的情况下，通过 采取措施以遏制 损失继续恶化或 局限其扩展范围 使其不再蔓延或 扩展，使损失局 部化 承包商在业主付款误 期超过合同规定期限 情况下采取停工或撤 出队伍并提出索赔要 求甚至提起诉讼 在确信某分包商无力 继续实施所分包工程 时立即撤换 目的方式描述操作思路（例）工程实践 工程项目风险管理工程项目风险管理 45 将前述过程形成文件，制定风险管理计划将前述过程形成文件，制定风险管理计划 引言引言 风险管理目标 领导人员、责任、任务 风险管理组织 进度安排、 主要里程碑和审查行动、实施风险管理预算 风险规避策略的内容说明 进度安排、主要里程碑和审查行动、实施风险管理预算 风险管理的范

57、围风险管理的范围 成本，进度、质量程序表，健康，安全，环境。 风险识别风险识别 风险情况调查、风险来源、风险分类等 风险分析与风险评价风险分析与风险评价 风险发生概率的估计 风险后果的估计 风险评价的方法 主要风险的确定 风险结果评价 风险管理风险管理 根据风险评价结果提出的建议 可用于规避风险的备选方案 规避风险的建议方案 风险管理的程序 谁在该风险因素方 面具有利害关系； 谁应该对该风险因 素负有责任； 谁应该负责控制该 风险； 如果风险出现，谁 应对该风险造成的整 体或部分损害承担财 物责任。 在制定风险管理计 划时，澄清风险的 归属权十分重要 工程项目风险管理工程项目风险管理 46 计

58、划部分计划部分风险术语风险术语 绪论 背景、原始资料，例如：地点，先前的风险管理，联系人姓名、电话和传真号，业务往来， 组织机构，重要客户，约束条件和商业目标 风险管理的 范围 成本，程序表，健康，安全，环境，给谁，从什么开始，目标、时间计划，项目简介，关于 什么 方法 识别、头脑风暴法，面谈，数据收集，风险清单，减险行动，评估，可能性，后果，重要性， 估价，接受能力，成本收益定量化 行动计划项目行动，关键决策，风险管理任务 风险评估管 理 项目组织，风险管理团队成员，协调员，报告，专家 程序表项目程序，逻辑性，里程碑，决策日期，风险行动日期，报告日期，柱形或条形统计图表 机密性开始阶段达成的

59、协议，免责报告 可交付使用 的内容 风险清单，评估/分析结果，各类树形结构（决策、故障、事件）， 意外事件评估，减轻风险行动计划，深入分析，数据采集计划，试用计划，观测方法计划表 项目风险管理计划框架项目风险管理计划框架 工程项目风险管理工程项目风险管理 47 建立风险管理系统，控制项目风险，确保效益（建立风险管理系统，控制项目风险，确保效益（1/3） 合理分配风险，使每个参加者都有对项目管理和控制的积极性和创造性 分包工程时若采用成本加酬金合同， 分包商则没有任何风险责任，他们将 会千方百计地提高成本以争取工程利 润，最终将损害工程的整体效益；如 果分包商承担全部的风险他将提高要 价，加大预

60、算，而总包方也因不承担 风险将决策随便，盲目干预，最终同 样会损害整体效益。 从工程整体效 益的角度出 发，最大限度 地发挥各方面 的积极性 通过风险的分配以加强 责任心和积极性，达到 能更好地计划与控制 公平合理，责、 权、利平衡 风险的责任和权力应是 平衡的 风险与机会尽可能对等 承担的可能性和合理性 fidic合同条款明确地规定了承包商 和业主之间的风险分配，比较公平合 理 符合工程项目的惯例， 符合通常的处理方法 公认、普适 合 理 分 配 项 目 风 险 原则内涵工程实践 工程项目风险管理工程项目风险管理 48 建立风险管理系统，控制项目风险，确保效益（建立风险管理系统，控制项目风险