基金从业基金法律法规复习题集第5254篇

1、2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.资产管理行业的功能描述有错误的是( ) A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 B、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。 C、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。 D、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供

2、流动性，提高交易成本。 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节资产管理行业 【答案】：D 【解析】： 正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 知识点：资产管理行业的功能 2.基金份额登记机构的主要职责包括( )。 A、基金份额的募集与客户服务 B、基金的销售与基金投资 C、基金份额的注册登记 D、基金份额的募集与运作管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】： 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者的基金账户。负

3、责基金份额的登记。基金交易确认。代理发放红利。建立并保管基金份额持有人名册。法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 等特点。( )养老基金投资具有3.强制“储蓄” 定期定额投资 长期投资 收益高 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：C 【解析】： 知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点； 养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。 4.行政监管的特征不包括( )。 A、监管时间具有连续性 B、监管主体及其权限具有法定性 C、监管活动具有自觉性 D、监

4、管对象具有广泛性 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管的概念和特征 【答案】：C 【解析】： 行政监管较之基金行业自律：基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。 5.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是( )。 要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 要求对监管对象公正对待，一视同仁 要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 A、 、BC、 D、 点击展开答案与解

5、析 【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则 【答案】：B 【解析】： 公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。(题目问的是“公开原则”，而是公平原则，是公正原则，故选择、项) 6.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供( )等服务。 投资基金 财富管理 信托服务 退休产品 A、

6、B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节资产管理行业 【答案】：C 【解析】： 知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。 7.基金管理人在基金发售( )前，将相关资料登载在指定报刊和网站。 A、1日 B、3日 C、5日 D、10日 点击展开答案与解析【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务 【答案】：B 【解析】： 在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定

7、报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。 知识点：基金管理人的信息披露义务 8.基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后( )内，为其办理登记手续。 A、20日 B、30日 C、20个工作日 D、15个工作日 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节非公开募集基金的基金管理人登记 【答案】：C 【解析】： 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作曰内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记 9.我国国内第一只契约型开放

8、式证券投资基金是( )。 A、基金金泰 B、基金开元 C、华安创新 D、南方稳健 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：C 【解析】： 我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。 10.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。 A、分享基金财产收益 B、召开基金份额持有人大会 C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D、基金资金清算 点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：D 【解析】： 我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或

9、者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。 知识点：证券投资基金的参与主体 11.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。 A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险 B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C、普通投资者的获利情况 D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排 点击展开

10、答案与解析 【知识点】：第22章第4节投资者与基金产品或者服务的风险匹配 【答案】：C 【解析】： C项应为：普通投资者可能承担的损失。 12.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有( )。 不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节忠诚尽责 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求； 忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动

11、中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： (1) 应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。 (2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。 (3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。 (4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂， 13.经中国人民银行总行批准，( )于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。 A、建业基金 B、昌久基金 C、淄博乡镇企业投资基金 D、武汉证券投资基金 点击展开

12、答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：C 【解析】： 1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。 知识点：萌芽和早期发展时期 14.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是( )。 A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益 B、将其固有财产与基金财产分开投资 的预期收益5%、向基金份额持有人承诺CD、公平的对待其管理的不同基金财产 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节

13、对基金管理人的监管 【答案】：C 【解析】： 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基 15.合规管理部门的独立性包含的要素有( )。 合规管理部门在

14、公司内部享有正式地位 有一名负责合规公司高管 合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突 合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第1节合规管理的意义 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握合规管理的基本概念； 合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工

15、为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。 。( )某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有16.安全保管基金资产的条件 向监管机构出具有托管能力的保证函 基金管理人出具委托其托管的委托函 基金托管人出具委托其托管的委托函 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管 【答案】：A 【解析】： 知识点：掌握对基金托管人的监管内容； 担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职

16、人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 17.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。 A、内部控制大纲 B、基本管理制度 C、经营理念 D、部门业务规章 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第2节内部控制的基本要素 【答案】：C 【解析】： 经营理念属于控制环境的内容控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 18.金融市场中，( )等特点，决定了

17、参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。 金融资产的无形性 金融交易的灵活性金融交易的风险性 金融行业的专业性 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的监管 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。 19.基金所投资的有价证券主要是在( )或银行间市场上公开交易的证券。 A、中央银行

18、B、基金管理公司 C、期货交易所 D、证券交易所 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别 【答案】：D 【解析】： 基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。 20.( )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。 A、认购 B、申购 C、申请 D、登记 点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购 【答案】：A 【解析】： 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。 21.力图取得超越基准组合表现的基金是(

19、 )。 A、主动型基金 B、被动型基金 C、收入型基金 D、增长型基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：A 【解析】： 根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。 22.( )是调整各种社会人际关系的基本准则。 A、诚实守信 B、守法合规 C、忠诚尽责 D、专业审慎 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节诚实守信 【答案】：A 【解析】： 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。 23.在日常运作中，我国基金管理公司按照( )

20、的规定管理基金资产。 A、发起人协议 B、公司章程 C、基金托管协议 D、基金合同 点击展开答案与解析 证券投资基金的参与主体和运作关系节2第章2：第【知识点】【答案】：D 【解析】： 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 知识点：证券投资基金参与主体 24.基金信息披露的作用主要表现在以下方面( )。 有利于投资者的价值判断 有利于防止利益冲突与利益输送 有利于提高证券市场的效率 能有效防止信息滥用 A、 B、 C、 D、 点

21、击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节基金信息披露的含义与作用 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容； 基金信息披露的作用主要表现在四个方面： (一)有利于投资者的价值判断：在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。 (二)有利于防止利益冲突与利益输送：资本

22、市 25.下列关于金融资产的说法，错误的是( )。 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 金融资产不能标示明确的价值 金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系 股权类金融资产以各类债券为主 A、 、BC、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节金融资产与资产管理 【答案】：C 【解析】： 项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。(故错误) 项，股权类金融资产以各类股票为主。(故错误) 故说法错误的是、项，选C。 26.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元且符合相关标准的单位和

23、个人。 A、50 B、100 C、200 D、500 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：B 【解析】： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。 27.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于( ) A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金运作的监管 【答案】：B 【解析】： 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方

24、面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 知识点：非公开募集基金运作的监管28.基金销售机构的销售策略不包括( )。 A、产品策略 B、价格策略 C、数量策略 D、促销策略 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售理论 【答案】：C 【解析】： 基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。 29.下列属于招募说明书的主要披露事项的是( )。 基金募集申请的核准文件名称和核准日期 基金份额的发售日期、价格、费用和期限 基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称 基金资产的估值 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2

25、0章第3节基金招募说明书 【答案】：D 【解析】： 招募说明书的主要披露事项包括： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人、基金托管人的基本情况。 (4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水 。( )下列关于增长、收入、平衡型基

26、金风险与收益大小的比较，正确的是30.A、增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险 B、收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险 C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益 D、增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：D 【解析】： 一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。 31.证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )或合伙企业担任。 A、公司 B、社团法人 C、行政法人 D、以上都

27、不是 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：A 【解析】： 知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。 32.出现下列( )情形时，公开募集基金管理人的职责终止。 被依法取消基金管理资格的 被基金份额持有人大会解任 被依法撤销 依法宣告破产 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：D ：【解析】知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持

28、有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。 33.基金信息披露应满足的原则不包括( )。 A、真实性 B、规范性 C、灵活性 D、完整性 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系 【答案】：C 【解析】： 基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。 34.金融资产是代表( )的凭证。 A、收益权 B、过去收益权 C、现在收益权 D、未来收益权 点击展开答案与解析 【知识

29、点】：第1章第2节金融资产与资产管理 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证， 35.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。 A、1个月 B、6个月 C、12个月 D、3个月 点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金的投资对象与货币市场工具 【答案】：C 【解析】： 货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。 36.下列关于职业道德，说法错误的是( )。 A、具有法律强制力 B、调整职业关系 C、提升职业素质 D、促进行业发展 点击展开答案与解析 【知识点】