农村信用社内控和案防制度执行年活动心得体会

1、农村信用社内控和案防制度执行年活动心得体会一、切实提高制度执行力的认识制度的生命力在于执行。增强制度执行力，就是要保证制度自身 科学性的同时，通过对制度执行的监督、监控、反馈和考评，及时发 现和纠正出现的问题，维护制度的权威性和严肃性。有效的制度执行 力是做好各项工作的基础，是防范风险，提高经营管理效率的基本措 施，是经营战略成功实现的决定性因素， 是树立农村信用社良好形象 的根本途径。增强制度执行力，体现在经营管理决策、业务营销执行、门柜业 务操作等方方面面。全县信用社各级管理人员和每一个员工必须要牢 固树立合规意识，做到认识到位、细节到位、状态到位、作风到位, 养成按章办事、合规操作的行为

2、习惯，特别是各级管理人员要重视和 加强合规教育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。二、完善制度落实的责任制、明确制度责任主体在这次活动中，各部门结合自身情况把制度落实和贯彻到每一个 部门、岗位员工。梳理了各种操作规程，按照相互监督、前中后台分 离原则和全面风险控制要求，将流程环节进行了分解，落实到不同的 岗位，使调整后的岗位设置与制度要求和操作规范相匹配， 明确责任。每个员工的岗位职责边界清晰，内容完整，相邻岗位之间职责无缝, 员工的岗位职责与制度规定和流程控制目标相匹配。 对岗位设置与业 务流程规定不相符的，相关部门应提出书面意见交联社进行调整。三、加强员工教育培训，增强制度意识

3、制度落实的关键在人，具有良好政治觉悟和较高业务素质的员工 是制度执行到位的根本保障。（一）重视培养员工的规矩意识和履职意识。 无论是管理人员还是操作人员，都要严格遵守和执行各项规章制度，忠实履行职责，按 照业务操作流程、规定标准谨慎地开展业务活动，不得故意隐瞒工作 中的失误，诚实、客观地保持账务、信息的合法性、真实性、完整性 和准确性。（二）加强员工法制道德教育、价值观教育、职业操守教育和案例警示教育，突出员工爱岗敬业观念的培养，将合规根植于自我意识 和自我行为中。联社对信用社主任和机关员工的集中教育每季度应不 少于一次，信用社对员工的教育每月不得少于一次。（二）在培训方式上米取短期培训、集中

4、学习、以会代训等方式加强员工的文化知识、业务技能的培训。业务部门要加强业务辅导, 每个部门要确定一名懂业务、熟悉制度的人员为专业辅导，建立定期 业务辅导制度，巡回开展机构网点的业务辅导。四、加强对执行制度的检查，确保制度执行地位对执行制度情况进行检查评估是保证制度执行到位的基本措施。（一）联社合规部在做好序时稽核检查的同时， 应有针对性地检查密码管理、授权管理、印鉴管理是否符合制度规定，有无违规变更 柜员设置，是否存在未经授权办理存款交易，有无违规办理存单、存 折挂失交易等，以及有无非法修改客户信息，有无擅自简化信贷业务 办理流程等内容，对检查的情况做好记录，发现问题及时报告。（二）做好安全风

5、险评估工作，通过加强安全培训和预案演练,使每个柜面操作人员都要熟悉安全保卫制度，掌握抢劫、火灾、诈骗 等突发事件操作规程和预防知识。合规部要围绕金库管理、押运管理、枪弹管理和柜面操作、金库尾箱、重要空白凭证和有价单证实物管理 等，逐个机构开展安全风险评估，查找隐患、逐一建挡、逐一提出整 改计划限期整改。（三）各部门要按照 谁检查、谁负责监督整改”的要求，对检查中发现的问题认真梳理归类，建立台帐，将检查情况和被检查单位的 整改情况记入台账。将检查情况、整改情况移交合规部进行再监督。五、着眼治本，抓好提高制度执行力的长效机制建设建立健全长效机制是增强制度执行力的治本之策，联社各部、信 用社要在如何

6、建立和增强制度执行力的长效机制方面狠下功夫。（一）建立制度持续完善机制。联社各部、信用社，要按照制度先行的原则，在新业务、新技术推广前做好制度设计和业务操作流程。对已经实施的制度，要根据业务发展需要持续进行完善。制度执行部 门要把在执行过程中遇到的问题，提出意见和建议及时反馈到制度制 定部门，相关部门对自己制定的制度按年对制度的科学性和先进性进 行评估，并及时修订。（二）健全诚信举报制度，鼓励员工主动堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害农村信用社资产、信用的行为。联社合规部制定员工检举、抵制重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度，疏通举报渠 道，明确具体奖励标准。（三）严格制度执行问责制。对不按

7、制度操作、违反制度的单位和个人，不管是否酿成案件，是否造成损失，都要严肃处理，对违规 行为监督制约失职的相关岗位人员要承担连带责任。 实现违规行为领 导负责制和条线负责制，即信用社机构负责人对本单位员工违规行为 承担领导和管理责任，联社经营管理层领导对全辖各单位违规行为承 担领导和管理责任制，联社各部门负责人对本业务条线人员违规行为 承担业务检查、辅导责任。违规行为涉及的责任单位、责任人都要按 照违规行为积分管理办法登记违规行为积分台账。六、内控和案防制度执行要常抓不懈，效果方可显现通过这次内控和制度执行年活动， 一是违规问题明显减少，制度 执行力得到显著提高；二是全员、全面学习，案防意识得到

8、较大提高;全体干部员工均能熟记自身案件防控风险点， 清醒的认识到在农村信 用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，只有上下形成案件防控的合力”。即从 提咼制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执 行力不足问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究责任统 起来，推进合规文化建设，把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯，把立规建制的工作做实、做细，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点，才能有效防止各类案件的发生。二00年十一月三十日20XX年X-XX月，为了切实解决我县农村信用社

9、各部门、各营业网点在案防工作中存在的政策传导不及时、 理解不深不透、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动或应付式执行以及有章不循、违规操作、情面大于制度等问题，进一步提高内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务经营工作安全稳健运行。全县农村信用社认真组织开展了 内控和案防制度执行年”活动，我作为领导小组成员兼领导小组办公室主任，负责组织协调各部门、各营业网点 执行年”活动全面开展工作。通过这次活动谈一点心得，与同事共享。、切实提咼制度执行力的认识制度的生命力在于执行。增强制度执行力，就是要保证制度自身 科学性的同时，通过对制度执行的监督、监控、反馈和考评，及时发 现和纠正出现的

10、问题，维护制度的权威性和严肃性。有效的制度执行 力是做好各项工作的基础，是防范风险，提高经营管理效率的基本措 施，是经营战略成功实现的决定性因素， 是树立农村信用社良好形象 的根本途径。增强制度执行力，体现在经营管理决策、业务营销执行、门柜业 务操作等方方面面。全县信用社各级管理人员和每一个员工必须要牢 固树立合规意识，做到认识到位、细节到位、状态到位、作风到位, 养成按章办事、合规操作的行为习惯，特别是各级管理人员要重视和 加强合规教育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。二、完善制度落实的责任制、明确制度责任主体在这次活动中，各部门结合自身情况把制度落实和贯彻到每一个 部门、岗位

11、员工。梳理了各种操作规程，按照相互监督、前中后台分 离原则和全面风险控制要求，将流程环节进行了分解，落实到不同的 岗位，使调整后的岗位设置与制度要求和操作规范相匹配， 明确责任。每个员工的岗位职责边界清晰，内容完整，相邻岗位之间职责无缝, 员工的岗位职责与制度规定和流程控制目标相匹配。 对岗位设置与业 务流程规定不相符的，相关部门应提出书面意见交联社进行调整。三、加强员工教育培训，增强制度意识制度落实的关键在人，具有良好政治觉悟和较高业务素质的员工 是制度执行到位的根本保障。（一）重视培养员工的规矩意识和履职意识。 无论是管理人员还是操作人员，都要严格遵守和执行各项规章制度，忠实履行职责，按

12、照业务操作流程、规定标准谨慎地开展业务活动，不得故意隐瞒工作 中的失误，诚实、客观地保持账务、信息的合法性、真实性、完整性 和准确性。（二）加强员工法制道德教育、价值观教育、职业操守教育和案例警示教育，突出员工爱岗敬业观念的培养，将合规根植于自我意识 和自我行为中。联社对信用社主任和机关员工的集中教育每季度应不 少于一次，信用社对员工的教育每月不得少于一次。（三）在培训方式上采取短期培训、集中学习、以会代训等方式加强员工的文化知识、业务技能的培训。业务部门要加强业务辅导, 每个部门要确定一名懂业务、熟悉制度的人员为专业辅导，建立定期 业务辅导制度，巡回开展机构网点的业务辅导。四、加强对执行制度

13、的检查，确保制度执行地位对执行制度情况进行检查评估是保证制度执行到位的基本措施。（一）联社合规部在做好序时稽核检查的同时， 应有针对性地检查密码管理、授权管理、印鉴管理是否符合制度规定，有无违规变更 柜员设置，是否存在未经授权办理存款交易，有无违规办理存单、存 折挂失交易等，以及有无非法修改客户信息，有无擅自简化信贷业务 办理流程等内容，对检查的情况做好记录，发现问题及时报告。（二）做好安全风险评估工作，通过加强安全培训和预案演练,使每个柜面操作人员都要熟悉安全保卫制度，掌握抢劫、火灾、诈骗 等突发事件操作规程和预防知识。合规部要围绕金库管理、押运管理、 枪弹管理和柜面操作、金库尾箱、重要空白

14、凭证和有价单证实物管理 等，逐个机构开展安全风险评估，查找隐患、逐一建挡、逐一提出整 改计划限期整改。（三）各部门要按照 谁检查、谁负责监督整改”的要求，对检查中发现的问题认真梳理归类，建立台帐，将检查情况和被检查单位的 整改情况记入台账。将检查情况、整改情况移交合规部进行再监督。五、着眼治本，抓好提高制度执行力的长效机制建设建立健全长效机制是增强制度执行力的治本之策，联社各部、信 用社要在如何建立和增强制度执行力的长效机制方面狠下功夫。（一）建立制度持续完善机制。联社各部、信用社，要按照制度先行的原则，在新业务、新技术推广前做好制度设计和业务操作流程。对已经实施的制度，要根据业务发展需要持续

15、进行完善。制度执行部 门要把在执行过程中遇到的问题，提出意见和建议及时反馈到制度制 定部门，相关部门对自己制定的制度按年对制度的科学性和先进性进 行评估，并及时修订。（二）健全诚信举报制度，鼓励员工主动堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害农村信用社资产、信用的行为。联社合规部制定 员工检举、抵制重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度，疏通举报渠 道，明确具体奖励标准。（三）严格制度执行问责制。对不按制度操作、违反制度的单位和个人，不管是否酿成案件，是否造成损失，都要严肃处理，对违规 行为监督制约失职的相关岗位人员要承担连带责任。 实现违规行为领 导负责制和条线负责制，即信用社机构负责人对本单位员工违规行为 承担领导和管理责任，联社经营管理层领导对全辖各单位违规行为承 担领导和管理责任制，联社各部门负责人对本业务条线人员违规行为 承担业务检查、辅导责任。违规行为涉及的责任单位、责任人都要按 照违规行为积分管理办法登记违规行为积分台账。六、内控和案防制度执行要常抓不懈，效果方可显现通过这次内控和制度执行年活动， 一是违规问题明显减少，制度 执行力得到显著提高；二是全员、全面学习，案防意识得到较大提高;全体干部员工均能熟记自身案件防控风险点， 清醒的认