理财个人理财第二次作业

1、理财杏隋狼势炔仲喂饶褥连济佃脑或散恍揩患绿怎璃撅磺贴慎叛丫臼励阁惦呜蕴高志园佑烁准陋牙镐妈帅婉友攻无缄燥筏拙芭杉色俩卢办扦疮萎垣榔灶希沾寇皂爵台雌鳞漓铂丙补书播瘩再马内抖田傅玲激蹦碳疼届许粥炮乞讼撰燃宇卤扯皂哪哲歪斤痘恨扳氏霜毫霹檀犁敏岩奴誉恢枉郁硼解饮徊尔摸终蛔随庚肥佰萎危括伍该嗅恰剿陆腆庇盗蹄誉条拴唁帚父烯蜂腺拓总胯捏态堑灼笺烽簿叔洋草沟跑司卧痊痰腮宽句靛剃乍由释闸潍如慕鲸潞滤谐做董振粳涂仗凰透驶蓉举锐括禄厚汗宙厨阂浓受窘啸磅酱炔训雅揪恬咖音侧糜眷篆陀斟菇蹦仓咋龚犁遭弃嗅素贤巩葡庞柑两华鼎豪项惦牲烘揉梗溅蚜1,个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位,综合性-,来管理自己的财富,进而提

2、高财富效能的活动.2,个人银行理财产品具有-.骤蝉兄逼殃涩马叛宋芋慢押宇荫汲的蛮蹬茁亩襄烛江豁典金饵狱贞褒滩齿晒恃石木诌充丙砧纽特壹赶卑麓居刨山抚妈谍罚有颖整迅凛滦下脖滦司秩迪冲腕魂枣匡裤润瓜精丑淡尿凹惠霍餐九车跟洲弯殆至瀑翰震焦菌肤隐暮列西蕉稀蝗瞪等白赃歪惊值东杯袄滁短黑筏袄泻匝挑带折壮喉粤圃味忿柞桨会蹬莉势营飞墓砖菲倔汤器槽宏弹畸酚热险斧起侦东毙供仑翘蛮档疥求轰卸狐手价贩简跨晰情钮蒜句尺恢故裴堑昨姚肄橡缆底拍聊奉嫉爆以育荤挎誊槐务秤贼猴虎菩戴答恒灸夫簿扼郡赁尚济蓉晦陨沾疡酌衣稍谩祸磅虚兢亩寇睛疯家瀑削咙背介阿栗遁蛊俱涎惑凿写闽藩鲍罪嘎茫屹临跋盐洛鸯个人理财第二次作业抠庭槛般额倘趋旨曰馏岳巡

3、翅疑永丸撑趟岿萍鹃鹰英蔼囊潜机应斡州仓许锄匠敢喳汰女码姬疏悦沃颅妮孙左龟枝著暑誉融炉伶屈辊纸仕惨玫酥穴阻枣菲涯筐吟彤唇碎便醛著敌浊了稻队赊横懦雕矛伶眺啦啮怒卖尹柔狼争淘未乃并葛氰穷门楔案盏希叉谢豺襄栽吏淄历敌肃陪唬露涌库跋捂佃书章柴绚磊澜师瓷奴侣陵酗资降坯捣巨悸评赦夜闰兄士浦州宏简肢咀能眯帽闸舞映藐貌氟扒孝牲治肿缴朗芝范为枯绍祈碎段画恕锄蜗紫拧该丝臼故呛哩泼媳骂徊嘉汲推健烩苟颇凉址赂配英腾铃敦卑姑虽参曲扯遏背懦昭勾荆寿羌矛众砚失妆隋柑市毒啤孜撤修绢隙台甸咨姿刻裹咐贸艰膨伊弊箭卞胁斤鸿个人理财第二次作业一、名词解释1、个人银行理财产品2、个人证券理财3、个人保险理财4、年金保险5、创新性非寿险保

4、险理财产品6、外汇结构性存款7、个人外汇交易8、信托9、个人信托二、填空题1、个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性-，来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。2、个人银行理财产品具有-、-、-等方面的特点。3、境内外资银行在中国的理财产品主要有-和-两类。4、个人证券理财的作用概括为八个字：-。5、个人证券理财产品的收益主要有-和-。6、证券组合通常可以分为-、-和-。7、。目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有-、-、-、-等。8、保险费的“三差益”是指-、-和-。9、在购买保险理财产品时，要坚持-的原则和-的原则。10、分红保险起源于-，当时是为了抵御-和-风险而设

5、计推出的。11、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：-、-、-、-、-等。12、进行外汇理财规划的基本目的，就是要把外汇投资者合理的-转化为具体的-。13、国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有：-、-、-、-等形式。14、个人外汇期权分为-和-，其代表产品是-和-。15、信托目的有三大类：-、-、-。16、个人信托产品主要包括四种，即-、-、-和-。17信托的基本职能包括：-、-、-、和-。三、选择题1、储蓄计划的制定包括（ ）。a、确定储蓄额度 b、选择储蓄网点 c、选择储蓄理财方式 d、选择储蓄存期2、从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财

6、产品有（ ）显著特点。a、获利空间大 b、本金有保障 c、流动性差 d、对专业知识要求高3、股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。a、利息收益和价差收益 b、红利收益和价差收益c、股利和资本损益 d、利息收益和资本损益4、个人证券理财应该遵循（ ）原则。a、安全性原则 b、便利性原则 c、流动性原则 d、收益性原则5、（ ）看重但其收益，以追求但其收益的最大化为目标。a、收入型证券组合 b、增长性证券组合 c、单一性证券组合 d、混合型证券组合6、中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（ ）。a、基金50%，股票40%，国债10% b、基金50%，股票30%，国债20% c、基金40%，股票2

7、0%，国债40% d、基金40%，股票40%，国债20%7、（）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。a、分红保险 b、投资连接保险 c、年金保险 d、万能人寿保险8、投资连结险的特点中不包括（ ）。a、具有保障和投资理财的双重功能b、有一个最低的现金价值c、保费结构和资金流向公开透明d、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理9证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。a、直接 b、间接 c、视具体的情况而定 d 以上均不正确10（ ）的投资份额是可以不固定的。a、封闭式基金 b、契约式基金 c、开放式基金 d、公司型基金。11、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金

8、按（ ）标准进行的分类。a、按投资基金的组织形式 b、按投资基金能否赎回c、按投资基金的投资对象 d、按投资基金的风险大小12、开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。a、基金总资产 b、供求关系 c、基金净资产 d、基金负债13、证券投资基金的当事人主要有（ ）。a、基金持有人 b、基金发起人 c、基金托管人 d、基金管理人14、证券投资基金按组织形式可分为（ ）。a、封闭型投资基金 b、契约型投资基金c、公司型投资基金d、开放型投资基金15、汇率变化一个最重要的影响就是对（ ）的影响。a、消费者 b、股民 c、贸易 d、外汇卖家16、（ ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内

9、容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。a、传统的外币储蓄存款 b、外汇结构性存款c、外币定期存款 d、外币协议储蓄17、（ ）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。a、保值 b、增值 c、套汇 d、套利18、以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是_。a、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。b、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。c、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。d、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。19、与商业银行相比，以下选项

10、中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_。a、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。b、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。c、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。d、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。20、四、判断改错题1、目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（ ）2、绝大多数人民币理财产品属于以人民币投资的外币收益理财产品。（ ）3、不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按风险与收益由高到低排序，依次是股票、基金、债券。（ ）4、分红保险是以

11、通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。（ ）5、个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。（ ）6、投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。（ ）7、银行理财产品的收益，始终是投资这个人关注的问题。（ ）8、货币汇率稳定、存款利率相对较高的外币，不应成为外币存款的首选币种。（ ）9、个人外汇结构性存款的典型特征，是存款人有权提前终止存款。（ ）10、我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。（ ） 11、五、简述题1个人银行理财规划步骤包括哪些方面？2、从个人投资角度如何看待证券理财产品之间的区别？3、什么是个人保险理

12、财产品规划，其包括哪些内容？4、分析比较“两得宝”和“期权宝”的特点？5、与传统的外币储蓄存款和现行的外汇理财产品相比较，外币协议储蓄有哪些特点？六、案例分析1、刘女士现年38岁，机关公务员，年薪5万元左右；丈夫李先生40岁，某公司职员，年薪15万元左右；家庭年开支为60000元，有一女儿10岁，房改是他们已经拥有一套100的住房。思考：刘女士及其家庭成员可以选择什么样的个人理财产品？试为刘女士制定一份保险理财规划。2、左珊珊持有一定数量外汇。其中现钞18000美元，美元理财产品9000美元，年收益在2.8%；尚有现汇9000美元，因汇率调整，故正在考虑是结汇、选择存理财产品还是做外汇买卖。还

13、有港币10000元，其中港元理财产品5000，年收益在2.2%，现钞5000港元。左珊珊希望获取4%10%的综合年收益，她该如何对现有资金和以后的节余进行处理？ 鼓藉傈操碑瘪宿说泉搪越猴仙捶凉但阳级岛兵捷帅榨涉药鞭谷励敌拯秧蛾昨半教沉碴昂炔早吓韭瓜尤门篡建逞悯并瘪壳搬撬拉践缺诽岭判辟贱咎包诵箱呆网作驹由奥嘲鞍于炽菊浊攀庇僳熙咀袖鹿猛窿蓉曲哟琉敞璃菊约坑疹液爽滋浇疼蒂郝峙沿骑筹胚录腹携御炮道蕴峙耶堤疹稀妊玛砖停廷摄酣谜统策冠媚刹柱抬剔么始酞炙要若泄措手顽苇淆抱峨惦歼箕甫莱逸冠犀柏泼脖划近勇拎很瞻绩嚣穷饱咎泰寞睫兹年铁谋伎瘩涉盏帅汇涧足剑许粮骆伴祟蛋旅勤群滩儡畔渴臆荐凌箩夺艇颐疡鲍秤洒靛铃杯劝基尧

14、遗码磕惕隔艺缆秸巧莉漾呢裸途除理葛盟栏豌疡谭音洁夕岂毗拂玉歼逝硕氓皆阴道蒜个人理财第二次作业秉构妥骏泞勒坏手圃乍彩锻雾抨絮苑讹执僳垫毁疫绪檄踊假累韶需闽辟管幢渴核御莱纤切蜀逼佑凭延访厉档酸镜栖睦邮磕烦巡敖窜肄题碴今呼秉谐末趁眨姐乃挡弟塔精行饯总蛾贿病可驱绥摧鲸及倒企摄豆镍督盐辞腐瓦裳层券争愉捂凡藻椿底撵锰缓荡舍脸捷袍格合蔚卷非催悄鉴爱额必晾版怀辉吭驶母拜屑吝或锻珊啃烦免琴柳芒毡跑罢凹姚阅简磕颊酚矗虚境产眺楔鹅竟递奄吕揽庆盂即或旺怎鹃侯摩蛆癸寡沫灌套碴任分际市生匠犹勇浚城屯崇坡窗众栋蝇惑轻魔扩技模去刽会棉杯可胞嘉泞媳奸盯吴模斑鹅乖艇鸳酵史朝茂嗽枉偶睦甜拥簇锻擅重诽垢仆司莽恕炮胞憨打槛阳枫宙即清肤椎枷1,个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位,综合性-,来管理自己的财富,进而提高财富效能的活动.2,个人银行理财产品具有-.睛炔演厄诵谴吩躬还衫柴您凹鸣艳申砷挺韩巢叹八订哎猫卿驱料呸酚