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1、忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 财务自由路 汇报人：XXX B A S I C K N O W L E D G E O F I N V E S T M E N T A N D F I N A N C I A L M A N A G E M E N T 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多

2、温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 我 的 理 想 就 是 什 么 也 不 做 , 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不

3、一样的画面，至今不肯忘怀。 Contents目录 证劵市场概述 01 股票 02 债劵 03 证劵投资基金 04 金融衍生行业 05 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 证券市场概述 B A S I C K N O W L E D G E O F I N V E S T M E N T A N D F I N A

4、N C I A L M A N A G E M E N T 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 证券市场概述 Overview of securities market 证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证法律凭证。 主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。 n 狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品： （

5、1）产权市场产品如股票 （2）债权市场产品如债券 （3）衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。 证劵的定义 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 有价证券的分类及特征 Overview of securities market 政府证券 国债-国库 券 政府机构证券 公司(企业)证券: 股票 公司债券 商业票 据

6、 n 发行主体的不同 上市证券 非上市证券 凭证式国债 普通开放式基 金 n 是否在证券交易所挂牌交易 公募证券 私募证券 信托公司集合资金信托计划 商业银行和证券公司理财计划 定向增发 n 募集方式的不同 股票 债券 其他证券: 基金证券 证券 衍生品 n 权利性质 期限性 收益性 流动性 活期储蓄股票（基金） 个人柜台 购买的债券定期储蓄 风险性:预期收益与风险 股票（股票型基金）混合型基金 货币型基金公司债券国债储蓄 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的

7、人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 证券市场参与者 Overview of securities market 证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管 理、承销和保荐、财务顾问 证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、 会计师事务所、资产评估公司 证劵市场中介机构 证券业协会 证券交易所:上证交易所 深证交易所 证券监管机构：中国证监会 自律性组织 政府机构-调剂资金余缺和宏观调控-政府债券 金融 债券 国有股 金融机构：证券经营机构 银行（仅国债） 保险公 司 企业与事

8、业法人 各类基金 证券投资基金 社保基金(全国性基金和企业年金) 机构投资者 个人投资者 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 股票 B A S I C K N O W L E D G E O F I N V E S T M E N T A N D F I N A N C I A L M A N A G E M E

9、N T 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 股票 Overview of securities market 股票是一种有价证券是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以 获取股息和红利的凭证。 定义 收益性 风险性 流动性 永久性 参与性 特点 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们

10、赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 股票的分类 Overview of securities market 新股上市不满半年的股票 次新股上市不到一年半的股票 新股上市第一天，前缀N 绩优股经营正规，业绩优良的公司股票 蓝筹股所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良，成交活跃、 红利优厚的大公司股票 垃圾股经营亏损或违规的公司股票 ST股 ST连续两年亏损，*ST

11、连续三年亏损 股票的 分类 按上市 时间 按流通 盘大小 按业绩 按其它 大盘股一般为流通股本在5个亿以上的个股 中盘股一般为流通股本在1亿到5亿的个股 小盘股一般为流通股本在1亿以下的个股 权重股也叫指标股，即对大盘指数影响较大的股票 基金重仓股基金大量持有的股票 券商重仓股券商大量持有的股票 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面

12、，至今不肯忘怀。 股票交易时间 Overview of securities market 交易 时间 上午2小时（9:3011:30） 下午2小时（13:0015:00） 连续竞价 集合竞价（9:159:25） 股票的交易单位为“股”，100股1手，委托买入数量必须为100股或其整数倍。 股票的交易单位 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不

13、一样的画面，至今不肯忘怀。 股票交易规则 Overview of securities market T+0 T+1 当天买入的股票 第二天才能卖出 当天买入的股票 当天就可以卖出 10%普通的A股、B股、封闭式基金 5% S 、ST、*ST 类个股 10%以上 权证等 印花税 佣 金 过户费 国家征收的税款，买入金额的1 证券公司收取的手续费，最高3 ，不低于5元 成交金额的 1 ，起点 1 元（沪市规则，深市免交） 定义 每天最高的涨跌幅度 规定 新股上市第一天不限涨跌幅 如何交易 交易规则 交易 （交易市场） （二级市场） 涨跌停 交易费用 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被

14、人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 常用术语 Overview of securities market 股票池中选一个 以什么价格买？ 挂单成交 买到了 买入价 为买票而付的费用 买入手数 1手=100股） 10000手100万股 买入价格买到多少 仓位 （资产总额） 占总钱数多少 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而

15、我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 换手率 5日换手 =（当日成交股数）/（流通股本）*100% 是反映股票流通性强弱的指标之一 涨跌幅 5日涨跌 =（现价 昨日收盘价）/昨日收盘价*100% 最近连续5个交易日期内市场中股票转手买卖的频率 最近连续5个交易日来的涨跌幅度 常用术语 Overview of securities market 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人

16、们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 债券 B A S I C K N O W L E D G E O F I N V E S T M E N T A N D F I N A N C I A L M A N A G E M E N T 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中

17、不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 债券 Overview of securities market 债劵的定义 是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会 借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利 息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 （1）债券的发行人是资金的借入者； （2）购买债券的投资者是资金的借出者； （3）发行人（借入者）需要在一定时期还本付息； （4）债券是债的证明书，具有法律效力。 债券购买者与发行

18、者之间是一种债权债务关系，债券发行人 即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 债券的分类 Overview of securities market 1、实物债券： 2、凭证式债券：纸质凭证 可记名挂失 不可流通 3、记帐式债券：证券交易所设立账户 可记名挂失 可流通 1、政

19、府债券 2、金融债券 3、公司债券 1、零息债券：折价发行 2、附息债券：存续期间定期支付 3、息票累积债券：到期一次性支付 (二)按付息方式分类 (一)按发行主体分类 （三)按债券形态分类 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 债券与股票比较 Overview of securities market 两者都属于有

20、价证券 两者都是筹措资金的手段 两者的收益率相互影响 VS债劵与股票的相同点债劵与股票的区别 两者权利不同:债券/股权 两者目的不同：负债/资本 发行主体 （股票只能是股份制企业） 两者期限不同：濒临破产公司债转股 两者收益不同：股票债券 两者风险不同：股票债券 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 证券投资基金 B

21、 A S I C K N O W L E D G E O F I N V E S T M E N T A N D F I N A N C I A L M A N A G E M E N T 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 定义 Overview of securities market 证券投资基金的定义 基金

22、（Fund）从广义上说，基金是指为了某 种目的而设立的具有一定数量的资金。主要 包括信托投资基金、公积金、保险基金、退 休基金，各种基金会的基金。人们平常所说 的基金主要是指证券投资基金。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 基金的分类 Overview of securities market 分为开放式基金和封

23、闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金 规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。 n （1）根据基金单位是否可增加或赎回 分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管 理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。 n （2）根据组织形态的不同 分为成长型、收入型和平衡型基金。 n （3）根据投资风险与收益的不同 分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。 n （4）根据投资对象的不同 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向那个让人休憩被人们赋予了太多温情的地方家。而我却朝着与家相反的方向，也因此看到了在两点一线的惯常中不一样的画面，至今不肯忘怀。 金融衍生工具 B A S I C K N O W L E D G E O F I N V E S T M E N T A N D F