2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(习题7)

1、2019 年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(习 )。 1. 如果某债券基金的久期是 5 年，那么，当市场利率下降 1%时，该债 券基金的资产净值将增加 ( A. 1% B. 5% C. 10% D. 15% 2. 我国货币基金不得投资于剩余期限高于 () 天的债券。 A. 360 B. 397 C. 270 D. 180 3. ()是通过将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表 示出来的一种方法。 A. 基金风格 B. 基金评价 C. 基金业绩计算 D. 基金分类 4. 根据世界投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总 收益时，必须计入投资组合中持有的 () 的收益。 A. 现金

2、 B. 现金等价物 C. 现金及现金等价物 D. 存款 5. 根据公开募集证券投资基金运作管理办法规定的基金分类 标准， () 以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。 A. 75% B. 80% C. 85% D. 90% 6. 下列不属于常见的基金回报率计算期间的是 () 。 A. 最近一月 B. 最近两月 C. 最近三月 D. 最近六月 7. 当前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括 ( ) 和( ) 。 A. 托管人结算模式 ; 券商结算模式 B. 共同对手结算模式 ; 逐笔清算模式 C. 货银对付模式 ; 净额交收模式 D. 净额交收模式 ; 全额交收模式 8. 为保证多边

3、净额清算结果的法律效力，一般需要引入 ()制 度安排。 A. 货银对付 B. 分级结算 C. 净额清算 D. 共同对手方 9. 托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的 条件有 () 。 A. 在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近两个会计年度实收资本很多于10亿美元或等值货币，或 托管资产规模很多于 1000亿美元或等值货币 C .有充足的熟悉境外托管业务的专职人员 D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接 受司法部门、监管机构的立案调查 10. 下列关于回转交易的说法中，错误的是 ()。 A. 权证交易当日不能实行回转交易 B.深圳证

4、券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行 当日回转交易 C.B 股实行次交易日起回转交易 D.债券竞价交易实行当日回转交易1.【答案】B(P341) 【解析】根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市 场利率的变化率，方向相反。所以，当市场利率下降 1%时，该债券基 金的资产净值将增加 5%。 2. 【答案】 B(P342) 【解析】货币基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、 流动性风险。我国货币基金不得投资于剩余期限高于 397 天的债券， 投资组合的平均剩余期限不得超过 180 天。 3. 【答案】 B(P358) 【解析】基金评价是通过将某基金在同类基金中的排位情况

5、简单 清晰地表示出来的一种方法。一般根据基金在过去一定时期内的业绩 计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予评定。 4. 【答案】 C(P359) 【解析】根据世界投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在 计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。 5. 【答案】 B(P357) 【解析2019 年 7月 7日，中国证监会颁布了公开募集证券投 资基金运作管理办法，其中规定了基金的分类标准之一为， 80%以上 的基金资产投资于股票的，为股票基金。 6. 【答案】 B(P358) 【解析】常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、 最近六月、今年以来、最近一

6、年、最近两年、最近五年、最近十年等。 7. 【答案】 A(JP47) 【解析】托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管 人结算模式和券商结算模式。 8. 【答案】 D(JP46) 【解析】为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共 同对手方的制度安排。 9. 【答案】 C(JP65) 【解析】托管人能够委托符合下列条件的境外资产托管人负责境 外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、 金融或证券监管机构的监管 ;最近 1个会计年度实收资本很多于 10 亿 美元或等值货币，或托管资产规模很多于 1000亿美元或等值货币 ; 有 充足的熟悉境外托管业务的专职人员 ;具备安全保管资产的条件 ; 具备 安全、高效的清算、交割水平 ;最近 3 年没有受