信用社(银行)深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案

1、信用社（银行）深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案 为进一步提升我行内控和案防建设意识，进一步健全和 规范内控和案防制度，进一步提高我行内控和案防制度执行 力 ,促进全行安全稳健运行 ,根据省联社关于深化“银行业内 控与案防制度执行年活动”的通知 （皖银监办 119 号 ）,结合我行实际 ,特制定深化“银行业内控和案防制度执行 年”活动（以下简称“执行年”活动）实施方案。一、成立组织，加强领导 总行成立安徽黄山金桥村镇银行深化“执行年”活动领导 小组，组长：平，副组长：东。深化“执行年”活动领导小组 负责对我行 “执行年”活动的组织和领导，明确工作目标和职 责要求， 将任务分解落实到人，

2、确保活动的扎实、 有序开展。二、指导思想、工作目标和基本原则（一）指导思想。深化“执行年”活动，坚持以邓小平理 论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，坚 持以人为本，和谐发展， 进一步提高思想认识， 以巩固“执行 年”活动成果、强化案件风险防范为目的， 以现行内控和案防 制度为标准，以开展大额不良贷款全覆盖风险排查、强化内 控制度执行力突查、 狠抓“防范操作风险 13 条”落实情况为重 点内容，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，强 化督促指导，努力提高管理者及员工的合规意识和制度执行 力。（二）工作目标。力争通过深化“执行年”活动，使全行 员工熟悉和掌握我行及银监会内控和

3、案防各项规章制度，使 我行员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到进一步 增强，排查和消除案件风险隐患，堵塞管理漏洞，进一步推 进合规文化建设，确保各项业务稳健发展。（三）基本原则。1. 坚持学习与检查相结合原则。 各部门要把制度的梳理、 学习、教育、培训与自查、督查等活动有机结合起来，边学 习、边对照检查，进一步提高制度执行力建设，提升案件防 范的整体水平。2. 坚持发现问题与立即整改相结合原则。各部门将问题 的整改作为深化“执行年”活动的最终目的，通过深化“执行年 活动，使我行内控和案防制度的执行力提高到一个新的水 平。三、深化“执行年”活动时间安排（一）准备阶段（年 7 月 31 日前）

4、主要做好以下 5 个方面工作： 1. 认真学习领会本方案， 统一思想，高度重视，准确把握活动要求。 2.建立深化“执行 年”活动领导小组等相关组织， 明确工作职责和任务要求， 并 落实到责任人。 3. 梳理、汇总相关内控与案防制度，在此基 础上列出对照检查规章制度目录。 4. 根据银监局要求 ,制定本 行具体方案。 5. 组织召开全行动员大会 ,学习传达市银监局 指示要求精神 ,部署安排全行深化“制度执行年”活动。（二） 学 习阶段（年 8 月 1 日 -15 日）。各部门结合自身实际， 制定深化“执行年”活动学习制度， 细化学习安排，规范学习活动，采取集中学习、专题培训和 个人自学相结合等方

5、式，认真学习银监办发 119 号 文件关于印发V深化银行业内控和案防制度执行年活动实 施方案的通知等近年下发的关于案件专项治理工作有关 文件，完整记载学习活动的全过程，做到学习有记录，包括 人员、时间、地点、内容等。全行统一思想认识，准确把握 活动要求，针对管理层、操作层和监督层安排不同的学习重 点，提高实效。（三）自查自纠阶段（年 8 月 16 日-9 月 15 日前） 各部门应结合自身实际，确定内控相对薄弱、案件易发 环节，组织开展自查自纠工作，对照相关内控和案防制度规 定和要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱 环节。既要查思想认识上的问题， 又要查操作层面上的问题； 既要查有

6、章不循的问题，又要查无章可循或制度不完善问 题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的方法。 将深化“执行年”活动的自查重点放在大额不良贷款排查、内 控制度执行力、防范操作风险“十三条“上面。具体实施方案为：1. 大额不良贷款风险排查（年 8 月 16 日-年 8 月 26 日）成立专项检查小组，要以科学发展观为指导，以风险全 覆盖为原则，以排风险促发展为目的，以现行制度为标准， 及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，不断建立和 完善大额不良贷款防范长效机制，最大限度地遏制新的信贷 案件发生。大额不良贷款专项检查小组以上述原则进行大额不良 贷款风险排查，并将排查结果和材料于年 8 月

7、26 日上 报深化“执行年”活动领导小组。2.强化内控制度执行力的突查（年 8 月 27 日- 年9 月 6日）以营业部会计主管为组长成立专项检查小组，结合案件 专项治理工作，大力开展强化内控制度执行力的检查活动， 采取明查与暗查相结合，抽查与普查相结合，节假必查和突 击检查相结合的“飞行式”检查方式方法，坚持做到“四不”，即 检查不打招呼，不定检查方式，不定检查项目，不定时间和 路线。专项检查小组以上述方法进行突查，并将检查结果和材 料于年 9 月 6 日上报深化“执行年”活动领导小组。3. “防范操作风险 13 条”落实情况（年 9 月 7 日 年 9 月 17 日）成立专项检查小组来具体

8、负责“防范操作风险 13 条”落 实情况的检查， 以“重要岗位轮岗轮调和强制性休假制度” “银 企、银银以及银行内部对账制度” “印章、 密押、凭证的分管与 分存及销毁制度”“重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范 与监察等 4 项作为重点内容内容， 做到边查边纠， 查找彻底， 纠正到位。并建立发现问题的整改台帐，督促整改或定期通 报，加大违规行为检查处罚力度，建立整改问题的信息反馈 制度和落实整改的后续考核制度，真正将各类操作风险隐患 消灭在萌芽状态。专项检查小组检查好后，将检查结果和材料于年 9 月 17 日上报深化“执行年”活动领导小组（四）检查阶段。 年 9 月 18 日至 9 月 30

9、 日为检查阶 段，深化“制度执行年”活动领导小组将结合自查情况，重点 对案件的高发部位、高发人群进行检查。自查自纠结束后，各部门应写出自查分析报告，以适当 方式向员工公布，接受评议和监督，并与 9 月 29 日前上报 给领导小组，然后由领导小组将自查自纠情况汇总上报黄山 银监分局。（五）整改阶段。年 10 月 1 日至 10 月 31 日为整改 阶段，各部门根据自查和深化“制度执行年”领导小组检查中 发现的问题进行落实整改。（六）处理阶段。年 11 月 1 日至 11 月 30 日为处理 阶段，对在案件专项治理活动中，因违规违纪整改不到位的 直接责任人和相关责任人员，我行将对照安徽黄山金桥村

10、镇银行工作人员违规行为处理暂行办法的规定处理。对情 节恶劣、问题严重、屡查屡犯的违规人员进行公开处理。（七）总结提高阶段。年 12 月份为总结体改阶段， 我行将结合检查发现的问题，重点抓好有关制度执行情况的 梳理、汇总、分析、评价、完善工作，进一步强化各项内控 制度，规范操作流程， 进一步建立和完善案件查防长效机制。 部门应就深化“执行年”活动全面开展情况、取得的成效、存 在问题和下一步工作安排写出总结报告， 于 12 月 11 日前上 报领导小组，再由领导小组汇总后上报黄山银监分局。四、有关要求（一 ）、提高思想认识 ,落实领导责任。深化“制度执行年”活 动是贯彻落实省行党委、市银监局、关于

11、加强全行案件防控 工作要求 ,实现安全稳健经营的重要举措 ,全行要高度重视 ,精 心组织 ,统筹安排 ,“一把手”要亲自抓,分管领导具体抓 ,一级抓 一级 ,层层抓落实。坚持把深化学习、提高认识贯彻始终,把解放思想、 更新理念贯彻始终 ,把解决问题、 完善制度贯彻始 终,确保深化“制度执行年”活动落到实处。（二）、做好统筹安排 ,促进业务开展。全行要把开展“制度 执行年”活动与贯彻执行 银行业从业人员行为准则 结合起 来,切实把“制度执行年”活动作为推动业务经营工作开展的强 大动力 ,作为提升制度执行力、促进合规经营的重要机遇, 进一步激发广大党员干部的积极性、主动性、创造性,深化“制度执行年”活动促进业务经营水平的提高。（三）、注重业务需求，强化分类实施。各相关部门要针 对不同的机构层次、不同的业务范围和不同层次员工的工作 实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提