理财基础知识第八章 理财规划师的工作流程和工作要求练习题答案解析

1、理财基础知识第八章 理财规划师的工作流程和工作要求练习题答案解析(2011.10.01根据第四版教材进行修订)一、单项选择题1理财规划服务合同宜采用（）。a书面形式b默示形式c见证形式d口头形式【答案】a【页码】p460【考点】理财规划服务合同的形式2（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。a保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群b与潜在客户进行会谈和沟通c对潜在客户进行调查d扩大客户的范围【答案】b【页码】p451【考点】与客户会谈和沟通的概念3如果客户双臂紧抱，说明他们（）。a是放松的b紧张c不信任规划师d愿意继续交谈【答案】c【页码】p45

2、7【考点】交流的技巧4关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。a鉴于条款是合同的必备条款b合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的c“鉴于条款”是合同主文中的内容d“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准【答案】b【页码】p461【考点】鉴于条款5具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。a现实主义者b理想主义者c行动主义者d实用主义者【答案】a【页码】p485【考点】客户个性偏好分析模型6直觉型客户的办公室环境是（）a喜欢选择一些新型的家具b喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作c办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统d办公

3、桌通常大而乱【答案】a【页码】p486【考点】客户心理分析模型7按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。a不必实现b期望实现c正常实现d意外实现【答案】b【页码】p497【考点】客户理财目标8定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。a一次b两次c三次d四次【答案】b【页码】p508【考点】方案评估频率9对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。a客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认b客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认c情况说明、会谈记录、客户

4、声明、方案确认、修订执行计划d会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划【答案】c【页码】p510【考点】方案调整的程序10在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。a理财规划师的官方建议b理财规划师的个人建议c理财规划机构的机构建议d客户的“自我建议”【答案】d【页码】p454【考点】两种交流手段中的语言交流11荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。a外在感应型b内在感应型c感官型d直觉型【答案】c【页码】p486【考点】客户心理分析模型-荣式模型12政府举办的社会保障计划不包括（）。a失业保险b养老保险c社会救济d企业年金【答案】d【页码】p477【考点】收集客户的社会

5、保障信息13企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。a工伤保险b基本医疗保险c失业保险d企业年金【答案】d【页码】p477【考点】收集客户的社会保障信息14为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。a争议条款b特别声明条款c违约责任d委托条款【答案】b【页码】p462【考点】特别声明条款15通常情况下，客户会选择理财方案的具体执行人（）。a客户本人b理财规划师c客户指定的除理财规划师外的其他专业人士d理财规划师所在机构【答案】b【页码】p503【考点】理财方案的实施要取得客户的授权二、多项选择题16签订理财规划服务合同的同时应

6、注意（）。a签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义b理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改c不得向客户做出收益保证或承诺d合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件e不得向客户提供任何虚假或误导性信息【答案】abce【页码】p460【考点】理财规划服务合同17理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（）。a尊敬b真诚c理解和包容d热情e自知【答案】abce【页码】p452【考点】理财规划师的态度18理财规划师关注客户的技巧可以用soler表示，其中（）。as：squarely，保持适当的距离bo：open，采取

7、一种开放的姿势cl：lean，向客户倾斜de：eye，保持眼神的交流er：relaxed，放松地去交流【答案】abcde【页码】p457【考点】交流的技巧-关注19以下属于财务信息的有（）。a客户的收支情况b资产与负债情况c投资偏好d价值观e社会保障信息【答案】abe【页码】p471【考点】客户财务信息的内容20客户的经常性支出包括（）。a住房贷款按揭偿还b为起诉某一侵权人而支付的律师代理费c客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出d客户去某地旅游而支付的旅游费用e水电气等费用【答案】ace【页码】p472【考点】经常性支出的内容21在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。a财产保险b

8、人身保险c工伤保险d责任保险e失业保险【答案】abd【页码】p478【考点】保险的险种22理财目标确定的原则有（）。a理财目标不需要考虑客户的现金准备b以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨c理财目标要具体明确d理财目标必须具有现实性e理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序【答案】bcde【页码】p498【考点】理财目标确定的原则23客户和理财规划师争端处理与解决方式有（）。a协商b调解c诉讼d仲裁e僵持【答案】abcd【页码】p506【考点】争端处理与解决步骤24当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户

9、声明。声明内容主要包括（）。a已经完整阅读该方案b信息真实准确，没有重大遗漏c理财规划师已就重要问题进行了必要解释d接受该方案e客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施【答案】abcd【页码】p502【考点】客户的声明内容25理财服务费用条款包括（）。a理财服务费用的金额b支付方式c支付步骤d接收账户e上一年度费用状况【答案】abcd【页码】p461【考点】理财服务费用条款三、判断题26客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（）【答案】【页码】p472【考点】收集客户的信息27理财方案的具体执行人必须是客户本人。（）【答案】【页码】502【考点】可以是理财规划师,或是客户指定的其他专业人士,或是客户本人28保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。（）【答案】