银行信用卡中心信用控制部述职述廉述合规报告

1、银行信用卡中心信用控制部述职述廉述合规报告本人任职于信用卡中心信用控制部，主要从事贷记卡复核授信以及贷记卡额度调整的审批工作，这一年，在信用卡中心及部领导的关心指导下，在同事们的帮助下，个人的工作能力和业务知识有了一定的提高，现将本年度的工作情况汇报如下：一、岗位职责及工作履行情况（一）、认真做好贷记卡复核授信工作审批组最主要的工作就是复核授信，对分行上送的申请资料进行抽查，目前有两种形式：报表抽查与单笔复核。目前，组内每位成员都有自己管辖的分行，对自己管辖的分行负责，并且在规定的时效内对分行上送的申请资料进行复核授信，并严格按照总行规定的授信政策进行复核授信。报表抽查是指每天下载的总行的待复

2、核报表，首先通过报表筛选出自己负责的分行，再以分类汇总、排序、比对等方式找出有错误或者存在风险的申请，并退回分行进一步核对。现在，为了能减少错误、降低风险的发生，我们又进一步制出另12张表格，分别是：单位地址相同单位全称不同、单位电话相同单位全称不同、单位全称相同单位地址不同、单位电话有误、附卡手机与申请人一致、附卡姓名与申请人一致、联系人手机与申请人一致、联系人与申请人一致、手机号码相同证件号码不同，证件号码相同手机号码不同、证件号码相同姓名不同和只有一个联系电话。有了这12张表格，我们就能更进一步的发现出存在风险或欺诈的申请，并对有误的申请作出退回处理，无误的做通过申请。（二）、认真履行独

3、立审批人职责在完成贷记卡复核授信的同时，作为一名资深独立审批人，主要负责中心额度调整的审批任务，在此期间我能认真履行审批人工作职责，依据信用卡中心信用控制部额度调整业务操作手册的要求，仔细审核申请信息，并坚持做到在审批过程中严格执行独立审批人的审批原则，独立做出审批结论。 二、自身素质提高情况（一）、加强学习，努力提高自身素质首先，加强理论学习，认真学习“三个代表”的重要思想，不断提高自己的理论水平。同时，加强了业务知识及文化知识的学习，为了适应工作需要，我报考了中央电大的行政管理专业本科班，利用业余时间自修了全部课程，现已毕业。（二）、参与学习中国农业银行员工行为守则我积极参与了信控部开展的

4、学习中国农业银行员工行为守则的活动。员工行为守则的核心内容是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”，基本要求是通过保密义务、利益冲突、客户关系、公平竞争、廉洁自律、同事关系、日常办公、职业形象和监督举报等九个方面的内容来规范员工行为，明确员工正确处理与银行、客户、同业、同事和监管关系的行为规范和执业准则。守则是全行员工的行为合规指南，全面深入地涵盖了日常工作的内容及工作人员行为规范的方方面面，通过学习我深刻认识到它的重要性，是建设农行企业文化的基础性管理手段，是治理员工行为失范、保护员工长远利益的坚实保障。这必将有助于增强全行员工的凝聚力，提升农行的市场竞争力和社会形象。通过这次合规教育活

5、动，准确把握员工行为守则的具体条款和精神实质，牢固树立主动合规、合规创造价值的理念，培养员工诚实守信、忠诚正直的职业道德，强化员工勤勉尽职、精益求精的职业操守，培育员工爱岗敬业、争创一流的工作作风，让每一位员工都明白什么该做什么不该做，把合规的关口前移，用良好的合规文化来引领全行员工的行为。三、自身工作的不足，及下一步工作计划和措施总结过去一年的工作，虽然有了一定的进步，但在有些方面仍存在着不足，比如，有创造性的工作思路还不够丰富，个别工作做的不是很完善，语言文字表达能力不强，专业知识掌握得不够细致等，都需要在今后的工作中加以改进。对于今后的工作我准备从以下几个方面着手：一是配合部内计划，做好专业化的额度调整队伍的建设。为适应银行卡产业的快速发展，从自身做起，加强额度调整组人员的素质建设和各种专业技能的培训，逐步建立一支业务全面、专业化的额度调整的队伍。二是继续完善额度调整等相关制度，制定调查岗尽职工作规范。初步建立等级调查员制度，由初级调查员进行资料的初审、调查，无法解决的申请递交上级调查员进行再次调查，不同级别的调查员来处理不同的申请表，为实现额度调整作业的标准化，完善额度调整业务操作手册。三是继续加强自身专业知识水平的学习，不断更新各项业务知识，用科学理论指导实践工作。同时工作中高标准严格要求自己，努力实现个人整体素质的提高。在