行政公章风险问题整改报告

1、行政公章风险问题整改报告20xx年我行上下进行了行政公章大检查，总行在对检查发现问题进行归类总结的同时，结合我行印章管理办法和日常工作规范拟定了行政公章典型风险问题及整改指导意见。接到文件后，我分行高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：1.根据规定，印章保管人员必须至少有一名备岗人员。该b岗人员的任命要求与a岗完全相同。办公室或支行岗位职责文件必须明确规定专人负责印章保管。印章保管a/b岗需在任职时将资料报上级办公室备案，并实时更新。但是我分行在这次整改中没有设立专人的法人章保管人员

2、b岗。而由办公室负责人兼任职同时作为有权审批人。我行知道这个结果后,便立刻对这一不合规定的行为进行了纠正。自从20xx年4月1日起，设办公室两名主任助理为印章保管a、b岗，设办公室行政后勤员工为法人章a岗，电话请示总行潘谧，由于我行办公室人员除具有审批权的办公室主任外，其他3名员工已任行章a、b岗及法人章a岗，所以由我行法人任法人私章b岗。2.我行印章保管人员的设立未能与业务经办人员严格分离。印章保管人员a岗兼信贷cms系统的二级分行贷后管理岗。但我行从20xx年4月就删除印章保管人员兼信贷cms系统的二级分行贷后管理岗操作号。3.印章日常保管交接应由领导审批，规范的进行登记手续。不能出现记录

3、不连续，交回无交接双方签字，或者印章名称登记错误、登记过简引发歧义、不登记总枚数等问题。而在这次的整改检查中发现我分行印章日常保管交接登记过于简洁、没有登记印章的总枚数。根据这个教训，我行以后会严格用总行版的印章日常移交登记簿认真的进行印章的日常登记。4.我分行再印章交接上严格、有效确保有且仅有一名管理人员保管、使用印章。交付保险柜钥匙、印章实体时，不存在多人共用钥匙。但是我行印章保险柜为90年代购买的保险柜子，无密码功能。我行预计在XX年第四季度上报明年固定资产计划时增加购买带密码功能保险柜，严格按照制度上要求进行印章的存放工作。5.我行的二级分行分行办公室统一保管辖属网点及部门印章，造成印

4、章保管人员超范围保管多级行政公章，权利过于集中。以后所有印章由一级分行分行颁发，二级分行南海分行办公室统一保管辖属网点及部门印章，且该事项已请示分行并由分行批复。6.我行部分单位用印登记不规范。字迹潦草，而由于行章、网点章及部门章均在办公室印章管理a岗处用印，偶尔需用印的客户经理会将登记行章本于登记部门网点章的本登记错。自20xx年4月1日起，严格按顺序登记、严格涂改，审批单于登记本一致。7.我行的行章及法人章用于信贷合同等由行长授权分行信贷管理部出帐审核人员。授权书缺乏管理，存在有权人大批量授权、越级转授权（给普通员工）、过期或原授权人离职后被授权人仍行使审批权等问题。经过此次整改，自从20

5、xx年4月1日后，部门、网点需用部章要部门正职（或副职持授权书）+办公室主任（或副职持授权书）双签，签署行章则由部门正职（或副职持授权书）+办公室主任（或副职持授权书）+行长签名，如信贷合同类的则部门正职（或副职持授权书）+行长授权的信贷出帐审核人+行长签字。通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：1.提高分行全体员工认识，强化内在的控制管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝行政公章使用的违规操作而引起的金融风险；二是要提高对行政公章使用存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对行政公章的各项相关的制度执行的认识，在制度执行中制约自我，严格的按照制度要求进行行政公章的使用和存放等。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞。落实各项内控制度，落实各个环节的责任人、实施人，确保行政公章制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。严格避免业务上各种不符合行政公章规章相关的制度的失误。3、我行会正视工作中存在的问题。在今后将进一步加强员工规章制度的学习，加大我行员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操