(最新)XX市XX县农村信用合作联社案件防控工作质量考核评价实

1、xx市xx县农村信用合作联社案件防控工作质量考核评价实施办法第一章 总 则第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我区农村信用社安全稳健发展，根据xx市银行业金融机构案件防控工作质量考核评价实施办法等相关规定，结合我区实际，特制定本办法。第二条 本办法适用于全县农村信用社、贷款服务中心和机关职能部室。第三条 本办法考核评价周期为公历每年一月一日至十二月三十一日。第二章 考评原则第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。第五条 对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的（不包括二类案件）被考评机构实行“一票否

2、决制”，其考评结果为不满意。第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。第三章 组织领导和考核方式 第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的xx县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。第八条 考核方式采取各信用社（贷款服务中心）、机关职能部室自查评分与联社考评相结合的方式，信用社（贷款服务中心）和机关职能部室每半年组织

3、实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。第四章 考核内容第九条 按信用社（贷款服务中心）和机关职能部室分别设置不同的考核内容。第十条 信用社（贷款服务中心）考核内容:（一）案件防控工作组织1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。2.是否制定了案件防控工作规划和

4、风险隐患排查计划，对年度的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。3.是否按联社要求层层签订了案防工作目标责任书，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。 4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。8.在案件处置过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行动迅速

5、、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。（二）重点业务风险排查1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制。3.是否开展了现金业务领域风险排查。4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。5.是否开展了sc6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章

6、、代保管物品案件风险排查。6.是否开展了银行卡业务、atm、pos、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。（三）内控执行力建设1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责

7、进行评价，强化岗位制度约束。4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。（四）员工管理1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。3

8、.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。4.是否落实了员工轮岗交流制度，对同一工作岗位超过一定年限的实行了轮换。5.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。6.是否开展了“九种人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。7.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在员工教育管理、岗位轮换不到位、重点人员排查不力而导致案件发生的情形

9、，则员工管理项考评结果为不合格。（五）问题整改及处理1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进行了指导、督促和检查。3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。4.是否对检查发现问题的整改效果进行评估，并将整改效果作为对分支机构考核的重要内容。5.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为

10、不合格。第十一条 联社职能部室考核内容：（一）案件防控工作组织1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。3.部门员工是否签订了案防工作目标责任书，是否将责任目标、责任内容和责任追究分解落实到各岗位。4.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。5.是否按季组织本部门员工学习规章制度、开展案件防控教育。6.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；人事部门是

11、否建立和落实了重要岗位轮岗交流、强制休假制度。7.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。8.在案件处置过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。针对此单项考评设置，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。（二）重点业务风险排查1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查。 3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重

12、点防控领域开展突击检查。4.是否认真指导挂包社对重点业务、重岗人员开展风险排查。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年度内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。（三）内控执行力建设1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。3.是否对本条线业务制定了全面、系统的制度和流程,保证内控制度的贯彻执行覆盖到所有风险点。4.是否采取有效措施来规范条线业务操作、加强柜面操作风险和强化重点业务风险点的管控；人事部门是否采取相应措施加强对高级

13、管理人员和关键岗位人员的行为监督。5.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内部管理制度在辖内机构得到贯彻执行。6.对监管部门或外部审计发出的风险提示和监管意见，是否高度重视并认真贯彻落实，并在规定的时限内向监管部门报送贯彻落实的情况报告。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年度内未及时修订条线业务管理规章制度或操作流程，导致内部控制失效，进而引发案件的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。（四）员工管理1.是否按季对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价

14、值观。2.是否按季对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训、职业道德教育，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限的员工实行轮换。5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。6.是否督促挂联信用社开展了“九种人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人

15、员的行为监督。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年度内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。（五）问题整改及处理1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行延伸检查、彻查风险。2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是否依照相关规定进行了严格处理；对违规行为责任人尤其是屡查屡犯、屡纠屡错、屡教不改的“三屡”人员，是否加重实施处罚。3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否及时采取了相应的防范或补救措施。4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部

16、门是否及时研究工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对相关问题进行归纳梳理汇总分析；人事部门是否建立了违规积分台账，对员工实行违规积分管理。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年度内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整改意见，或未实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不合格。第五章考核的计分标准第十二条 考核实行百分制考核，全年考核基础分100分，附加分20分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分的计算方法：年终总分=100分-扣分项+加分项。加分标准如下：1.对案件防控工作提出的改进意见和建议被上级主

17、管单位或分局采用的，年终总分加15分（视其采用的等级和效果适度加分）。2.各机构所报报告结构清晰、内容详实、有观点实例的每篇加1-2分。3.上报的有关案防工作信息、调研分析报告和案件防控经验材料被联社案件防控通讯、巴州合作金融简报采用的，信息每条加1分，调研分析报告每篇加2分；被银监部门采用的，信息每条加2分，调研分析报告每篇加4分。4.成功堵截案件一起一次性加1-5分（视案件性质、涉案金额大小、损失程度及社会负面影响适度加分）。5.对公人民币结算账户支付密码器整体推广率达到100%的加2分。6.因措施有力，及时化解案件风险每例加1-2分（视规避风险损失金额和社会影响度适度加分）。第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有3个达到“一票否决”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，年度案防工作质量综合考评结果为“不满意”；考评得分在80-90分（含90分）或考核内容中的单项考核有1-2个“不合格”的，年度案防工作质量综合考评为“基本满意”；考评得分在90分以上（不含90分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，年度案防工作质量综合考评为“满意”。第六章 考核结果的运用第十四条 案防办对照上述考核内容分别对参评机构（