XX公司财务部资金结算系统操作手册

1、xx公司资金结算系统操作手册 批准： 审核：编制： xx公司财务部二o一一年六月九日前 言2009年9月1日，资金结算系统正式上线。目前系统已运行一年有余，总结一年来的运行使用情况，为了更好的规范系统操作和使用，提高结算业务效率，保障资金安全，防范风险，编写此奇瑞公司资金结算系统操作手册。目 录第一部分 基础操作4一、安装用户usbkey驱动4二、用户安装证书链4三、使用用户移动数字证书登录资金管理系统4四、修改资金系统登录密码5第二部分 预算5一、初始设置5二、原始预算额度6三、追加预算额度8四、上报执行金额9第三部分 结算120一、初始设置120二、账户15三、现金251四、银行存款23五

2、、票据37六、多维账务46七、日常管理47八、异常处理49第四部分 信贷50一、外部融资授信50二、内部融资授信51第五部分 国际结算53第六部分 附件53附件一、资金管理系统银行接口使用及日常维护使用注意事项53附件二、资金系统应收票据状态说明56附件三、资金系统付款指令状态说明57第一部分 基础操作一、安装用户usbkey驱动（一）硬件要求：1、操作系统为以下列出的操作系统： windows 2000、windows xp、windows 2003。2、主机上带有至少一个usb端口。（二）安装usbkey 驱动程序执行epsft12_stdsimpchinese8.4.exe后，出现欢迎界

3、面窗口，在欢迎界面中，点击“下一步”即进入智能卡安装选项界面，点击“安装”就进入正在安装界面，epass2000_ft12安装完成以后，点击“完成”，重新启动机器，安装完成。二、用户安装证书链用户在安装完驱动后，需要把usbkey的证书链安装到本机器中，证书链包括该用户证书的根证书、签发用户证书的子ca证书，安装后，该用户证书为可信任的用户证书。（一）用户双击“奇瑞汽车-安装证书链”图标，进行证书链的安装。（二）提示安装根证书，如果用户机器中不存在根证书的话，会弹出提示安装根证书的对话框，点击“是”，安装根证书。特别情况：如果用户机器中存在根证书，则弹出是否删除原来的根证书，点击“否”，不删除

4、用户机器中存在的用户根证书。点击“是”，将删除原来用户机器中存在的根证书，删除后，弹出是否安装证书的根证书，点击“是”，安装用户根证书，安装完用户根证书后，将弹出安装签发用户证书的子ca，点击下一步，点击完成, 导入成功, 完成安装签发用户证书的子ca证书操作。三、使用用户移动数字证书登录资金管理系统（一）将个人usbkey插入到本机器的usb端口处。屏幕的右下角处会显示：“key已插入”。可以双击右下角的管理工具，会弹出窗口，显示关于用户证书的情况，点击修改用户pin码可以对usbkey的密码进行修改。（二）访问01/webgate地址，进入资金管理系统。（三）

5、用户输入pin码。（四）管理员制作的pin码默认为111111，用户输入正确的pin码后，显示资金管理系统界面。如果用户输入的pin码是错误的，将会弹出对话框，提示信息为：“对不起，您输入的pin码无法通过验证，请重新输入！剩余验证次数为5次。”（五）在“用户名”栏里输入登录号，在“口令”栏里输入登录密码后，点登录完成登录系统操作。四、修改资金系统登录密码（一）登录系统后，在界面上方找到安全按钮，图标是一把蓝色小锁（可截图）。（二）点安全图标后，在弹出的两个菜单中选择修改密码。（三）修改密码。在“旧口令”栏输入原来的密码，在“新口令”栏输入新的密码，在“确认新口令”栏再输入一遍新密码，新密码输

6、完后，点“确定”按钮。（四）如果两次输入密码不一致，或者输入的密码太短，或输入的密码中全是数字会提示修改失败。（五）修改成功后，系统提示：“口令修改成功”。（六）通知系统管理员激活方可操作系统。第二部分 预算各成员单位上报预算，财务总部结算中心预算管理岗初审各单位的预算并提交至结算中心领导审批。一、初始设置（一）设置预算控制账户1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择系统设置，点击设置预算控制账户。3、在预算控制下拉菜单中选择控制或者不控制，点击保存，设置预算控制账户完成。（二）分配上报预算项目1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择系统设置，点击分配上报预算项目。3、选择成员单位

7、，选择需要给该单位上报的预算项目后点击保存；若各个单位上报预算项目一样，则选择预算项目后点击统一到各单位。（三）设置机构1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择系统设置，点击设置机构。3、进行各个机构或部门的预算录入岗位、复核岗位、提交岗位的人员设置，若要增加机构可点击新增，设置完成后点击保存，设置机构完成。（四）设置预算控制额度1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择系统设置，点击设置预算控制额度。3、选择成员单位的预算控制方式，有不控制、逐项控制、汇总控制三种方式，填写超额比例，点击保存，设置预算控制额度完成。（五）创建预算期1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算期

8、管理，点击创建预算期。3、填写预算期间的名称；点击日期，选择开始日期和结束日期。检查无误后，点击保存，创建预算期完成。（六）启用预算期1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算期管理，点击启用预算期。3、点击刷新，点击启用，启用预算期完成，可以进行原始预算额度上报。（七）停用预算期1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算期管理，点击启用预算期。3、选择已经结束的预算期间，点击停用。二、原始预算额度（一）原始预算额度上报1、选择资金预算管理系统模块。2、选择预算期间，点击预算期间：。3、选择要指定的预算期间，点击预算期名称，选择成功后可见预算期间。4、从菜单中选择预算编制，点击

9、原始预算额度，点击上报。5、选择要进行预算申报的部门，点击申报。6、选择编号，进行预算额度的具体申报，有显示预算申报状态及具体说明。7、选择要进行申报的具体预算项目，填写预算项目的具体内容：选择币种、对内/对外，填写具体预算项目的申报总额及其中申报的票据金额，系统自动生成申报的现金金额，其他内容为选填，可根据具体业务需要进行填写；填写完成后点击新增。8、预算项目具体内容填写完成后，点击保存。9、确认预算项目填写内容无误后，点击报批。10、弹出确认对话框，点击确定，原始预算额度上报完成。（二）原始预算额度复核1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击原始预算额度，点击复核。3、

10、进入复核界面，若拒绝，填写拒绝理由，点击拒绝；若复核通过，点击通过，原始预算额度复核完成。（三）原始预算额度提交1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击原始预算额度，点击提交。3、在选中的预算记录前打勾，若驳回预算，填写拒绝理由，点击拒绝；若通过预算，点击提交。4、弹出确认对话框，点击确定，原始预算额度提交完成。（四）原始预算额度初审1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击原始预算额度，点击初审。3、核查预算项目后，若需拒绝预算，填写拒绝理由，点击拒绝；若通过预算，点击通过，原始预算额度初审完成。（五）原始预算额度报批1、选择资金预算管理系统模块。2、从

11、菜单中选择预算编制，点击原始预算额度，点击报批。3、在选中的预算记录前打勾，若驳回预算，填写拒绝理由，点击拒绝；若通过预算，点击提交，原始预算额度报批完成。（六）原始预算额度审批1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击原始预算额度，点击审批。3、核查预算项目后，若需拒绝预算，填写拒绝理由，点击拒绝；若通过预算，点击提交，原始预算额度审批完成。(点击业务提醒-大额付款，可以查看大额付款信息。)三、追加预算额度（一）追加预算额度上报1、选择资金预算管理系统模块。2、选择预算期间，点击预算期间：。3、选择要指定的预算期间，点击预算期名称，选择成功后，预算期间可见。4、从菜单中选择

12、预算编制，点击追加预算额度，点击上报。5、选择要进行预算申报的部门，点击申报。6、选择编号，进行预算额度的具体申报，有显示预算申报状态及具体说明。7、选择要进行申报的具体预算项目，填写预算项目的具体内容：选择币种、对内/对外，填写具体预算项目的申报总额及其中申报的票据金额，系统自动生成申报的现金金额，其他内容为选填，可根据具体业务需要进行填写；填写完成后点击新增。8、预算项目具体内容填写完成后，点击保存。9、确认预算项目填写内容无误后，点击报批。10、弹出确认对话框，点击确定，追加预算额度上报完成。（二）追加预算额度复核1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击追加预算额度，

13、点击复核。3、进入复核界面，若拒绝，填写拒绝理由，点击拒绝；若复核通过，点击通过，追加预算额度复核完成。（三）追加预算额度提交1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击追加预算额度，点击提交。3、勾选预算记录后，若驳回预算，填写拒绝理由后点击拒绝；若通过预算，点击提交。4、弹出确认对话框后点击确定，追加预算额度提交完成。（四）追加预算额度初审1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击追加预算额度，点击初审。3、核查预算项目后，若需拒绝预算，填写拒绝理由后点击拒绝；若通过预算，点击通过，追加预算额度初审完成。（五）追加预算额度报批1、选择资金预算管理系统模块。

14、2、从菜单中选择预算编制，点击追加预算额度，点击报批。3、勾选预算记录，若驳回预算，填写拒绝理由后点击拒绝；若通过预算，点击提交，追加预算额度报批完成。（六）追加预算额度审批1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击追加预算额度，点击审批。3、核查预算项目后，若需拒绝预算，填写拒绝理由后点击拒绝；若通过预算，点击提交，追加预算额度审批完成。(点击业务提醒-大额付款，可以查看大额付款信息。)四、上报执行金额（一）上报1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击手工上报，点击上报执行金额。3、双击预算号进入填写界面，填写新增执行金额，点击保存，上报执行金额完成。（

15、二）复核上报执行金额1、选择资金预算管理系统模块。2、从菜单中选择预算编制，点击手工上报，点击复核上报执行金额。3、勾选要进行复核的指令后点击复核，复核上报执行金额完成。管理要求及关键控制点：1、每月25日前追加下两个月资金预算，申报第三个月资金预算，每月15日追加本月及下两个月资金预算。2、申报及追加预算额度单位为万元。3、在预算申报和追加时，若选择日期，则此预算项目被系统默认为大额预算，大额预算项目不与其他预算项目合并，不管两者是否为同一预算项目。4、如果成员单位下面还有部门，必须所有部门的预算都复核通过，才能一起提交；系统内所有成员单位预算都已提交，结算中心预算初审岗才能汇总报批。第三部

16、分：结算一、初始设置（一）系统参数设置确认系统参数的取值是否与核算管理的要求一致。1、操作步骤（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择系统，点击系统参数设置，在“参数名”中选择需要调整的参数，点击参数名后按提示按钮在提示菜单中选择或输入符合需求的参数值。2、各项参数的说明（1）账户校验位数：开户时自动添加的校验位位数，可以选择“不设校验位”。（2）自动清户：控制当账户余额和积数为零时是否自动清除。“打开”表示执行自动清户，“关闭”表示放弃自动清户。（3）凭证引发余额变动时机：选择录入后立即入账、复核后入账或者是余额正向需复核反向立即入账。凭证引发余额变动时机参数是用来控制余额被扣减时间的。当

17、一笔业务通过单据录入的形式录入到系统中后，可以控制其余额是在录入时即被扣减还是在复核后才被扣减。该参数对应的值包括三个：录入后立即入账、复核后入账、余额正向需复核反向立即入账。（4）支票密码位数：作为内部发售的支票在按账户进行领用时，系统会自动生成该支票的密码，在此处设定生成的密码的位数。（5）票据编号录入位数：在录入业务单据时录入的票据编号尾数的位数。（6）委托贷款手续费率：需要核算委托贷款手续费的请填写其费率（月利率）。（7）委托贷款担保费率：需要核算委托贷款担保费的请填写其费率（月利率）。（8）手续费凭证汇总方式：有不汇总、借方汇总和贷方汇总三种方式。当选择借方汇总时会自动汇总生成一张借

18、方凭证和多张贷方凭证；当选择贷方汇总时会自动汇总生成一张贷方凭证和多张借方凭证；选择不汇总时生成多张借方凭证和多张贷方凭证。（9）担保费凭证汇总方式：与手续费凭证汇总方式相似。（10）单据/凭证录入时显示账户余额：选择在单据或凭证录入时系统是否显示录入账户的余额，如果选“是”，则在录入时能够看到该账户的余额，否则余额不会显示。（11）计息头尾标志：计息时系统支持两种方式，即“算头不算尾”或“算头算尾”，请选择。（12）年率基数：系统计息时允许使用360天或365天两个年率基数，该参数与计算利息有关。 （13）利率含义：在整个资金结算系统，利率的含义一致，请预先指明是月利率还是年利率。（14）结

19、息凭证字类编号：在资金结算系统结息后，系统可以自动生成单据，但需要预先指定所使用的凭证字类。（15）结息业务单据类型：在资金结算系统结息后，系统可以自动生成凭证，但需要预先指定所使用的业务规则编号。（16）中间业务费单据类型：中间业务费项在生成业务单据时使用的业务规则。（17）设置信托贷款科目：即信托贷款对应的科目号，在此处输入后才可以在贷款明细表查询到各客户信托贷款的情况。（18）设置委托贷款科目：即委托贷款对应的科目号，在此处输入后才可以在贷款明细表查询到各客户委托贷款的情况。（19）设置活期存款科目：即活期存款对应的科目号，在此处输入后才可以在存款明细表查询到各客户活期存款的情况。（20

20、）设置定期存款科目：即定期存款对应的科目号，在此处输入后才可以在存款明细表查询到各客户定期存款的情况。（21）业务自动提醒：选择自动提醒时，每次进入系统时都会出现自动提醒的对话框，提前一定的天数提醒您到期账户、到期票据和逾期账户的情况，否则不会自动出现该对话框。（22）到期账户提前天数：确定到期账户提前多少天进行业务提醒。（23）逾期账户超过天数：确定逾期账户超过多少天进行业务提醒。（24）到期票据提前天数：确定到期票据提前多少天进行业务提醒。（25）日结凭证汇总方式：即每日向后台账务系统传回凭证时所使用的凭证填写方式，结算系统发生的每一笔业务都明细写入凭证，即分笔制证；结算系统发生的业务按科

21、目汇总后写入凭证，即只记总数；还有专用科目汇总其余科目分笔和银行科目分笔其余科目汇总两种方式。（26）日结凭证的后台字类：结算系统每日向后台账务系统传回凭证时所使用的凭证字类。（27）现金流向对应后台多维分类号：如果您是利用多维核算码的方式统计现金流量，请在结算系统中指明后台账务系统的哪一类多维码是用于统计现金流量的，以备结算系统制证时填写。（28）客户单位对应后台多维分类号：账务系统客户单位对应的多维码类别编号。（29）凭证复核时包括字类：如果选择“是”，复核凭证时需要复核凭证对应的字类。（30）凭证复核时包括附件张数：如果选择“是”，复核凭证时需要复核凭证包含的附件张数。（31）单据编号方

22、式：业务单据的编号方式可以选择日内排序、月内排序或年内排序。如果选择月（日/年）内排序，则一个月（日/年）内的所有单据按一个流水号。（32）单据取号方式：取最大单据号是指新录入的单据的编号取当前最大单据编号加一；单据号补缺是指新录入的单据的编号取单据编号中的空号。（33）凭证编号方式：在结算系统凭证的排号方式较账务系统灵活，可以选择日内排序、月内排序或年内排序。（34）凭证取号方式：与单据编号方式类似，可以选择日内排序、月内排序和年内排序。（35）复核方式：在结算系统，复核凭证的方式有两种：录入复核和浏览复核。（36）复核控制：控制制证人和复核人是否可以为同一人。一般选“不可复核自制凭证”。（

23、二）、科目设置资金结算系统中所使用的科目首先要在多维账务系统完成初始，便于修改、查询。1、选择结算系统模块。2、从菜单中选择系统，点击科目设置。3、进入结算科目设置，左侧显示已存在的科目体系，右侧显示具体科目的属性及功能按钮。科目类别：分为资产、负债、损益、权益、成本五类。余额方向：借方或贷方。科目属性：现金现金类科目，出现金日记账 银行银行类科目，出银行日记账 结算专用结算系统专用，可开户 结算可用结算系统可用，不能开户（为方便使用，不建议在结算系统中用该种方法） 账外表外科目，不参与试算平衡（三）业务权限设置可对各种业务的录入和复核权限进行设置。1、选择结算系统模块 2、从菜单中选择系统，

24、点击业务权限设置，在左边的窗口中选择要进行权限设置的用户，在右边的窗口中设置用户某种业务录入和复核的权限。具体权限根据实际业务操作中的人员岗位情况进行设置。3、点击保存，业务权限设置完成。（四）业务提醒业务提醒即提前将账户到期、账户逾期和票据到期的信息提供给管理者，提醒管理者关注资金头寸情况。1、选择结算系统模块。 2、从菜单中选择柜台，点击业务提醒。3、选择提醒项目，录入提醒天数。 4、选择科目，点击刷新即可得到对应的提醒信息。（五）计算利息对指定账户计算利息。1、选择结算系统模块。 2、从菜单中选择柜台，点击计算利息。3、选择计息科目、账户、结息日期（默认为当天，允许向前或向后调整），点击

25、结息开始计算利息。4、点击保存，以保存当前的结息记录，同时积数清零，下次计息以本次的结息日为起息日。（六）调整利率1、选择结算系统模块。 2、从菜单中选择柜台，点击调整利率，利用科目号和账号范围查询出要进行调整的账户，然后单户或批量调整利率。进入调整利率界面后，系统默认为进行单户调整，如果要进行批量调整，请点击批量调整。（1）分档调整如果该账户是按日期取用利率，则余额范围只有“=0”一档；点击“增加”按钮增加新利率并写明利率生效日期。新利率生效后旧利率自动失效。如果该账户是按余额取用利率，则应按实际需要“增加余额档”，然后选择各余额档次，点击“增加”按钮增加新利率并写明利率生效日期。新利率生效

26、后旧利率自动失效。（2）批量调整如果多个账户的利率需要变动，且变动是统一的，例如均在原基础上上浮或下跌一个百分比，或均改为同一个利率等，可以使用“批量调整”的功能。在进行批量调整时首先指定本次修改的利率由哪一天生效，即指定“生效日”，然后选择调整方式，并填写调整值。在原利率基础上按比例调整：填写一个百分比数值，调整结果为原利率乘以百分比值的乘积。在原利率基础上增加/减少固定值：填写一个变动利率值，正数为加，负数为减；全部利率在各自的基础上参加运算。将利率调整为固定值：直接填写利率值，全部利率为统一的该利率值。（七）、计算积数调整可对指定账户的积数进行手工调整。1、选择结算系统模块。 2、从菜单

27、中选择柜台，点击计算积数调整，指定账户范围。3、点击刷新，即可在左侧看到各账户的积数情况；选中某一账户，在右侧看到它的积数调整情况。4、点击增加调整积数，调整时请正确填写生效日期，系统将把调整额添加进生效日当天的积数额；调整量正数是增加积数，负数是减少积数。二、账户（一）成员单位的开立、修改1、开立（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择账户，点击编辑成员单位资料。（3）点击新增，输入某一成员单位的“编号”、“名称”、“级别编码”，其他信息可以根据管理要求选择性输入，点击保存。2、修改（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择账户，点击编辑成员单位资料。（3）点修改，选中要修改的成员单位，点

28、击该单位的客户编号，显示该单位的基本信息，修改信息，点击保存，修改成功。点击删除，该成员单位信息被成功的删除，但如果该成员单位的账户参与了业务流程，是不允许删除的。（二）内部帐户开立、变更、撤销某一成员单位的账户开立，需要分别通过设置内部活期存款户、应付利息户、利息支出户、账户开设的复核、修改账户利息设置、账户修改复核六个步骤。1、设置内部活期存款户（1）选择结算系统模块（2）从菜单中选择账户，点击开户处理。（3）录入各项数据：账号：按照编码原则（科目+级别码+客户号+币种+序号）输入代码户名：系统默认为客户名称，可以直接修改。客户：选择新编辑的成员单位。科目：输入内部存款科目代码：20100

29、1。状态：分正常、冻结、封存、清户请正确选择。其中：封存账户在解冻前不得进行任何收支活动；冻结账户只允许收入，不允许支出；清户账户不允许再进行收支活动，且在进入新一个年度时自动清除。系统默认为正常。开户日：默认当天，修改时按系统提示的格式录入。到期日：填写时格式同开户日一致，如果没有到期日，可不填。限额方式：分不限额、限额，其中限额又分三种方式可供选择。限余额：控制余额不得低于限制金额。限借方发生额：控制累计借方发生额不得高于限制金额。限贷方发生额：控制累计贷方发生额不得高于限制金额。系统默认为限余额。限制金额：采用限额方式时，请填写限制金额。系统默认限制金额为零。备注：忽略。计息天数取用方式

30、：有三种方式选择：按实际天数计算、每月按30天计算、每月按30天且2月按实际天数计算。系统默认为按实际天数计算。利息取用方式：有四种方式选择，其中：按日期取用利率：计息时按应计息的时间点选用对应的利率。按余额取用利率：计息时按余额的大小选用对应的利率。按持续天数取用利率：计息时按持续天数的长短选用对应的利率。按余额和持续天数取用利率：计息时同时考虑余额的大小和持续天数的长短，选用对应的利率。系统默认为按日期取用利率。多维核算：有三种方式可供选择。可空：对该账户进行单据或凭证的录入时多维核算码可以为空。必填：对该账户进行单据或凭证的录入时多维核算码必须填写。固定值：对该账户进行单据或凭证的录入时

31、多维核算码不必手工填写，自动取开户时对应的多维核算码。系统默认为可空。对应多维核算类型：当多维核算选择“固定值”时，在此处填写该户对应的多维核算码类。系统默认为不填。编码：选择对应核算类型后，在此处选择该户对应的多维编码。例如：“对应多维核算类型”选择信托贷款合同，“编码”应填写该户对应的具体的某个信托贷款合同。如果该户核算利息、手续费或担保费，应当在此处填写对应的结息（收费）凭证和利率（费率）。系统默认为不填。（4）、在自动生成的户名中手工注明该账户属性（如：内部存款户），以示区别，点击保存。2、设置应付利息户（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择账户，点击开户处理。（3）在“账号”栏中

32、按照编码原则（科目+级别码+客户号+币种+序号）输入代码，在“客户”栏中选择新编辑的成员单位，在“科目”栏中输入内部存款科目代码：261001。其他数据的录入与设置内部活期存户操作类似。（4）在自动生成的户名中手工注明该账户属性（如：应付利息户），以示区别，点击保存。3、设置利息支出户（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择账户，点击开户处理。（3）在“账号”栏中按照编码原则（科目+级别码+客户号+币种+序号）输入代码，在“客户”栏中选择新编辑的成员单位，在“科目”栏中输入内部存款科目代码：522001。其他数据的录入与设置内部活期存户操作类似。（4）在自动生成的户名中手工注明该账户属性（如

33、：利息支出户），以示区别，点击保存。4、账户开设的复核（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择审批，点击业务审批。（3）选择要审批的选项，在选项前打勾，点击审批。5、修改账户利息设置在修改账户信息时，系统提供了三种操作方式：修改、删除和更改状态。修改：在查询结果中选择要进行修改的账户，单独修改账户信息。更改状态：批量修改账户状态，它是对查询结果中的全部账户统一操作。删除：对查询结果中某一选中的账户进行单个删除，如果某一账户已经使用不允许删除。（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择账户，点击修改开户信息。（3）选择账户，点击查询，弹出对话框，点击要修改的账号。若需撤销某一账户，点击更改状态

34、。（4）弹出修改账号窗口，在计算利息前打钩。若需撤销某一账户，弹出批量调整账户状态对话框，可选择“冻结”“封存”“清户”，点击执行。（5）对需要计息的账户，分别设置利息和预提利息两项。利息：设置借方科目：522001,选择相应的借方账号,贷方科目：201001,选择相应的贷方账号,开户利率0.36。预提利息：设置借方科目：522001，选择相应的借方账号、贷方科目：261001，选择相应的贷方账号，开户利率0.36。（6）点击保存。6、账户修改复核（1）选择结算系统模块。（2）从菜单中选择审批，点击业务审批。 （3）选择要审批的选项，在选项前打勾，完成后点击审批，开立完毕。（三）外部帐户开立、

35、变更、银行地名设置、联行号管理1、外部账户的开立、变更（1）选择银企通控制台模块。（2）从菜单中选择账户，点击设置账户。（3）点击新增账户，选择所属银行，输入索引号（按照各银行的索引号顺序递增）、户名、账号、开户地址、上级账户（所属银行结算中心主户），拨款方式选择逐笔下拨，点击保存。（4）在账户设置对话框中选中要更改的账户，点击索引号，打开新增/修改银行账户页面，选择该账户可进行的交易行为控制，在选中的交易类型前打勾；在核算属性界面点击新增核算属性，填写账户核算属性具体内容，填写完成后点击保存，设置账户完成。支出户、收入户、备用金户在交易行为控制和核算属性维护方面不同。支出户：交易行为控制在查

36、询余额、资金下拨、资金上收、请款支付、查询明细、出错上划、自由转账选项前打勾。核算属性中核算方法为结算账号、所属机构号为002、科目号201001内部存款-活期存款，账号为成员单位对应账号，科目性质选择负债。收入户：交易行为控制在查询余额、资金上收、收入上划、查询明细选项前打勾。核算属性一：核算方法为结算账号、所属机构号为002、科目号201001内部存款-活期存款，账号为成员单位对应账号，科目性质选择负债。核算属性二：核算方法为实时明细上收方式、所属机构号为002、科目号201001内部存款-活期存款，账号为成员单位对应账号，科目性质选择负债。备用金户：交易行为控制在查询余额、资金下拨、资金

37、上收、请款支付、查询明细、自由转账选项前打勾。核算属性中核算方法为结算账号、所属机构号为002、科目号201001内部存款-活期存款，账号为成员单位对应账号，科目性质选择负债。保证金/pos/其他账户：交易行为控制在查询余额、查询明细选项前打勾。 核算属性中核算方法为结算账号、所属机构号为002、科目号201001内部存款-活期存款，账号为成员单位对应账号，科目性质选择负债。（5）选择银企通控制台模块。（6）从菜单中选择账户，点击账户操作审批。（7）在选中的账户前打勾，点击审批。2、银行地名设置（1）选择银企通控制台模块。（2）从菜单中选择地名，点击设置标准地名。（3）点击增加，输入编号、名称

38、。（4）点击保存。3、联行号管理通过结算系统在向银行发送付款指令时，对于跨行付款的指令，如果收款方的开户行名称是标准的名称，则系统会自动匹配到联行号，联行号的作用是可以不落地处理，缩短付款时间，提高效率。（1）cnaps联行号导入选择银企通控制台模块。从菜单中选择cnaps管理，点击cnaps联行号导入。点击浏览，选择要加载的文件，选中后点击打开。点击确定，系统会自动导入数据。（2）cnaps联行编码修改选择银企通控制台模块。从菜单中选择cnaps管理，点击cnaps联行编码修改。输入筛选条件，点击查询。点击要修改的银行信息联行号，填写或修改具体联行号信息，点击保存。系统提示“数据库更新操作执

39、行成功”，点击关闭。 （四）对账1、双击打开登录界面，选择需要进入的账套。2、录入登录名、口令进入对账系统。3、从菜单中选择系统设置，点击设置对账账户的银行账户，将各账户信息添加完成。4、点击保存。 5、点击业务菜单下对账，弹出对话框，选择对账截止日期。6、在账号下拉菜单中选择账号，点击刷新，左侧显示银行对账单，右侧显示企业日记账。7、点击对账，系统自动匹配相符项。8、点击保存后该账户对账完成。（也可以手工勾选匹配项进行对账。）(五)、管理要求及关键控制点1、成员单位的编号和级别编码都必须保证唯一性。在系统中，编号是为了区分不同的单位，而级别编码是为了区分不同单位之间的上下级关系。通过对级别编

40、码的设置，可以对成员单位进行分级管理。2、外部账户开立时，核算属性界面中的账号为成员单位在系统中的内部账户，此操作可以将成员单位的外部银行账户和系统内部账户相关联。3、帐户开立、变更、撤销必须严格按照流程办理，根据签字批准的书面申请，在结算系统内进行操作。4、区分内部帐户、外部账户性质，根据不同性质帐户设立不同系统管理模式。三、现金（一）初始设置1、选择付款管理系统模块。2、从菜单中选择现金收款，点击账户设置。3、分别填写各种不同付款方式的借方、贷方账号。4、点击保存，账户设置完成。（二）、现金收款1、人民币收款（1）选择付款管理系统模块。（2）从菜单中选择现金收款，点击录入。（3）选择和填写

41、业务具体内容，完成后点击保存。（4）从菜单中选择现金收款，点击确定。（5）勾选要进行现金收款业务确定的业务，选择相应的交款方式后点击确定。（6）点击打印单据，确认业务完成。2、外币收款（1）选择结算系统模块。（2）在币种下拉框选择需要操作的币种，点击开始工作。（3）从菜单中选择单据，点击业务单据录入。（4）选择业务种类，点击现金收款。（5）选择和填写业务具体内容，完成后点击保存。（6）弹出窗口后点击确定，业务单据录入完成。（7）从菜单中选择单据，点击业务单据复核。（8）选择业务种类，点击现金收款。（9）点击匹配，勾选要进行复核的业务后点击复核，业务单据复核完成。（10）点击打印，打印系统业务单

42、据。（三）现金付款1、人民币付款（1）选择付款管理系统模块。（2）从菜单中选择总账类付款，点击总账类付款登记。（3）选择和填写业务具体内容，点击保存。（4）从菜单中选择总账类付款，点击总账类付款复核。（5）勾选要进行付款业务确定的业务，点击复核。（6）从菜单中选择总账类付款，点击总账类付款确定。（7）勾选要进行付款业务后选择相应的付款方式，点击复核。（8）点击打印单据，领款人签字确认。2、外币付款（1）选择结算系统模块。（2）在币种下拉框选择需要操作的币种，点击开始工作。（3）从菜单中选择单据，点击业务单据录入。（4）选择业务种类，点击现金收款。（5）选择和填写业务具体内容，点击保存。（6）弹

43、出窗口，点击确定，业务单据录入完成。（7）在菜单中选择单据，点击业务单据复核。（8）选择业务种类，点击现金收款。（9）点击匹配，勾选要进行复核的业务，点击复核。（10）点击打印，打印系统业务单据。（四）管理要求及关键控制点1、现金收款必须严格按照流程办理，根据手续完备的收款单据提交收款指令。2、交款人根据系统的业务流水号办理交款。3、2000元以内的现金收付款结算业务在出纳窗口办理；2000元以上的收付款结算业务选择pos机刷卡结算或到银行办理。4、打印收据并签章，作为交款人的收款凭据。5、领款人必须和会计提交系统的领款人信息一致，根据系统的业务流水号，凭员工证或身份证办理付款。6、打印付款单

44、据，并由取款人签字确认，作为支付款项依据。7、每日业务结束后，盘点当日现金实际库存数，确保与资金系统产生的现金日记帐结存余额一致，不符的及时查找原因。四、银行存款（一）银行收款成员单位收入户收款，资金系统进行自动上收。有以下情况的银行收款，须进行手工上收，操作步骤参见资金调拨业务。1、成员单位从支出户对外付款时，支付失败，款项被退回至支出户上。2、外单位将款项汇入各成员单位的支出户上。3、外单位将款项汇入各成员单位的收入户时，该账户未能自动发起上收。（二）、对外付款1、初始设置（1）设置票据分派修改最高金额选择付款管理系统模块。从菜单中选择系统设置，点击设置票据分派修改最高金额。选择要进行设置

45、的成员单位，填写票据分派修改最高金额，勾选“是否开启”项。点击保存，设置票据分派修改最高金额完成。点击“增加”按钮进行下一成员单位设置；点击“删除“按钮删除已有成员单位设置。（2）机构用户设置选择付款管理系统模块。从菜单中选择系统设置，点击机构用户设置，选择要进行设置的机构。点击设置用户，勾选该机构的用户。点击保存，机构用户设置完成。（3）超预算审批用户规则设置选择付款管理系统模块。从菜单中选择系统设置，点击超预算审批用户规则设置，录入相关用户id及名称，并设定审批金额权限。点击保存，设置完成。2、供应商信息维护（1）客户及供应商信息维护选择付款管理系统模块。从菜单中选择系统设置，点击客户与供

46、应商信息维护。点击增加，在新增项目下填写完整的客户及供应商信息，完成后点击保存，客户及供应商信息维护完成。（2）设置取票人信息选择付款管理系统模块。从菜单中选择系统设置，点击设置取票人信息。输入搜索关键信息（例如：供应商代码/名称），点击刷新，填写取票人具体信息，点击保存，设置取票人信息完成。（3）设置票款比例选择付款管理系统模块。从菜单中选择系统设置，点击设置票款比例。输入搜索关键信息（例如：供应商代码/名称），点击刷新，填写票款比例具体信息，点击保存，设置票款比例完成。（4）客户及供应商付款信息的复核选择付款管理系统模块。从菜单中选择系统设置，点击客户及供应商信息复核。输入搜索关键信息（例

47、如：状态），点击刷新，勾选需复核的信息后点击复核，客户及供应商信息复核完成。3、应付款项仅适用于生产材料的对公付款。（1）应付款项金额抵消（即合并）选择付款管理系统模块。从菜单中选择应付款项管理，点击应付款项金额抵消。在需合并的应付款业务前打勾，点击合并。（2）应付款项编辑选择付款管理系统模块。从菜单中选择应付款项管理，点击应付款项编辑。在需编辑提交的业务前打勾，编辑应付款项具体信息，点击保存，保存后点击提交。（3）复核应付款项选择付款管理系统模块。从菜单中选择应付款项管理，点击复核应付款项。在需复核的业务前打勾，复核通过点击确认，不通过则点击拒绝。确认后系统自动弹出应付款项复核签名界面，业务

48、内容检查无误后点击签名。（4）复核提交应付款项选择付款管理系统模块。从菜单中选择应付款项管理，点击复核提交应付款项。在需复核提交的业务前打勾，审批通过点击确认，不通过则点击拒绝。审批通过后系统自动弹出应付款项复核签名界面，业务内容检查无误后点击签名。付款业务信息字体显示为红色，则表示该付款已经超预算，需进行超预算审批。（5）超预算审批选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击付款单审批（超预算）。在需审批的业务前打勾，若同意超预算付款点击通过，不同意则点击拒绝。（6）票款分配选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击票款分配。点击选择按钮，弹出对话框，选中需支付的业务。进行票据

49、金额和现汇金额的分配。点击增加，选择总额等于票据金额的一张或多张票据，在选中的票据前打勾并点击确认，确认后点击保存或打印。若票款分配修改票据金额超过设置票据分派修改最高金额设定限额的下限时，则需进行超票款比例审批。（7）超票款比例审批选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击付款审批（超票款比例）。勾选需审批的业务，若同意超票款支付则点击通过，不同意则点击拒绝。 （8）生成现金支付指令选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击生成现金支付指令。勾选需支付的业务，同意支付点击通过，不同意则点击拒绝。点击“拒绝-到票款分配”按钮付款指令驳回到票款分配界面；点击“拒绝-到录入界面”按

50、钮指令驳回到录入界面。 （9）分配款项付出银行（直连）选择网银控制器模块。从菜单中选择银行业务，点击分配款项付出银行（直连）。在需支付的指令前打勾，选择银行账户，检查确认后点击执行。（10）交易审批选择银企通控制台模块。从菜单中选择资金管理，点击交易审批。勾选需审批的业务，确认无误后点击批准。审批通过后系统自动弹出确认窗口，点击确定。4、付款单用于所有对公付款。（1）付款单录入选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击付款单录入。填写付款具体内容，点击保存。（2）付款单提交选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击付款单提交。在需提交的业务前打勾，确认提交点击确认，不确认提交则

51、点击拒绝。（3）付款单复核选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击付款单复核。在需复核的业务前打勾，复核通过点击确认，不通过则点击拒绝。通过后系统自动弹出付款单复核签名界面，业务内容检查无误后点击签名。（4）付款单复核提交选择付款管理系统模块。从菜单中选择付款单管理，点击付款单复核。在需复核提交的业务前打勾，审批通过点击确认，不通过则点击拒绝。审批通过后系统自动弹出付款单复核签名界面，业务内容检查无误后点击签名。付款业务信息字体显示为红色，则表示该付款已经超预算，需进行超预算审批。（5）超预算审批操作步骤参见应付款付款业务四、银行存款(二)、对外付款3、应付款项（5）超预算审批。（6

52、）票款分配操作步骤参见应付款付款业务四、银行存款(二)、对外付款3、应付款项（6）票款分配。若票款分配修改票据金额超过设置票据分派修改最高金额设定限额的下限时，则需进行超票款比例审批。（7）超票款比例审批操作步骤参见应付款付款业务四、银行存款(二)、对外付款3、应付款项（7）超票款比例审批。（8）生成现金支付指令操作步骤参见应付款付款业务四、银行存款(二)、对外付款3、应付款项（8）生成现金支付指令。（9）分配款项付出银行（直连）操作步骤参见应付款付款业务四、银行存款(二)、对外付款3、应付款项（9）分配款项付出银行（直连）。（10）交易审批操作步骤参见应付款付款业务四、银行存款(二)、对外付

53、款3、应付款项（10）交易审批。5、管理要求及关键控制点（1）提交付款指令前，必须先维护完整供应商付款的初始信息（包括承兑、现汇比例，供应商名称、开户行、账号、取款人等），所有项目必须填写，不能有空白项，如无信息则用“无”或“0”代替，所有项目必须维护全称。如需变更供应商信息，应接收供应商书面变更申请后，先进行销复核操作，在客户信息维护里进行修改。（2）在录入指令时,需要注意以下事项:对方单位名称：根据人行标准，人民币账户的户名不应超过60位字符，否则该字段可能被截取；收款银行名称：必须录入全称，不应超过60位字符，如：工商银行芜湖分行奇瑞支行；附言（摘要）：长度不应超过88位字符，否则该字段

54、可能被截取或支付失败；付款指令中的摘要文本不能使用：和%以及（半角）和（半角） 四个字符。（因各银行规定不同，银行限制条件不定期变化，该事项以实际发布通知为准。）（3）严格按照付款到期日提交付款指令，如需提前付款必须进行“提前付款”操作审批。（4）若有特殊付款需求，如：货款全额承兑支付、货款全额现汇支付等，应在结算系统付款录入界面“摘要文本”处注明，并注明会计中文全名。（5）支付票据时，应注意“摘要文本”处注明的特殊要求。指令合并支付只能进行同一供应商编码、同一会计人员提交项下的合并。（6）各成员单位付款应从本单位支出帐户对外支付。（7）分派付款行时，对摘要文本中注明“人工处理”字样的指令，应红冲该业务单据，于系统外以网银、电汇凭证、汇票、转账支票等方式付款。需人工处理的业务种类有：非银企直连的工资付款以转账支票方式支付；海关税款的支付：在经办人提交的税款通知单上注明银行付款账户，加盖财务印鉴，由经办人送往银行直接办理；资金系统维护的供应商或客户账户信息与本次付款的信息不一致：会计人员凭供应商的书面申请，在提交指令的摘要文本中注明本