金融业务员工作计划范文

1、金融业务员工作计划范文金融行业的重点是以客 户为中心，做好 结算服务工作。随着金融 业之间的竞争加剧，客户对银 行的服 务也要求越来越高。下面就是小 编给大家带来的金融 业务员 工作计划范文，希望大家喜 欢 !(一 ) 细分目标市场，大力开展多 层次立体化的 营销推广活动 。部门负责 的客户大体上可以分 为四类，即现金管理客 户、公司无 贷户和电子银行客户客户。结 合全年的 发展目标，坚持以市 场为导 向，以客 户为中心，以 账户为 基础，抓大不放小，采取 “确保 稳住大客 户，努力 转变小客户，积极拓展新客 户 ”的策略，制定 详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣 传、网点 销售、大型 产品

2、推介会、重点客 户上门推介、 组织投标和集中 营销活动等，形成持 续的市场推广攻 势。巩固现金管理市 场领先地位。 继续分层次、深入推广 现金管理服 务，努力提高 产品的客户价值。要通 过抓重点客 户扩大市场影响，增 强现金管理的品牌效 应。各行部要 对辖区内重点客 户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其 经营特点、模式， 设计切实的现金管理方案，主 动进行营销。对现 金管理存量客 户挖掘深 层次的需求，解决存在的 问题，提高客 户贡献度。今年争取新增 现金管理客 户 185200 户。深入开 发公司无 贷户市场。中小企 业无贷户，这也是我行的基 础客户，并为资产业务 、中间业务发 展提供

3、重要。 2017 年在去年开展中小企 业 “弘 业结算 ”主 题营销 活动基础上，总结经验 ，深化 营销，增强营销 效果。要保持全公司的公司无 贷户市场营销 在量上增 长，并注重改善 质量;要优化结构，提高 优质客户比重，降低筹 资成本率，增加高附加 值产品的销售。要重点抓好公司无 贷户的开户营销 ，努力 扩大市场占比。要加 强对公司无贷户维护管理，深入分析其 结算特点， 进行全产品营销，扩大我行的 结算市场份额 。2017 年要努力实现新开对公结算账户 358001 户，结算账户净 增长 272430 户。做好系统大户的营销维护 工作。 针对全市还有部分 镇区财政所未在我行开 户的现状，通过

4、调用各种 资源进行营销，争取全面开花。并借 势向各镇区其他政府分支机构展开 营销攻势，争取更大的存款份 额 。同 时对大中型企 业、名牌企 业、世界 10 强、纳税前 8000 名、进出口前 7334 强 ”等 10 多户重点客 户挂牌认购工作， 锁定他行目 标客户，进行重点攻关。(二 ) 加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的 优质客户和潜力客 户，要利用对公统一视图系统，在全面提供 优质服务的基础上，进一步体 现个性化、多 样化的服 务。要建设好三个渠道：一是要按照 总行要求 “二 级分公司 结算与现金管理部 门至少配置 3 名

5、客户经理;每个对公业务网点 ( 含综合业务网点 ) 应当根据业务发 展情况至少配 备 1 名客户经理，客户资源比较丰富的网点 应适当增配， ”构建起高素 质的营销团队 。二是加强物理网点的建 设。目前，由于 对公结算业务方式品种多 样，公司管理模式的差异， 对公客户最常用的仍然是柜面服 务渠道。我行要加 强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考 虑对公客户的业务需要， 满足客户的需求。各行部要制定 详细的网点 对公业务营销 指南， 对不同网点 业态对 公业务的服务内容、服 务要求、服 务行为规范、服 务流程等进行指导。三是要拓展 电子银行业务渠道， 扩大离柜 业务占比。今年， 电子银行业务在继

6、续 “跑马圈地 ”扩 大市场占比的同 时，还要“精耕 细作 ”，拓展有 层次的目 标客户。各行部 应充分重视与利用分公司下 发的目标客户清单，有侧重、有 针对地开展 营销工作，要在 优质 客户市场上占据 绝对优势 。同 时做好客 户服务与深度 营销工作。通 过建立企 业客户电子银行台账，并以此作 为客户支持和服 务的重要依据，及 时为客户解决在使用我行 电子银行产品过程中遇到的 问题，并适 时将电子银行新产品推荐给客户，提高 “动户 率 ”和客 户使用率。深入开展 “结算 优质服务年”活动。要 树立以客户为 中心的现代金融服 务理念，梳理制度，整合流程，以目 标客户需求为导向。加快 产品创新，

7、提高服 务效率，及 时处理问题，加强服务管理，提高客 户满意度，构建以客 户为中心的服 务模式。全面提升部 门服务质量，实现全公司又好又快地 发展目标。(三 ) 加快产品创新步伐，加大新 产品推广 应用力度结算与现金管理部作 为产品部门，承担着 产品创新、维护与管理的 责任加强营销 支持系统建设。做好 总行全公司法人客 户营销 、单位企业级客户信息管理和 单位银行结算账户管理三大核心系 统的推广工作， 为实施科学的 营销管理提供技 术手段。对于作为村镇银行的一名 员工，我 对未来的工作 计划和认识 从两大 层面来讲：(一 ) 整体大局上首先，要清楚的了解我行成立的背景、意 义和发展目标，清楚我

8、行的市 场定位，明白我行的主要目 标客户群。只有明白了大方 针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，更快的适 应工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道 单位给予我们的期望，只是一味的做自己认为对 的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有 时候还会有反作用。其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构 设置以及部 门职责 等有一定的了解，因 为各个部 门之间的工作是相互 联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部 门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作

9、时，出了要清楚自己的工作性 质以外，也要了解一下会 计工作，这样才能明白操作流程 为什么要 这样走，有助于提高 业务技能，同 时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭 证等哪些地方是不允 许有错误的等等。 还有，当你在工作中遇到 问题或者有疑惑的 时候，就知道 应该向谁寻求帮助能 够达到自己想要的 结果，增加了有效沟通的机率。再者，要不断加 强理论政治学习，充实自己的 头脑，使思想更 进一步的成熟 进步，这并不是做表面功夫 说场面话。因 为理论是实践的基石，思想是行 动的指引。每个人的思想是在不断 变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断 发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价 值

10、观、人生 观会左右你 对待人和事的 态度，同样会改变你思考 问题的高度、层面以及角度。(二 ) 个人具体工作上一、要全面熟悉各项业务 ，了解各种 业务的工作流程。清楚自己的工作性 质，清楚自己的工作 职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的 过程中，不断提高自己的 业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的服 务为客户办理每一 项业务 。平 时休息中，也要不断的提高自己的基 础技能素质，例如点 钞、汉字录入、翻打 传票、假 钞鉴别 等，让自己拥有过硬的基本功。二、要设定目标，对自己要有 阶段性的目 标规划。有目标才会有 动力，有目 标才会有 进步。短期内是把 业务熟悉，

11、提高操作速度，同 时不断加 强业务 学习 ;今年报名参加会 计从业资格考试，明年争取把剩下的三 门银行从业资格考试通过 ;同时长期上，不断学 习会计、金融等知 识，考取相 应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学 识和职业上的进步，更上一 层楼 !一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须 树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我 们给客户传递 的不只是信任感， 更是一种信 赖感。担保行 业不同于一些 传统行业，我们不需要 对客户卑躬屈膝，当然也不能 唯我独尊。 应该不卑不亢、 坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、

12、平等的合作关系。 熟悉公司每种 业务的办理流程和所需 资料，加 强专业知识的学习，如财务、法律等，是 我工作的第一要 务;了解每个行 业的发展状况、 变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二 阶段的学 习目标。 学会分析企 业的经营情况， 建立一套分析模型， 从定性分析做到定量分析， 使每个企 业的真实经营情况得以 还原，帮助我 们更好的判断 风险、评价风险、控制风险，成 为我第三 阶段的学 习目标。二、营销渠道的开 发和维护做业务离不开 营销，一个好的 业务人员不仅是会卖产品，更是会 营销自己。树立良好的 精神风貌

13、和专业的个人形象，有道德、 讲原则，在工作中游刃有余，展 现自己独特的人格魅 力， 我想， 营销的第一步已 经成功了。 怎样才能建立自己的 营销体系， 不仅能使客户找到你， 还能与客 户成为朋友，其中第一条就是得到 银行、信用社、 邮政储蓄等一系列金融机构的支 持，与他 们建立良好的合作关系， 让他们为我们带来更多 优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客 户，认真对待每一笔 业务，用心 对待每一个客 户，相信他就会 给你带来更多的客 户，你的 财富就会源源不断。第三、通 过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也 包括你的 亲戚朋友都会成 为你的帮手，有效的利用身 边一切可以利用的资源、

14、整合 资源，相 信就能事半功倍。三、加强反担保方案的 设计能力通过这段时间跟随公司 团队所做的几笔 业务，我发现担保公司在 执行反担保 时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律 层面的支持。能否成功的设计反 担保方案成 为我们控制风险的关键。 众所周知， 各项指标都很优秀的企 业都不会成 为我们的 客户，能与我 们合作的都是存在某种瑕疵的企 业，在这种情况下，我 们既要控制 风险又要开 展业务，给我们提出了更高的要求。 对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司 领导的核心要求 “增大客 户的还款意愿，增加客 户的违约成本 ”，那么我 们必须对客户进行 深入、 细致的

15、调查，摸清企 业的真实情况，特 别是法人的个人 资产要深入挖掘，不容客 户隐 瞒或虚构，只有 这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施。其次， 换位思考，从客 户角 度出发分析哪些反担保措施是客 户觉得制约力最强的，在反担保 设计中做到“覆盖面广，核 心抵押物突出， 执行难度低， 变现能力强”。四、建立科学的 风险评 价体系虽然风险控制不是我 们的工作重点， 但作为业务 人员的我应该尽自己所能把 风险控制在 第一阶段。首先确保收集 资料的详尽、真 实、准确，其次在 现场调查 中做到客 观、深入、细 致，做到多渠道、重 验证，全方位 对企业进行了解 调查，利用好工商部 门、银行、税务部门、 企业上下游关系等 诸多渠道。 业务人员也应该 是一个多面手， 对财务 和风控也应该认真学习， 建立一套定量的 风险评 价体现，使自己在工作中也能反复 验证，不断改 进。使自己的 业务能 力得到全面提升。五、强化服务意识和风险防范意 识，创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且 应该学会不走 寻常路。任何 时期的墨守 陈规、固步自封 终将导致 被淘汰， 对于高速 发展的现代企业更是如此。 担保业是一个受政策面和 资金面制 约力极强的 行业，要在这个行业里立足、生存，必 须要学会创新，才能更