鑫联金融仓储业务内控流程

1、鑫联金融仓储股份有限公司业务内控流程鑫联经融戸储CT客户品I市场营销部（初审）”信息工程部 监管保卫部法务审核合同资 料三方、双 方、租赁财务会计部|反馈监控信息 监管物进出账目 市场营销部监管保卫部业务管理部批通过项目勘察确定监管物，丫孑组织制定监管方案咄._业务管理部参加项目评审会批意见批通过方案送交 银行银行丫市场营销部业务管理部业务管理部回复安装情况监控设备安装信息工程部发放贷款银行开具监 管物清 单风险终止监管通知书银行市场营销部业务管理部知会撤销监管劣现场撤离交接通知加强监管银行市场营销部业务管理部动应急预案信息工程部监管保卫部银行知会 银行 已撤 销监 管安排监管人员进驻盘点监管

2、保卫部发送库存报表定期监管报告业务管理部客户实施应急监控反馈银行现场情况配合 比 进行控货银行客户聶联虽副直储WikM flMANCf STORAGE鑫联金融仓储股份有限公司业务内控管理流程一、异地监管项目操作总流程：1、市场营销部客户经理接到银行通知，业务管理部、市场营销部、监管保卫部指派 经办人员实地勘察企业情况；2、客户经理配合银行信贷人员介绍动产融资监管基本流程；3、业务管理部确定监管物品种，根据现场情况确定是否需要安装远程监控设备。4、客户经理就日后操作中需要企业配合的问题与企业和银行进行沟通，并沟通收费问题；5、客户经理索取企业基本资料、监管物相关权属等证明；6、( 1)客户经理将

3、前期资料收集完整后提交业务管理部初审；若初审未通过客户经理根据初审意见重新整理资料提交审核。资料未齐参加上会的需客户经理提供 书面情况说明，并提交总经理审核批准。(2) 客户经理提交法务审核出质人相关资料和证明；6、监管保卫部配合业务管理部制定监管方案，业务管理部经办人员携初审意见和监 管方案参加公司项目评审会。7、客户经理制作三方、双方、租赁合同，填写合同审批表，提交法务审核；&客户经理与企业签订三方、双方、租赁合同；9、客户经理通知财务部开具发票，向企业预收监管费；10、(1)财务部通知业务管理部监管费已到账；若收费时间需要置后到开仓以后的需 填写收费置后申请交总经理批复。(2) 监管保卫

4、部派驻监管人员进行现场盘点，确认监管办公及食宿情况，(3) 监管保卫部确定监控设备安装位置，并反馈信息工程部，通知信息工程部安 装监控设备。(4) 客户经理向业务管理部出具企业易燃、易爆产品及银行要求购买的保险单 据，同时对于购买保险的企业要注意保险的日期、保险标的、保险金额等；11、 信息工程部将监控设备安装进度及调试结果报告监管保卫部；监管保卫部向业务 管理部提交现场监管物盘点数据、人员入驻确认函、监管物进、出仓确认单， 财务部通知业务管理部监管费到账情况或客户经理提供(收费置后申请)；12、业务管理部审核各项提交文件后开具监管物清单给银行，并将远程视频账号 报送银行；13、业务管理部收到

5、银行的书面后，书面通知监管保卫部按监管方案开展日常监管工 作；14、 业务管理部接收到银行监管物最低要求通知书、监管物价格调整/确认通知 书后通知监管保卫部调整现场控货；15、 监管保卫部向业务管理部提交每周监管报告及报表，业务管理部根据监管物价值 变化情况、现场货物流转情况、企业生产经营情况，定期编写监管报告报送银行；16、企业授信到期，归还银行本息，银行发送终止监管通知书给业务管理部，业务管理部经办人员审核内容，并电话联系银行客户经理核实，回传确认函给银行， 同时通知监管保卫部和信息工程部终止监管； 监管保卫部通知现场人员与企业做 好撤离交接，信息工程部联系电信人员拆卸相关监控设备。监管结

6、束二、异地输出监管业务监管管理流程：1、监管保卫部安排监管人员进驻现场， 同时信息工程部协助电信人员完成远程视频设备的安装和调试工作。2、现场监管员全面盘点监管物，制作库存表、货位图、货位表上报，并填写监管物进出仓确认单与企业签章确认监管物已作为质押物交由我司占有监管。3、业务管理部经办人员根据库存报表制作监管物清单，并提交银行确认。4、业务管理部通知监管保卫部按监管方案实施现场监管。5、 现场监管人员建立完善的台账报表和值班制度， 并每日详细跟踪监管物进出数量及企业生产经营状况，填写日报表和月度总结，上报监管保卫部。6、监管保卫部定期向业务管理部提交周、月度监管情况。7、业务管理部根据监管保

7、卫部提交的报告，会同监管物市场风险信息、每月稽查报告制作监管报告定期向银行出具。8日常监管保卫部每月对监管点按监管方案巡查 2次，业务管理部不定期对监管点 随机抽查不少于1次，现场驻场监管人员驻点监管时间最长不得超过 6个月必 须调换。三、开具监管物清单流程：1、初次操作企业1.1、开单前，必须查看合同审批表，查看该企业是否已签订相关合同并得到审 批。1.2、向法务专员申请提取三方协议、双方协议、租赁协议等资料查看。1.3、通过查看三方协议，提取相关单据及其附件、提货、换货回执、核价单等 单据的格式和样本，确认开单和提货的三方预留印章和签字；1.4、通过查看双方协议，了解企业的最高授信额度；1

8、.5、通过查看租赁协议，了解仓库的详细地址，这个地址将表明在有关的单据 （例如仓单、监管物清单等）上。1.6、与监管保卫部联系，了解仓库及监管物的具体情况。1.7、与银行信贷员联系，说明监管物的情况，确认监管物开单的具体数量或价 值。若以价值开单，必须收到银行传过来的核价单。2、变更监管标的2.1、与信贷员或企业负责人沟通，取得需要开单的具体数额（量）。2.2、收到监管保卫部的最新库存表并电话确认，与现场监管员沟通企业日常进 出情况，判断调整监管物标的数量是否合理。2.3、开具监管物清单，并向行政部申请盖章，先传真后原件的方式发送给银行 （原则上开单不能开满，预留10%左右的库存量，以保证企业

9、的正常周转）四、监管项目终止流程：1、客户经理接到银行通知，企业提前偿还贷款或授信到期偿还贷款。2、客户经理通知业务管理部项目终止时间。3、业务管理部与银行核实项目终止操作情况，银行签发终止监管通知书，通知监管 保卫部和信息工程部撤仓计划安排。4、监管保卫部安排现场人员与企业做撤离交接，带回相关书面资料。信息工程部安 排人员对监控设备进行拆卸。5、撤仓工作结束。五、业务管理部管理人员管理规范及要求：5.1、业务管理部审查人员管理规范及要求5.1.1、新考察项目必须由业务管理部业务审查人员对市场营销部提供的出质企业主 体资格资料、货权凭证（包括但不限于购销合同及增值税发票、进货单、发货单） 质量

10、保证文件（质量保证书或商检证明）等文件进行全面审查，将审核结果汇总上报 业务管理部总经理审批签字，携带项目监管方案组织安排项目评审会， 详细记录评审 会委员意见，督促市场营销部业务人员根据项目评审意见作出补充更改， 同时将完善 后的监管方案报送银行。5.1.2、衔接监管保卫部落实现场考察，跟进项目执行情况，对监管保卫部现场监管 工作进行稽查，发现日常监管过程中的问题，落实企业方谁负责与我司监管人员日常 工作交接，复核日常监管物进出仓凭证等资料与约定有效的签名或其他印章是否一致。根据报表和相关单据复核现场实物的真实性和准确定，并填写稽查报告，将项目问题及整改意见汇总上报业务管理部总经理。5.1.

11、3、 监管方案的制定业务管理部审查人员要起主导作用，对方案中监管的模式要 认真推敲，多方面、多角度考虑各种风险因素，计量的基础是否可靠，盘点的方法是否科学，质押量接近底线控制风险的措施是否有效，企业经营出现了问题我们得到信息的途径是否畅通等等，同时衔接监管保卫部和信息工程部对监管方案落实的具体工 作是否按照既定时间节点完成。5.1.4、 业务管理人员对日常监管工作进行监督指导，对所有的监管仓库月巡仓至少 1次，且每次至少抽盘质押物品种总数的 30唏口对总货位数30%勺货位进行账实核查， 重点对监管难度较大的监管仓库进行跟踪。同时与企业核心人员进行面对面的沟通、 交流，评估企业经营风险，对企业进

12、行分类评级。5.1.5、 业务管理人员要求巡查期间与所有合作的企业高层沟通洽谈，增加互信和了 解，了解企业经营状况和发展计划。5.1.6、公司不定期派巡仓小组人员赴有关仓库检查，检查各仓库的监管质量。5.1.7、对于合作企业的有仓库搬迁的情况， 搬仓前由管理部以书面的形式汇报给银 行，重新签订租赁合同，在手续履行完毕后，银行书面通知我方搬仓，搬仓才开始实 施。搬仓完毕后须置换旧的仓单和质物清单。5.2、价格监控及综合管理规范及流程5.2.1、价格监控及综合管理人员制作仓单、 质物清单及办理出库手续时需与当天的 质押物进出库报表或初次盘点表对应， 并监管保卫部人员进行核实，待确定具体详细 信息后

13、填写相关仓单、质押物清单，并将单据交由业务管理部主管审核， 同时向行政 部申请加盖公司印章。522、价格监控及综合管理人员必须定期对监管保卫部递交的异地监管仓库周报、 月报告等进行审查，分析企业进出库数据是否异常，库存种类结构是否发生变化，及 时与监管保卫部核实进出异常的原因，并反馈给部门主管，安排业务管理人员对异常 情况企业重点现场巡查。5.2.3、对于已在监管中的企业，每次申请增加质押量超过原有质押量限额的30%时，业务管理人员必须到现场进行核库， 将反馈结果核实后方可进行开单； 企业单笔 提货量超过质押量的50%的，业务管理人员也必须到现场进行核库，将反馈结果核 实后方可对提货通知书回执

14、予以确认。5.3工作交接管理5.3.1因事假/病假把工作事宜移交本职工作(1)提前请假假前把手上工作注意事宜，明天工作计划充分告知岗位代理人；当天电话请假电告岗位代理人今天工作计划，业务须注意的地方；完假后上班的第一个工作日，应将岗位代理人代理的工作重核一遍，并做好相关记录； 岗位代理人：在请假人完假后上班的第一个工作日， 应将代理工作过程中碰到的特殊 或未办理完毕的事宜告知请假人。5.3.2移交部分或全部业务内容交接规则：(1)时间保证：视工作内容的不同而定；交接初期应先将业务大概内容告知接收人，内容包括：所负责的银行、企业、联 系方式、开具单据的主要类型，工作流程等；(3) 接收人已知悉大

15、概的工作内容后，应开始着手单个客户交接工作，详解每个客户 在操作上应注意的问题；(4) 在交接期间，接收人每一项工作以交接人安排为准，且在对外事宜上要充分咨询 交接人；(5) 在交接期间，交接人应审核接收人开具的每一份单据，直至交接期结束；(6) 在交接后期，即在接收人开具的单据已连续一周无误，并在对外沟通上无用语或 表达不当时，应开始通知相关银行、客户、公司相关人员，知会他们业务办理人员的变更；六、现场监管人员管理制度及要求：6.1、现场监管员工作流程：6.1.1、初盘流程：接受初盘指令一一在规定的时间内到达监管地点一一与我公司客 户经理及被监管对象相关人员共同查验监管物数 /质量，确认监管

16、对象提供的存放场 地条件是否符合我司规定要求，并制作货位对应表以便跟踪货物进出一一被监管单位 制作提供仓库平面图（并加盖公章）一一等待公司下达监管通知书；6.1.2、 监管流程：接到监管通知书进入监管流程一一制作货位对应表（附件1）制定值班制度、值班安排表、盘点制度、盘点计划（附件2）按照公司规定对监管物进行监管（在各种表格单据上签字并报告监管保卫部）一一按照监管方案对监管 物进行监管查验（监管物数质量及存放环境），并将监管查验情况按时报告监管保卫 部一一按照监管保卫部指令要求对现场监管物动态变化情况及时报告一一接受监管保卫部解除监管任务指令一一与我方指定人员及监管物所有方相关人员共同对监管

17、物解除封存，同时查验质量、核对数量，在相关单据上签字报告监管保卫部一一与我公司工程技术人员一起拆除监控设备一一返回公司，向本部提交该项任务现场监管报告，任务结束。6.2、现场操作要求6.2.1、入库盘点6.2.1.1 首先明确监管货物的范围。监管的货物必须要在仓库平面图指定区域.监管的货物必须是协议约定的产地、品种、规格、品质（如银行特殊约定事项 定期置换或者保质期限）要有保证，外包装完好，标识明确。取平均重量的监管物要 求至少5天调整一次平均重量，钢材类的监管物要求监管员自己进行理论计算，与监管物的标签相比较，以我司监管员理算为准。6.2.1.2 明确监管货物的权属。要求企业提供相应的货权证

18、明（包括国内贸易相关单证：购销合同、增值税专用 发票、付款凭证、送货单；进口贸易相关单证：产品质量证明书、产地证明书、商检 证书、海关进口关税专用缴款书、海关代征增值税专用缴款书。）要求企业提供质量保证相关文件（质量保证或权威机构的检验证明），检查核对 相关文件印章和名称是否相符621.3 对盘点数据进行记录，建立工作台账。数据以现场盘点结果为准，经被监管单位确认后，库存报表上所列明细必须和监 管物通知书所列明细一致，传回公司，开仓第一份报表数据必须要有被监管单位提供 的货权凭证（发票、送货单、航运单等），做到数据有据可依。621.4 监管物品的质量控制。对于外观无法判断质量的货物，如石油化工

19、、粮油、矿粉等，必须在进货时，向 企业索取相关的质检证明。6.2.2、监管物库存表按要求填报监管物库存表，每天10点前把上一日的监管物库存表传至监管保卫部，特殊情况必须及时报告监管保卫部。填写要求：1）库存表所列要素填写完整；2）库存表数量必须与实物一致，计算准确，字迹清晰；3）每日登录，监管物库存表上的货物名称必须要与监管物清单上的货物名称完全 相同；4）驻库监管人员必须记住每一天的库存量、库存价值、质 /抵押量及货物名称的库 存量；5）库存表审核人签字前必须认真计算核实，如发现数据错误要及时改正；并通知监 管保卫部。6.2.3、监管物盘点盘点分为：入库盘点、每日变动盘点、计划盘点。具体要求

20、：制订详实、可行的盘点计划。盘点计划要列明盘点周期、盘点方式，保证 在合理时间周期内将所有监管货物进行盘点。各仓库要严格按照盘点制度、盘点计划执行，各仓库每月必须进行3次全面盘点，并做好盘点记录，盘点记录表上必须要有 统计负责人、初盘人、复核人的签名，否则无效，盘库的时间一律定于每月10日、20日、30日，每日对前日变化较大货物进行抽盘，抽盘的数据在盘点记录表上反映，如有特殊情况，需调整盘库时间必须知会上级领导说明情况， 并在盘点表上注明原因。 对于盘点数据出现差异的，次日进行调帐（盘盈/盘亏）。6.2.4、监管物进仓单的填写监管货物进入监管区域后，要先填写监管物进、出仓确认单，经企业授权人

21、签字或盖章确认后，方能纳入监管范围。填写要求：1）监管物进、出仓确认单应当在货物盘点完毕，各种相关文件齐备之后填写，填 写要及时准确；2）监管物规格、品种必须与金融机构核定范围相符。监管物进、出仓确认单上所列项下的货物必须和公司下发的监管通知书一致；3）须验证货权；4）字迹清晰，完整保存，监管物进、出仓确认单应及时找企业相关责人签字或盖早；5）监管物进、出仓确认单当日所填的相关规格、重量、数量、须与库存报表上的 进出仓数量、规格、重量，保持一致。645、货位图、货位对应表为方便日常监管，要求监管员根据监管物实际堆放情况绘制货位图或货位公布表，以反映库内监管物存放结构。制图依据：以仓库平面图为基

22、础，适当标注参照物。具体要求：1）符合仓库监管情况，实用性强；2）相应货位标示必须与实物堆放一致；3）涵盖所有监管区域和货物，如变更，应及时更新，保持整洁。各仓库须建立货位对应表或货位图并标注货位编号。 货位对应表须对每个货位存放的 货物的具体品种、规格、数量、重量、编号进行明确标示，并在货位图上预留当天进 出记录栏，记录当天货位变动情况。6.4.6、值班安排表合理安排驻库监管员配合远程监管人员进行 24小时不间断监管，并及时填写值 班安排表。严格按照值班安排表执行，如需调整，需向监管保卫部申请，得到批准后 方可执行。具体要求：1）做好值班安排表，按值班安排表安排值班；2）值班安排表上不允许有

23、涂改现象，要整洁、明了；3）值班人员必须现场跟踪，中午实行轮班休息制，在任何时候必须确保1人现场跟4）及时跟踪进出仓数据，在货位对应表相应货位上记录实际进出数量。在监管物库 存正常时，跟踪时段（根据企业上下班实际时段而定）要保证货位对应表数据与实际 库存相符。在库存紧张时，24小时确保库存量数据准确并不低于质/抵押量。647、日记账为了更好的了解企业的经营情况，要求监管员每天必须记录企业的实际进出。具体要求：1）记录日期，品名，重量，车牌号；并每天合计重量，件数。2）字迹要整洁，明了。648库存接近质/抵押量1） 当库存量接近质/抵押量110疥120%寸（具体要求结合现场监管货物情况而定），

24、在监管物库存表上注明并传回公司，同时结合近期企业监管物进出情况，提前 23 天向企业下发补货通知单，要求其进货或打款赎货。事先向上级领导汇报企业情况，积极采取措施。监管员入驻企业后必须与企业相关人员处理好人际关系，时刻掌握企业的生产销售动态，提前作出反应和判断；2）在库存到达质/抵押量时必须实施强制停仓，并同步向上级领导反映该库的进出数 据、及时库存量和其它一切相关信息， 待上级领导或相关负责人进驻该仓库， 协调解 决；3）在上级领导没有到达现场的情况下，如被监管企业在我司监管员反复说明情况后仍强行出货，监管员无法阻止时，向上级领导说明情况得到批准后方可以拔打110。649、工作调动交接监管人

25、员必须服从公司的安排，公司规定所有监管员一般满6个月调动一次（如有特 殊情况，另定）。驻库组长交接工作时必须填写工作交接单， 一式3份，双方各执一份，监管部存档一 分。6.4.10、请假制度对于2小时以内的请假必须经驻仓组长同意， 超过两小时需提前知会上级领导， 审批 同意后按照公司请假制度办理请假手续。6411、监管员离职制度监管员离职必须提前1个月上报上级领导，审批同意后按照公司制度办理离职手续。6412、周与月度工作总结周总结具体要求：1）汇总一周内企业所发生的相关事件 （企业生产经营情况是否常，监管物流转情况， 质/抵押量有无变化，品质有无变化，仓库安全消防是否符合标准，工资能否及时发

26、放，有无高层变动，有无其它监管公司介入监管，重大安全事故发生等）；2）每周五由组长组织撰写周总结，并及时传回公司（每周五下午两点之前传回公司， 如预节假日另行调整）。月度工作总结具休要求：每月末由组长组织撰写月度工作总结， 并及时传回公司（每月1日前下午两点之前传 回公司，1号是周末的，提前至周五传）。如组长休假或其它原因，无法完成月度工 作总结的，要提前指定一名监管员组织撰写。七、风险提示及应急处理预案：（一）发生第三方盗抢监管物的情况1、初期处理过程（1）发生盗窃 监管员在第一时间通知监管保卫部负责人，同时对现场情况进行拍照并通知监 控中心留下相关影像资料（如有）； 监管保卫部负责人在接到

27、监管员的电话后立即确定处理方案，并向总裁汇报； 根据处理方案，监管保卫部负责人通知质权人和出质人和仓储作业方相关负责人,商议是否报警，同时决定选派人员到现场； 如投保了盗抢险，监管保卫部负责人要敦促出质人及时通知保险公司。（2）发生抢夺 现场监管员在第一时间通知监管保卫部和仓储作业方相关负责人，并向抢夺人及时出具资料（租赁协议、标识等），告知监管事实； 在确保人生安全的情况下尽力进行劝阻，劝阻无效直接报警； 对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即确定处理方案，并向总裁汇报， 同时通知质权人和出质人，并选派人员到现场; 如出质人投保了

28、盗抢险，监管保卫部负责人要敦促其及时通知保险公司。2、中期处理过程被选派人员会同与质权人代表一起尽快赴现场进行处理，必要时建议质权人立即向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。到达现场后，了解事件详情，与相关方进行交涉，必要时采用录音等手段搜集相关证据。（二）发生出质人强行出货的情况1初期处理过程 现场监管员应立即向出质人指出其违约行为， 并在第一时间上报监管保卫部负 责人； 在确保人身安全的情况下尽力进行劝阻，劝阻无效直接报警； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即确定处理方案，并向总裁汇报，加派现场监管人员，同时通知质权人，敦促其尽快派人员赶到现场。2、中期处理过程 派出人员到现场后

29、应直接与出质人交涉， 明确指出其违约事实，同时等待质权 人代表到场解决问题； 问题解决期间，停止受理和审批出质人的任何提货申请； 必要时建议质权人立即向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。（三）发生自然灾害的情况1发生不可抗力事件不可抗力是指订立合同时不能预见，对其发生和后果不能避免并且不能克服的事 件。通常包括两种情况：一种是自然原因引起的，如水灾、旱灾、暴风雪、地震等； 另一种是社会原因引起的，如战争、罢工、政府禁令等。（1）初期处理过程 监管员应及时通知监管保卫部负责人，同时随时汇报事件的发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）； 监管保卫部负责人在

30、接到监管员的电话后立即确定处理方案，并向总裁汇报，并视情况决定是否选派人员到现场，或视情况决定监管员是否撤离，同时通知质权人； 如出质人投保了相关险种，监管保卫部负责人要敦促其及时通知保险公司。（2）中期处理过程派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据。监管保卫部应搜集相关媒体报道的气象、地质、水文等资料和数据，必要时请有关部门出具书面材料，以证明此次突发事件属不可抗力。监管保卫部协助提供相关材 料，供出质人与保险公司交涉理赔。2、发生一般性自然灾害一般性自然灾害是指除不可抗力以外的自然灾害。（1）初期处理过程 监管员应及时通知监管保卫部负责人，同时随时汇报事件的发生和进展情况。并对现场情

31、况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即确定处理方案 ，并向总裁汇报， 并视情况决定是否选派人员到现场，同时通知质权人； 如出质人投保了相关险种，监管保卫部负责人要敦促其及时通知保险公司。（2）中期处理过程派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据。监管保卫部协助提供相关材料，供出质人与保险公司交涉理赔。（四）发生火灾情况（1）初期处理过程 监管员应及时通知监管保卫部负责人，同时随时汇报事故的发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）； 监管员在第一时间内，敦促仓储作业方采取积极有效的措施， 防止发生损失或

32、防止损失的扩大； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即向总裁汇报，确定处理方案，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其尽快派员赶到现场； 如出质人投保了相关险种，监管保卫部负责人要敦促其及时通知保险公司。（2）中期处理过程派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据。监管保卫部协助提供相关材料，供出质人与保险公司交涉理赔。（五）发生第二方主张权利情况1初期处理过程 现场监管员在第一时间通知监管保卫部和仓储作业方相关负责人，并向主张人及时出具资料（租赁协议、标识等），告知监管事实； 若主张人欲强行提货，在确保人身安全的情况下尽力进行劝阻，劝阻无效直接 报警； 对现场情况进行拍照并通知监控中

33、心留下相关影像资料（如有）； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即向总裁汇报，确定处理方案 ，同 时通知质权人和出质人，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其尽快派人员赶 到现场； 如发生了强行提货的结果，且出质人投保了盗抢险，监管保卫部负责人要敦促 出质人及时通知保险公司。2、中期处理过程被选派人员会同与质权人代表一起尽快赴现场进行处理，必要时建议质权人立 即向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。 到达现场后，了解事件详情，与相 关方进行交涉，必要时采用录音等手段搜集相关证据。（六）发生国家权力机关查封监管物的情况1初期处理过程 监管员应在第一时间通知监管保卫部和仓储作业方相关负责

34、人，同时直接与对方交涉，明确提出此货物已出质给其他质权人，监管人为我方，并出示租赁协议（复印件）、质押场区示意图、质押标签、单据等材料证明出质的事实，要求其等待上级 领导、出质人和质权人到场解决问题； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即确定处理方案 ，并向总裁汇报， 同时通知质权人和出质人，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其尽快派人员 赶到现场； 在与国家权力机关交涉过程中，未经允许均不得签署、接收任何文书。2、中期处理过程被选派人员会同与质权人代表一起尽快赴现场进行处理，必要时建议质权人立即 向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。 到达现场后，了解事件详情，与相关 方进行交涉

35、，必要时采用录音等手段搜集相关证据。（七）发生品质改变的情况品质发生改变指因仓储条件、自然因素、操作因素等外在条件或监管物本身原因， 致使监管物的品质、使用价值明显发生降低。（1）初期处理过程 监管员应及时通知监管保卫部负责人，同时随时汇报事件的发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即确定处理方案，向总裁汇报，并视情况决定是否选派人员到现场，同时通知出质人和质权人，敦促他们尽快派人员赶 到现场； 如出质人投保了相关险种，监管保卫部负责人要敦促其及时通知保险公司。（2）中期处理过程派出人员到现场后应收集相关资料，保留相

36、关证据。监管保卫部协助提供相关材料，供出质人与保险公司交涉理赔。（八）监管员发生伤亡情况（1）初期处理过程 监管员在监管点受伤，其他监管员应根据伤情程度采取对应处理措施：局部性、外表受伤不严重，伤者能独立行走的，应陪同其到附近医院检查治疗； 受伤较重，伤者不能独立行走的，应立即拨打120急救电话或协请监管单位派车送附 近医院检查治疗；若受伤严重，经 120急救医生现场判定已死亡，应立即报警。发生工伤时，其他监管员应及时通知监管保卫部负责人， 同时随时汇报事故的发 生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）； 监管保卫部负责人在接到监管员的电话后立即确定处理方案并向

37、总裁汇报，若出现伤者住院治疗及死亡的情况，单位要及时选派人员到现场，同时须通知伤者家属 尽快赶到；（2）中期处理过程派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据，安排治疗和后事的料理。监管保卫部协同分管工伤的职能部门办理相关费用报销、工伤鉴定、理赔等工作。（九）其它情况如发现出质人生产经营、高管变动、经济纠纷等异常情况，或监管物的市场价格下跌较大或其它足以影响监管物价值、质权实现等事件，监管员应及时报监管保卫 部，监管保卫部及时通知业务管理部， 由业务管理部与质权人进行沟通， 协商解决办 法。危机事件发生后，须于24小时内将情况向公司进行汇报，不得对事件故意隐瞒 不报或谎报、拖延，更不得故意隐

38、瞒事故真相、毁灭有关证据，弄虚作假。（十）风险识别信息：借款人及出质人经营情况抵（质）物情况监管情况企业出现停工停产现象企业在质押物数量，质量上故意孤立、刁难监管人员作假，以假充真，以次充好企业有变卖资产的行为企业产品质量不稳定，常发收买监管人员，如主动找监管人生退货情况员聊天、吃饭、送礼或改善食宿条件等企业员工工资发放存在问题，长期质物保管出现安全隐患，质仓库条件、治安环境变坏，对监拖欠员工工资物外包装破损，质物受潮，管物保管造成影响变形等企业内出现异常公告以他人货物作为质押物不按要求对质押物进行抽检，或达不到抽检频率企业内新出现其他企业名称在经营企业有来料加工现象放假期间突然加班，夜晚进出

39、库运作，管理的现象作业出现债务纠纷，经常有人上门讨债，抵（质）押物上有他人货权拖欠监管费或因讨债出现过激行为标识企业因违法违规被查现象有他人到现场主张货权存在他行质押业务经常有工商，税务，海关前来检查质押物进仓时候提供虚假的有其他银行、监管公司来仓检查或权资料有被工商或有关法律部门上门查封企业（质）押物中有未完税的现象进口货物（转厂贸易）发生仓库失火，被盗或其他现象连续在一段时间无进出货发生影响企业经营的重大安全生产为办理正常出货手续的出货事故行为遇到自然灾害，对企业经营或质押企业不配合落实监管措施，物造成损害的情况如不冋意挂质押标识，不配合对货物进行分类堆放，不提供磅单等企业大规模人员变动，

40、员工离职或故意隐匿、损毁监管物标识裁员增多现象，领导曾发生重大变不按要求提供与质押物相应化，股权发生变更的货权凭证企业经营者或主要管理人员有不良嗜好，参与赌博并影响正常生产经营卜一、风险控制五级体系务二毁：迖老凸连疤頻控24卜廿时益詈5L烟 逓存尝41晉理.蚤 看屢扛M超手K* 匡孚魏追拝變甌更 承第三驶；啟卷奚卫车蚤域虫扫毁：久怪舌理馬查级齊E弧：致堀5吒誌分祈述益音果工邯圭管0i1卫爭哲缰苏管理Fjb立茅営迢寥谢裕匹虫 會詈理人员辜月不直餌仝二卄曩空詈金宰月不直闻电去香 监詈空垃 T琲馬.担克旨上找披擴并常情就和+楼衣动幔况j1咕土全业月現易监 會人$ W還喙睚X.言枣三J1专土M舌杭背丛

41、门刁匸亍荚SL處持乱i1交天补提供梅息 玄持朮总事步詈證监管等级构砺监管方式作用黄一迹：证橢在E肚舍掘蒼理監r崔聲者耳芸写晟尊先捕 进自*懐量尊茶 吾梱却茅竜逢玄駆詹区宝1f监管保卫部职责、管理制度第一部分：职责监管保卫部职责一，主要是对公司内部监控工作、 现场监管工作和安全保卫工作的管理， 负责制定本 部门的管理条文、规章制度。召开有关会议，检查公司给本部门下达的计划任务 ，完 成情况及本部门各个岗位工作任务完成情况，并做好记录。二,抓好本部门人员的政治思想教育和专业技能培训工作，不断提高所属人员的思想觉悟和业务技能水平。三，负责对现场监管工作的管理。1，制定现场监管人员职责、制度规定。2，

42、熟悉了解监管企业情况（对监管物品种、监管物存放地点及监管物情况进行检查）。3，参与制定监管方案，负责确定监管人员、开始监管的时间。4，负责监管信息的整理，及时提供公司所需各种监管信息（各类登记、单据）5, 重大事件必报和日常监管周报制，每周五下午对各监管企业质押物现场监管情 况进行整理，做好现场监管报告，保证准确无误并送交业务管理部。对突发性重大事 件在第一时间向公司汇报。6，每个监管企业每月至少检查一次，以及不定期到各监管企业对监管人员的监管 行为、区域堆放、质押物堆放处是否有明显标识，安防措施是否到位等进行检查，重 点检查监管人员是否存在隐瞒不报（即监管人员的道德风险）、监管人员的监管程序

43、是否与公司的有关规定相符。7，负责每月向业务管理部出具监管业务月度报告。8，负责对监管员的检查考核并做好记录。9 ,安排监管员定期换岗监管并将监管员变动情况报业务管理部备案，对监管员的 日常工作进行指导。四，负责对内部监控工作的管理。1，制定内部监控人员职责、制度规定。2，负责监控中心管理及日常工作安排，并负责收集网络监控信息。指导督促监控 人员认真履行职责，严格按照流程进行有效监控。3，检查监控人员制度流程（监控工作流程、报告制度及流程、交接班制度）落实 情况，发现问题及时处理，并做好相关记录。4, 重大事件必报和日常监控周报制，每周五下午对各监管企业监管物的远程监控 信息进行汇总整理，做好

44、远程监控报告，保证准确无误，并送交业务管理部。对突发性重大事件在第一时间向公司汇报。5，落实对监控中心设备的管理。6，组织对内部监控员的检查考核，并做好书面记录。五，负责对安全保卫工作的管理。1，制定安全保卫人员职责、制度规定。2，负责公司安全保卫日常工作安排及人员配备。3，检查安保人员制度流程（工作流程、报告制度及流程等）落实情况，督促安保 人员认真履行职责，切实有效做好安保工作。4，重大事件必报和日常安保情况周报制，每周五下午对一周安保工作进行汇总， 做好安保工作报告备查。重大突发事件立即向公司报告。5，落实对公司消防设施的检查维护，确保其处于良好状态。6，组织对安全保卫工作岗位及人员的检

45、查考核，并做好书面记录。六，整理和保管好本部门文件资料，并按时归档综合管理岗位职责1 ,熟知公司及本部门（监管保卫部）各种规章制度，熟悉本部门各个岗位工作性 质、岗位职责、制度规定及工作流程、管理办法、人员配备等情况。2，负责监管保卫部日常办公工作，公司及部门文件、通知、信函等的传达工作， 做好部门办公电话接听和电话记录。3,协助领导组织拟定监管保卫部规章制度、内部文件、工作计划和工作总结等， 协助领导做好部门内务工作。4，协调与公司其他部门以及本部门内部各个岗位工作的衔接。5，负责部门各种文件资料的归档与管理。6，定期不定期检查本部门各个岗位工作情况，及时将检查情况口头或书面报告本 部门总经

46、理。7, 结合实际，适时对本部门工作或各岗位工作提出建议。8，按规定对本部门各岗位人员进行考核，并将考核结果以书面形式上报。监管岗岗位职责对融资企业监管物进行现场监管，确保动产质押担保的合法性和监管的有效性， 防范和控制贷款风险，具体如下：1 ,严格履行三方协议中的监管方相关义务，严格执行规章制度、遵守职业道 德和行为规范，廉洁奉公，不循私情。2，在操作过程按照四实、三符、两注意、一原则执行。四实（时）：按时清点，如 实登录，及时跟踪，准时反馈（突发情况及时向上级反应） ；三符：账实相符（账与 实物相符），账证相符（账与凭证），账账相符；两注意：注意安全（人的安全，质物 安全）,注意协调内部协

47、调（监管员之间协调），与公司银行、被监管单位之间的协 调; 一原则：底线不可触犯原则。）3，加强工作责任心，掌握监管物的品名、规格、数量、质量、生产时间、保存期 限和存放位置，确保监管物安全；不同种类、品牌、规格的物资未经公司同意不得进行置换。4，监管物交割前必须按实地清点、测量、取样检测的原则，认真登记监管物台账， 控制好监管物的质量、余额，确保账实相符，每日报库存日报表。5，熟知工作流程，严格按照流程规定进行监管工作，在操作过程中如发现问题及 时向上级领导上报。6，严格执行公司下的各项任务，积极配合上级工作开展，服从工作安排与岗位调 动。7，定期检查监管物数质量，认真填写各种登记、统计和卡

48、片；检查存放点监控设 备、电器线路及存放环境情况。8，熟悉安全用电和消防常识，熟练操作相关设备，掌握消防器材使用方法。9 ,按公司指令收发货。10，在监管过程中严格按照实行双人监管原则，监管员对监管物的短少、毁损、灭 失负有赔偿责任。11，更换监管员时，交接双方对监管物要进行清点交接，交接清单留存备查。12，积极学习业务知识，努力提高业务水平。13，监管员要保持通讯畅通，随时与主管部门、货主、银行（贷款公司）保持联系, 确保二十四小时业务顺利进行。内部监控岗位职责1，严格遵守公司各项规章制度，自觉遵守监控中心管理制度。2，熟悉本岗位工作职责和设备，能熟练掌握各种设施的操作和性能，严格按照规 定

49、程序操作，爱护监控中心所有设备，并保持完好整洁。3，熟练操作监控设备，接到报警或图像有可疑情况要仔细观察，摄像跟踪，放大 录像，并及时通知现场监管人员到位检查，落实情况后及时处理。有重大问题应立即 向上级汇报，紧急情况要立即报警，并做好记录。4，熟知工作流程，严格按照流程规定开展监控工作，对各自负责的监控点按规定 实施监控。5，加强工作责任心，值班时要坚守岗位，提高警惕，认真观察，仔细记录，不做 与工作无关的事情，严禁值班时打瞌睡，严禁脱岗。6，认真做好值班记录，严格按交接班制度规定进行交接班。7,严守机密，不得对外将设备状况、监控范围、设备缺憾等机密泄露。监控中心 未经许可谢绝外人入内，未经

50、许可严禁拍照、录像，夜间禁止值班员以外的任何人入 内,有关人员需到监控室查看资料和了解情况时必须经有权审批人同意。8, 务必保持通信联络畅通，不得无故中断监控；监控录制的资料应妥善保存，未 经公司领导允许，不得随意删除原有资料。9, 爱护和管理好监控设备，非专业人员严禁动用；严格按操作步骤进行操作，不 得利用监控设备做与工作无关的事情； 密切注意监控设备运行状况，保证监控设备系 统的正常运行，发现设备出现异常和故障要及时通知相应的责任人员进行维修并向上级负责人报告。10，熟悉消防设施的布局、设置，经常观察防火设备的运行情况，发现火情或有报 警及故障要立即处理，有问题应及时报告上级，紧急情况要立

51、即采取措施和报警。11，维护并保持监控中心设备和环境的整洁卫生，自觉遵守监控中心管理规定，不得在监控中心吃、喝、睡，监控中心内禁止吸烟。12，自觉遵守监控员行为规范，尊重领导，团结同事，谦虚谨慎，勤奋好学，保持 良好的个人形象，自觉维护公司形象。安全保卫岗位职责一，职责1 ,公司及办公处所各种事故之预防，警戒及公司区域巡逻事项。2，公司及办公处所突发事故之应急措施。3，进出公司及办公处所的外宾及员工之管制，联络登记事项。4，进出公司车辆的管制事项。5，进出公司物品的查验及放行。6，防止窃盗，协助维持公司及办公处所秩序。7，其他交办事项的处理。二，安保人员除前条各项职责外应恪守本公司一切规定，尤

52、应严遵下列守则：1 ,应绝对服从上级命令，切实执行任务，不得偏袒徇私。2，平时应谨言慎行，执行任务时态度和蔼严正，不亢不卑。熟知工作流程，严格 按照流程规定进行安保工作。3，服勤中应整肃服装仪容，对于应急及防身器具等应经常佩戴，或储备齐全，以 应不时之需。4，服勤中应时刻提高警觉，遇有重大灾变时，更应临危不乱，果断敏捷，作适当 之处置，并立即报告上级。5，服勤中应严守岗位，不得擅离职守或酗酒、闲聊、阅读书报、睡觉等失职情事。6，应熟记公司内各处之水、电、燃料、开关、门锁及消防器材放置地点，以免临 急慌乱，对重要出入口电灯、门窗、篱墙等有缺损时，应立即建议相关部门处理。7，应遵照巡逻路线按时或不

53、定时巡逻公司各处。8，交换班时，应将注意事项交代清楚，并将服勤中所见重要事项或事故，以及巡逻时间等登列入“安保日志簿”，附有关资料逐日分呈公司监管部及监保组核阅第二部分：管理制度综合管理岗管理办法1, 工作流程：提前十分钟到岗准备好一日工作计划一上班时间将计划安排报上 级核准一按照计划安排实施工作，按要求处理工作中发生的情况并做好记录T不定时 对大楼内监管部各岗位巡查，并做好记录一下班前确定当日工作进度并整理好个人物 品确定一下班2, 定期报告：(1) 每周五下午将本岗位及其他各岗位一周工作情况 (包括现场监管岗、内部监 控岗以及安全保卫岗各个岗位本周目标及目标完成情况， 一周内有无异常情况、

54、如何 处置、是否造成人员或监管物损失等)汇总上报部门总经理，其中现场监管岗各点位 情况需逐一形成记录上报，按照部门总经理批复回复到各个岗位。(2) 每月末对各监管点情况进行汇总，形成月监管报告，交部门总经理审阅后统 一报予业务部。同时对部门各岗位工作情况进行总结，并留档保存。3, 重大、紧急事宜应立即请示报告工作中发生重大、紧急情况时，应第一时间请示报告部门总经理，并按要求妥善 处理，防止事态扩大。事后应及时将情况形成书面材料(包括时间、发生原因、事件 内容、处理情况等)上报部门总经理。4, 巡视巡查制度定期不定期对各个岗位工作情况进行巡视检查。对现场监管岗位人员进行工作 检查，核查现场监管员是否按照监管员手册以及“监管方案”执行监管任务， 并对现场监管员生活情况进行了解；对内部监控岗和安全保卫岗人员进行监督，检 查其工作是否尽心尽责、是否从事与工作无关的任何事情。认真记录好巡查情况， 及时将检查情况口头或书面报告本部门总经理。5, 文件资料管理制度：按照公司要求，结合本部门实际，做好文件资料管理工作。 综合管理岗需对部门资料进行管理， 包括公司下发文件，部门规章制度，监管方案，各种小结、总结，各类表格，监控录像资料，员工基本资料等(含电子文档)，统一分类，集中管理。6, 考试考核制(1) 考核：监管保卫部每