基础知识章节练习(第三四章练习及答案)

1、基础知识第三四章练习题一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。 1.以下不属于确定债券票面金额时要考虑的因素的是（ ）。a.债券的发行对象b.市场资金供给情况c.债券发行费用d.债券发行总规模大小2.浮动利率债券可以回避因（ ）波动而产生的风险。a.债券价格b.通货膨胀c.供求关系d.市场利率3.记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（ ）。a.流动性高b.交易安全c.灵活性高d.交易方便4.龙债券具有（ ）的特征。a.企业债券b.公债c.外国债券d.欧洲债券5.在国内发行人民币金融债券始于（ ）年。a.1950b.19

2、52c.1985d.19826债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种（）。a财产权b所有权c债权d转让权7债券票面利率是债券年利息与（）的比率。a债券到期本息之和b债券票面价值c购入债券价格d债券发行价格8记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（）。a流动性高b交易安全c灵活性高d交易方便9下面关于股票和债券的描述，正确的是（）。a债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让b债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让c债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让d债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让10短期国债的偿

3、还期限为（）。a小于等于1年b小于等于6个月c小于等于2年d大余1年小于2年11按发行本位分类，可分为（）和货币国债。a实物国债b实物债券 c本币国债d外币国债12我国发行人民胜利折实公债是在（）年。a1954b1958c1950d194913中国国际信托投资公司第一次在（）发行了外国金融债券。a日本b美国c英国d荷兰14在国内发行人民币金融债券为（）年。a1950b1952c1985d198215欧洲债券的特点是（）。a债券发行者、债券发行地同属于一个国家b债券发行者、债券发行地、债券面值同属于一个国家c债券发行者、债券发行地不属于一个国家d债券发行者、债券发行地、债券面值分别属于不同的国家

4、16债券的票面价值中，要规定票面价值的（）。a币种、利率b币种、金额c利率、金额d期限、利率17保证公司债是由公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，保证公司债是（）的一种。a抵押证券b担保证券c可转债d金融债券18可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）a股票、公司债b公司债、股票c都属于股票d都属于债券19附新股认股权公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者（）。a可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权b可以按预先规定的条件在公司增发股票时享

5、有优先购买权c可以按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权d可以按事后规定的条件在公司新发增票时享有优先购买权20国际债券是一种跨国发行的债券，涉及（）以上的国家，具有特殊性。a两个或两个以上b三个或三个以上c一个或一个以上d三个21外国债券的特点是（）。a发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家b发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家c发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家d发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家22（）也称无国籍国债。a外国债券b欧洲债券c国际债券d龙债券23.认购公司型基金的投资人是基金公司的（ ）。a.债权人b

6、.受益人c.股东d.委托人24.契约型证券投资基金反映的是（ ）。a.所有权关系b.债权债务关系c.委托代理关系d.信托关系25.封闭式基金期满终止，清产核资后的（ ）应按投资者出资比例分配。a.基金总资产b.基金资本c.未分配收益d.基金净资产26.买卖封闭式基金在基金价格之外要支付的费用为（ ）。a.手续费b.印花税c.申购费d.赎回费27.依照我国中华人民共和国证券投资基金法规定设立基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。a.1b.2c.3d.0.528.债券基金收益与市场利率的关系是（ ）。a.同方向变动b.反方向变动c.无关的d.不确定的29.在以下几种基金

7、中，管理费率最低的是（ ）。a.货币基金b.股票基金c.债券基金d.认股权证基金30一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是（）。a债券基金股票b基金股票债券c股票债券基金d股票基金债券31英国和中国的香港称基金为（）。a共同基金b单位信托基金c证券信托投资基金d联邦基金32封闭式基金的封闭期限是指（）。a基金从成立起到终止之间的时间b从开始认购到全部份额认购完成时的时间c从终止时开始清算到清算完毕之间的时间d从每年的1月1日到该年的12月31日33基金管理人与基金托管人之间的相互关系类似于下面哪一关系（）。a股东大会与董事会b股东大会与监事会c董事会与监事会d董事会与经理室34基金在进行

8、收益分配时（）。a当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配b当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配c当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配d只管当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配35根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配形式和分配方式分别是（）。a现金，每年至少一次b现金或基金单位，每年至少一次c基金单位，每年至少一次d现金或基金单位，每两年至少一次36基金出现于（）。a18世纪末、19世纪初b19世纪中期c19世纪末、20世纪初d18世纪中期37基金管理费费率通常反比于（）。a基金规模b基金属于的风险程度

9、c基金的投资仓位d基金的存在期限38关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（）。a规模和期限在任何情况下都不可以改变b规模在任何情况下不可以改变，期限若经受益人大会通过并经管理部门同意可以延长c期限在任何情况下不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加d规模和期限若经法定程序认可均可以改变39国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般如何影响（）。a货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降b货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升c货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降d货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变40关于封闭式基金与开

10、放式基金的投资策略，下列说法正确的是（）。a两者完全相同b两者完全相反c前者可以全部将资金用于投资，后者则不能，尤其是长期投资；但两者在短期投资上的策略有时是相同的d后者可以全部将资金用于投资，前者则不能，尤其是长期投资；且两者在长期投资上的策略有时是相同的41封闭式基金的投资者要想变现，不可以采取的方式是（）。a封闭期内向基金管理人赎回b通过交易所转让c通过柜台转让d通过协议转让给其他投资者42假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为（）。a1.2元，1.2元b1.2（1+3%）元，1.2x（1+2%）元c1.2（1+

11、3%）元，1.2x（1-2%）元d1.2（1+3%）元，1.2元43根据我国现有规定，证券投资基金的年管理费率为资金资产净值的（）。a0.05%b0.10%c0.20%d1.5%44一般情况下，下列基金中（）的年管理费率最高。a货币基金b债券基金c股票基金d认股权证基金45基金的托管费用通常按照基金（）的一定比例提取。a资产净值b资产总值c现金余额d现金流量总额46基金的托管费用通常（）。a逐日计算并累计，按周支付给托管人b逐周计算并累计，按月支付给托管人c逐日计算并累计，按月支付给托管人d逐月计算并累计，按年支付给托管人47根据我国现有关规定，一个基金持有一家上市公司的股票，最高不得超过该基

12、金资产净值的（）。a5%b10%c15%d20%48根据我国现有关规定，一个基金投资与国家债券的比例最低不得低于该资金资产的（）。a10%b15%c20%d25%二、多项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。1.关于债券的特征，下面说法错误的是（ ）。a.偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息b.流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度；其次还表现为债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失c.一般来说，具有高度流动性的债券同时风险较大d.一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公

13、司债券2.以下关于金融债券的说法，正确的有（ ）。a.发行主体是银行或非银行金融机构b.金融机构信用度较高c.对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，都构成它的负债d.发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和机动权3.下面说法正确的是（ ）。a.外国债券一般由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销b.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销c.外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准d.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多4.按用途不同，地方政府债券通常可分为（ ）。a

14、.建设债券b.保值债券c.一般债券d.专项债券5债券票面上的基本要素（）。a债券的偿还期限b债券的票面价值c债券的票面利率d债券发行者名称6债券利率受很多因素影响，主要有（）。a债券期限的长短b市场经济状况c市场利率水平d筹资者资信7债券与股票的相同点（）。a两者面对的投资群体相同 b两者都是筹措资金的手段c两者都属于有价证 d两者的收益率相互影响8债券与股票的区别（）。a两者权利不同b两者目的不同c两者期限不同d两者收益不同9下列关于股票和债券的论述，正确的有（）。a债券是债券凭证，反映了债券持有者与发行人之间的债权债务关系b股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东c股东一般拥有投票

15、权，可以通过选举董事行使对公司的经营决策权和监督权d债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策10关于股票和债券的描述，不正确的有（）。a债券利息属于资产范围b股票的股息红利是公司利润的一部分c公司破产，清理资产后有余额偿还，股票偿付在前，债券偿付在后d在二级市场上，债券市场价格较稳定，股票价格波动频繁11按资金用途分，国债可分为（）。a建设国债b战争国债c特种国债d赤字国债121981年至1997年，我国发行的国债品种有（）。a保值债券b特种债券c财政债券d国家重点建设债券、国家建设债券13公司债券可分为（）。a信用公司债b不动产抵押公司债c保证公司债d收益公司债14附

16、新股认股权公司债的预先规定条件主要包括（）。a利率b股票购买价格c认购比例d认购期间15国际债券的发行人，主要有（）。a政府所属机构b银行或其他金融机构c工商企业及一些国际组织d各国政府16发行国际债券的目的是（）。a以弥补一国的国际收支逆差b吸收外币资金以补充国内预算资金的不足c为一国大型和特大型工程建设筹集资金，并使其高度的风险得以分散d为某些国际组织筹资以支持其活动17国际债券的特征是（）。a资金来源广b发行规模大c存在汇率风险d有国家主权保障18下面关于外国债券的论述，正确的有（）。a外国债券一般由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销。b外

17、国债券受发行地所在国税法的管制；而欧洲债券预扣税一般可豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。c外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。d欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多。19发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（）。a资金使用方向b市场利率变化c债券变现能力d资金回收情况20债券利率有多种表现形式（）。a贴权d单利c复利d贴现21债券的有价证券属性主要表现为（）。a债券可赎回b债券本身有一定的面值c持有债券可按期取得利息 d债券是虚拟资本22金融债券发行的目的主要有（）。a筹资用于某种特殊用途 b金融机构有更大的主动权和机动权c改

18、变本身的资产负债结构d以自己的信誉度吸引存款23可转换公司债（）。a与一般的债券一样，在转换前可以定期得到利息收入，并且不具备股东的权利b当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债在约定期限内可以按预定转换价格由投资者选择转换成公司的股票c投资者拥有的转换权可以确保其分享公司未来的增长利益d一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在契约中规定转换期限和转换价格24关于我国近年来企业债券发行变化的描述，正确的有（）。a在发债募集资金上，改变以往用于基础设施建设或技改项目而用于替代发行主体银团贷款b在发行方式上，将符合国际惯例询价方式引入企业债券一级市场c在期限结构上，推

19、出我国超长期、固定利率企业债d在投资者结构上，企业债券的投资主体发生了重大变化，机构投资者成为企业债的主要持有者25关于国际债券的描述，正确的有（）。a国际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家b通过发行国际债券，可以使发行人灵活和充分地为其建设项目和其他需要提供资金c由于发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资d在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终付款的承诺保证26龙债券的发行人主要来自（）。a亚洲b欧洲c北美洲d南美洲27关于债券的特征，不正确的描述有（）。a偿还性是指债券没有规定的偿还时间

20、，债务人必须按时向债权人支付利息b流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度；其次还表现为债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失c一般来说，具有高度流动性的债券同时风险较大d一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券28浮动利率债券（）。a是指利率可以变动的债券，这种债券利率的确定与市场利率挂钩，一般高于市场利率一定百分点b当市场利率上升时，债券的利率下降c当市场利率下降时，债券利率上升d可以避开因市场利率波动而产生的风险29关于影响债券利率因素的论述，不正确的有（）。a债券流动性差，利率就低b债券期限长，利率就可低一些c筹资者资信状况好，债券利率可低一些d市场利率

21、高，债券利率相应高30下列关于债券的描述，正确的有（）。a贴现债券不属于折价方式发行的债券b在名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息要多于单利债券c贴现债券在票面上不规定利率d单利债券是所生利息不再加入本金计算下期利息的债券31根据投资目标划分，基金可以划分为（）。a成长型基金b收入型基金c产业型基金d平衡型基金32关于基金资产净值，下列说法正确的是（）。a基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值b基金资产净值是基金单位价格的内在价值c基金资产净值是衡量个基金经营好坏的主要指标d基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据33按基金的组织形式不同，基金可分为（）。a开放式基

22、金b封闭式基金c契约型基金d公司型基金34契约型基金与公司型基金的区别包括（）。a契约型基金的资金是信托财产，公司型基金的资金为公司法人的资本b投资者的地位不同c基金的营运依据不同d契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利35证券投资基金的主要当事人包括（）。a基金持有人b基金管理人c基金法人代表d基金托管人36下列属于基金托管人的主要职责的有（）。a安全保管基金的全部资产b监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告c编制基金管理人的基金资产净值及基金价格d出具基金业绩报告，提供基金托管情况，

23、并向中国证监会和中国人民银行报告37关于基金持有人与基金管理人的关系，下列说法正确的是（）。a基金持有人是基金的实际所有者，而基金管理人则是接受基金持有人的委托进行投资决策和日常管理，二者之间是委托人和受托人的关系b基金持有人与基金管理人的关系实质上是所有者与经营者之间的关系c基金持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者d基金持有人可以是法人或其他社会团体，基金管理人则是专业经营者，是依法成立的法人38下列属于公司型基金的特点的有（）。a组织形式上类似于一般股份公司b设立程序的设立程序类似于一般股份公司c基金的持有人大会类似于股份公司的股东大会d基金公司主要是通过契约来规范基金各

24、当事人的行为39关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的是（）。a前者有固定封闭期，因此期满后要予以清盘；后者无预定存在期限，但遇到大量赎回时，也可能会清盘b封闭式基金的封闭期任何情况下都不可以延长c前者的基金规模是固定的，未经许可不能增加；后者的规模不固定d前者的价格易受市场供求关系的影响；后者的价格一般不直接受市场供求关系影响40货币市场基金的投资对象包括（）。a银行短期存款b短期国库券c短期公司债券d银行承兑票据41关于国债基金，下列说法正确的是（）。a国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金b风险较低，适合于稳健投资者c收益率会受货币市场利率的影响d当货币市场利率下调时，其收

25、益将上升38影响封闭式基金市场价格的主要因素包括（）。a基金资产净值b市场供求状况c经济形势d政治环境44关于基金托管人，下列说法正确的是（）。a基金托管人主要是对基金管理人进行监督和保管基金资产b基金托管人是基金持有人权益的代表c基金托管人通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任d基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任50对基金投资进行限制的主要目的包括（）。a利用基金吸引储蓄的优势，为股市扩容提供方便b发挥基金引导市场的积极作用c引导资金进行分散投资，降低风险d避免基金操纵市场52证券基金投资的作用（）。a为中小投资者拓宽渠道b把储蓄转化为投资c有利于证券市场的稳定d有利于证券

26、市场国际化三、判断题。判断以下各小题的对错，正确的用a表示，错误的用b表示。1债券的偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间。 （）2一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下跌后仍负担较高的利息；当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券，这样在市场利率趋高情况下仍可保持较低的利息负担。（）3一般来说，债券发行人的资信状况好，债券利率可以高一些；资信状况差，债券利率可以低一些。 （）4一般来说，期限较长的债券，利率应该高一些；期限较短的，利率就可以低一些。（）5英、美等国政府发行过无期公债或永久性公债。这种公债无固定偿还期，持券者不

27、能要求政府清偿，只可按期取息。由此可见，债券具有和股票相同的永久性，即不可偿还性。（）6从理论上讲，如果利率水平一直不变，债权人在债券期满之前将债券转让获得的差价就是其持有债券这段时间的利息收益转化形式。（）7金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此金融债券的期限以长期为主。（） 8一般来说，公司债券的发行主体是股份公司，所以非股份公司不可发行企业债券。 （）9当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利率较低或债券价格下降的风险。（）10实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券。（）11凭证式债券的形式是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定

28、的标准格式的债券。（）12凭证式债券在持有期内，持券人如果遇到特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取。提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的千分之二收取手续费。（）13部分偿还是指从债券发行日起，经过一定宽限期后，按发行额的一定比例陆续偿还，到债券期满时全部还清。（）14实物债券是指以某种商品实物为本位而发行的国债。（）15目前，我国已形成了具有中国特色的地方政府债券市场，即以企业债券形式发行地方政府债券。（）16发行金融债券筹集的资金，一般情况下是专款专用，用于定向的特别贷款；而通过吸收存款所得的资金，通常用于一般性贷款。（）17公司债券

29、的契约性通过债券持有者的索偿权表现出来，一种是公司债券持有者对公司的特定资产（如不动产）具有索偿权，一旦发行人经营不善，债券持有者可以要求用已指定的资产进行赔偿，这种债券是抵押债券；另一种是公司债券持有者不具有针对公司资产有索偿权，而是针对债券发行人的一般信誉，属于非抵押债券。（）18企业破产，在清理资产时，债券持有者不可优先于股东收回本金。（）19信用公司债是一种不以公司任何资产做担保而发行的债券，属于担保证券范畴。 （）20保证公司债是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。（）21国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向本国投资者发行的债券。（）

30、22外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。（）23欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。（）24龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。（）251982年1月，中国国际信托投资公司在日本发行的债券，采用公募方式发行。（）26欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。（）27证券投资基金的资金运用一般由基金托管人执行。（）28证券投资基金属于一种直接投资方式。（）29从经济性质来看，基金反映的是基金投资者和基金管理人之间的一种信托代理关系。（）

31、30基金筹集资金的主要投向是上市公司项目投资。（）31为获得上市公司的控制股权而购买该公司股票，是基金投资的主要目的之一。（）32按基金的组织形式不同，基金可分为封闭型基金和开放型基金。（）33单位信托基金指的是公司型基金。（）34公司型基金的资金是通过发行收益凭证筹集起来的信托资产，因此公司型基金的资金属于公司法人的资本。（）35契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利。（）36以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为公募基金和私募基金。（）37开放式基金的发起人在设立基金时，基金单位的发行总额是限定的。（）38开放式基金是指基金发起人在

32、设立基金时，基金单位的总数是不固定的，可视投资者的需求追加发行。（）39封闭式基金的规模是固定的，因此，在任何期限内均不可以扩大自身发行的规模。 （）40一般情况下，开放式基金需要在基金资产中保持一定比例的现金。 （）41我国第一只开放式基金的基金管理人是华安基金管理公司。 （）42国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金。 （）43股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金，股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 （）44基金的设立一般无须付费用。（）45基金的管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金托管人的费用。（）46基金的托管费是指基金管理

33、人为基金提供服务而向基金收取的费用。（）47基金的托管费一般从基金的资产中提取。（）48根据我国现有关规定，基金的收益分配可以采取送基金单位，也可以分配现金。 （）49基金的清算费用是指基金终止时清算所需的费用，按清算时的实际支出从基金资产中提取。（）50基金资产的估值是指对基金的所含有的所有资产总值按照一定的价格进行估算。 （）51在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。（）52基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时，基金管理人有权对基金净资产暂停估值。（）53出现巨额赎回的情形时，基金管理人有权对基金净资产暂停估值。（）54一般情况下，基金单位

34、价格与资产净值趋于一致，因此，基金的单位价格始终等于基金单位资产净值。（）55基金资产总值计算中应包括基金投资资产组合的所有内容。（）56由于基金的投资取向是有价证券，因此，除有价证券之外，其他的金融资产不应计算到基金资产总值中去。（）57基金拥有的国债若上市，则按计算日的国债的收盘价格为准计算到基金资产总值中，上市国债应计票面利息不计算到基金资产总值中去。（）58对于基金持有的但有可能无法全部收回的资产不应计算到基金资产总值中。（）59基金资产总值不包括其持有的已退市股票的价值。（）60根据投资标的划分，基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等其他投资基金。 （）61成长型基金主要投资于

35、可带来现金收入的有价证券，以获取当期最大收入为目的。（）62平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。（）63在我国，基金管理人具有独立的法人地位。（）64在我国，无论是公司型基金还是契约型基金，基金管理人必须与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立。（）65依据我国有关规定，即使是契约型基金，基金管理人也应承担编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告的义务。（）66我国的开放式基金的基金管理人必须承担编制其季度报告、中期报告、年度报告等定期报告的义务。（）67由于基金的具体投资操作和日常管理是由基金管理人

36、来执行的，因此，基金托管人对托管的基金不承担法律及行政任责。（）68基金持有人与基金管理人的关系实质上是所有者与经营者之间的关系，前者是基金资产的所有者，后者是基金资产的经营者。（）69基金管理人由基金管理公司担任，其目的是使受益人利益最大化。（）70基金可以将募集资金投资于房地产。（）基础知识第三四章练习答案一、单选题1-10、ddbdccbbba11-20、acacdbbbaa21-30、abcddaabaa31-40、bacbaaadcc41-48、acddacbc二、多选题1-5、acabcdcdcdabcd6-10、acdbcdabcdabcdac11-15、abcdabcdabcd

37、bcdabcd16-20、abcdabcdbcdabcbcd21-25、bcacabcdabcdbcd26-30、abcdacadabbcd31-35、abdbcdcdabcdabd36-40、abcdabcdabcacdabcd40-45、bcdabcdabcdbcdabcd三、判断题1-10、aabababbaa11-20、aaabaaabba21-30、baaaba bbab31-40、bbbbabbaba41-50、ababbbabab51-60、aaabababba61-70、baaaaabaab 莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁

38、膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁

39、螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿

40、袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀

41、袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀

42、袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈

43、羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿

44、羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀

45、羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈

46、肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈

47、肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿

48、膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇

49、膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈螂肁聿莄袁螁芄芀袀袃肇蕿袀羅芃薅衿膈肅蒁袈袇莁莇袇羀膄蚆袆肂荿薂袅膄膂蒈羄袄莇莃薁羆膀艿薀聿莆蚈蕿袈腿薄薈羁蒄蒀薈肃芇莆薇膅肀蚅薆袅芅薁蚅羇肈蒇蚄聿芃莃蚃蝿肆艿蚂羁节蚇蚂肄膅薃蚁膆莀葿蚀袆膃莅虿羈莈芁螈肀膁薀螇螀莇蒆螆袂腿蒂螆肅蒅莈螅膇芈蚆螄袆肁薂螃罿芆蒈