证券经纪人管理办法

1、xx证券经纪人管理办法（试行）第一章总则第一条$ z: |8 , u& ) m _为更好地执行公司经纪业务战略，规范经纪人管理，建立一支稳定、精干、具备团队精神的高素质营销队伍，保障公司经纪业务持续、健康、有序发展，特制订本办法。5 c% q2 a, k1 第二条- k w+ r1 u7 v经纪人分为直销经纪人和分销经纪人两类。直销经纪人是指通过个人的专业能力和知识，使用公司的渠道和品牌，以各种方式为公司发展客户，并为客户提供综合性基础服务，以及从事公司发行或代销的金融理财产品销售的营销人员；分销经纪人是指通过个人的专业能力和知识，以各种方式在营业部指定渠道为公司开发营销代理，并为营销代理提供

2、综合性基础服务的人员。分销经纪人个人不得开发客户，下属营销代理只限于银行职员（营业部员工银行亲属不得担任营销代理）。+ hn3 r1 w7 v; y第三条) b! j5 l; b x: d% - ?f经纪人的主要职责：8 f. e6 w7 $ c2 e+ j1 e u2 s( r1、利用各种资源和渠道为公司发展新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；% c- |1 a/ r2 c- t# # w h; l2、为客户提供综合性基础服务；6 b9 f: h; y5 ! c; . |5 f( a3、为公司收集市场信息、客户建议，向客户传递公司产品与服务信息； l5 f- z1 k. z, f7 4

3、、按公司要求，向客户提供与证券经纪业务相关的其它服务。 s# y+ u8 x: z2 3 m第四条6 l0 h i) z$ e0 ! c1 m经纪人的基本任职条件5 i5 t% + d) e. x$ j7 n1、大专（含）以上学历，年龄35岁以下，能力、业绩突出者可适当放宽；9 m. q9 o( r7 5 f7 q 2、具有证券、保险、银行、期货等金融从业经历或具有营销工作经验；1 x0 m9 b$ q, v. m3、具有一定的社会资源和客户开发能力；0 2 9 m+ z, e9 * z- k6 e/ u4、具有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉，认同公司文化；1 # z7 v5 i/ l:

4、b1 o; w; h5、品德优良，无不良纪录。: s( q3 hh ) j+ fa, d. e5 k第五条6 ; b: v5 p1 w8 下列人员不能招聘为经纪人6 f0 q9 p4 e% g1、无民事行为能力或限制民事行为能力者；$ k: v5 ?) f+ ( g0 m1 o2、因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满三年者；/ p8 p m% c3、证券市场禁入人员；- j( t% o4 v* f4、法律、法规规定不得从事证券业的其它人员；! d2 t2 n0 x z+ c5、被公司开除的员工；; v6 l | q4 j$ n5 1 6、营业部工作人员利益相关人；8 a$ ?j2 p!

5、j7、不符合监管部门相关任职条件的人员；& x0 v0 b- f0 o2 m. k4 # z1 k8、在校学生、退休、退聘和协保人员。# x7 o* v! y: f u. y% _ , 0 u* f* * t b+ u8 r第二章! c3 z6 f2 w% w: s# j经纪人的组织结构和组织发展第六条$ n! x/ v* g4 k经纪人以营业部为单位组建营销团队，实行团队管理模式。其组织架构如下：& v. u. w# x3 v$ r* i$ * y2 o营业部负责人5 z& k u+ k$ y/ nx营业部营销总监8 6 t5 hw( u/ t直销经纪人. s% h) x. + 1 s0 s

6、直销团队长(市场营销部经理) b2 h; u0 u. _# k, c. n! 6 i& p. p分销团队长(或市场营销部经理)9 r7 b$ j% h, n直销经纪人, e* w. e& cj6 d+ x3 e独立营销代理% f# g3 h; t3 % l. r2 s6 j5 s% t$ a分销经纪人(大s)9 / z( u3 & k; y2 v8 p7 d8 p% o+ h9 w2 s渠道营销代理(小s)8 | h: s r9 u+ v0 l; w& k5 p& lm6 q. j9 h) 第七条经纪人的招募，经纪人团队组建和管理1、 n, d0 e) 0 r. c+ j/ o经纪人招募：营业

7、部统一招聘和员工，经纪人推荐。营业部统一招聘最多两个月招聘一次，每次最多招聘30人。每次招聘需报经总部同意后才能实施招聘计划。总部根据营业部经营管理状况，渠道营销能力，团队管理能力，经纪人的育成率和营业部业务模式确定经纪人的相对规模，决定营业部经纪人的招聘频率和招聘人数；7 m5 # o) ja7 ?# va u7 o2、+ i2 k3 1 s5 u+ 6 e( 新招聘经纪人由营业部统一组织三个月培训，培训期间由营业部进行证券基础知识，职业道德的学习和团队进行业务拓展培训相结合。培训期满根据培训期的个人素质和业务拓展能力（参照初级经纪人定级标准）决定是否录用，确定录用的营业部需报总部审批同意后

8、才可正式录用。特别具有发展潜力的经纪人，报总部批准后可视情况最多延长3个月培训期；- l2 l: x6 z q3、, a k% w6 & x/ x; h( x经纪人团队组建： p8 $ f2 x% g2 f: w（1）3 d8 b4 r! 7 o. e3 f8 j4 n5 d初级以上经纪人（含）达到8名（含）以上报总部审批同意后可组建一个经纪人团队，设一名团队长。团队长可由正式员工或具备高级经纪人（含）以上资格的经纪人担任；# q7 ! f _# i, e9 v9 o: q（2）s9 p. w8 9 f3 0 经纪人团队成员育成的经纪人达到组建一个经纪人团队条件的可另组经纪人团队，其本人及其育

9、成的经纪人解除与原团队的挂接关系；9 x1 n+ s& , s0 |3 u8 q$ b（3）9 c; n3 b# h6 b营业部不得为组建经纪人团队人为调整经纪人的挂接关系。非经纪人团队育成的游离经纪人可组建为一个团队由营销总监直接管理，不得挂入其它团队；7 ( n3 ! i& ( $ _: g9 n6 j; |1 i（4）5 t) n* f! z! b- h z经纪人团队开发的客户市值达到5000万元（含）以上且连续二个考核周期净佣金收入超过25万元（含），报经总部批准后，该经纪人团队长从第三个考核周期起可任营业部市场营销部经理；+ l$ 9 z( x6 v; z) a（5）9 ?6 ?;

10、c; g* t* i0 e3 n考核期内，经纪人团队长因经纪人辞职，淘汰或下属经纪人另建团队造成团队不符合组建团队最低标准或团队长因业绩考核不具备担任团队长资格且下一考核期不能恢复到组建团队要求和任职资格，该团队撤销。团队长（包括由团队长晋升市场营销部经理）从团队撤销当月起转入经纪人序列，按经纪人考核标准进行级别确定和薪酬绩效考核。2 f7 t+ , cw2 c第八条8 n- m4 x: j8 d- l- f* u8 c% c经纪人离职或被辞退时，其客户、营销代理归营业部所有，由营业部统一进行维护。经纪人团队长和经纪人不再对其进行佣金提成。4 r# l ( ci! q第九条经纪人转为营销代理必

11、须由营业部总经理提出申请，报经纪业务总部批准后方可转换，转换后原下挂的客户除确认为经纪人本人资产外全部归营业部所有，不得作为营销代理客户进行挂接。直销经纪人转为分销经纪人或分销经纪人转为直销经纪人由营业部提出申请，报经纪业务总部批准后方可转换，转换后原下挂的客户或下属渠道营销代理全部归营业部所有，不得转挂接。 * 3 4 z2 j3 * b8 c% g( e : 0 k; l6 q& h1 n第三章7 e3 f# f8 m1 d) # 经纪人定级、考核和薪酬标准第十条) n$ x* w, _( q1 r0 5 j, z. _经纪人按开发客户的业绩进行级别管理，经纪人的定级标准为： 1、同时满足

12、对应级别的各项指标（见下表），可进行对应级别的确定；（1）直销经纪人标准：直销经纪人类别考核期日均资产（万元）考核期净增有效客户（户）/季考核期创造净佣金收入（万元）/季% c- g8 e% a; x5 r初级经纪人* f j8 of$ j! a300181.5中级经纪人4 k9 c, f6 v) j$ w e600153高级经纪人& l& g7 v2 x9 c! w2 1200124.5资深经纪人- y/ c# p2 b6 c# e. i200099（2）分销经纪人标准3 d. v4 i0 q4 x 分销经纪人类别考核期日均资产（万元）考核期净增有效客户（户）/季考核期创造净佣金收入（万元）

13、/季! ?* a- hn% : p4 p2 t初级经纪人2 v+ g$ o& ) h! et5 i z600363中级经纪人# s3 h. x7 k1 g+ b) x8 r: b1200306高级经纪人3 m/ i% m# f. ?# p! t6 2400249资深经纪人% u3 e$ 5 ( n/ f400018182、上述指标为最低考核指标，营业部可根据自身情况制订高于上述指标的个性化考核指标。总部可根据市场情况随时调整指标，并从调整后下一考核周期实施；1 j: q or- d$ m) 4 i3、有效客户为在考核期内市值大于1万元且有一次交易。) k5 c i& b) p: % 5 k第十

14、一条+ p/ bf4 ?, i) # n* |经纪人每满三个月为一个考核周期，根据考核结果确定下期级别。初级经纪人考核达不到业绩标准营业部对其进行三个月培训，培训期满仍不能达到初级经纪人业绩标准的，予以淘汰。培训期间享受初级经纪人的薪酬待遇。. q2 | x h/ t- s! f! w: c9 第十二条0 r$ t. o4 s1 y5 f. j+ r6 经纪人的薪酬：$ a: o n# x# o- u0 z5 k1、, q& - 2 a2 l薪酬构成：经纪人收入=底薪+提成收入, _, h) s0 l5 h r+ e1 x2、/ l4 z; _7 l3 s4 q s经纪人薪酬每月根据考核情况确

15、定底薪标准和提成比例, f& k, 8 $ b f5 m+ e4 cm（1）2 i4 j l t+ m6 ?/ b m e9 j n底薪=底薪标准*考核系数（x）=对应级别底薪标准*考核系数（x）+ t+ t: z: m0 fo, g4 （2）% l3 , h6 b# q! m提成收入=按标准提取的提成收入*考核系数（x）=（新增客户净佣金收入*14%+存量客户净佣金收入*7%）*考核系数（x）0 g0 ; x k m5 h+ o! d; j& _& b, f8 _3、经纪人薪酬标准和考核指标+ 7 g* h% t# a( i2 m x) k& z x) （1）直销经纪人薪酬标准考核指标：6

16、m2 d3 j9 s6 ?6 _# r直销经纪人类别底薪标准（元）净收入提成比例最低考核标准（月）新增客户日均资产（提成比例为14%部分的资产）（万元）（z0）新增有效客户（k0）新增净佣金收入（14%提成部分）（万元）（y0）初级经纪人6 0 0 u|2 b9 a ) e l2 s800新增客户净收入*14%；存量客户净佣金收入*7%0 n k9 q! d% l0 h# t- d6 w100a. f; e& e7 i% k6 ) u) v65 cn% k1 * a) w0.37 t8 g4 m& c ?4 f. n中级经纪人 b+ q: % m$ p7 p11001003 t0 i3 l9

17、n6 f3 s0 s% t; 51 r ?* _& z6 s2 i0.9& u1 1 k5 i s2 vf高级经纪人$ 9 ! z% 4 y# u h# a1500100- i2 n. f, o r; b) 45 s* l! + m; w+ h8 l6 r1.5 m1 2 m: w9 o资深经纪人8 n9 ; p8 c9 p( y5 h l2000100( 3 * w# v0 e( z( i, g3* g% 3 l( t- 0 a( y2.17 b em* q6 & v m1 a0 g9 u+ m团队长管理津贴8 vw2 ft) k* ?# i. w; l! _. o r( d) ?! c)

18、n所辖经纪人新增客户净佣金收入*2%+存量客户净佣金收入*1%! g$ m k1 n6 jv& d（2）分销经纪人薪酬标准与考核指标：3 l5 |6 w2 b: ! q1 q& x% j分销经纪人类别底薪标准（元）净收入提成比例最低考核标准（月）新增客户日均资产（提成比例为14%部分的资产）（万元）（z0）新增有效客户（k0）新增净佣金收入（14%提成部分）（万元）（y0）初级经纪人8 j: b- . j# # l800提成比例4%*考核系数# q0 x# v# r% l i- x200) b! o. dk8 e j# s: + b12 g+ n0 f; c- k5 v7 c0.6+ q5 #

19、 s! e: c. 中级经纪人6 _! v0 c1 e1 x1100200! o$ l, j4 6 2 lo( l7 c0 n( s102 l* p |1 g0 r1.8# y! n# m, e) w/ j! f. v n高级经纪人% f& p9 u. l8 n5 y4 r d% v15002008 w5 9 f5 n1 g. m84 f7 m: m$ y# o5 f s0 m: , s* q3/ g, p9 o3 d! o/ j|1 b2 v0 i资深经纪人& z v; n1 ?$ r2000200) _( g7 k% z; q0 t r6( pj% p- z/ j7 m4 4.2$ b x

20、: & d9 5 ( s团队长管理津贴& |( q0 & i* g9 i7 w; l) c l/ n u3 x# hy/ n p第一年所辖经纪人下属营销代理开发客户净佣金收入*2%，第二年按净佣金收入*1% h6 j9 n0 + l. v4 o3 b4、考核系数（x）的确定：3 6 # s5 i, o% 3 g（1）当月新增客户日均资产（提成比例为14%部分的资产）z1，当月新增有效客户为k1，当月新增净佣金收入（当月14%提成部分）为y1，最低考核标准为z0，k0，y0；, u& q% j y! z( （2）指标权重分别为客户资产占20%，新增有效客户占35%，净佣金收入占45%；! c&

21、s+ y% w8 i- m1 b（3）考核系数（x）=z1/z0*20%+k1/k0*35%+y1/y0*45%；4 c. _- b1 h7 d$ g& g（4）本办法规定的考核标准为每月最低标准，营业部可根据需要设置高于此标准的个性化标准； |! i+ p6 c( s& m( _# q+ c4 w（5）考核系数实行下保底，上封顶，即最低不低于0.5，最高不高于2。（0.5k2）。各单项指标最低为0，最高不超过标准权重的2倍。8 g. m7 d: a8 l（6）非全日制经纪人考核系数为1。! |* i, l/ m( x9 p5、经纪人薪酬当月实际收入不低于当地政府规定的最低工资标准，全年平均收

22、入不低于所在级别的底薪标准。 k7 a5 y; c 6、直销经纪人净佣金收入=手续费收入-手续费支出-税金. d; r2 m/ z; y?/ c|分销经纪人净佣金收入=手续费收入-手续费支出-税金-营销代理（小s提成）9 e, f# m& ?7 u7、福利：国家规定的法定福利待遇（如社保等）。: n2 z8 e# ?! y5 b g1 第十三条 a9 4 l. h/ i4 g; 营业部每月以经纪人客户净收入为基数，提取2%的奖励经费，用于经纪人完成营业部销售任务、团队成员育成、推荐经纪人和营销代理以及其它重点工作的奖励。该项费用需报总部审批后方可使用，当年节余部分不跨年度使用，在次年一季度进行

23、财务调帐。 p& p, oda8 / q- v4 g1 e5 z第十四条: . g/ h6 q, s* qu经纪人团队长管理津贴，营业部可根据团队长工作业绩和考核情况，在团队长之间进行调节分配。3 w0 x: s! d$ h1 f第十五条% l6 r; c2 q; d直销经纪人所辖客户其单个客户佣金费率（含规费）低于万分之五；分销经纪人所辖客户其单个客户佣金费率（含规费）低于万分之四（含），权证客户佣金费率低于万分之三（含规费）经纪人对该客户不提成，该标准营业部可根据需要设定高于此标准的个性化比例。4 2 n: v0 _; p第十六条6 / j b t! g7 o4 g! x3 a/ o市场营

24、销部经理及团队长不得直接开发营销代理。* d ) c! f; b, p7 |8 z# f 6 9 pm; m- 4 h2 x* j7 第四章6 i: p% s. n7 x3 a: f p1 b经纪人客户归属与认定第十七条 8 z z7 j) f! , z! t4 ) e g/ t由经纪人开发，并经过授权提供上门预开户服务的客户认定为相关经纪人的客户。（认定过程仍按经纪人客户认定审批流程执行）。自然增长的客户归营业部所有，经纪人不能提成。* n- a- m4 q6 k- d/ _3 h6 6 第十八条$ l3 d5 8 a$ a$ 1 ?经纪人开发的客户至营业部现场开户的，经纪人须至少提前一个工

25、作日向营业部开户员办理预约。柜员当天填写经纪人开户（预约开户）登记表后通过电子审批流程由营销总监确认。正式开户时，柜员根据营销总监审批后的经纪人开户（预约开户）登记表录入相关开户信息后，通过电子审批流程，由营业部运营总监审批，经纪业务总部审批通过后，营业部运营总监对经纪人客户进行注册。营业部将经纪人开户（预约开户）登记表打印与经纪人客户开户确认表（见附件）一并装订存档。2 y/ c$ a3 f6 f) s第十九条s+ j8 m3 l3 l9 d当天预约，当天开户或柜员输入客户信息错误需要更正的，经总经理审批后，确认为经纪人直接挂接客户，其预约流程按第二十条规定处理。+ o$ l% s/ wg.

26、 x7 h- g. j! m; f# b第二十条9 j5 p. y* z h) m* b# w( 银行渠道开发客户原则上按第十七条，第十八条规定处理，确实无法按正常程序预约的，由银行出具客户确认周报表（加盖银行公章）并经营业部营销总监，总经理核准报总部审批后，由营业部营销总监进行客户挂接。0 p+ e j0 2 i- j* k6 l第二十一条2 h# % s: x& l, d 1 h分销经纪人所开发的渠道营销代理注册时，必须提供该营销代理的身份证复印件和所在渠道工作证或工号卡复印件，营业部审核无误并存档后方可报总部审批，并进行挂接。1 ?4 l$ k8 z% g第二十二条, w) 0 g, r

27、7 t2 o! q% ?营业部团队长确定，团队关系建立和团队长关系迁移须以公文形式上报总部审批。 x4 g5 g0 / _3 2 q第二十三条 3 v) 6 m) m! h+ j5 l9 k3 o- q1 d3 营业部存量客户不允许向经纪人分配；经纪人离职后的所有客户归营业部所有，未经经纪业务总部批准，不得迁移到其它经纪人名下。) # j5 + 4 # d) x + y& |( y! e3 b( b s* 6 q第五章经纪人的风险管理/ h: e. t% b0 x第二十四条0 g( q# my+ w经纪人业务风险包括交易风险、道德风险、客户管理风险等，营业部必须严格执行公司各项业务流程和规章制

28、度，加强各类风险控制，确保经纪人队伍健康、有序、稳定发展。# i! o- uy* b3 : q第二十五条 1 x8 c; j1 s% 经纪人必须严格禁止以下行为：. c# x6 e# o+ a9 o) q; c7 q7 e1、提供虚假信息、欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；+ u0 * e9 w* u1 d7 j2、接受客户的全权委托或代理客户下单；5 q8 z0 0 x8 b% + m9 _3、向客户做出投资保底和投资收益承诺；+ 5 n# m p* v3 q9 + d: a, n4、向客户收取和索取酬金，通过串通客户损害公司或其它客户的声誉和利益；. |! wj e2 ?2 z8

29、 l7 d+ |3 z5、接受客户委托直接替客户操作，代客理财；6 3 # l# ck% t$ o/ g# q6、以增加佣金收入为目的，翻炒客户账户；$ i5 f4 ! i4 g, p0 z# p7、团队成员相互诋毁、相互争夺客户，直接或间接挖公司存量客户。: 1 h8 h u* f, z3 8、同时在其它证券公司或单位兼职。# h: c1 u$ q2 : u第二十六条7 d5 y( ?9 f: o) e/ a7 b经纪人风险金制度% j) _: k; : s?7 e1、风险金来源：每月从经纪人佣金收入提成中提取20%作为经纪人风险管理金；: g7 d* d$ . 2、风险金管理与使用：建立经

30、纪人个人风险金账户，对其风险金实行单独列帐管理。经纪人风险金主要用于经纪人工作失误或违规操作给公司和客户造成损失的风险赔偿和违纪违规时的经济处罚；6 t8 z. g8 h2 q9 v) x1 z2 d$ u3、风险金发放：3 y9 l! i6 mp* c7 t& o3 l; o（1）每年第一季度对经纪人上年度风险金进行结算。如上一年度经纪人没有发生风险事故，风险金全额发放。# j( e. u e8 t; z3 （2）经纪人因淘汰或辞职、离司六个月后没有接到客户投诉且与营业部没有未尽事项，营业部对其管理客户审查后，不存在潜在纠纷或风险事项，其个人风险金余额一次性清算发放给经纪人。, b+ j,

31、u( f4 l n, （3）经纪人因违规被营业部辞退、风险金不予发放。经纪人管理客户存在潜在纠纷或风险隐患风险金不予发放，直至隐患解除。9 m* z/ m r x1 w f- c0 9 x6 y: y0 ) i/ u3 y6 x# p f3 u l! n第二十七条5 & d/ p$ g9 ?5 o! c8 b* h: l经纪人违反公司制度，违反禁止行为情节严重的，营业部一律予以辞退，并扣发全部风险金。给客户和公司造成损失的，首先用当月提成进行冲抵，不足部分用风险金（累计数）冲抵，公司保留进一步追究责任的权利。$ q c+ _! y7 g/ z第二十八条3 r1 d/ j g; w+ y8 a(

32、 h营销总监负责对经纪人的“日交易量”、“日客户动态”和“月资产变动状态”三项指标进行动态跟踪、监控，发现账户异动时，要及时调阅账户操作情况和客户向经纪人的授权情况，发现经纪人未经客户授权操作或进行恶意翻炒账户，要对经纪人进行诫勉谈话，情节严重的应立即解聘经纪人，同时提醒客户关注自己的帐户，最大限度防范经纪人翻炒客户账户，侵害客户利益。* $ ?: r/ q8 xl% c; tf8 lu5 r0 6 m$ |第六章e. iq. i9 v经纪人的业务管理第二十九条* w9 z4 v! / o: f$ e% uf3 b! 经纪人业务管理通过公司经纪人薪酬管理系统实现。经总部授权，营业部拥有所服务客户的查询和统计分析权限，客户挂接、经纪人注册、团队关系审批，参数设置，经纪人辞职、淘汰等操作均由经纪业务总部掌握和使用。系统维护、赋权由信息技术部负责。- f1 fz5 ! 9 a7 5 v 第三十条 , y1 p, s+ q- l a( v经纪人的类别管理、客户对应关系建立、经纪人绩效管理全部通过经纪人薪酬管理系统实现，经纪业务总部综合部每月根据经纪人薪酬管理