下载本文档
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
1、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法试题姓名:工号:得分:一、判断题(每题4分,共20分)1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,可信赖销售金融产品的 金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序, 不需承担未履行客户身份识别义务的责任。()2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构可以先为客户办理业务。 ()3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自 2007 年7月1日起施行。()4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反
2、规定 向任何单位和个人提供。()5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的,因第三方原因未按要求履行客户 身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 () 二、单项选择题(每题4分,共40分)1、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D 了解你的客户3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定, 客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年
3、计起,至少保 存()年。A、5B、10 C 15 D 204、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自()起施行。A、2007年6月1日B 2007年7月1日C、2007年8月1日D 2007年9月1日5、对于保险费金额人民币()万元以上或者外币等值()美元以上且以()形式缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险 人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有 效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的 指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印 件或者影印件。A 1,1
4、000,转账B、2,1000,现金C、1,1000,现金 D 2,2000,转账6对于保险费金额人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上且以()形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保 险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的 有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外 的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复 印件或者影印件。A、20,1,现金 B 10,1,转账C、10, 2,现金 D 20, 2,转账7、在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金
5、额为人民币()万元以上或者外币等值()美元以上的,保险公司应当要求 退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证 件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。A 1, 2000B、 2, 1000C、 1, 1000 D 2, 2000 8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民 币()万元以上或者外币等值()美元以上,保险公司应当核对被保险人或者 受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人 之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或者影印件。A 1, 2000
6、B、 2, 1000C、 1, 1000 D 2, 20009、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应()投保人与被保险人的关系,()投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证 件或者其他身份证明文件,()投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受 益人的身份基本信息,并()有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 者影印件。A、确认,核对,登记,留存B核对,确认,登记,留存C、留存,确认,登记,核对D核对,登记,确认,留存10、在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为
7、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,()退保申请人的有效身份证 件或者其他身份证明文件,()申请人的身份。A、核对,确认B、出示,核对C、出示,确认C、确认,核对三、多项选择题(每题8分,共40分)1、 金融机构应当保存的客户身份资料包括:()A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件2、出现一下哪些情况时,金融机构应重新识别客户()A、客户要求变更姓名身份证件号码的B、客户交易出现异常的C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。D对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的3、 客户身份识别中要求登记的自然人客户基本信息包括:()A、姓名 B、国籍 C、职业 D住所E、身份证种类、号码、有效期F、联系方式4、 客户身份识别中要求登记的法人客户基本信息包括:()A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名,证件种类,号码,有效 期C、住所D经营范围5、客户身份重新识
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2025届山东省莒县实验中学高三第三次测评英语试卷含解析
- 海西市重点中学2025届高三下学期联合考试数学试题含解析
- 2025届山东省烟台市莱州市一中高考全国统考预测密卷英语试卷含解析
- 云南省玉溪市富良棚中学2025届高三适应性调研考试数学试题含解析
- 2025届江苏省金陵中学高考英语倒计时模拟卷含解析
- 现代学徒制课题:现场工程师人才培养模式及评价标准研究(附:研究思路模板、可修改技术路线图)
- 专题10 书面表达20篇(解析版)-2024-2025学年七年级英语上学期期末名校真题进阶练(深圳专用)
- 《认识Linux的桌面》课件
- 江西省抚州市临川一中2025届高考语文全真模拟密押卷含解析
- 贵州省纳雍县第五中学2025届高三压轴卷数学试卷含解析
- 时间管理主题班会课省公开课一等奖全国示范课微课金奖课件
- 2024年内蒙古恒正集团呼和浩特第二工贸有限公司招聘笔试参考题库含答案解析
- 探索·鄱阳湖智慧树知到期末考试答案2024年
- 国开2024年《0-3岁婴幼儿亲子活动设计与指导》形考作业1-3答案
- 欧美电影文化智慧树知到期末考试答案2024年
- 光伏电站安全培训
- 建筑工程制图与识图智慧树知到期末考试答案2024年
- 会议运营与管理(双语)智慧树知到期末考试答案2024年
- 24春国家开放大学《乡镇行政管理》作业1-5参考答案
- 2024年一线及新一线城市职场人心理健康洞察报告
- 日本核废水事件始末课件(图文)
评论
0/150
提交评论