嘉华理财话术汇总(修改后)(20200914081837

1、tVfiZ Financial-您贴身的财富智理者家客户常见问题汇总问题一；嘉华理财介绍！话术一：您好！我是嘉华理财的。我们公司致力于为你提供专业化的理财服务，依据你自身的财务状况和 投资偏好，为您量身定做资产配置，替您精选适合您的理财产品。话术二：您好！我是嘉华理财的。我们是一家第三方理财服务机构。可以这么说，我们就像是一家理 财产品的超市，在这里9您可以任意挑选适合您的各式各样的理财产品。同时，我们也会为你安 排一位专业的导购员，他就是专属于您的理财师，为您做好理财规划。问题二：嘉华的优势？1、股东优势2005年以来，连续三次吸收了国际著名风险投资机构的投资，凯鹏华盈(KPSB)、GGVG

2、GC,总数超 il 2000万美金，连续创造第三方理财吸引国际投资的经典案例，并且与阿里巴巴、百度等著名 企业为兄弟企业，这些在国内的第三方理财公司是首屈一指的，或者说是走在了中国第三方理财 的最前端。我们嘉华看的是风投给我们带来的国际最先进的金融服务模式，为广大的中国客户提供基于账 户管理的第三方理财服务，2、信息优势中天嘉华已经与国内80%以上的保险公司、95%以上的基金公司及部分国有、商业银行、证券公 司都建立了密切的合作关系。公司还与国际著名金融研究机构、评级机构有密切的合作关系，与香港最大的第三方理财服务机 构之一的御峰理财建立了战略合作伙伴关系，客户通过嘉华理财可以非常方便的购买到

3、国内的所 有开放式基金及海外的3000多只基金。同时，我们可以利用自己的信息优势，帮助客户挖掘投资机会，例如：一些信托和阳光私募基金 是向特定人群发售的，不是所有人能够买到的，您可以通过我们嘉华做一些了解和配置，还有一 些理财产品您是买不到的，山于我们和各大金融机构的合作关系，他们都会给们有一些份额的。3、业务模式业务方向上，有专门做研究的，有专门做评级的，也有专门为客户提供第三方理财咨询服务的， 嘉华理财就是专门为客户提供理财咨询服务的公司。业务模式上：有的公司专门做网站服务，通过网站向客户提供理财服务；有的公司专门做地面服 务，客户直接与理财师沟通；嘉华理财是比较先进的，我们是通过网站、电

4、话、短信及理财师四 位一体向客户提供服务的。传统的金融机构卖的是不同的金融产品，U的是销售，是销售自己的产品或代销别人的产品，我 们嘉华杲基于客户需求输出理财服务，也会涉及到具体产品，这是理财师综合考虑具体投资者的 投资U的、风险偏好、资产配置给出的投资理财建议。也就是说，传统的金融机构卖的是金融产 品，是营销渠道；而第三方理财输出的是理财服务，必须保证中立的立场。4研究平台有自己強大的研究团队，可以为客户精选理财产品和挖掘投资机会，进行合理的资产规划。Financial服务模式：嘉华理财建立了一套有效的服务监控体系，对客户的账户进行动态的跟踪与监测，相关部门会对 客户做服务回访，客户服务的满

5、童度是公司对服务客户能力的重要依据。5、专业性S嘉华理财任职的理财规划师，最基本的条件是正规院校金融专业毕业，或有丰富的金融行业从 业经验，有证券从业资格，高级理财规划师都有国内外权威机构认证的金融理财规划师证书。问题三：嘉华理财的服务内容？嘉华理财的服务主要分为两个部分，一部分为资产规划，另一部分为帮助客户挖掘投资机会，两 个部分并重，依照客户的投资喜好进行个性化服务。资产规划服务内容主要通过理财规划师的专业知识，根据客户理财需求制定专项理财规划方案， 例如：子女教育规划、大额消费项U规划、养老规划、税务规划、遗产规划等。投资服务是针对投资意:向明确，具有一定投资经验的客户，依照其风险偏好、

6、预期收益率、对资 金流动性的要求，把经过公司严格筛选的优质金融理财产品推荐给客户并协助客户完成投资规划。问题四：嘉华理财如何做规划？资产规划服务流程：1、了解客户切实理财U标，分析并纠正不切实际的理财想法，如一夜暴S、没有实际资金能力 的情况下购买豪宅等错误想法2、深入了解客户资产配置状况，主要包括家庭结构特点、收入状况、生活必需品消费状况及U 前投资状况3、整合详细理财规划报告书，指导客户合理分配资金，得到客户认可后，进行风险测评，依托 于投资产品，协助客户最终实现理财U标投资推荐服务流程：1、进行风险测评2、了解客户可投资金额，投资期限，投资偏好。3、了解客户对投资收益的最低要求及对投资资

7、金流动性的要求4、选择最适合客户的金融产品，协助客户进行购买并做好后续跟踪、投资指导服务问题五：嘉华理财怎样给客户精选理财产品？1、首先我们精选的理财产品是已经经过银监会和证监会严格审批过；其次依靠国内的大型金融 研究机构和评级机构的最新统计数据和嘉华理财的信息优势，从72只信托机构或390多只基金 中进行严格筛选。2、从客户的个人悄况：根据客户的理财U标、风险偏好、财务状况以及现有投资的理财产品， 制定一套适合他的资产配置方案，帮他配置最适合的理财产品。3、从投资渠道方面选：根据发行机构公司的资金实力、投研团队研究能力、产品业绩表现等方 面考察发行的产品问题六：什么是PE.私募基金.投连险.

8、类固定收益产品?1、什么是PEPE也是集合资金理财计划，这部分资金是投资未上市公司股权，等企业上市后退出，赚取高额的利润。-般有三种方式可以退出上市后退出高层签订的回购协议卖给其他投资者2. 什么是类固定收益类产品类固定收益类产品首先要区分一下两个概念，固定类产品和类固定收益产品固定类产品指的是银行存款跟国债两个方面，是有国家的信用做担保的类固定收益产品一般是有信托公司发行的，没有国家信用做担保的，但是有一系列保障机制的， 一般收益率都在7%16%之间理财产品。类固定收益产品一般分为两类，一类是信托公司在售的，叫信托计划，一类是银行在售的，叫人 民币理财产品；我国的银行一般都是批发类银行，自己

9、不开发产品，就代售其他机构的产品，银行卖的理财产品 儿乎叫人民币理财产品，儿乎都是从信托公司，券商等公司取得的，然后再打包卖出去3、什么是私募基金：私募基金跟公募基金类似，都是在法律框架之内运行的，不同的是一个是基金公司发行的，一个 是信托公司发行的；私募基金分为两个部分，一种是民间的私募基金，一种是阳光下的私募基金，我们指的是后者私募基金拥有操作灵活，激励到位，产品有针对性等优点，是高端客户的专学产品4、什么是投连险：定义：也就是一篮子基金。立足三重专家的多层筛选：基金经理帮您选择优质股票，FOF专家帮 您选基金组合，嘉华理财帮您选FOF产品优点：根据市场变化灵活调整仓位，各投资工具比例可在

10、0-100%之间，转换基金投资帐户无费用, 平滑掉系统性风险。问题七=为何信任嘉华理财，接受嘉华理财的服务？嘉华具有国际著名投资机构背景，严格第三方立场，完全站在客户的立场上，为客户筛选适 合您的理财产品。而且您的资金存在合同指定的银行或信托公司等金融公司帐户内，嘉华理财不 接触客户的资金，只对客户提供理财服务。所以你可以完全信任我嘉华理财。嘉华理财从国内市场上众多精选出的金融理财产品，均经过嘉华理财研究团队的专业筛选、 评估、考察、研究，做到优中选优。而且山资深的理财师团队为客户提供专业、贴身、个性化的 理财服务。具体服务可以涵盖；家庭财务问题分析，家庭资产配置，结合当前市场形势的理财计 划

11、。嘉华理财有完善的售后服务，我会对您购买的理财产品进行时时跟踪监测，发送理财投资策 略报告，近一步降低你投资风险。而且还有强大的网络服务平台，我们嘉华网是全国最全，最大 的理财网络服务平台之一，拥有全国唯一的网络理财视频服务，进行时时更新。所以说你接受嘉 华理财的服务，对你的理财规划和投资理财产品都是有最大帮助的。问题八：现在市场不好，不想投资话术一：从产品出发当然在现在的市场环境下，我们也不建议您去投资一些高风险类的产品，其实您看是这样，弱市Financial环境下也有一些适合弱市投资的一些理财产品，您比如说一些类固定收益类，和一些保本型的理 财产品，他们和市场环境儿乎没什么直接的关系，您比

12、如说（介绍公司的类固定收益产品，根据 具体悄况发挥）话术二：从资产配置出发方便问一下，您以前投资的是哪儿类理财产品吗？您这儿种产品是如何搭配的呢？其实现在市场 不好，我们可以将资产进行一个合理的规划和配置，这样能够更好的规避风险减少损失，您看您 方便的话可以到公司让我们专业理财规划师对您的资产状况作一个财务诊断，当面和您沟通和探 讨一下（根据具体悄况，看是否可以请会，具体自己再发挥一下）话术三：从投资时机出发是这样的，现在的市场行悄9我们不能说市场已经起稳了，但是基本上已经接近底部，再这个时 候进行投资其实也是个不错的选择，可以少花钱买到相对较好的产品，并且收益空间相对要大一 些，您说呢？话术

13、四：从投资方法出发现在市场是不好，不乐观，但是市场总有好的一天吧，其实您可以通过选择一种好的投资方式， 来实现资产的长期稳健增值，比如说您可以选择“定期定投”的投资方式，把当前这种风险平滑 掉，从而实现资产的保值增值问题九：客户股票基金全部被套，怎样营销话术：话术一：做一个资产的转换。您可以先评佔一下您持有理财产品未来一段时间的成长性，如果这些基金或 者股票未来有良好的成长性，您可以考虑继续持有；如果这些基金或者股票未来的成长性不好， 其至还有可能带来市值的继续下降，您何不做一个资产的转换，把盈利能力或者抗风险能力不足 的理财品种换成盈利能力或者抗风险能力强的理财品种，例如投连险、私募基金等不

14、是很好嘛.话术二J股指未来的回升并不意味着您所持有的股票市值也会回升。就像2006年2007年股票市场上经历 了一轮历史上难得的大牛市，可是一部分股票连2001年的高点都没有突破一样。备注：在此问题的营销上建议区分客户的状况9并综合自己对于未来市场的判断不同对待。如果 客户除被套资金外无流动现金并且无意解套，销售人员可降低客户跟踪级别。问题十：个人投资很强，不用理财公司？1、找到投资盲点提问客户，找到投资盲点：您原来都做过什么投资呢？收益如何呢？都是什么类型的?2、突出网站平台如果客户确实比较专业，可以突出咱们嘉华的网站平台：我们嘉华和银行、券商、信托公司等多 家金融机构有合作，您既然做了这么

15、多投资，您肯定也对各类产品都很感兴趣，对吧！无论您挑 选产品有多厉害，咱们自己不能发产品，对吧！我们网站平台上有和我们合作的金融机构发行的 各种产品，而且我们对每款产品都进行了专业的分类和分析，对于您肯定有所帮助！3、突出专业团队5-您贴身的财富薈理老家Financial突出专业团队，规避风险：而且我们和银行等其他金融机构不同，可能他们只会介绍他们代销的 产品，但是我们嘉华可以站着客观、专业、公正的角度，为您选择真正适合您的理财品种4、突出收益对比用收益对比刺激客户：可能今年大家的收益都不理想？您的投资如何？可是我们嘉华从去年11 月份就在我们的指导下开始调仓，并且加入了中国龙精选，到现在不仅

16、是正收益，而且还有10% 左右的收益，这不也正是证明了在熊市中也可以有收益的最好例证吗？问题十一：如何保证我的收益？先生（女七）是这样的，首先就U前的理财产品收益来看，除了银行的定期存款能够给您保证每年固定的利息收益外，其 余的理财产品国家法律法规是不允许给投资者承诺保证收益率的其次单从风险承受能力的角度来看，如果您需要稳健的投资感兴趣的话，我们U前这边的类固定 收益产品，新华信托的产品保障机制上看低于50%的抵押率和公司的部分股权质押，保障是非常 安全的，而且从我们这边给客户作推荐的信托产品来看，U前没有一款是没有到期支付投资者收 益的，还有我们给客户推荐的武当，中国龙系列投资在资本市场的有

17、浮动收益的基金整体都是跑 赢大盘，取得正收益。最后从金融从业者这个角度来讲，如果给您承诺保本保收益产品，完全是对您不负责任的说法。 另，从理财产品挂钩的角度来讲，你是觉得有真正的实物房产或公司的股权做抵押更保险还是选 择挂钩海外市场或者股市去打新股来的更有保证呢？问题十二：投资私募也是空仓，那投也没有什么意义！首先，中国龙空仓取得了很好的效果，今年的市场它从5000点开始空仓，并且在跌到3000点的 时候也没有盲U抄底，说明基金经理对市场的判断非常准确，也非常有胆识的充分发挥了私募基 金的仓位优势，获得了正收益，在今年所有的公私募基金中排名非常突出，为您在风险这么大的 市场实实在在嫌到了钱其次

18、，空仓是控制风险的一个好办法，它是在为您等待一个更好的投资机会，作为专业的投研团 队，它在空仓的时候也在随时积极关注建仓的时机，追求绝对收益再次，它并不是总是空仓，专业的团队会根据市场变化随时变化仓位，这就需要及时的信息和专 业的判断，这显然是散户独立操作不具备的优势问题十三：想要市场稳定以后再投！根据多家投行和研究中心的投研报告说明，现在市场已经处在底部区域，对于长期投资的投资者 已经有足够的投资空间，私募基金的专业团队就是要在弱市当中发掘市场机会，关于市场的最低 点，谁也无法把握很准确，唯一能做的就是在保障机制足够好的情况下获得一个稳健的收益，现 在无论是从市盈率还是从市净率来说，都已经适合投资，您选择私募基金是看好中国经济长期的 走势，分学中国经济高速增长带来的收益，这是一个长期的过程，投资也是一个中长期的配置， 既然您长期来看