读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感.doc

1、读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感读银行业金融机构背法犯法典型案例有感近期渠道运营部支部组织学习了建党纪(2016)45号关于印发2016年以来员工严重背规背纪典型案例的通知，该文搜集了近几年来全国建行系统产生的57个比较典型的员工背规背纪案例，对背规案例的具体事由、产生缘由和问责情况均进行了深入剖析，我觉得这份文件印发得非常及时，有很强的可读性和警示性。比如其中例举的背规侵占客户和银行资金系列案例，反思此类案例，构成缘由是多方面的。既有内部缘由，又有外部缘由;既有主观缘由，又有客观缘由;既有对基层负责人监管不力的问题，又有内控管理工作基础薄弱的问题，“10案9背规”，有章不循，背章操作，是

2、产生案件的最主要缘由。此类案件当事人均为基层支行的负责人、客户经理和柜员，他们直接面向市场和客户，1旦遭到不法份子的蛊惑，很容易利用职务之便将黑手伸向客户或银行资金，如果组织上应有的案防教育提示不到位、监督制约缺失，常常容易让思想不坚定的员工起于贪恋，止于锒铛入狱。而其身旁的同事也存在风险意识、法律意识、自我保护意识淡薄的问题，简单听信，盲目服从，互不设防，不严格履行规章制度，1定程度上也为犯法份子提供了机会。这1系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，侵害了建行形象，而且对每个涉案人员及家庭酿成的伤害也是非常深入的。因而可知，1方面需要继续强化党游记规教育，让全行员工牢固建立合规经营的

3、意识，破除侥幸心理，长怀畏敬之心，严防1失足成千古恨;另外一方面还要加强领导岗位和关键岗位的监督管理，各部门各支行负责人都要认真依照“管人管事管思想”的要求，切实实行1岗双责，革除背规操作的苗头和土壤。作为1名建行员工，或许我们没法创造震天动地的事迹，但是踏踏实实做好自已的本职工作，爱岗敬业、遵规守纪，用自己的勤劳和汗水为社会创造价值也是1种幸福，由于我们无愧于心，无愧于这份工作。读银行业金融机构背法犯法典型案例有感2011年3月至2013年5月期间，原审被告人马乐担负博时基金管理有限公司旗下博时精选股票证券投资基金经理，全权负责投资基金投资股票市场，掌握了博时精选股票证券投资基金交易的标的股

4、票、交易时点和交易数量等内幕信息之外的其他未公然信息。马乐在任职期间利用上述未公然信息，操作自己控制的“金某”、“严某进”、“严某雯”3个股票账户，通过不记名神州行电话卡下单，从事相干证券交易活动，先于、同期或稍晚于其管理的基金账户，买入相同股票76 只，累计成交额人民币10.5亿余元，非法获利人民币18833374.74元。2013年6月27日，原审被告人马乐到中国证券监督管理委员会深圳监管局接受调查，交代了有关问题。2013年7月17日，原审被告人马乐到深圳市公安 局投案。广东省深圳市人民检察院于2013年12月26日指控被告人马乐犯利用未公然信息交易罪向深圳市中级人民法院提起公诉。深圳市

5、中级人民法院于 2014年3月24日作出1审判决，认定被告人马乐犯利用未公然信息交易罪，判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金人民币1884万元;背法所得予以追 缴。深圳市人民检察院于2014年4月4日以适用法律毛病、量刑不当为由提出抗诉，广东省人民检察院支持抗诉。广东省高级人民法院于2014年10月20 日作出终审裁定，驳回抗诉，保持原判。广东省人民检察院认为终审裁定确有毛病，于2014年11月27日提请最高人民检察院抗诉。最高人民检察院认为终审 裁定适用法律确有毛病，致使量刑不当，于2014年12月8日向最高人民法院提出抗诉。2015年7月8日，最高人民法院在第1巡回法庭公然开庭审理本 案，

6、最高人民检察院依法派员出庭支持抗诉。典型意义：刑法第1百810条第4款中的“情节严重” 是入罪标准，在处罚上应当依照本条第1款的全部罚则处罚，即辨别情形依照第1款规定的“情节严重”和“情节特别严重”两个量刑档次处罚。本案终审裁定以刑 法第1百810条第4款并未对利用未公然信息交易罪有“情节特别严重”规定为由，对此情形不作认定，降格评价被告人的犯法行动，属于适用法律确有毛病，致使 量刑不当。本案所涉法律问题的正确理解和适用，对明确同类案件的处理、同类从业人员犯法的处罚具有重要指点作用，对加大打击“老鼠仓”等严重破坏金融管理秩序的行动，保护社会主义市场经济秩序，保障资本市场健康发展具有重要意义。读

7、银行业金融机构背法犯法典型案例有感最近行内组织浏览了许多银行业金融机构背法犯法的典型案例。通过典型案例的回顾，真实再现了案例中那些曾事业青云直上而得意忘形的同行，面对权利和金钱，未经得住诱惑与考验，私欲膨胀，1步步迈向犯法深渊，终究走进高墙、遭到法律惩制的进程。要耐得住孤单，守得住清贫。农商行的员工与钱联系最为紧密，认识的大都是“有钱人”，时间久了不免就有了攀比心，房子、车子、儿子、票子，时间久了不加强迫度学习合规教育人心就变了，抵抗不住糖衣炮弹的攻击，思想退化，随波逐流，出错误后心存侥幸，终究走向犯法道路。典型案例中1位服刑犯讲：莫伸手，伸手必被抓。在你出错误时想一想父母希望，想一想妻儿的期

8、望，每一个有责任心的人都不能因1时的冲动来伤害自己最亲最近人。风险无小事，合规心中留。我认为，合规就是“以遵纪遵法为荣，以作奸犯科为耻”、“以遵章守制为荣，以背规背章为耻”。常怀感恩心。我们要始终掌控两个原则：1是微观上问心无愧;2是宏观上遵章守纪。对所在的农商银行有高度的主人翁责任感，以成为农商行的1分子而感到自豪和自豪，在工作和生活中始终能够把农商行的利益和荣誉放到第1位，牢记我们的使命-服务3农，支农支小。感恩农商行给我提供工作的机会，感恩社会，感谢每位同仁。用感恩的心去工作，对自己1定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技能，不断提高本身的竞争力。惟有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险酿成的损失控制在最小的可预感、可接受的范围内，因此，我行1定要做好内部审计工作，作为我们前台员工也1定要建立高度的风险合规意识，减少操风格险的产生，勿以恶小而为之，重视本身工作中的细节，积极配合行里审计工作的展开。不断建立健全我行的内部风险丈量和预警机制，建立1套完善的、符合实际的银行审