2021年二级理财规划师考试高频考点 客户教育需求分析_第1页
2021年二级理财规划师考试高频考点 客户教育需求分析_第2页
2021年二级理财规划师考试高频考点 客户教育需求分析_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

xx年二级理财规划师考试高频考点 客户教育需求分析 xx年下半年的理财规划师考试马上就要开始了，出guo理财规划师栏目为大家“xx年二级理财规划师考试高频考点：客户教育需求分析”，预祝大家取得理想成绩哦! (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长 教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入100% (P90) 通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于(学费成长率可能会高于收入成长率)，所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。 通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于(30%)，就应尽早进行子女教育规划准备。 (三)高等教育金的特性 _规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。 (一)高等教育概括 (二)学位制度 (三)高等教育费用 (四)奖学金制度及勤工俭学政策 工作要求 工作要求 工作程序 第一步：了解客户家庭成员结构及财务状况 第二步：确定客户对子女的教育目标 第三步：估算教育费用 在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据(目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势)来评估未来教育

人人文库> 全部分类> 应用文书 > 研究报告

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论