银行监督数据转化调研报告

1、关注我 实时更新 最新资料银行监督数据转化调研报告我行于年成立了事后监督中心。自事后监督中心成立以来，不但在控制资金风险、促进会计核算业务和业务办理流程上发挥了重要作用，同时对于银行事后监督数据转化利用方面充分发挥了事后监督中心的 有效职能。一、事后监督中心成立以来的 情况和取得的 工作效果事后监督中心成立以来，工作重点放在了凭证纠错上，经过一段时间的 工作，差错率明显降低，经我行调查数据显示：年以前，我行事后监督中心尚未成立，自年年一年间，前台业务差错中筛选出16种不同类型，涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等共笔典型差错。从年事后监督中心成立以后，随着监督力度不断加大，监督程序

2、不断规范和监督领域的 不断延伸，在2009年至2010年的 前台业务差错中筛选出同样的 16种不同类型，也是涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等共285笔典型差错，差错率较年同比减少了%，由以上数据比对不难看出，我行事后监督中心的 实际作用和工作效果明显显现。成立事后监督中心之初，我们只是对银行内部会计核算业务和业务办理程序、业务执行情况进行监督管理，但一些工作薄弱环节上经常会出现屡查屡犯的 现象。为了避免这种现象，我们认真分析了问题原因，找出了问题症结：主要原因是工作人员对于本职业务的 熟练度不够，即使认识到工作失误，但由于倚重于经验性和习惯性做法，导致在审核凭证和办理业务上的

3、惯性错误。认识到这点后，我们事后监督中心一方面在事后监督上加大工作力度，另一方面通过在监督管理中发现银行内部会计核算业务和业务办理程序以及业务执行情况等项工作上存在的 欠缺和不足，进而针对不足对症下药，通过对银行事后监督数据的 有效转化和充分利用，来提高工作人员的 思想认识、提高工作人员的 业务素质、提高工作人员的 办公能力。进而促进银行内部会计核算业务和业务办理程序以及业务执行情况的 科学化、准确化、真实化水平。二、我行对加强事后监督数据转化利用的 主要做法为实现监督资源的 转化利用，我行事后监督中心根据日常监督数据，积极整合监督资源，从涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等方面的

4、 典型差错进行筛选，作为总行员工等级考核中凭证纠错技能考试题库。一是合理确定培训内容，有针对性的 进行培训。对于监督检查出来个人开户、续存、支取、卡，折转账、跨行转账和单位缴现、手机空中充值以及单位取现等差错率较高的 业务类型，经常出现的 未摘录存款人有效证件或摘录错误、未加盖清讫章、转账业务客户栏未填写、未经客户签名、记帐户名与现金缴款单户名不一致、现金缴款单大写金额错、现金缴款单大小写金额不一致、现金缴款单缴款户名账号未填写、现金缴款单金额更改、记账账号与客户填写缴款账号不一致、现金缴款单小写金额未填写、未盖清讫章等方面的 业务办理错误，有针对性地进行强化培训，逐步提高职工办理业务的 熟练

5、程度。自事后监督中心成立以来，共组织员工针对性地开展专业培训次，共培训人次。二是合理确定重点内容，有针对性的 进行指导。凭证纠错是业务办理的 重要环节，也是保证业务办理程序真实性、准确性的 重要程序。是凭借员工自身业务素质，找出电子影像凭证上不符合法律法规、规章制度、操作规程等规定的 错误要素，并按照正确业务操作作出正确回答的 一项业务技能测试。为不断提高我行会计核算质量，保证准确无误进行操作，事后监督中心对员工进行了经常性地凭证纠错指导和练习，从而有效促进了事后监督成果的 转化利用。三是合理分析薄弱环节，有针对性的 进行监督。按照风险排查方案等上级精神，事后监督中心对于重要空白凭证管理、大额

6、授权、抹账、挂失等特殊业务和薄弱环节上加大监督力度，将风险隐患控制在最低。以会计基础工作规范为中心，有针对性地开展监督检查和事后监督数据的 有效转化和充分利用工作，及时将出现的 差错反馈给业务办理部门，进行及时纠错和整改落实，从而保证了工作的 有序开展。四是合理修订实施细则，有针对性的 进行管理。强化执行，完善各项制度，及时修订并印发了适应新体制要求的 各项会计出纳岗位细则、管理制度和工作流程，使制度的 指导性和实用性大大增强，通过制度约束进一步提高业务办理人员的 思想意识和服务意识，形成错差考核的 长效机制。将业务错差率作为职工作业绩考核的 重要指标，从制度上不断规范业务办理行为，充分发挥事

7、后监督数据转化利用的 能动作用。三、我行事后监督数据转化利用的 主要成绩经过事后监督中心坚持不懈的 努力，事后监督数据转化利用工作取得了明显效果，主要表现在：一是员工纠错意识明显增强。将职工的 差错率作为考核内容纳入到员工绩效考核中，与效益奖金直接挂钩，这样就直接关系到了员工的 经济收益，从而极大促进了职工工作的 积极性和主动性，员工的 工作态度更加认真，敬业精神明显增强，能够积极主动认真校对每一项凭证，做好每一项业务。二员工整体素质明显提高。在事后监督中心的 组织下和员工的 积极配合下，有针对性地开展各类培训活动，使员工对本职业务能够做到熟练掌握，并充分利用业余休息时间进行补课充电，本着应知

8、应会和缺什么补什么的 原则，学习内容不但涵盖了基本专业知识和操作技能，同时包括各专业核算、管理等方面的 规定制度和业务操作流程、金融法律法规等，进行全面系统和经常性学习，全方位提高自身的 综合素质，同时职工的 协调配合能力也有了大幅提高，进而提高了整体工作素质。三是业务差错率明显降低。自事后监督中心成立以来，我行不断加大事后监督检查力度，开展多种形式的 监督检查活动，从提高职工的 纠错意识、加强职工的 专业培训、规范各项监督制度，有效实现了事后监督数据转化利用，从而充分发挥了事后监督中心的 职能作用，全行差错率成逐年下降趋势。据统计数据显示，我行年共查出业务差错起，年共查出业务差错起，年共查出

9、业务差错起，年共查出业务差错起，四年来每年差错率最少降低%，最多降低达个百分点。四是内部工作效率明显提升。随着职工业务能力的 不断曾强和差错率的 极大降低，修改和返工的 情况逐年减少，这样就极大节约了办公资源，明显提高了办公效率，以前需要时间办结的 业务，现在仅用时间就彻底办结。工作效率的 提升为我行的 业务范围不断拓展提供了内因保障，同时树立了我行良好的 工作形象和行业信誉，为进一步拓展业务渠道夯实了基础、提供了条件。四、事后监督数据转化利用工作存在的 不足事后监督工作是在交易完成核算后的 最重要的 一道防线，实现事后监督数据的 合理转化利用是加强事后监督工作的 有效形式和直接方法。事后监督

10、数据的 合理转化利用是一个“防患于未然”的 环节，是有效避免差错的 最直接、最有效的 工作措施，就目前工作状况看，在事后监督工作上尚未达到规范科学的 效果，那么数据利用和转化上自然存在着一些不足，主要表现在：一是思想认识不足。大多片面依赖于事后监督中心的 监督工作，往往是在“亡羊”后开始“补牢”，这样大大增加了工作程序的 繁琐程度，无疑会对办公资源和人力资源造成极大的 浪费。二是重视程度不够，在办理业务上出现差错后，经监督中心检查发现，并针对性地进行业务培训时，部分员工认为培训内容已经掌握，没必要花费时间进行学习和研究，但在实践操作中又会反复出错，这主要原因在于学习态度不端正，学习积极性和主动

11、性不够高，对于专业知识掌握上似是而非、模糊不清。三是培训力度不够。由于工作人员时间所限，很难抽出业余时间来进行专业知识的 集中系统培训，这为事后监督数据的 利用和转化工作造成了很大困难。不能够及时将监督数据做好充分的 利用和转化，导致事后监督工作的 即时性不强。五、对于事后监督数据转化利用工作的 建议实现事后监督数据转化利用是促进金融行业有序发展的 保证，其作用是毋庸置疑的 ，如何加强事后监督数据转化利用工作，是金融行业管理亟待解决的 问题。要不断加强和提高事后监督数据转化利用工作水平，就必须从以下几方面作出努力和尝试。一是要提高人员素质。首先要提高银行广大职工的 工作意识、工作能力和协调配合

12、能力。打造一支素质过硬、业务精良的 员工队伍，在切实履行职责的 基础上不断改善知识结构，有效避免差错或将差错率降至最低限度。其次是提高事后监督工作人员的 工作能力和预防能力，事后监督人员素质的 高低，对事后监督工作的 质量起着决定性的 作用。因此，必须把提高监督人员素质作为内部管理工作的 重点抓紧、抓好，不但要切实提高监督队伍的 素质和能力，还要不断提高事后监督数据转化和利用能力，使之真正适应监督会计核算业务新政策的 变化和要求，要选配专业能力强、工作责任心强、政治品行强的 人员充实到事后监督管理工作的 队伍中来，保持监督队伍的 稳定性，在加强监督管理的 同时积极开展监督数据转化利用工作，将防

13、控关口前移，尽量做到防患于未然。二是要配备先进设施。将信息技术不断引入并广泛应用到行业事后监督系统中来，加强对会计核算和各种业务流程的 监管防控力度，建立起一套科学完善的 操作风险防控体系。采用集中式监督模式，应用OCR光学字符识别技术，通过开发应用事后监督系统，及时完善票据识别系统数据的 更新使用，充分发挥高科技对于银行业的 监督管理作用，由人防向技防转变，及时准确发现业务办理过程中发生的 差错，实现事后监督数据的 真实性和有效性，由事后监督向事中、事前监控转移。有针对性地确定培训内容，对职工进行培训，有针对性地增强专业知识和业务能力的 强化提高。三是要加强制度约束。将事后监督数据的 利用和转化形成制度，以硬性指标进行贯彻落实，在发生差错达到规定限额后，必须启动数据转化利用程序，强制性进行业务培训和考核，严格执行培训考核程序，真正使工作人员达到熟练掌握相关业务，同时提高部门的 重视