保险公司反洗钱报告

1、保险公司反洗钱报告XX 财产保险股份有限公司 xx 年反洗钱工作总结中国人民银行重庆营管部：xx 年， XX 财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下， 严 格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效 地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将 xx 年反洗钱工作总结报告如下： 一、 xx 年反洗钱工作重点（一）注重领导，进一步完善组织机构体系1 、根据中国人民银行反洗钱管理要求， 为了扎实开展反洗钱工作， 今年以来， 公司根据业务发展的需要和部分部室整合、 人员调整的实 际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反 洗钱工作的领导公司。 4 家因 _ 的

2、分公司和新成立的山西、贵州、 山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组， 把反洗钱工作落 实到部门、岗位和人员。2 、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了 xx 年合规工作计划， 把反洗钱工作列为重要工作， 将反洗钱管理进行全 面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合 规工作会议， 及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况， 协 调解决反洗钱工作中存在的困难和问题， 形文下发专题会议纪要， 跟 踪督办会议精神的落实。 各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保 证了反洗钱工作的顺利进行。（二）加强学习

3、，提高对反洗钱工作的认识针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反 洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培 训。一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先 后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、 监事和高管人员法律法规培训班， 提高各级高管人员对反洗钱工作的 认识和自觉性。二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员 反洗钱方面知识的培训。 为切实履行好反洗钱重要职责， 各分支机构 利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想， 力求使员工深刻领会反洗 钱的精神和意义， 确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落 实

4、，提高其反洗钱的主动性和积极性。今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训 内容主要对中华人民 _ 反洗钱法、金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法 、金融机构反洗钱规定 、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法及 XX保险公司反 洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法 （试行） 等进行学习、讲解。 10 月份，保监会颁布实施保险业反洗钱工作管理办法后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员 工进行了反洗钱视频培训， 通过培训， 进一步提高了全体员工对反洗 钱工作重要性的认识。（三）完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客

5、户身份识别、客户风险等级划 分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键 环节先后建立了XX保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）等一系列较为全面的反洗钱内 控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作 具体情况正在按照保监会 保险业反洗钱工作管理办法 着手修订完 善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度， 进一步完善 反洗钱工作内部管理制度。（四）积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和 可疑交易报告质量为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作， 我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个

6、关键点： 一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具 有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型， 严格履行客户身份识 别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信 息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线； 并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱 大额可疑监控系统， 各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关 数据进行抽取、 筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统 存在的问题，在信息资源部的支持下， 对原系统可疑交易“频繁投保、 退保、变换险种或者保险金额的”

7、提取标准由“ 30 天 5 次收付”改 为“10天 3 次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据 的提取准确度明显提高。 三是通过反洗钱大额可疑系统， 对各分支机 构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测， 每天核实反洗钱系统提取出 来的大额、可疑交易数据。目前，共审核 321 条反洗钱可疑交易信息， 其中较为可疑的交易 60 余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团 意险集体投保、 退保情形或车辆集中报废的情况等。 对监测结果进行 适时通报，提出整改要求。 四是严把非现场监管报表质量关，全面提 升反洗钱非现场监管报表质量。 公司按照人民银行重庆营管部的要求， 按时汇总公司全系统范围的数据，

8、填报客户风险划分情况统计表 、 异地反洗钱监管信息报送表以及 10 张非现场监管报表，未出现 填报内容失真和错报的现象。（五）采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法今年是反洗钱法贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营 管部的统一部署， 10 月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反 洗钱宣传月活动，宣传贯彻反洗钱法。一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅； 二是制作了 35 块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱 的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受 理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解；四是加强沟通，同各业务条线密

9、切配合，重点针对 一线业务人员和重点岗位人员， 认真讲解反洗钱在各条线业务环节中 的要求，特别是对客户身份识别、 大额交易及客户身份资料与交易记 录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活 动中反洗钱规则的具体要求， 重新认识到风险防范、 合规经营及反洗 钱工作的重要性。（六）加强检查，推动反洗钱工作的开展为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及 资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中 心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对 xx 的 反洗钱工作进行了内部审计， 提出了反洗钱工作中存在的不足和整改 要求，有力地促进了反洗钱

10、工作。（七）建立反洗钱客户风险分类常规机制按照人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工 作 _ ，公司制定了反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法 （试 行），并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客 户风险等级划分进度的XX 中支反洗钱自查自纠报告XX 中支在收到人民银行下发的关于开展反洗钱工作自查_ 后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中 支总经XX洋担任，小组成员分别是公共资源部经理 XX反洗钱合规 专员XX财务部经理XX运营部经理XX培训部经理XX保费部经 理XX营销部人管岗XX要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查 自纠工作，由公共资源部负责此

11、项工作的追踪落实 汇总上报。本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门 各服务部，自查时 间为20XX年 3月25至4月30日，自查时间跨度：20XX年10月1 日至20XX年 3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情 况汇报如下：一 反洗钱组织机构建设情况：我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管 理工作小组”， 公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理 任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在 xx 年 12 月制定了XX保

12、险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及 操作规程XX茂发20XX第010 号、XX保险股份有限公司茂名 中心支公司反洗钱内部检查制度XX茂发20XX第011号、XX 保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法XX茂发20XX第012号、XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作保密制度XX茂发xx第013号、XXXX保险股份有限公 司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度XX茂发xx第014号、 XXXX茂名中心支公司反洗钱审计制度_XX茂发xx第015号、关于进一步明确XXXX茂名中心支公司反洗钱合规管理部门 组织架构和合规管理部门人员岗位职责XX茂发xx第016号，

13、在20XX年3月制定了关于20XX年度反洗钱工 作计划的报告XX茂发20XX第001号、关于20XX年度反洗钱 检查计划XX茂发20XX第002号、关于20XX年度反洗钱 培训计划XX茂发20XX第003号、关于20XX年度反洗钱 宣传计划XX茂发20XX第004号。通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的 内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。三、大额和可疑交易报告情况茂名中心支公司基本能按照xxxX呆险股份有限公司茂名中心支 公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则20XX 修订版XX茂发20XX第007号的文件的要求，加强对 转帐支付

14、交易的监测， 落实大额和可疑交易报告制度， 及时并准确的 填制各类报表向上级管理机构报告。 目前我中心支公司采取系统筛选 与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。四、客户身份识别情况在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照XXXX茂名中心支 公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录呆存实施细则【XX修订版】XX茂发20XX第007号来执行。五、客户身份资料和交易记录保存情况茂名中心支公司在初审录入时， 已同时将客户原始资料进行扫描， 保留电子文档， 公司有专门的业务档案管理人员， 所有的业务资料按 照发生日期分类存档，按照xxxX呆险股份有限公司业务实物档案 管理办法有序管理，客

15、户投保、退保、给付等均保存资料记录。六、反洗钱培训情况通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。20XX年共举行了 X次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱 工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤；每次培训都进行了 相应的知识测试， 测试成绩归档， 并作为个人年终绩效考核的一项重 要依据。将反洗钱内容纳入代理制呆险营销员合规培训教材，在全中 支范围内的代理制呆险营销员的新人培训班中使用， 充分利用新人培 训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训， 做到反洗钱培训 制度化、普及化。七、反洗钱宣传情况为响应人民银

16、行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支 公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。我中心支公司于20XX年XX月在全市所辖服务部开展了 “反洗钱宣传月”活动，宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反 洗钱宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全 年不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、 X展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等 活动，面向内外勤员工和广泛的客户， 进一步提高了员工的遵纪守法 意识和反洗钱工作的自觉性， 同时也让我们的客户更加了解与配合我 们的反洗钱工作。八、对发现问题的整改计划（一）存在的问题 :1 、内控制度有

17、漏报现象。2 、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。（二）整改措施 :1 、完善反洗钱内控制度， 杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现 象。2 、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训， 将反洗钱知识测试 以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终的考核中。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严 格执行大额和可疑交易报告制度， 加大反洗钱宣传培训的力度， 确保 全体员工树立应有的反洗钱意识， 掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗 钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打 击洗钱活动特此报告XXXX 保险股份有限公司茂名中心支公司20XX年XX月X日保险公司反洗钱年

18、度工作总结今年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重 充分认识到反洗钱工作的重心，认真学习、贯彻执行反洗钱法要 性，根据 、 中华人民 _ 反洗钱法 金 金融机构反洗钱规 定 金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理 办法和客户身份资料及交易记录保存管理办法 等相关法律法规和 公司的各项规章制度， 在宣传与培训相结合的同时， 继续提升员工对 反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善 工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将 今年反洗钱工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工 作效果（一）采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法

19、。利用晨会时 间，每月召 1 反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法开两次反洗钱培 训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。 、培训主要围 绕反洗钱法反洗钱工作管理办法实施细则及补充 业务管 理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制规定、度展开学 习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识， 主要从应尽的反洗钱 义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出 地讲解了反洗钱有关知识。 通过培训， 大幅度提高了大家对反洗钱工 作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司关于转发公司 关于开展反洗钱宣传活动 _ _ 及市公司相关文件精神， 9 月我部开展了 以“依法履行反洗钱义务， 预

20、防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专 题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内 容针对性较强，宣传达到较好效果。 2举办反洗钱知识考试。为推 动反洗钱法 等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理 解和掌握反洗钱法律法规制度， 更好地履行反洗钱义务， 我司根据市 公司要求并结合我司具体情况， 进行了反洗钱知识考试。 极大地提高 了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质， 有力地促进了反洗钱 工作的开展。 3、按市公司要求，及时对可疑交易进行登记、识别、 审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、 根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑

21、交 易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别 并逐笔保留可疑交易 识别轨工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。（二），加强 反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1 加强反洗钱工作内部管理制 度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，继续深入实施反洗钱 工作管理实施细则 将反洗钱责任明确到人到岗， 确保公司反洗钱工 作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公 司关于反洗钱的各项精神， 依法调整和规范各岗位日常工作中的正确 操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种 执法风险。 3 、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事 人间的关系进行审核， 当场核对客

22、户的有效 _件或者其他 _ 明文件， 并进行登记其身份基本信息， 留存有效 _ 件或者其他 _ 明文件的复 印件或者影印件，若为第二代 _则保存其双面资料。 4 对团体客 户进行身份识别时， 对法人代表进行身份识别在符合法律法规的条件 下，按保险合同规定识别被保险人。 5. 在与银行、邮政等代理机构 签订的保险代理协议中加入反洗钱义务， 监督保险代理方履行客户身 份识别职责。 6. 当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情 况时对该客户重新进行客户身份识别并留存相关识别资料。 7. 对客 户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。（三）面临的主要问题： 1 、相关岗位人员在业务处理过程中对客户 身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高； 2 、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识，支 持配合公司开展反洗钱及交易资料、 客户身份信息资料保存工作的主 动