货币银行学填空题题目与答案

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膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇羁羇肄蕿螃袃肃蚂薆膁肂莁螂肇肂蒄薅羃膁薆螀衿膀芆薃螅腿莈螈膄膈薀薁肀膇蚃袇羆膆莂虿袂膆蒄袅螈膅薇蚈肆芄芆袃羂芃荿蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃薇聿芀蒅螃羅艿薈薅袁芈芇螁螇莇莀薄肆莆蒂蝿羂莅薄薂袇莄莄螇袃莄蒆蚀膂莃蕿袆肈莂蚁虿羄莁莀袄袀肈蒃蚇螆肇薅袂肅肆芅蚅肁肅蒇第一章1金本位制的具体形式分为金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。2物物交换圆满实现必须满足两个基本条件需求的双重巧合和时空的双重巧合。310个商品相交换，物物交换的比率为45个，货币交换的比率为9个。4M2M1商业银行的定期存款和储蓄存款5在商品经济中,货币执行着价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段、世界货币五个职能。6货币发展经历了实物货币、金属货币、代用货币、信用货币、电子货币五个阶段。720世纪之前，西方学者基本上形成了两种截然不同的货币本质观货币金属观和货币名目观。8关于货币与经济增长的理论观点主要有三种即促进论、促退论、中性论。9M1通货M0银行体系的活期存款10许多经济学家根据金融资产的流动性来定义货币，并确定货币供给量的范围。11价值尺度与流通手段是货币的两个最基本的职能。12通货学派认为，只有金属货币与银行券才构成一国的货币13银行学派认为，活期存款等信用形态也应该属于货币。第二章1、对于信用与信贷，信用常见于抽象的理论分析，而信贷则常见用于具体业务活动。2、信用行为中，授信人为债权人，受信人为债务人，他们之间的关系被称授受信关系，也就是信用关系。3、信用的发展与货币支付手段职能的发展相关。4、信用的历史形态主要有高利贷信用、借贷资本信用与现代信用等多种形态。5、以信用主体为标准，信用可分为商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用和国际信用等形式。6、以信用主体为标准，信用可分为商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用和国际信用等形式。7、消费信用常见的形式有商品赊销、分期付款和消费贷款。8、国际信用是一种国际间的借贷关系。9、国际信用的主要类型有国际银行信贷、对外贸易短期信贷、出口信贷、政府贷款。第三章1、利息的计算有两种基本方法单利计息法和复利计息法。2、各种有收益的事物都可以通过收益与利率的对比而倒过来算出它相当于多大的资本金额就是收益资本化。3、一国货币管理部门或中央银行所规定的利率是官定利率。4、对利率按借贷期固定利率与浮动利率。在借贷期限较短或市场利率变化不大的情况下可以采用固定利率。5、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是基准利率。在西方国家通常是中央银行的再贴现利率。6、通常情况下，名义利率扣除通货膨胀率即可视为实际利率。7、各类利率之间和各类利率利率体系，它是一国在一定时期平均利润率。9、相同期限金融资产因风险差异而产生的不同利率，被称为利率的风险结构。10、由于债券发行者的收入会随经营状况而改变，因此债券本息的偿付能力不同，这就给债券本息能否及时偿还带来了不确定性，这种风险叫信用风险。11、债券利率与无风险证券利率之差被称为风险溢酬。12、利率对应着长短不同的期限而高低不同，这是利率的期限结构。13、与利率管制相比较，利率市场化强调在利率决定中市场供求的主导作用。14、西尼尔认为利润是资本家节欲的报酬。15、凯恩斯认为利息是在一定时期零24、市场利率上升时，债券的价格一般都会下跌。第四章1、金融市场上的融资活动有两种，即和。2、金融市场按照交易的期限，可分为和。3、金融市场的主体一般包括企业、金融机构、家庭五个部门。4、金融市场上的金融工具种类繁多，主要有票据、基金、外汇等。5、金融市场的经纪人主要有、证券承销人、外汇经纪人。6、金融市场的组织方式主要有复式竞价方式、。7、货币市场工具的特点有短期性、流动性、。8、资本市场工具的特点有长期性、收益性、。9、股票作为一种有价证券具有、参与性、风险性、收益性、投机性等特征。10、证券承销商承销新证券的方式一般有、助销方式、。11、金融期货的种类有、外汇期货、。12、外汇市场的业务主要有三大类、远期外汇交易、。答案1、直接融资、间接融资；2、短期金融市场、长期金融市场；3、政府、机构投资者；4、债券、股票；5、货币经纪人、证券经纪人；6、柜台交易、中介交易；7、安全性、利率趋同性；8、风险性、利率差异性；9、无期性、流动性；10、代销方式、包销方式；11、利率期货、股指期货；12、即期外汇交易、套汇交易；第五章1商业银行除了具有信用中介职能外，还具有如下特定职能、。2商业银行的组织形式除了我国采用的总分行制外，还有、。3商业银行的经营有三条原则，它们是、。4商业银行的现金资产包括库存现金、5按贷款的保障程度划分，商业银行贷款分为信用贷款、。6目前商业银行主要的表外业务有以下几类、。7商业银行资产管理理论包括、。8商业银行的管理方法包括资金汇集法及、。9网络银行的发展模式可以划分为三种、。答案1支付中介信用创造金融服务2单一银行制、代理行制度、银行控股公司制度3盈利性、流动性、安全性4在中央银行存款、存放同业、托收未达款5抵押贷款、质押贷款、保证贷款6担保类业务、承诺类业务、衍生金融产品7商业贷款理论、可转换理论、预期收入理论8资金分配法、线性规划法、缺口管理法9大银行的网络银行发展模式、社区银行的网络银行发展模式、纯网络银行的发展模式第六章1一般来说，大多数国家成立的政策性银行主要有开发银行、和。2开发银行可分为的、区域性的和的三种。3按保险标的不同，保险业务可分为和两大类。4按保险实施方式，保险业务可分为和。5我国的信用合作社组织有和。6在信托关系中，提出信托行为，要求代为管理或处理其财产，并将由此产生的利益转移给受益人。7根据投资基金发行的股份份额是否固定及可否赎回，可以分为和。8契约型基金基金一般由基金管理人、及三方当事人订立信托契约。9我国的进出口政策性银行是，成立于年。10典当这种经济行为由和双方参与完成。答案1农业政策性银行进出口政策性银行2国际性本国性3财产保险人身保险4自愿保险强制保险5城市信用合作社农村信用合作社6委托人受托人7封闭式基金开放式基金8基金保管人投资者9中国进出口银行199410典当人典当行第七章1、当代金融创新理论理论流派有约束诱导性创新理论、规避型创新理论、制度学派的创新理论。和交易成本创新理论。2、金融创新有两方面的背景国际背景和国。3、金融创新的动因有计算机与通信技术的发展，金融管制的放松，对增加资本的管制压力、不断加剧的金融竞争和客户的需求。4、金融创新包括五个方面的主要货币化比率，金融相关率等来衡量。第八章1、_是世界历史上第一家中央银行。2、中央银行的职能一般概括为_，_，_三大职能。3、中央银行在组织形式上分为_、_、_、_四种类型。4、目前,世界上绝大部分国家实行的是_中央银行制度。5、中央银行作为银行的银行,主要体现在_,_和_。6、香港的四大发钞银行分别是香港银行，_,_,_。7、中央银行的负债业务包括_，_，_。8、中央银行的资产业务包括_，_，_，_。答案1、英格兰银行2、发行的银行银行的银行国家的银行3、单一型复合型跨国型准中央银行型4、一元式5、集中存款准备金最终的贷款人组织全国的清算6、汇丰银行渣打银行中国银行7、货币发行业务，代理国库业务，集中存款准备金业务8、再贴现和再贷款业务，对政府的贷款业务，金银、外汇储备业务，证券买卖业务第九章1基础货币又称强力货币，它由商业银行在中央银行的准备金存款和中央银行发行的现金货币组成。2政府直接向中央银行透支会使货币供应增加。3基础货币基本上受中央银行左右。4基础货币、货币乘数和货币供应量之间的数量关系为货币供应量基础货币货币乘数，其中货币存量M1CDD。5总准备金（R）法定准备金超额准备金。6其他因素不变，央行资产规模增加，基础货币相应增加。7其他因素不变，央行买外汇引起基础货币增加。8在现代信用货币制度下，货币供给的源头是中央银行创造的负债。9原始存款是商业银行进行信用扩张和创造派生存款的基础。10一般来说，市场利率越高，存在央行的超额准备金部分越低。11货币供应量是基础货币与货币乘数的乘积。12现金是中央银行的负债，存款是_商业_银行的负债。13、狭义的货币供给量是从货币的交易功能出发确定货币的范围和口径，因此主要是指M1；广义的货币供给量则从货币的贮藏功能出发确定货币的范围和口径，因此主要是指M2和M3等。大多数时候，我们研究的货币供给量是指的狭义的货币供给量。14、如果认为货币供给是派生存款是指商业银行发放贷款或进行其他资产业务时所转化而来的存款。16、现代社会，债权人通过转移这些债权来完成商品劳务的交换和价值的转移，通过持有这些债权来实现价值的储藏。这些债权是指今天的信用货币。17、银行对企业、团体及个人的贷款和投资增减净额若为正数，则表示信用扩张，这会直接引起货币供应量增加。18、财政支出与收入增减净额若为负数，则表示财政净盈余，这必会使货币供应量减少。19、国际收支顺差或黄金外汇储备净增，则货币供应量增加。20、由于基础货币基本上受中央银行货币政策的左右，所以，从这个意义上来看，可以认为货币供给具有外生性，是外生变量。第十章1、在几乎所有的国家，货币流通速度先是随着货币化的深入下降，然后又随着金融创新和经济的稳定化程度的提高而上升。2、马克思的货币必要量公式具有重要的理论意义。它反映了商品流通决定货币流通这个基本原理。3、货币必要量公式反映的是货币的交易需求。4、费雪的交易数量说认为，价格水平仅是由_货币数量_决定的，5、剑桥学派把货币视为一种资产来研究。6、凯恩斯认为，人们持有货币的动机有_交易动机_、预防动机和_投机动机。7、鲍莫尔模型分析了_利率_与_交易性货币需求之间的关系，得出著名的_平方根公式。8、惠伦模型认为，影响最适度预防性货币需求的因素有_非流动性成本_、持有现金余额的机会成本_和_收入和支出平均值及变化状况。9、弗里德曼货币需求函数的最主要特点是强调_持久性收入_对货币需求的重要影响作用。10、单位货币在一年中被用来购买最终产品和劳务的平均次数，即为_货币流通速度。11、剑桥学派在研究货币需求时重视微观主体的行为。12、凯恩斯的货币需求由_收入_和_利率_两个自变量共同决定的。13、所谓“货币需求”，必须同时包括两个基本要素一是有能力获得或持有货币（或有收入或财富），二是持有货币的愿望。14、衡量各资产优缺点的标准主要是安全性、流动性和收益性。货币是收益最低的资产。15、买卖债券的交易成本上升会导致货币需求变多。16、根据鲍莫尔托宾模型，交易型货币需求增加的幅度小于收入上升的幅度。17、银行排长队会导致人们对现金的需求增加。18、根据传统货币数量理论，货币数量的变动必然引起物价水平作同方向等比例的变动。19、现金交易说的代表人物是美国经济学家费雪，他提出的交易方程式为MVPT。20、现金余额说由剑桥学派的马歇尔（或庇古）提出。著名的剑桥方程式为MKPY。21、在剑桥方程式中，K表示的是货币需求与名义收入的比例。22、根据凯恩斯货币需求理论，当收入水平上升时，交易动机和预防动机货币需求会增加。23、鲍莫尔的存货模型是对凯恩斯货币理论的发展，他认为交易动机的货币需求同样是利率的减函数。24、美国经济学家托宾进一步拓展了资产组合理论，对凯恩斯投机动机货币需求进行分析。25、托宾的资产选择中，资产的选择范围有两种货币和债券。26、托宾认为人们资产选择的原则不是预期收益的极大化，而是债券与货币组合的效用极大化。27、弗里德曼的货币需求理论，研究的货币是广义的货币，因为他要考虑货币的收益率。28、在弗里德曼货币需求理论中，被作为货币需求的决定因素的收入是一种持久性收入。29、根据惠伦模型，净支出波动越剧烈，预防性货币需求越大。30、货币需求理论中，弗里德曼考虑的货币替代物比凯恩斯考虑的要多。31、收入取得间隔越久，货币需求越多。第十一章1按物价的表现形式划分，可分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀。2测定通货膨胀率的指标主要有，生产物价指数（WPI）、消费物价指数（CPI）和国内生产总值折算价格指数GDPD。3成本推进型通货膨胀又可以分为工资推进型和利润推进型。4经济停滞与通货膨胀同时并存，称之为停滞膨胀，或简称滞胀。5菲利普斯曲线是用来表示通货膨胀率与失业率之间的一种此消彼长的负相关关系的曲线。6通货紧缩的成因是有效需求不足，生产能力过剩，劳动生产率的提高。7通货紧缩理论有凯恩斯的有效需求不足理论，费雪的债务通货紧缩理论和克鲁格曼的社会总需求不足论。8生产能力过剩有两种表现形式一是绝对过剩；二是相对过剩。9决定投资变化的主要因素有利率和边际资本收益率。10凯恩斯的有效需求不足理论主要是由三个基本规律决定的，一是边际消费倾向递减，二是资本边际效率递减，三是流动性偏好陷阱。第十二章1、货币政策包括确立最终目标，选择中介目标，掌握政策工具，检测政策效应等和三个方面。2、金融抑制论是由经济学家和提出来的。3、金融相关率是指一定时期与的比值。4、金融发展对经济具有效应5、金融抑制的负效应主要体现在四个方面6、发展中国家金融改革的目标是建立一个金融市场，以实现资源配置的和国。答案1、金融工具金融机构金融结构2、麦金农肖3、金融活动总量经济活动总量4、引致增长5、负收入效应负储蓄效应负投资效应负就业效应6、自由开放市场化一体化蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节薈蚂羄蒈薄蚁膇莁蒀蚁艿膄蝿蚀罿荿蚅虿肁膂薁蚈膃莇蒇螇袃膀莃螆羅莆蚁螅膈膈蚇螅芀蒄薃螄羀芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄蒁薀袀羆芃蒆衿肈葿莂衿芁节螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄袄羇膁蚃羄聿莆蕿羃膂腿蒅羂袁莅蒁羁肄芈蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈