落实日查周报制度

关于落实日查周报工作的通知依据2011年稽核工作安排，为了加大现场稽核和事后监督工作力度，强化内控制度执行，提高员工合规操作意识和风险防范意识，真正落实自查自纠和序时稽核工作，现就日查周报工作通知如下：一、相关人员分工及工作内容（一）柜员工作内容：中午交班前或下午下班前负责打印本柜台本人当日交易流水，并整理当日传票和业务相关资料（如挂失资料）交于当班三级柜员。（二）三级柜员及网点负责人工作内容：1、按柜员交易流水逐笔与各类业务凭条核对，确认业务真实性。分类统计特殊业务发生笔数及金额；柜员重要空白凭证正常使用数量；销户、换折、作废或抹帐收回的各类重要空白凭证数量；尾箱现金及重空限额管理；大额现金（金额不低于20万元）支取和存入笔数及金额；发放贷款的笔数及金额。2、在整理当日业务相关资料、登记（查阅）相关登记簿和装订传票过程中检查业务的规范性；对存款业务重点检查挂失、抹账、错账冲正、冻结（解冻）、换折、修改密码、大额现金支存报备制度、汇划业务合规业务等；对公业务重点检查现金缴存、现金支取、转帐、汇款业务、帐户对账的真实性、现金管理（逐级审批）制度执行和折角验印核对等；财务开支重点检查机打金额与附件合计金额是否相符、是否经行长签字审批或总行审批。统计相关数据并与交易流水统计的相关数据情况进行核对。3、网点负责人负责本网点各项内控制度执行情况的检查。主要检查：重要空白凭证领用是否执行双人经手、双人签字制度，领用过程中领用人是否持有效身份证明办理领用手续，重要空白凭证或业务凭条是否存在预先加盖业务印章、个人名章的现象；实行综合柜员制的联行机构及参加同城票据交换的清算机构是否执行执行章、证、压（押）三分管制度和清算员、交换员、帐务处理人员三分开制度；三级柜员是否先签到后授权、授权是否审核业务内容、是否进行有效遮挡；营业期间，柜员临时离开岗位，是否退出操作界面，做到人离卡收（卡随人走或入箱上锁保管）；柜员是否存在将柜员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码现象；“一日三碰库”过程中，是否认真核对柜员尾箱现金，是否逐份清点核对柜员尾箱重要空白凭证；对公账户办理业务及对账印鉴核对,对账单和明细对账单银企经办人签字、银行复核人是否签章、对账日期、明细对账单是否注明“核对相符”字样；ATM机日间和夜间巡查情况；行长查库情况；尾随门使用是否坚持关此开彼的操作规程；是否存在款包不及时入库、乱仍乱放现象；是否配备专（兼）职“安全员”并佩带“安全员牌”；安全员是否每天营业前对营业网点的安全情况进行检查；安全保卫设施是否进行日常检测、是否按规定接待安全保卫检查、查库等检查人员等。（三）主管会计工作内容：1、负责对贷款业务的检查。重点核查信贷会计对借款人身份的核对确认；贷款合同相关信息、借据信息与综合业务系统录入信息的一致性；经审批发放的贷款，是否有批复，实际发放的贷款金额和期限，是否在批复的贷款金额、期限内，有无超审批放款现象；抵质押品入账金额是否为评估或协议价值，是否落实了抵质押手续；贷款资料合规性等问题；2、负责对网点负责人的日常检查工作和日查周报工作日报表真实性、规范性进行督查检查，督查日期原则上在本周内进行，最迟不超过下周，每周督查次数不得少于两次，此项工作可与会计检查辅导和自查自纠工作结合起来，避免重复工作。（四）包片稽核员工作内容：负责抽查检查包片单位日查周报工作、检查主管会计和网点负责人的工作落实情况，对日查周报工作周报表反映出的问题进行核实。二、报告流程及时间网点负责人按日向本支行汇总填报日查周报工作日报表；主管会计负责对网点负责人本周（周一至周日）上报的日查周报工作日报表进行汇总，并于下周一上午向总行稽核监察部上报日查周报工作周报表；总行依据各支行上报的日查周报工作周报表进行汇总，按月填制日查周报工作月报汇总表，并将存在的问题在相关业务栏内进行注明。三、工作要求1、相关工作人员要有较强的合规操作意识和风险防范意识，工作勤奋、谨慎、扎实、认真负责，对发现的问题要认真记录，能现场整改要求柜员现场整改，不能现场整改的，要求柜员限期整改，无法整改的，要记录在日查周报工作日报表和日查周报工作周报表相关内容栏内，详细描述业务发生日期、业务内容、存在问题等，并明确责任人。所发现的问题要在次日晨会上进行通报，并依据赤峰元宝山农村合作银行员工违规、违纪行为积分管理办法进行相应积分，警示他人，降低业务差错率。2、在检查过程中，相关工作人员要注意相关数据的统计，确保数据统计及时、准确；3、支行以日查周报工作日报表、日查周报工作周报表、主管会计相关工作记录和存在问题相关业务资料复印件、支行处理意见为主要内容建立日查周报工作档案。档案由主管会计管理。4、包片稽核员在检查包片单位日查周报工作过程中，仍然发现相关业务存在问题，除对该业务经办人员依据赤峰元宝山农村合作银行员工违规、违纪行为积分管理办法进行相应积分外，同时网点负责人和主