平安万全组合投资信托计划书

,平安万全组合投资信托计划书,平安信托投资有限责任公司2005年7月,XX公司,目录,平安信托的优势企业资产管理的需求平安万全组合投资信托计划签约流程及服务目标市场与资金来源,平安信托的优势,基本保障保险意外保险医疗及健康保险重大疾病保险储蓄养老保险投资型寿险,财产保险责任保险信用及保证保险意外伤害及短期健康险,证券/经纪投资银行资产管理养老金,平安证券有限责任公司.,个人理财信贷信用卡*商业银行,平安银行有限责任公司,中国平安人寿保险股份有限公司,中国平安财产保险股份有限公司,平安信托投资有限责任公司,中国平安保险（集团）股份有限公司,资金及公益信托动产、不动产投资基金重组、购并项目融资,中国第二大保险集团中国三大综合金融服务集团之一,尚未完全开发；*目前尚未开展,99%,80%,73%,平安信托目前是全国注册资金最大的信托投资公司,平安信托的优势,平安信托的优势,平安集团旗下的产、寿、证券、银行等遍布全国的机构可提供方便、及时的服务。,平安集团资源的共享与支持,可在物业、基建、债券、股票、基金、信托投资等方面提供全面的技术支持和信息共享。,全国3000多万名个人保险客户和70多万家法人保险客户。,平安集团管理资产逾2000亿元人民币，三年来的年投资收益率均高于市场及同业。在实业方面，已经成功投资了多个物业和基建项目。,广泛的投资领域,庞大的客户资源,便捷的服务平台,丰富的投资经验,（1）长期基准资产配置,（2）战略性资产配置,（3）战术性资产配置,按照稳健型投资政策的要求，在对主要资产类别长期投资收益率和风险的预测基础上，确定资产组合的长期配置比例。,以长期基准资产配置为基础，结合每年投资市场的风险和收益状况，确定年度资产配置比例。,通过对战略性资产配置的适当偏离（资产类别比例偏离、目标久期偏离和信用风险偏离）获得超越战略性资产配置的预算收益目标。,战略性资产分配决策,战术性资产分配决策,长期基准资产配置,科学的资产配置方式,平安信托的优势,高收益,、CEO：制定投资市场整体策略和方针,、组合经理（帐户经理）：构建反映总体策略和方针的组合,、品种部门：组织实施投资计划,、CIO/组合经理/风险经理：检讨监督和调整组合的风险暴露,严谨的投资决策流程,平安信托的优势,低风险,投资决策核心成员,优秀的投资团队,童恺先生-平安信托投资公司董事长兼首席执行官英国牛津大学硕士欧洲商学院（INSEAD）MBA历任：高盛（亚洲）有限责任公司担任执行董事麦肯锡咨询公司，担任商业分析师。,杨文斌先生平安集团首席投资执行官（CIO）美国芝加哥大学，MBA历任：美国银行香港信托子公司的副总裁兼亚洲投资执行官野村资产管理公司香港分公司的董事、总经理兼总裁安泰大中华区首席资产运营官安泰日本子公司常务董事兼投资总监、投资委员会主席,叶黎成先生平安证券有限责任公司董事长历任：新鸿基公司执行董事DBS唯高达香港有限公司首席执行官,各领域投资专家,优秀的投资团队,林熙龄先生-平安信托投资公司不动产投资总监美国克里夫兰州立大学，MBA历任：美国国际集团(AIG)环球房地产投资（亚洲)有限公司投资部副总监美国约翰巴克公司投资咨询副总监,萧国维先生-平安信托投资公司基建投资总监香港中文大学，MBA历任：港华燃气集团吴江港华燃气公司总经理宝源亚洲有限公司所罗门美邦香港有限公司,陈德贤先生平安集团投资副总监香港大学文学士历任：法国巴黎投资管理亚洲有限公司中国业务发展董事申银万国泛达投资管理亚洲有限公司投资董事英国巴克莱投资管理亚洲有限公司联系董事,平安信托卓越资产管理业绩,实业市场,平安信托卓越资产管理业绩,证券市场,稳健的投资政策，风险控制放在首位。,目录,平安信托的优势企业资产管理的需求平安万全组合投资信托计划签约流程及服务目标市场与资金来源,企业资产管理的需求,银行存款的利息率低，如何能使企业存量资金充分发挥效率？高收益委托理财问题频出，投资安全性如何得到保证？企业急需现金时，如何保证投资资金安全、及时撤出？如何平衡这些需求，解决方案？,安全性,收益率,流通性,最佳方案？,参考收益率单位：%/年,市场投资产品收益率比较,注：收益率数据截止于2005年7月12日,市场投资产品综合比较,安全性收益率流动性,银行存款债券投资国债金融债企业债可转债平安万全组合投资信托实业投资基金投资委托贷款股票投资期货投资证券委托理财,(另含操作风险),目录,平安信托的优势企业资产管理的需求平安万全组合投资信托计划签约流程及服务目标市场与资金来源,信托资产管理的主要模式,指委托人（投资者）基于对受托人（信托公司）的信任，将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、诚实与信用的品质建立公司信誉信托公司通过信托产品服务于两部分客户群体，满足投资理财需求和项目投融资需求,被投资项目,投资客户,投资认购,收益分配,设立和管理,收取管理费,信托财产,信托公司,投资,获取收益,项目伙伴,委托人,信托相对其他资产管理模式的优势,信托财产采用独立的银行帐户、证券投资帐户和会计帐户进行管理和核算，严格地与信托公司的自有资产分隔信托财产具备法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算,信托财产独立,信托财产的投资范围广泛，可以通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构，这一优势在资产管理行业具有重要的意义。,投资范围广泛,可以利用所有权和受益权分离的信托特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排可以利用信托财产独立的法律地位实现资产证券化、产业投资基金等在国内当前的法律环境下难以直接实现的透融资模式。,信托机制灵活,平安万全组合投资信托形态,平安万全组合投资信托计划,产品设计特点,收益稳定、安全性高、流动性好,“安全性、收益率、流动性”的综合平衡,提供质押贷款,合理化组合投资配置,稳健的投资政策,提供转让受让,客户需求度身定制,平安万全组合投资信托计划,由商业银行、平安关联公司等通过银行保函、回购承诺、受益权质押、资产抵押等方式提供对本息的保障，并锁定收益。,XX公司,平安信托,资产管理产品,主要组合投资,物业投资基建投资加入集合资金信托证劵投资,委托人,独立帐户管理,受托人,投资收益,6%-8%6%左右4.5%-6.8%4%-6%,平安万全组合投资信托运作模式,保障措施,4%-4.5%投资收益得到充分保障,平安万全组合投资信托计划,风险控制放在首位，追求稳定回报,投资者,资金信托,信托收益分配,购买资产,信托财产,物业资产,承租人,承租,平安信托,租金支付,投资回报,对租金支付提供担保等,物业投资运作模式,市场投资收益:6%-8%,管理,平安万全组合投资信托计划,商业银行等,平安关联公司等,承诺回购等保障本金,实例之一,物业投资,投资范围,大型连锁超市适用物业工业建筑，包括工业园厂房和仓储等具备持续发展能力的中心城市甲级写字楼,投资方式,购买有长期租约支持的成熟物业或协助业主取得长期租约，之后收购租约部分物业。信托期满时，资产出售，收回投资本金。租约履行采用银行保函或其他高信用等级方式进行担保，资产出售通过第三方或平安集团关联方提供保护价认购承诺。充分保障信托财产运用的安全性。,投资收益,6%8%,平安万全组合投资信托计划,物业投资,应用实例,物业投资,平安万全组合投资信托计划,投资者,资金信托,信托收益分配,资金贷款,信托财产,基础建设项目,国家商业银行等,偿还贷款本息,以担保函等方式承担贷款本息偿还的连带责任,平安信托,债权投资方式,投资者,信托财产,平安信托,基础建设项目,股息分配,股权投资,资金信托,信托收益分配,平安关联公司或合作方,承诺或担保股权回购,股权投资方式,基础建设投资,平安万全组合投资信托计划,市场投资收益:6%左右,实例之一,基础建设投资,高等级公路桥梁、城市轨道建设核电、电力、水力等能源建设天燃气管网,投资范围,投资方式,选择预期现金流量稳定、有安全退出机制的项目进行贷款或部分股权投资整体或部分收购基础设施的收益权或特许经营权银行等提供本息偿还联带责任保证股权回购承诺保证,投资收益,6%左右，如国家开发银行担保贷款集合资金信托计划。,平安万全组合投资信托计划,基础建设投资,应用实例,平安万全组合投资信托计划,风险控制放在首位，确保本金安全，追求稳定回报通过价值分析，研判市场利率走势，采取积极的投资管理策略,证劵投资,投资策略,资产配置,主要投资于国债、金融债、可转债、企业债，对股票投资持非常谨慎态度,投资收益,4%-5%,平安万全组合投资信托计划,6.90%,第二财年（03.7.1-04.6.30）,6.18%,信托资产收益率,第一财年（02.7.29-03.6.30）,投资期,6.85%,-,第三财年（04.7.1-05.6.30）,XX公益信托计划,本产品的历年投资收益均大大高于市场指标及同类产品,证劵投资,应用实例,平安万全组合投资信托计划,根据信托法规定，信托公司不承诺信托财产运用无风险，但我们将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务-平安万全组合投资信托计划投资方向均为前述具备物业价值、履约担保、资产认购价保护承诺等多重安全保障的投资对象，信托财产的安全性得到了有力的保证。从市场面看，物业投资6%-8%、基建投资6%、证劵投资4%-5%的年投资收益率已是相当保守和稳妥。因此，本着谨慎原则，平安万全组合投资信托产品投资者预期年收益率4%-4.5%是得到充分保障的。,平安万全组合投资信托计划,安全性收益率流动性,银行存款债券投资国债金融债企业债可转债平安万全组合投资信托实业投资基金投资委托贷款股票投资期货投资证券委托理财,安全性、收益率、流动性三要素的最佳结合-平安万全组合投资信托,平安万全组合投资信托计划,市场投资产品综合比较,目录,平安信托的优势企业资产管理的需求平安万全组合投资信托计划签约流程及服务目标市场与资金来源,签约流程及服务,销售前准备,客户推介,清算,签约,服务,销售渠道,信托公司,客户筛选产品了解专业知识积累,销售资料准备产品、专业知识支持,向客户推介产品客户需求了解,计划书制定专业技术支持,客户签约资金划拨,合约签署出具资金凭证,客户需求了解、反馈,专业技术支持客户资金信息披露其他金融服务,客户续约需求了解、反馈,续约清算资金,目录,平安信托的优势企业资产管理的需求平安万全组合投资信托计划签约流程及服务目标市场与资金来源,法人高端客户,目标市场,全国五百强企业集团财务公司上市