证券公司实习报告_1

第 1 页 共 20 页 证券公司实习报告证券公司实习报告 一 实习公司介绍 二 实习时间和地点 20XX 年 6 月 27 日 20XX 年 7 月 24 日 乌鲁木齐扬子江路华龙证券乌鲁木齐营业部 三 实习目标 根据学校统一集中实习的安排 完成大四的专业 实习 了解证券公司的组织结构和日常业务流程 进一 步深化对证券市场的认识 能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来 并能够分析和处理一些基本问题 四 实习内容 了解华龙证券概况 华龙证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 了解并领悟华龙证券的企业文化 营业部的内部设置 下设客服部 清算部 财务 部 电脑部四个部门 客户部的工作包括接待客户 提供咨询服务 清算部工作包括柜台业务及其产生的 相关客户资料管理 营业部每天发生的资金 股票进 第 2 页 共 20 页 出清算 财务部负责会计核算 电脑部则负责管理和 维护数据 具体实习内容 我们每天下午 4 00 去公司上培训课 每周都会 有不同的课程表 安排每天的学习内容 学习内容如 下 仪容仪表课程 我们的工作时间必须统一着装 一方面 是公司 建立一个良好的形象 另一方面 这样以便顺利地在 社区进行营销活动 证券营销 在对社区进行活动时 我们要了解客户的需求 就让他们在填写市场调研卷的时候留下电话 在沟通 的过程当中 我们可以比较随意的聊聊现今的证券市 场 看看该客户是否可以成为我们的潜在客户 在这 个活动当中 我们的目的就是要客户留下他们的电话 紧接着就是电话营销 首先 要有实时的信息跟 踪 其次 对于当日的大盘 要对客户做一个清晰的 直观的研究报告 另外 帮助客户在了解 或者选股 时有必要的警示 最后 为了能够顺利地展开证券营 销活动 我们可以为客户免费赠送一份证券投资报告 第 3 页 共 20 页 在这个过程中 我们的唯一目的就是约见 一 实习公司介绍 中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华 夏证券股份有限公司的证券类资产 业务和人员 公 司资产质量优良 无历史包袱 无不良债务 原华夏 证券投资银行部自其成立以来 累计为包括青岛海尔 同仁堂 中化国际 歌华有线等百余家知名企业在国 内资本市场筹资总计 400 亿元人民币 历年承销金额 和承销家数排名均位于国内券商前列 公司的经营战略是 以股东利益最大化和客户利 益最大化为宗旨 稳健经营 规范管理 开拓创新 充分发挥公司的人才 资金 技术优势 锐意进取 以市场为导向 以不断满足客户需求为目标 为广大 客户提供高质量 全方位的服务 二 实习时间和地点 中信建投证券天津解放南路路营业部 三 实习目标 根据学校统一集中实习的安排 完成大四的专业 实习 了解证券公司的组织结构和日常业务流程 进一 步深化对证券市场的认识 能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来 第 4 页 共 20 页 并能够分析和处理一些基本问题 四 实习内容 了解中信建投证券概况 1 中信建投证券的发展历程及其在中国证券业 中的地位 2 了解并领悟中信建投证券的企业文化 3 解放南路营业部的内部设置 下设客服部 清算部 财务部 电脑部四个部门 客户部的工作包 括接待客户 提供咨询服务 清算部工作包括柜台业 务及其产生的相关客户资料管理 营业部每天发生的 资金 股票进出清算 财务部负责会计核算 电脑部 则负责管理和维护数据 具体实习内容 1 我被安排在客服部工作 主要就是负责客户 的开发与维护 这个工作看起来很简单 其实对于我 们这些刚进入社会的大学生来说 由于社会经验的匮 乏 在实际工作中也有许多困难 2 我每天早晨 8 30 上班 刚到公司后 我会 把办公室的卫生工作简单打扫一下 虽然这不是我的 职责 但是我觉得新人多做点事情总是好的 3 每天做完杂物后 我会打开电脑浏览一下早 间的财经资讯 然后进入公司内部的 NOTES 浏览一 第 5 页 共 20 页 下里面的通知已经证券分析报告 为自己专业知识的 做积累 4 一般从 9 点开始接待客户 提供简单的咨询 服务 和客户进行沟通 经过培训和多天的观察学习 我们可以根据我们的知识对客户的有关意见 相对简 单的问题进行处理 不过大多数时候 我们还是要看 客户部王经理如何处理一些问题 学习怎样和客户交 流 并了解客户的需求 5 柜台服务 客户需要在柜台办理各种业务 如开户 转托管 撤消指定交易 变更客户资料和银 证通及银证转帐的开通和取消等等 开户是证券公司 最一般也是最基础的业务 因此对于开户流程 手续 进行了详细的了解 对柜台业务有了一定的了解后 我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身 份证 银行卡及股东代码卡等 以提高工作效率 6 提高专业素养 在实习之前我就有过一年的 炒股经验 并且有证券从业资格证 在实习期间 我 更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩 并对一些 个股运用各种指标进行了分析和讨论 把所学的相关 知识又回顾了一遍 熟练并且能充分的操作股票行情 及分析软件 学到了一些新的知识 7 整理客户资料 客户资料包括开户申请书 第 6 页 共 20 页 开户合同书 银证通申请书 客户资料变更表 及客 户身份证 银行卡 股东代码卡复印件等 所做的相 关工作大致包括以下三个方面内容 把当天业务所产生的各项单据 表扫描到各个 业务科目目录下 然后统一发往总部 理清相关的客户资料 按顺序装入客户档案 这一工作在档案室完成 对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申 请书的电子档案 进行核查和整理 然后再重新扫描 反馈回去 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作 这 是一个简单但相当烦琐的的过程 需要细心和耐心 客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便 迅速的查找 五 实习认识及有关思考 实习之前 感觉证券公司是有点神秘的 毕竟对 证券市场还不太熟悉 具体到实务方面就更不清楚了 经过这次实习 对证券公司及其日常业务有了比较深 刻的了解和认识 与此同时也思考了一些问题 工作时间 股市开市是周一至周五上午 9 30 11 30 下午 1 00 3 00 证券公司办理各种业务也是同 第 7 页 共 20 页 步的 以股市为中心展开 区分客户 证券公司都会根据客户的资产将客户分成大 中 小三类 重视发展大客户并为之提供完善的服务 这 一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看 出 另外 大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金 费率 交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度 即凡在上海证券交 易所交易市场从事证券交易的投资者 均应事先明确 指定一家证券营业部作为其委托 交易清算的代理机 构 并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位 号后方能进行交易 如果要到其他证券营业部做股票 交易 需要先撤销原指定再做新指定 转托管 是专门针对深交所上市证券托管转移的 一项业务 是指投资者将其托管在某一证券商那里的 深交所上市证券转到另一个证券商处托管 是投资者 的一种自愿行为 投资者在哪个券商处买进的证券就 只能在该券商处卖出 投资者如需将股份转到其它券 商处委托卖出 则要到原托管券商处办理转托管手续 投资者在办理转托管手续时 可以将自己所有的证券 一次性地全部转出 也可转其中部分证券或同一券种 第 8 页 共 20 页 中的部分证券 银证转帐和银证通 随着银行和证券公司合作为不断深入 最近两年 出现了 银证转帐 银证通 等证券交易方式 对传统的证券交易模式提出了挑战 在业界引起了高 度重视 在银证转帐出现以前 进行证券交易的股民必须 在证券公司存立保证金后 方能开始证券交易 这就 存在问题 股民为了存取资金必须在银行与证券公司 之间跑来跑去 加上证券公司的上班时间基本与股市 同步 不少上班族为了存取资金往往要请假 仍然不 方便 而有了银证转账业务后 一方面 投资者可以 就近到相关银行办理存取资金 另一方面 可以随时 通过电话划账 方便投资者的投资活动 但是 银证转账毕竞还存在个 转 字 需要耗 费一定的人力物力 有时转帐不成功 还影响股民的 操作 由此引发新型金融产品 银证通 业务的出现 该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在 银行完成 比银证转帐进一步方便了投资者 而且买 卖证券的资金清算均在银行账户内进行 投资者无须 在证券营业部存放资金 就可以使用银行的存款账户 及时买卖股票 极大地方便了 上班一族 及社会各 第 9 页 共 20 页 界人士将社会游资投资于证券市场 所谓 银证通 是指在银行与券商联网的基础上 投资者直接利用在银行各网点开立的活期储蓄存款账 户卡 折做为证券保证金账户 通过银行的委托系统 或通过证券商的委托系统进行证券买卖的一种新型金 融服务业务 总结而言 银证转帐与银证通具有以下的区别 1 银证通是自动转帐 无需办理保证金转帐 银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易 2 银证通在开通银行的任何营业网点均可办理 银证转帐的开户须在证券部办理 3 银证通在银行直接开户 而银证转帐开户是 先到银行办理活期存折开户 再到证券公司办理银证 转帐开户 证监会叫停 银证通 银证通 业务涉嫌违背 证券法 及有关规定 在中国 银行和证券是分业经营的 而 银证通 业 务使得银行成了准券商 6 月证监会叫停 银证通 原则是不再开展新业务 规范已有业务 中信建投证券和中信银行 在这段时间里 柜台钱有些客户竟然会混淆中信 建投证券和中信银行 问在中信建投证券 能不能取 第 10 页 共 20 页 钱 知道的人都会觉得好笑 不过在一定程度上说 这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业 但还 是让人混淆 事实上两家公司是独立的 在业务方面 确实也有很多合作 也取得了不错的效果 中信建投证券的发展前景 在中信建投证券实习的这段时间里 感受到中信 建投证券在细节上 在管理上做的非常严格 典型的 是每天业务下来的单据 资料都要扫描录入电脑 然 后发往总部 并且深刻感受公司的企业文化 在这样 一种氛围内确实受益匪浅 七 实习总结 在中信建投证券营业部实习的四周里 了解了中 信建投证券的发展历程 公司文化 部门职能及日常 业务的流程 进一步熟练运用各种操作软件 深入学 习了中国证券市场的相关知识 并且在与客户交流的 过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力 另外 中信建投证券的工作人员对我们进行了热 情的接待和指导 感谢他们的关心 在这里要特别感 谢房姐 在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们 为人处事的道理 虽然时间很短 也有磕磕碰碰 但这次实习的确 很有必要 很有意义同时也是一次令人非常难忘的经 第 11 页 共 20 页 历 我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券 公司 学到了很多书本上没有的知识 锻炼了自己各 方面的能力 圆满完成了实习任务 20 年 7 月 我有幸来到中国民族证券西安营业 部进行为期一月的实习 在这段时间里 我近距离接 触了中国民族证券西安高新路营业部 在了解民族证 券的发展历程 公司文化的同时 更多的知道了营业 部各部门的职能 其日常业务的流程以及营业部的服 务范围等 同时学习了证券行业的一些专业知识 并 且在销售基金的过程中锻炼了自己与客户交流 沟通 的能力以及销售基金的一些话术 一 实习简要介绍 实习地点 中国民族证券西安高新路营业部 指导老师 主要工作 柜台服务 客户服务 公司简介 中国民族证券有限责任公司成立于 20XX 年 4 月 是经中国证监会批准的综合类证券公 司 注册地在北京市 现注册资本 13 9 亿元人民币 公司总部位于北京市西城区金融大街 在全国共设有 50 家分支机构 主要分布在北京 上海 深圳等大 中城市及若干省会城市 并且在鞍山 通化 乐山等 多个地区确立了绝对竞争优势 公司是上海证券交易 第 12 页 共 20 页 所 深圳证券交易所的会员单位 目前公司拥有上交 所席位 30 个 深交所席位 19 个 该公司始终坚持依 法稳健的经营理念 内部管理严格 运作规范 业务 资质齐全 目前已取得的业务资格有 受托投资管理 业务资格 证券投资咨询业务资格 银行间债券市场 成员 交易所债券市场成员 证券业务外汇经营资格 经营股票主承销商资格 网上证券委托业务资格 保 险兼业代理资格 经营证券业务资格 企业债券主承 销商资格 IPO 询价对象资格 证券投资基金代销业 务资格 LOF 基金申购 赎回代理销售业务资格 上 证基金通业务资格 定向资产管理业务资格 公司坚 持合规经营 近三年来公司整体实力显著增强 各项 业务排名逐年上升 相信在民族证券积极健康的经营 理念的引导下 在民族证券全体员工的不断努力下 民族证券将会更加强大 二 实习具体内容 第一天来到营业部 王主任给我们简单的介绍了 营业部的构成 营业部主要有综合部和业务部这两个 部门 综合部负责电脑与财务部门的工作 为工作人 员提供一些后期保障 业务部分为客户服务中心和营 销管理部两个部门 客服部提供柜台服务并为大户提 供一些服务 营销管理部顾名思义就是营销产品了 第 13 页 共 20 页 这一周 我被安排在客户服务部工作 与另外两 名同学在柜台跟着学习 我从以下几个方面来介绍下 我的实习生活 首先 每天早晨九点到 在散户室里看早晨民族 证券的电视节目 主要了解国家的宏观经济政策 财 经要闻 以及证券市场最新信息 如上市公司信息披 露等公告 等到九点半开始 我就在前台准备一些开户的文 件 等到客户来时就能顺利快速的为客户办理开户手 续 下面我简要介绍一下开户流程及所需证件 1 本人及本人身份证设置交易密码 2 填写相关的资料 开立股东帐户卡 3 签第三方存管协议 你自己选择一个银行作 为指定银行 4 柜台办完所有手续后 去银行办理第三方存 管确认手续 如果没有银行卡 可以马上办一张 如 果本来就有 直接确认就可以了 需要填一张单子 我营业部有银行驻点办公人员 可以直接办理 5 目前网上交易都是默认开通的 如果不放心 可以在开户的时候提出来 在这个过程中我们协助客户填表 复印证件 并 在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有 第 14 页 共 20 页 填到 机构开户的流程和个人差不多 只是要提供的 证件和填的合同不一样 前台另一个主要的工作就是柜台服务 例如 客 户需要在柜台办理各种业务 如转托管 撤消指定交 易 变更客户资料和密码的重置以及创业板的开通等 等 在这一周的时间中 我们三个会轮流去客户资料 室进行资料整理的工作 客户资料包括开户申请书 开户合同书 银证对应申请书 客户资料变更表 及 客户身份证 银行卡 股东代码卡复印件等 我在前 台工作的一段时间内 资料室里有大量未归档的客户 知情确认书 我们实习生的工作就是按照编号找到客 户的资料夹 对姓名信息进行核对 完全无误的将其 放入客户的资料夹中 刚开始做这些时 我事前没有 进行计划 整理的很慢 也没有规律 后来将单子按 照编号排序 归类后 就整理的快多了 这是一个简 单但相当烦琐的的过程 需要细心和耐 客户资料档 案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找 这是很重要的小事 带我们的王主任让我们参加每周二 四下午的 FC 会议 还记得第一次参加这个会议时心情很忐忑 但公司的工作人员对对我们都很好 之后就带着学习 第 15 页 共 20 页 的精神来参加这个会议啦 在 FC 会议上 大家会对 近期的空方及多方消息进行讨论 总结 并根据这些 消息 预测股市的未来走向 会议上 老师们还会推 荐几支股票 并从专业的角度为大家分析这些个股 每次会议都是一个难得的学习机会 许多专业术语我 都一知半解 于是在会后对这些进行了着重了解 一 下是是我总结的一些 空方 对后市不乐观 正在卖出股票的投资者 多方 对后市乐观 正在买入股票的投资者 建仓 一般是指大的投资者分阶段 分价位有计 划地大量购入股票 主力基金 是持有指某股票数量最大的基金公司 或基金公司联名 他们的买卖决定 自然就成为主力 了 主力资金 空方或多方较有代表的机构或公司 跳空 指受强烈利多或利空消息刺激 股价开始 大幅度跳动 跳空通常在股价大变动的开始或结束前 出现 打压 是用非常方法 将股价大幅度压低 通常 大户在打压之后便大量买进以取暴利 洗盘 做手为达到炒作目的 必须于途中让低价 买进 且意志不坚的轿客下轿 以减轻上档压力 同 第 16 页 共 20 页 时让持股者的平均价位升高 以利于施行养 套 杀 的手段 K 线 这种图表源处于日本德川幕府时代 被当 时日本米市的商人用来记录米市的行情与价格波动 后因其细腻独到的标画方式而被引入到股市及期货市 场 通过 K 线图 我们能够把每日或某一周期的市况 现完全记录下来 股价经过一段时间的盘档后 在图 上即形成一种特殊区域或形态 不同的形态显示出不 同意义 插入线 抱线和利好刺激线这三种 K 线组合 是最常见的经典见底形态 短线 对于短线投资者来说 正面消息的发布 一般会对一只股票价格在短时间内出现快速增长 在 当日后段时间基本是处于跌的状态 因为市场遵循低 买高卖的原则 所以在什么时间投入 以什么价格买 入是很难预测的 投机性质很强 但是仍然可以研究 K 线趋势 和短期现象对某只概念股特别关注 哪怕 公司并非在短期有盈利但是短线投资具有高风险性 股票交易容易出现跟风现象 市场并不完全规范 有 些有钱人有意操纵某支小股 在很低价位的情况下买 入几乎所有股建仓 于是便有 K 线图出现长时间只涨 不跌 只进不出的现象 然后有些人判断错误就在升 的时候买进 跟风抬高股价 庄家很易非法赚取差价 第 17 页 共 20 页 国家会打击这种行为 如果找到确切证据 会发出起 诉 我们在民族证券实习期间 公司代销一种 LOF 型 基金 国泰价值经典基金 在次之前 我对基金的 知识一窍不通 很幸运有此次实践的机会当然不能错 过 我们在下班以后对基金的知识进行了全面的了解 下面是对 LOF 基金的简单介绍 LOF 基金 上市型开放式基金 同样属于开放式 基金 投资者既可以在代销机构也可以在二级市场进 行交易 也就是说 既可以申购赎回基金份额 也可 以买卖基金份额 在二级市场的交易中 基金的买入和卖出与股票 的买入和卖出是一样的 所有的交易是在投资者之间 进行的 基金公司并不参与 也就是说 你是从别的 投资者手中买入基金份额 不想要的话再卖给别的投 资者 再说得明白点 如果没有投资者想卖出自己手 中的基金份额 你是无法买到的 如果没有投资者想 要买进基金份额 你手里的基金也是卖不掉的 在对 LOF 基金进行了适当了解后 我们实习生制 定了简单的销售计划 1 在民族证券周围的写字楼里针对白领阶层进 行推销 由于基金股票都是在生活基本问题解决了之 第 18 页 共 20 页 后才会注意到的理财产品 有特定的人群 所以我们 把地点定在周围的写字楼上 2 之前去证券公司开户时 我注意到很多老年 人对基金这种理财产品兴趣浓厚 所以我建议可以去 老年人晨练的公园或老年人集中地家属院进行推销 3 针对散户室的股票投资者宣传国泰价值 由 于此基金可以在二级交易 相信很多股票投资者会动 心 之后公司的罗敏老师针对此次基金销售给大家讲 解了销售基金的一些话术 让我们受益匪浅 下面我 简单介绍几个 1 我只做股票 不买基金的 答 看来您可是一位专业投资者 不过今年的股 市可不好把握哦 上窜下跳的 热点转换也比较快 要获取收益着实不容易 劳心又劳力 但基金就不同 了