2016年银行客户经理工作计划

1 / 322016 年银行客户经理工作计划2016 年银行客户经理工作计划1、2016 年银行客户经理工作计划xxx 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作” ，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务 2415 万元，完成计划的%，(转载于: 海 达 范 文网:2016 年银行客户经理工作计划)办理承兑汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成中间业务收入1 万元，完成个人揽储 61 万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网2 / 32上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤” ，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属写作网，放上鼠标按照提示查看写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近 2700 万元资金年初到帐，实现了“开门红” ，为全行的增存工作打下了良好的基矗在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影?虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却3 / 32不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作” 。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了4 / 32解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制” ，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。2、2016 年银行客户经理工作计划20XX 年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。(一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。5 / 32去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。6 / 32新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。充分的认识形势问题和任务的目标，完善 20XX 年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下 6 个方面的工作。(一)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成 3 个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予7 / 32他们鼓励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月 15 日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。8 / 322、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展9 / 32现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)(三)区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。10 / 32新员工开户流程及企业文化代训(A 股，B 股开，基金，创业板，机构开户户)销售技巧及话术培训(SWOT 分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识)(四)网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。11 / 323、2016 年银行客户经理工作计划我 xx 年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作 6 年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止 20XX 年底，累计完成贷款合同金额 xxx万元，累计发放贷款 xxx 万元，已完成并回收的贷款 xxx万元，无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：一、强化理论学习，提升自身综合素质一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为12 / 32检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在 20XX-20XX 年之间从 xx 万存款增加到 xxx多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续 xx 年当选优秀客户经理。二、坚持求实创新，做好各项业务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种13 / 32困难，终于在 xx 年 x 月份，成功发放个人贷款 xxx 余万元。2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在 xx 年年底，我一次与 xx 公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了 xx 亿元的票据业务。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的2016 银行营业部客户经理个人工作总结14 / 32银行营业部客户经理个人工作总结2016 年各项工作已经告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。过去的 2016 年，我新加入到分行营业部这个和谐团队，与同事们一道坚持不懈努力完成各项任务指标。在这里我总结一下这一年的工作情况。一、认真学习，努力提高自身素质一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是到分行营业部后从柜员到客户经理的转变，多问、多学、多练，我深知作为一名客户经理，要善于学习，勤于思考。对比我行资深的客户经理，看到了自身的欠缺不足，通过认真的总结，制定学习计划，从业务知识、营销能力、沟通技能、合规风险意识等方面不断提高自身的综合素质。二、勤奋务实，积极履行本职工作一年来，我先后从事柜员、客户经理不同的岗位，都能够15 / 32立足本职、敬业爱岗，为我行事业发展尽责尽职。一是从事柜员工作时，认真按照规范化服务标准文明用语，对待客户和霭可亲，服务耐心细致，一丝不苟，准确迅速；认真学习掌握柜台业务的规章制度，做到依法合规，操作无事故。二是从事客户经理工作时，能够认真学习各项业务产品的功能和特点，学习提高自身营销能力，积极向客户营销我行金融产品，先后从按揭合作楼盘准入、对公对私投资理财、扩户提质、个人贷款按揭等方面取到一定成绩。三、综合兼顾，保质完成党务内务等其它工作除做好客户经理角色之外，能够综合兼顾，保质完成部领导交代的工作任务。一是自 9 月份担任党支部组织委员、宣传委员一职，能够按照计划要求，定期组织支部学习，传达上级党委的工作精神，做好党风廉政建设、合规文化建设等工作计划任务。二是作为社保卡发卡小组成员，()积极配合小组完成发卡任务，碰到问题勇于探索，创造性的开展工作。三是协助领导做好部员工工资的考核分配。四是运用专业知识，对我部电脑机具进行日常的安装维护。16 / 32一年来，在部领导的精心培养和同事的帮助指导下，本人综合能力得到提高，但在许多方面仍存在不足之外，例如业务知识不够全面、客户维护能力需再提高等。在新的一年里，本人将继续加强学习和提高，注重团队合作精神，为我行事业发展再尽绵薄之力。2016 年银行客户经理个人工作总结2016 年银行客户经理个人工作总结时光飞逝，一年的工作转瞬间又将成为历史，2016 年即将过去，2016 年即将到来，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。现将我个人 2016 年的工作总结以及 2016年的工作计划汇报如下：一、2016 年工作总结1.分行开业前的半年多时间里，在部门领导的带领下，我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业，进行前期的业务拓展，得到了客户的认可，虽然后期因种种原因未能和一些客户做成业务，但对我行扩大影响力还是有一定17 / 32的帮助。在此期间，部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导，同事们也给予了我很多帮助，让我快速成长起来。2. 截止 12 月 31 日，我总共开户 xx 户，销售理财产品 xx万元，发放贷款两笔 xx 万元，一笔为 x 某的个人经营性贷款，xx 万元，是分行第一笔 xx 业务;另一笔为 xx 某的个人消费性贷款，xx 万元。通过这两笔贷款，我积累了一定的经验，并总结成文字供同事参考。3.我们参加了分行组织的各项培训，了解了总行和分行的各项政策，对我们工作有较大的帮助。我们参加了行里的活动，积极到附近社区进行宣传，扩大了我行的影响力。 二、2016 年工作中存在的问题和困难1.业务开拓能力有待加强，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面。2. 理财等零售业务开展情况不够理想，需要在今后的工作中加以注意。3. 对报表的报表中出现的一些异常细节不够关注，比如18 / 32收入利润与成本的非同步性增长、实收现金与营业收入的不相称性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收入的倒挂性增长、营业利润与非经常性损益的背离。 三、2016 年工作计划1. 在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。2. 紧紧抓住几个主要拟授信客户，做好营销，加强沟通，力争将贷款顺利拿下。3. 加强交叉检验、交叉营销，与同事一起，全方位服务客户。4. 关心时事，加强自己对宏观经济走势的判断，用以指导自己的信贷业务。根据相关专家预测，随着利率市场化的大幕逐渐拉开，2016 年的社会融资成本在升高，由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来，这就意味着：最迟到 2016 年第三季度，我国经济增速或将再度出现下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资情况。19 / 32XX 农商银行客户部 2016 年工作总结暨 2016 年工作计划2016 年我部在行领导及上级业务部门的关心指导下，牢固树立服务“三农”服务思想，深化改革农商行为动力，并于 2016 年 xx 月 xx 日顺利挂牌开业，紧紧围绕在行领导班子确立的各项工作任务，不断创新思路，在组织资金、拓展优良信贷客户、规范贷款操作流程、强化贷前调查、征信管理等方面开展了卓有成效的工作。现将客户部今年工作开展情况总结如下：一、存款方面1、制定存款考核实施方案。我部认真总结经验，制定了今年的存款考核实施方案。明确了工作步骤，将各项指标分解落实到各网点，并按季对存款进行考核，增强了各网点的责任感和紧迫感。2、制定员工存款考核激励办法。我部根据实际情况制定了针对员工的存款考核激励办法，存款效益工资实行按月考20 / 32核按季兑现，以完成存款比例计发效益。有效的调动了职工的积极性。2、加强“存贷联动”,实行以贷引存。通过的贷款营销吸收存款，同时可根据客户的资金归社率和存款贡献度，给予贷款利率适当的优惠，提高以贷引存的力度。13、认真履行存款保险制度。 存款保险制度为利率市场化的基础条件，在为我行带来规范、高效经营环境，促进金融体系完善的同时，也为我行的改革发展提出新的挑战，我部根据相关文件精神，组织了对存款的投保手续，共为 5 月、6 月的 xxxxx 万元存款投保，缴纳保费 xxxxx 万元。二、 贷款方面 1、认真开展贷款评级授信工作。截止 2016 年 11 月底，我部对 16 个企业完成了评级授信工作，合计发放贷款 xxxxx 万元。评级授信工作是识别风险的最主要环节，如何能够有效地规避和控制风险，关键在21 / 32于扎实做好贷前调查工作，我部认真履职，评级授信工作中我部能认真执行省联社的有关文件精神和信贷政策，以市场为导向，在对客户信用评测的基础上，在今年信贷规模紧张的背景下，力求将有限的资金用在“刀刃”上，对于限制类和淘汰类客户坚决不予贷款支持，杜绝点贷、指贷、人情贷、关系贷款，千方百计控制信贷投放切入点，深入挖掘潜在客户资源，积极主动加大优质客户的开发力度，重点培植规模较大的黄金客户和经营前景较好的优势企业，切实优化信贷结构，有力的支持了县域经济的的发展。2、 开展小微企业金融服务宣传月。2为更好的发挥我行对实体经济的支持作用，根据上级部门的相关要求，2016 年 9 月 16 日10 月 16 日，我部在辖内集中开展了以“普助小微 惠及民生”为主题的金融服务宣传月活动，活动开展有声有色，有效推动我行业务发展。活动期间，我部组织全辖 22 个网点进行了业务宣传，投放展板 2 块，悬挂横幅 1 条，发放宣传资料 500 余份，电子22 / 32屏宣传数量 7 块，在联社微信公众平台公告推送“第四届小微企业金融服务宣传月”相关活动；组织开展了小微企业金融服务宣传知识培训，将相关政策和知识文件下发至各营业机构，使各级管理人员、高低柜员、大堂经理、客户经理等各个岗位熟练掌握并对外推广我行小微企业金融服务产品内容；组织员工进行了“小微企业金融服务宣传知识测试” ，有效地提升了我行员工服务小微企业的整体素质，极大促进了我行小微企业金融服务宣传活动的更好开展。 在各级领导持之以恒的引导和推动下，在社会各界的大力支持下，小微企业金融服务取得了明显成效。信贷投放稳步增长，金融服务覆盖面有效拓宽，我行服务惠及了越来越多的小微企业。3、切实规范贷后管理。为了将信贷客户的贷后工作做实做细，组织客户部门职工努力学习贷后管理的相关知识和业务，在实践中不断钻研和探索，扎扎实实地做好贷后管理工作。xxxxx 是我行的大客户，贷后管323 / 32理工作尤其重要。贷款发放后，客户部门认真执行贷款管理制度，对企业用款和项目进展情况进行适时监测，并按照贷后管理的有关规定，加强了该贷款贷后管理。客户经理贷后管理过程中，我部严格履行贷后管理主要职责，对资金用途、限制性条款的落实、项目的建设及其他相关情况进行认真的审核和处理。按照制定的贷后管理方案努力做好贷后的维护工作。排查贷款的合规性及风险状况。三、加强征信管理1 、完善征信内控制度。梳理征信管理流程，按照人民银行的相关制度和管理要求，我部进一步完善了征信管理细节，使基层网点执行起来既方便可行又能做到内部的相互监督。2、加强征信人员培训。我部组织从事征信岗位的员工了培训，以提高征信人员的履职水平。在对征信人员培训时聘请了专业的讲师，对有关征信制度进行了讲解，有效降低了信用风险。24 / 32四、2016 年工作计划1、存款是立行之本，效益之源。在 2016 年的工作中，一是要加大吸收存款力度，力争净增存款 2 亿元；二是全员营销任务4的确定：为培养具有强烈生存意识的现代商业银行员工的氛围，凡是在编员工都要有吸储任务，员工最低基数为每月存款净增 10 万元。总之要想尽一切可用办法，力争存款又快又稳增长。2、加强信贷管理，全面提高信贷管理水平。2016 年，我部将进一步加强信贷管理，把防范信贷风险作为一项重要工作来抓，正确处理好加大信贷投放与防范金融风险的关系，努力提高管理水平和资产运营质量。在 2016 年的信贷投放和管理上我们将着重做好以下工作：一是适应形势，提高风险识别能力。贷款发放时严格把关，确保把有限的资金用在刀刃上。二是确保合同的完整性，确保贷款的合规性。三是加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中小企业发展，特别是对25 / 32产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业，要给予重点支持。3、征信管理方面2016 年我部将加强现行规章制度的整理工作，总结新经验，提出新措施，继续完善征信系统内部管理控制制度和操作规程，靠制度管人，靠机制约束人。建立有效的内部控制机制，形成相互监督制约的管理机制，切实规范征信业务的操作和管理。总之，过去一年的工作，我们既取得了一定的成绩，也存在着一定的差距和不足。新的一年里，我部将努力克服自身的不足，按照总行的要求部署，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。与全体职工一起，团结一致，为我行52016 银行客户经理财务工作述职报告从 2016 年到 2016 年，我分别任职银行公司类客户经理与26 / 32某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在2016 年到 2016 年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护” ，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见了解客户的需求，设计创新产品最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排设计理财方案等；第二是走“情感路线” 。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三是进行“交叉销售” 。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护，二27 / 32是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提供了具有价值的参考信息。二、在银行负责资产业务银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执28 / 32行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工作得到肯定和好评。三、在银行负责中间业务中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿，必须适应29 / 32客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。四、企业财务工作方面2016 年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化30 / 32的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第