保险需求诊断案例讲解欧阳先生家庭保险需求诊断21页课件

2020 2 24 1 欧阳先生家庭保险需求诊断案例讲解 保险需求诊断系列培训教材之五 2020 2 24 2 授课目的 掌握需要收集的具体客户信息 正确填写保险需求诊断书 进行完整家庭保险需求诊断计算 2020 2 24 内部资料严禁外传 3 课程内容 1 欧阳先生家庭情况介绍 2 如何把信息正确填入 保险需求诊断书 中 3 如何根据数据进行计算 4 如何正确填写计算结果 2020 2 24 4 课前准备 你手头是否有三样必备法宝 卡片 保险需求诊断建议书 彩页 让爱没有缺口 手册 保险需求诊断DIY 2020 2 24 5 课程提纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入 保险需求诊断书 中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 2020 2 24 6 欧阳先生家庭情况介绍 先生太太儿子收入支出 2020 2 24 7 课程提纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入 保险需求诊断书 中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 2020 2 24 8 如何把信息正确填入 保险需求诊断书 中 先生的年龄太太的年龄儿子的年龄 年龄是最重要的信息 客户基本资料 2020 2 24 9 费用 先生 太太 子女 收入 工资收入 退休后社保收入 已经购买的商业寿险 客户寿险规划 生活费用保障年数 如何把信息正确填入 保险需求诊断书 中 2020 2 24 10 住院每日保险需求一次性重大疾病保险需求 客户健康险规划 社保报销额度 如何把信息正确填入 保险需求诊断书 中 2020 2 24 11 退休后支出 先生 太太 退休后社保收入退休后其他收入 客户养老保障规划 因人而异 注 中国社科院研究报告指出 未来20年中国通货膨胀率将保持在3 4 的水平 如何把信息正确填入 保险需求诊断书 中 2020 2 24 12 课程提纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入 保险需求诊断 建议书中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 2020 2 24 13 如何根据数据进行计算 欧阳先生 太太寿险规划 先生的寿险保障需求 太太的 年生活费用 保障年数 子女的 年生活费用 保障年数 房屋费用 子女教育费 其他费用 寿险规划的最重要假设就是万一一方身故 对整个家庭的影响 因而需考虑配偶的状况 2020 2 24 14 如何根据数据进行计算 欧阳先生 太太以及儿子的健康险规划 健康险需求 客户根据自己家庭的经济状况估计自己需求额度 缺口 总需求 社保报销额度 已购买的商业保险 2020 2 24 15 如何根据数据进行计算 欧阳先生 太太的养老规划 估计家庭退休后消费支出时应该提醒客户 考虑通货膨胀因素 注 中国社科院研究报告指出 未来20年中国通货膨胀率将保持在3 4 的水平 2020 2 24 16 课程提纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入 保险需求诊断 建议书中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 2020 2 24 17 如何正确填写计算结果 欧阳先生 太太的寿险规划展示结果 先生寿险保险缺口 太太寿险保险缺口 20 60 80 100 0 40 20 60 80 100 0 40 2020 2 24 18 如何正确填写计算结果 欧阳先生一家三口健康险规划展示结果 先生每日保险缺口 先生重大疾病保障缺口 太太每日保险缺口 太太重大疾病保障缺口 20 60 80 100 0 40 20 60 80 100 0 40 0 20 60 80 100 40 20 60 80 100 0 40 2020 2 24 19 如何正确填写计算结果 欧阳先生一家三口健康险规划展示结果 孩子每日保险缺口 孩子重大疾病保障缺口 20 60 80 0 40 100 20 60 80 100 0 40 2020 2 24 20 如何正确填写计算