借款资料清单.doc

目 录目 录1一 、个人借款需要提供资料1二、融资租赁所需提供文件、资料租赁申请人提供材料2三、租赁项目材料4四、租赁担保人提供材料5五、企业借款需要提供的资料6六、申请股权出质登记注册应提交文件、证件9七、办理房产抵押登记所需提供文件、资料10八、招投担保申请需提交材料11九、履约保证证明（保函）担保12十、工程履约担保（非投标类）13十一、业主支付担保所需提供资料14十二、工程质量担保（履约类）15十三、工程维修担保（履约类）16十四、工程分包担保（履约类）18十五、交易转按揭担保19十六、转贷担保业务20十七、凭抵押回执放款担保业务21十八、安居房换证担保业务22十九、直客式按揭担保业务（一手楼按揭担保业务）23二十、汽车借款担保业务24二十一、个人经营性借款担保业务25二十二、企业流动资产借款担保26一 、个人借款需要提供资料1、 本人有效身份证、户口薄、军官证。2、 所在单位出具的资信调查函、包括职业性质、职工稳定性。3、 银行征信记录。4、 个人综合月收入证明。5、 个人工作证和工资记录或工资清单。6、 学历证书，职称证书。7、 房产证或房屋租赁合同等住房情况证明。8、 婚姻状况及子女情况。（结婚证或单身证明）9、 其他金融资产证明（如股票交割单、储蓄、个人保险、基金、国债等）10、 根据客户实际情况，需要提供的其他资料。二、融资租赁所需提供文件、资料租赁申请人提供材料1、 公司营业执照复印件/执业许可证复印件2、 组织机构代码证复印件3、 验资报告、开户许可证复印件4、 税务登记证复印件5、 经营许可证6、 法人代表身份证复印件7、 公司章程8、 租赁申请人介绍9、 租赁申请人股权结构10、 租赁申请人组织结构11、 租赁申请人管理团队12、 减免征税的税种、税率及减免依据13、 股东会或董事会关于同意租赁的决议书、授权书；14、 近期（三个月）财务会计报表及附注15、 近期（三个月）银行对账单/余额平衡表16、 近期（三个月）纳税申报表17、 前三年审计师事务所审计报告18、 前三年度纳税申报表复印件19、 借款证卡复印件和查询密码20、 借款信息（额度/银行/起止日期/担保抵押情况）21、 租赁申请书22、 公司给予第三者的担保情况（担保性质、被担保人、标的金额等）23、 公司的抵押情况（抵押物、抵押权人、期限、标的金额等）24、 诉讼或仲裁情况说明三、租赁项目材料1、 租赁项目可行性报告（市场分析/建设投入/运营成本/盈利/建设进度计划/现金流预测等）2、 租赁物介绍（标的物件名称要明确（必须在附件中以表格的形式列示租赁的明细说明），租赁标的物的原由，市场前景，出卖方简介，技术参数，产数数据，功能特点，科技水平，使用年限，价格走向，租赁物使用的资质要求，配员制度，市场占有率或其他厂商使用情况说明，替代品价格及市场情况等。）3、 租赁项目成本与收益预测（依据原材料、人工、燃料、电力、运输、检修、保养、公司管理费用、业务管理费用、保险、折旧、或有成本、不可预见的费用、税金等预估成本，依据单位产出、单位价格、生产时间、产量等预估收益；在预估成本、收益和年收入时应当充分考虑通货膨胀，汇率等因素；提供至少三年的成本收益预估、净现金流分析、回收期分析、租金偿还的保障分析、可能的干扰因素分析和风险分析等。必须在附件中以表格的形式列示详尽的数据信息和备注，并且提交相应的EXCEL电子表格。）4、立项批文和上级集团批复5、项目运行所必要的许可证及文件。四、租赁担保人提供材料1、 公司介绍/营业执照复印件/执业许可证复印件2、 企业代码证复印件3、 验资报告、开户许可证复印件4、 税务务登记证复印件5、 法人代表身份证复印件6、 股东会或董事会关于同意为租赁申请人（承租人）担保的决议书、授权书；（参考公司章程约定）7、 近期（上一月）财务会计报表8、 前三年审计师事务所审计报告9、 公司章程10、 借款证卡复印件和查询密码11、 借款信息（额度/银行/起止日期/担保抵押情况）12、 抵/质押物权属证明（如有需提供）13、 抵/质押物评估材料（如有需提供）14、 信用等级评定证明15、 其他需要提供的资料五、企业借款需要提供的资料1、企灶法人营业执照（复印件）；2、经会计师事务所（或审计师事务所）审计的企业上两年度的会计报表（复印件）和相应的审计报告（复印件），以及本年度最近一个月的企业会计报表（复印件）。会计季表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注等。经过审计的财务报表应加盖审计单位印章。当年注册的新办企业须报送企业注册时的验资报告（复印件）和本年度最近一个月的企业会计报表（复印件）；3、验资报告（复印件）4、企业章程（加盖工商局印章的复印件）5、税务登记证（国税、地税）（复印件）6、企业法人代码证书或组织机构代码证（复印件）7、借款证和借款卡信息资料（复印件）8、已有的资信等级证书复印件；9、法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件；财务主管身份证复印件；如公司委托非法定代表人办理相关事项，尚需有法人授权委托书及代理人身份证复印件；10、法定代表人、总经理、财务总监、技术总监、项目负责人之个人简历（包括其主要经历、业绩及自评等）11、股东针或董事会关于借款担保（包括借款金额、借款期限）与反担保措施的决议原件（对外担保董股决、对内担保股决议）；12、企业简介（内容包括企业近三年主营业务、股权、注册资本与反担保措施的决议原件（对外担保董股决议、对内担保股决议）；13、企业简介（内容包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动原因简述；近三年主要业绩及大事记；企业股东简介；企业分支机构及关联企业基本情况；企业管理现状处评；企业发展方向、战略及今后两年的发展规划等）；14、生产经营状况说明，包括购销合同和合作协议等；15、主要存货、长期投资、固定资产明细表，应收、应付、预收、预付账款明细及账龄分析表，近三个月的银行存款对账单；16、项目实施时的可行性研究报告（按申请区三项经费项目扶持的划等号式提交）及主管部门批件；17、国家专卖、专控及特殊行业的产品，须附相关主管机构现具的批准证明（复印件）；18、可以说明企业或项目情况的证明文件（如能反映企业管理水平、信誉程度、行业地位、区域经济位置的获奖证书，能反映企业主要负责人人品道德、敬业精神、开拓能力的各种奖励及证书；技术报告、查新报告、鉴定证书、检测报告、列入政府各类计划有关文件、环保证明、产品获奖证书、用户使用报告、用户订单等复印件及产品照片）；19、企业或项目的其他重要证明材料（含买卖合同、近三个月银行对账单、生产经营许可、进出口许可证等复印件）；20、反担保单位有关资料（上述1-12项）；21、抵押反担保资料（抵押物清单；抵押物所有权证明；抵押物评估材料；有处分权人同意抵押的抵押声明书；抵押物投保证明。）22、质押反搬弄是非保资料（质物清单；质物所有权证明；质押物评估材料；有处分权人同意质押的质押声明书）；23、个人保证反担保所需提供的资料（已婚个人需配偶同意提供保证；主要财产清单；主要财产的所有权证明；主要财产保险凭证）。其它资料说明：（1） 上述资料中凡要求提供复印件的材料均需加盖公章并在提交时出示原件，以供查验。（2） 所有附件均需按上述顺序排列，编写目录、项码，装订成册并加具封面。封面需注明提交单位并加盖公章。六、申请股权出质登记注册应提交文件、证件一、股权处出质设立登记应提交的文件、证件1、申请人签字或者盖章的股权出质设立登记申请书；2、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件；3、质权合同4、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于法人的加盖法人印盖）；5、以外商投资的有限公司的股权处置的，应提交审批机关的批准文件；6、加盖公章的出质股权所在公司的营业执昭复印件；7、指定代表或共同委托代理人证明二、股权出质变更登记应提交的文件、证件1、申请人签字或者盖章的股权出质变更登记申请书2、有关登记事项变更的证明文件：（1） 出质股权数额变更的，提交质权合同修正案或者补充合同；（2） 出质人、质权人姓名（名称）或者出质股权所在公司名称更改的，提交姓名或者名称更改的证明文件和更改后的主体资格证明或者则自然人身份证明复印件（属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）。3、加盖公章的出质股权所在公司的营业执照复印件。4、指定代表或者共同委托代理人证明。三、投权出质注销登记应提交的文件、证件：1、申请人签字或者盖章的股权出质注销登记申请书；2、加盖公盖的出质股权所在公司的营业执照复印件；3、指定代表或者共同委托代理人证明。四、股权出质撤销登记记应提交的文件、证件：1、申请人签字或者盖章的股权出质撤销申请书；2、质权合同被依法确认无效或者撤销的法律文件；3、加盖公章的出质股权所在公司的营业执照复印件；4、指定代表或者共同委托代理人证明。七、办理房产抵押登记所需提供文件、资料1、登记申请表2、房屋所有权证3、土地使用（租用）证4、银行借款合同和抵押合同5、房地产抵押合同6、董事会或股东会同意抵押的决议7、法人营业执照和组织机构代码证8、法人授权委托书9、法定代表人身份证明及身份证复印件10、受托人身份证复印件11、从工商部门查阅的并盖章的公司章程八、招投担保申请需提交材料1.、企业营业执照（副本）（复印件，1份）2、企业组织机构代码（复印件，1份）3、企业税务登记证（复印件，1份）4、借款卡复印件及查询密码5、法定代表人身份证明及身份证（复印件，1份）6、代理人授权委托书（原件，1份）7、代理人身份证（复印件，1份）8、企业负责人简历（原件，1份）9、公司章程（原件，1份）10、验资报告（复印件，1份）11、两个或两个以上承包人组成联合体投标的，各成员为共同推举的代理人出具的授权委托书（原件，1份）12、资格预审合同通知书或邀标通知书（公开投标除外）（原件，1份）九、履约保证证明（保函）担保1、营业执照复印件（盖公章）、公章确认证明（盖公章）；2、资质证书复印件、借款卡、代码证复印件（盖公章）；3、法人代表证明书、身份证复印件（盖公章）；4、法人代表授权委托书（盖公章）；5、招标文件（盖公章）、公司章程（盖公章）；6、经办人身份证复印件（盖公章）；7、税务登记证副本（盖公章）；8、验资报告（盖公章）根据需要才提供；9、近二年审计报告及其财务报表（盖公章）；10、董事会决议（盖公章）、股东成员名单及签名；11、拟反担保措施。十、工程履约担保（非投标类）1、营业执照副本复印件（盖公章）；2、法人代码证复印件（盖公章）；3、税务登记证副本复印件（盖公章）；4、验资报告（盖公章）根据需要才提供；5、近二年审计报告及近期财务报表（盖公章）；6、企业资质证明（盖公章）；7、借款卡复印件（盖公章）、记录原件；8、上年税务完税证明（盖公章）；9、企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）；10、董事会成员名单及签名式样（盖公章）；11、法定代表人或实际控制人简历；12、法定代表人证明书及法定代表人身份证复印件（盖公章）；13、法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）；14、招标文件/投标书/中标通知书/施工合同；15、拟派出项目经理和主要技术人员的简历与业绩证明材料（支付保函除外）（盖公章）；16、拟投入工程的技术装备清单（支付保函除外）（盖公章）；17、反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）；18、安全生产合格证、施工许可证复印件（盖公章）等。十一、业主支付担保所需提供资料1、 营业执照副本复印件（盖公章）2、 法人代码复印件（盖公章）3、 税务登记证副本复印件（盖公章）4、 验资报告（盖公章）根据需要才提供5、 近两年审计报告及近期财务报表（盖公章）6、 企业资质证明（盖公章）7、 借款卡复印件（盖公章）、记录原件8、 上年税务完税证明（盖公章）9、 企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）10、 董事会成员名单及签名式样（盖公章）11、 法定代表人或实际控制人简历（盖公章）12、 法定代表人证明书及法定代表人身份证复印件（盖公章）13、 法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）14、 招标文件、施工合同（盖公章）15、 资金来源证明（盖公章）16、 反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）17、 项目批文等。十二、工程质量担保（履约类）1、 营业执照副本复印件（盖公章）2、 法人代码证复印件（盖公章）3、 税务登记证副本复印件（盖公章）4、 验资报告（盖公章）根据需要才提供5、 近两年审计报告及近期财务报表（盖公章）6、 企业资质证明（盖公章）7、 借款卡复印件（盖公章）、记录原件8、 上年税务完税证明（盖公章）9、 企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）10、 董事会成员名单及签名样式（盖公章）11、 法定代表人或实际控制人简历12、 法定代表人证明书及法定代表人身份证复印件（盖公章）13、 法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）14、 招标文件、施工合同、招标书、中标通知书15、 拟派出项目经理和主要技术人员的简历与业绩证明材料（支付保函除外）（盖公章）16、 拟投入工程的技术装备清单（支付保函除外），（盖公章）17、 反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）18、 安全生产合格证、施工许可证复印件（盖公章）等。 十三、工程维修担保（履约类）1、 营业执照副本复印件（盖公章）2、 法人代码证复印件（盖公章）3、 税务登记证副本复印件（盖公章）4、 验资报告（盖公章）根据需要才提供5、 近两年审计报告及近期财务报表（盖公章）6、 企业资质证明（盖公章）7、 借款卡复印件（盖公章）、记录原件8、 上年税务完税证明（盖公章）9、 企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）10、 董事会成员名单及签名样式（盖公章）11、 法定代表人或实际控制人简历12、 法定代表人证明书及法定代表人身份证复印件（盖公章）13、 法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）14、 招标文件、施工合同、招标书、中标通知书15、 拟派出项目经理和主要技术人员的简历与业绩证明材料（支付保函除外）（盖公章）16、 拟投入工程的技术装备清单（支付保函除外），（盖公章）17、 反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）18、 安全生产合格证、施工许可证复印件（盖公章）等。 十四、工程分包担保（履约类）1、 营业执照副本复印件（盖公章）2、 法人代码证复印件（盖公章）3、 税务登记证副本复印件（盖公章）4、 验资报告（盖公章）根据需要才提供5、 近两年审计报告及近期财务报表（盖公章）6、 企业资质证明（盖公章）7、 借款卡复印件（盖公章）、记录原件8、 上年税务完税证明（盖公章）9、 企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）10、 董事会成员名单及签名样式（盖公章）11、 法定代表人或实际控制人简历12、 法定代表人证明书及法定代表人身份证复印件（盖公章）13、 法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）14、 招标文件、施工合同、招标书、中标通知书15、 拟派出项目经理和主要技术人员的简历与业绩证明材料（支付保函除外）（盖公章）16、 拟投入工程的技术装备清单（支付保函除外），（盖公章）17、 反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）18、 安全生产合格证、施工许可证复印件（盖公章）等。十五、交易转按揭担保1、 买方身份证明复印件2、 卖方身份证明复印件3、 原房地产证复印件4、 原借款银行欠款明细5、 原抵押借款合同原件6、 原供款记录7、 原供款存折或银行卡8、 房地产买卖协议9、 买方已付首期款证明资料10、 公司要求提供夫人其他资料（个人按照个人借款提供资料，企业按照企业借款提供资料）十六、转贷担保业务 又称同名转按揭担保业务、非交易转按揭担保业务1、 申请人身份证明复印件2、 房地产证复印件3、 原借款银行欠款明细4、 原抵押借款合同原件5、 原供款记录6、 原供款存折、7、 公司要求提供的其他资料（个人按照个人借款提供资料，企业按照企业借款提供资料）十七、凭抵押回执放款担保业务1、抵押回执复印件2、房地产复印件3、抵押借款合同复印件4、借款人身份证明复印件5、公司要求提供的其他资料（个人按照个人借款提供资料，企业按照企业借款提供资料）十八、安居房换证担保业务1、抵押回执复印件；2、房地产证复印件；3、抵押借款合同复印件；4、借款人身份证明复印件；5、公司要求提供的其他资料（个人按照个人借款提供资料，企业按照企业借款提供资料）。十九、直客式按揭担保业务（一手楼按揭担保业务）1、申请人及共有人身份证明复印件；2、申请人及共有人户口证明复印件；3、婚姻证明复印件；4、申请人、房产共有人的个人信用报告原件；5、收入证明原件；6、公司要求提供的其他资料（个人按照个人借款提供资料，企业按照企业借款提供资料）。二十、汽车借款担保业务1、申请人身份、户口证明复印件；2、婚姻证明复印件；3、工作收入证明原件；4、投保情况证明复印件；5、家庭住址证明原件；6、房产证明文件复印件；7、驾驶证复印件；8、个人工商户、公司股东、法人代表需提供营业执照、组织机构代码证、工商信息查询单等有关资料；9、近期免冠照片；10、个人信用报告原件；11、车辆合格证复印件；12、购车合同原件；13、首期款证明原件；14、汽车消费借款转入账户确认书原件；15、公司要求提供的其他资料。二十一、个人经营性借款担保业务1、担保申请人（及配偶、共同借款人、共同还贷人、产权共有人）的居民身份证、户口本（或回乡证）原件及复印件；2、客户基本情况表；3、个人财产清单；4、担保申请人婚姻状况证明原件；5、担保申请人职务、职称、专业资格、学历证明原件及复印件；6、担保申请人（及配偶、共同借款人、共同还贷人）的收入证明及财产状况等还款能力证明文件原件（如：村民分红凭证等）；7、担保申请人真实住址的水费、电费、电话费、物业管理费等费用单据；8、担保申请人所涉及的营业执照及相关行业的经营许可证、纳税证明、财务报表、对账单、融资用途中的相关协议、合同或其他资料；9、抵押或质押的权属凭证和清单，有权处分人同意抵（质）押的证明等；10、根据我公司客户应提供资料清单要求提供的其他个人、企业相关经营资料和反担保资料。二十二、企业流动资产借款担保1、企业法人营业执照（复印件）；2、经会计事务所（或审计事务所）审计的企业上两年度的会计报表（复印件）和相应的审计报告（复印件），以及本年度最近一个月的企业会计报表（复印件）。会计报表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注等。经过审计的财务报表应加盖审计单位印章。当年注册的新办企业须报送企业注册时的验资报告（复印件）和本年度最近一个月的企业会计报表（复印件）；3、验资报告（复印件）；4、企业章程（复印件）；5、税务登记证（国税、地税）（复印件）；6、企业法人代码证书或组织机构代码（复印件）；7、借款证和借款卡信息资料（复印件）；8、已有的资信等级证书复印件；9、法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件；财务主管身份证复印件；如公司委托非法定代表人办理相关事宜，尚需有法人授权委托书及代理人身份证复