江苏省分行集中授权培训课件(系统操作版).ppt

江苏省分行远程集中授权项目培训课件个人金融部2011年8月 二 新线远程集中授权项目经办端操作 目录 一 新线远程集中授权项目情况介绍 四 集中授权系统投产期间客户备答口径 蓝图上线后 大量柜面业务需要由核准人员为经办柜员核准的方式进行处理 这种经办 复核的业务操作模式在实际操作过程中 存在一定的风险隐患 一 新线远程集中授权项目介绍 项目背景 由于网点人员紧张需其他非专职核准人员暂时顶替 非专职人员对业务不了解 无法落实交易复核职责 核准人员在解答客户咨询时很可能会疏忽对交易相关信息的复核 业务量较大的网点 由于需核准业务繁多 核准人员需频繁跑动在柜员间 甚至在封闭式柜台及开放式柜台之间 颇费精力 使核准工作流于形式 一 新线远程集中授权项目介绍 项目定义 网点经办柜员根据业务要求 在BANCSLink系统中通过影像仪器 将各类业务凭证拍摄成电子影像凭证连同查证资料 业务交易画面 通过远程集中授权系统发送到授权中心授权人员 提交授权申请后 系统根据经办柜员的授权队列号 自动将授权需求发送至授权人员 授权人员按照相关规定在授权端对这些影像图片和业务画面进行逐一审核 并借助相应的辅助交流工具对业务的完整性 一致性 合规性进行审核 将授权结果发送至原经办柜员 如果审核通过 经办柜员可以继续执行交易 如果审核失败 经办柜员根据需要重新发起授权申请交易或放弃该笔交易 远程集中授权以业务风险控制为目标 以实质重于形式为原则 审核业务各项交易及凭证要素正确性 合规性 应有的完整性及内在关联性 一 新线远程集中授权项目介绍 项目术语 授权中心 负责一定辖区范围内的经办方网点机构的后台集中授权 并负责制定与管理授权交易的路由策略 交易组 根据不同业务规则组织的一组交易集合 授权系统中 由若干个交易组成的集合 各交易组的具体组成可由各省 授权中心依实际情况自行设立 授权组 根据不同业务规则组织的一组授权人员集合 一个授权组下可分配若干个授权人员 每个授权组的授权人员负责对所属授权组分配的交易进行授权 路由策略 授权系统中 由机构 交易组 授权组三个元素构成的集合 其中 省级授权路由策略由交易组和授权组组成 授权中心授权路由策略由一个或多个机构 一个交易组及一个授权组组成 一 新线远程集中授权项目介绍 核准机制 交易层核准 柜员一旦操作指定交易码 提交业务 系统即触发核准画面 如 00110有折现金存款冲正需要核准 强制核准 业务提交后 系统检查达到某种特殊限定 系统即触发核准画面 如 00045不同个人客户外币账户间转账需要核准 金额层核准 业务提交后 系统检查交易金额超过限额 系统即触发核准画面 交易金额小于等于第一层核准金额的 无需授权 交易金额大于第一层核准金额且小于等于第二层核准金额的 需 级以上核准柜员授权 交易金额大于第二层核准金额且小于等于第三层核准金额的 需 级以上核准柜员授权 交易金额大于第三层核准金额的 需 级以上核准柜员授权 一 新线远程集中授权项目介绍 管理模式 一 新线远程集中授权项目介绍 分行权限 一 新线远程集中授权项目介绍 管理人员职责 根据授权审核要求 对集中授权业务人员完成的授权业务进行抽查 发现重大风险隐患及案件线索的应及时向业务主管部门报告 负责对集中授权业务人员授权过程中的指导 监督集中授权业务人员及时完成授权业务 汇总分析授权交易中存在的风险隐患 必要时可以联合业务主管部门进行现场检查 并予以记录备案 一 新线远程集中授权项目介绍 集授人员职责 一 新线远程集中授权项目介绍 管理员角色 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 一 新线远程集中授权项目介绍 系统设置 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 G03010授权中心规划 系统弹出画面 选择 新建授权中心 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 授权中心管理员操作 新增交易组 G03014交易组管理 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 授权中心管理员操作 选择交易组后的 修改 删除 可以变更交易组 G03014交易组管理 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 授权中心管理员操作 新增交易组 后 选择交易组所属地区 授权中心 输入交易组名称 描述信息等栏位 点击 下一步 进入交易组分配交易画面 在 交易号 键入号码 添加 全部添加完成点 完成 即可 G03014交易组管理 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 G03013授权组管理授权中心管理员操作 新建授权组 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 G03013授权组管理 授权中心管理员操作 选择需设置的授权组所在的 地区 授权中心 设置 授权组名称 点击 下一步 系统弹出如下对话框 将该授权组所需分配的授权人员ID输入 用户ID 点击 添加 授权人员添加完成后 再点击 完成 即完成授权组的设置 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 G03013授权组管理 授权中心管理员操作 选择需设置的授权组所在的 地区 授权中心 设置 授权组名称 点击 下一步 系统弹出如下对话框 将该授权组所需分配的授权人员ID输入 用户ID 点击 添加 授权人员添加完成后 再点击 完成 即完成授权组的设置 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 G03013授权组管理 授权中心管理员操作 修改 删除 点选相应的授权组名称后的键即可 删除是整个组删除 若删除一名核准柜员 点选 修改 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 G03013授权组管理 授权中心管理员操作 修改 进入该授权组后 再选中柜员 删除 新增键入授权人员ID后 添加 即可 一 新线远程集中授权项目介绍 授权中心 G03013授权组管理 授权中心管理员操作 修改 进入该授权组后 再选中柜员 删除 新增键入授权人员ID后 添加 即可 一 新线远程集中授权项目介绍 路由策略 一家授权中心下 系统限定每个交易码只能建立在一个交易组中 但每个中心可建立多个授权组 建立多个授权路由策率设置 同一个授权组可以建立在多个授权路由策略中 一 新线远程集中授权项目介绍 路由策略 G03012授权路由策略管理 授权中心管理员操作 注意 设置完授权中心 机构 授权组 交易组 方可配置授权路由策略 一 新线远程集中授权项目介绍 路由策略 G03012授权路由策略管理 授权中心管理员操作 新增路由策略配置 输入 策略名称 选择 地区 和 授权中心 选择该地区指定授权中心下所需配置的 授权组 和 交易组 点击 保存路由策略 即可 一 新线远程集中授权项目介绍 路由策略 G03011授权中心管理 授权中心管理员操作 仅限使用 启用 禁用 消亡 新建的授权中心状态显示为 新建 需更改为 启用 方可正常使用 点击 完成 按钮 状态修改完成 一 新线远程集中授权项目介绍 路由策略 新线系统根据系统参数配置 无法区分私人业务 对公业务 按配置的不同交易组 授权组 授权策略 联机授权交易分别送到不同的授权终端 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 发起机构授权交易明细表SO BLOD0010 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 授权人员业务量汇总表SO BLOD1010 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 交易业务量汇总表SO BLOD1020 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 交易业务量汇总表SO BLOM1020 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 机构业务量汇总表SO BLOD1030 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 机构业务量汇总表SO BLOM1030 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 授权组业务量汇总表SO BLOD1040 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 授权组业务量汇总表SO BLOM1040 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 授权中心业务量汇总表SO BLOD1050 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 授权中心业务量汇总表SO BLOQ1050 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 省行业务量汇总表SO BLOD1060 一 新线远程集中授权项目介绍 系统报表 省行业务量汇总表SO BLOQ1060 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 1 现阶段集中授权的业务仅限于BANCS核心银行系统的授权点 外围系统的授权暂时没有上收 2 在南京地区试点的集中授权业务暂定为总行部门达成一致意见的131支交易 扣去参数维护32支交易 80068 交换提入贷方退票 本退他 调整为分行特色交易以及国际结算部提出不纳入集中授权1074 29150 29156的三支交易 实际集中授权交易95支 3 结合试点交易情况 后续省行将梳理需纳入远程集中授权的交易 不断扩大集中授权范围 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 核心银行系统登录 柜员在BancsLinks签到后 还需做一次登录 以起动系统语音通话功能 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 点击 登录 或自动登录后 屏幕右下角会出现 蓝黄气泡 图标 并有语音系统登录状态相关提示语 如提示 用户XXXXXXX登录成功 则说明柜员已经成功登录OCS语音系统 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 集中授权人员在业务核准过程中 如对经办端提交的授权业务存有疑问 将会发起会话邀请 届时 经办端屏幕上会出现 会话邀请 框 经办端柜员应及时点击 是 方能使用耳麦与授权人员进行正常的语音通话 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 语音通话失败或结束后 经办端屏幕会出现 授权主管关闭会话窗口 提示 柜员点击确定后结束语音通话 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 若经办端柜员未及时点击 是 或直接点击 否 系统会提示 语音邀请超时 您拒绝了XXXXXXX的语音邀请 或对方被取消 语音通话不成功 特别提醒 经办端柜员不得无故拒绝授权端发起的会话邀请 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 系统主画面右下角有信息栏 分别是发件箱 收件箱 对于集中授权业务 发件箱中展示的是发送授权的信息 收件箱展示的授权中心反馈的核准信息 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 经办端硬件设备简介 文件拍摄仪 每一笔业务需要七个步骤 1 询问客户所需办理的业务 2 核查客户身份 通过嵌入BANKSLink系统的身份证核查功能 对客户身份证件真伪进行核查 3 进行交易 4 添加附件 根据交易策略提交需审核的附件 如存单 借记卡 支票等 拍摄成相关影像画面 作为提交授权的附件 5 提交申请 点击提交 远程核准 按钮 将影像资料发送至授权人员 6 等待授权人员的审核结果 7 在授权被拒绝或授权端允许修改的情况下 可修改业务资料后重新提交 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 在核心系统的交易画面 点击 提交 启用集中授权机制后 一旦交易达到授权条件 交易 强制 金额三层维度 系统弹出集中授权画面 如未启用集中授权机制 系统弹出普通授权画面 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 点击提交 如是非集中授权交易 弹出本地授权画面 如图展示是授权权限 6 须核准的内容 交易金额大于核准金额 要求主管授权 要求网点授权人员在柜员终端上直接进行核准处理 提交即完成 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 点击 提交 如是集中授权交易 系统弹出如下画面 确认照片或影像清晰度后 点击主摄像头拍照或副摄像头拍照 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 对于同一笔交易 经办柜员最多可以拍摄30个影像附件上传 经办柜员可对已添加的附件也进行删除 存在操作风险 重复提交 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 全部影像拍完后点击 提交 远程核准 按钮 授权申请即发送至授权端 页面左下方将显示 已将授权请求发送至授权人员 如下图 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 授权申请即发送至授权端后 可以在发件箱中看到相关信息 如下图 若由于授权中心忙 或系统故障等 没有受理 可以收回授权业务 重新提交 授权人员授权通过后 经办端收件箱将弹出如下信息 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 经办端双击收件箱中的信息 系统弹出如下对话框 展示的是已经集中授权核准 或拒绝的信息框 实际系统交易此时还没有成功 点击 调阅 可调阅刚才的交易画面 但不可更改 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 对于已经通过授权由经办人员判定 点击 删除 可放弃已通过授权的交易 交易关闭 系统提示 交易已删除 点击 提交 交易成功 系统提示 OK 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 一 拍摄功能1 主摄像头拍摄用于拍摄授权凭证等资料 快捷键F6 2 副摄像头拍摄用于拍摄客户影像 快捷键F7 3 主副交换用于交换主摄像头以及副摄像头的位置 快捷键Alt C 4 自动裁切用于对主摄像头拍摄的图像进行的自动裁边操作 勾选则启用该功能 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 5 显示图像画面右侧显示图像缩略图 上部分显示本次授权图像 下部分显示以往授权图像 连续授权时显示 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 在显示视频状态下 点击图像缩略图即可在主摄像头区域显示图像大图 滚动 拖动鼠标即可放大缩小以及移动图像 双击大图或者点击 显示视频 按钮即可返回显示视频状态 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 6 删除全部图像用于删除全部图像 快捷键Alt D 功能限于本次授权图片 以往授权图片无法删除 7 删除选中图像用于删除选中图像 快捷键Del 功能限于本次授权图片 以往授权图片无法删除 二 截屏功能在需要发送至授权方的交易画面处 点击快捷键即可保存交易画面并且连同拍摄图像一并发送至授权方 截屏成功后系统状态栏自动显示 截屏成功 图像已保存 截屏快捷键Ctrl F3 截屏必须在按 提交 之前做 常用的需截屏的交易码 400 6可以同时显示姓名 身份证号码 帐号开户行号等通用查询卡关联的帐号60446新旧帐号查询 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 三 连续授权功能勾选连续授权功能 可显示以往授权图像信息 点击缩略图可查看大图 勾选连续授权的业务将自动携带以往授权图像发送至原授权人员处进行授权 优先级最高 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 四 授权信息功能经办柜员可以在授权画面左侧查看授权相关信息 授权原因授权交易所需的最小权限级别授权交易号授权交易名称授权中心名称授权组名称授权方排队情况 二 新线远程集中授权项目介绍 经办端操作 五 现场授权功能经办柜员可以临时将远程授权业务转换为现场授权 并且上传影像 管理员执行G03017交易查询该类交易以及影像信息 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 1 通话 点击激活和前台柜员的对话信息框 2 允许修改 禁止修改 在允许状态下前台柜员可以直接修改该交易的截图画面 允许经办柜员在授权过程中修改影像资料 在经办柜员修改成功并且发送完成后 授权人员必须点击 刷新 按钮 才能看见修改完成后的截图画面 3 界面的下侧为授权人员的截图画面 双击任意图片弹出影像浏览窗口 4 授权处理信息框 同意授权时点击 批准 按钮 5 拒绝授权时须填写拒绝理由 然后点击 拒绝 按钮 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 画面下方的缩略图区域中可以查看所有授权图像的缩略图 蓝色分割线右侧为以往授权图像 蓝色分割线左侧为本次授权图像 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 画面右方区域中可以查看授权图像的中图 点击切换按钮 即可在双图模式和四图模式切换 选中任意中图 图像背景变成蓝色 再点击某缩略图 即可查看该缩略图的中图信息 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 直接双击图像 即可在中图和大图之间切换 选中大图 图像背景变成蓝色 然后再点击某缩略图 即可查看该缩略图的大图 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 点击旋转图像按钮即可在旋转中图 大图 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 授权人员拒绝授权请求时 可自行定义拒绝理由并且保存至系统中 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作 授权人员可以在授权画面查看授权相关信息 授权人员所需最小级别 授权发起时间 授权原因 经办人员柜员号和姓名 经办人员机构号和机构名称 三 新线远程集中授权项目介绍 授权端操作