企业合同法律风险.doc

合同标的的法律风险防范合同标的是合同法律关系的客体，是合同当事人权利义务共同指向的对象，是合同成立的必要因素，没有合同标的就不可能成立合同。合同标的可分为物、权利、智力成果、行为等。不同性质的标的在合同约定时对其要求也是不同的，但无论是何种性质的标的物，在约定时都应从以下几个方面防范风险。一、标的合法。1、标的物本身合法。只有法律允许流转的东西才能成为合同的标的，才能为法律所保护。如果标的物是法律所禁止流转的，即使签订了合同也是无效合同，还有可能触犯刑律。2、标的处分人处分合法。这就要求标的物的处分人要合法持有并有相应的处分权，如专利权的转让，必须要求转让人保证其所转让专利的真实性，合法性，排他性。二、标的明确、详致。1、在签订合同时，要使用标的物的学名并且要用全称。2、有商标的，要写明商标。3、要写明标的品种、规格、花色等。4、如是不动产，要写明其座落位置，写明四至、套式、单元号等等。5、写明标的数量的确定的方法。6、写明标的质量认定的方法。7、写明标的风险转移的时间。8、其他注意条款。签约主体的法律风险及防范合同的主体最少是两方当事人。在企业签订合同时往往双方都有代表签字盖章，这个代表称之为“签约主体”；合同具体权利义务的承受者为“合同主体”。在法律实践中，当事人常常对两个“主体”的法律关系认识不清，甚至经常混淆。务实中的签约主体一般为“代理人”和“代表人”。一、代理人签约存在的法律风险：（1）代理人无权代理一旦代理人被认定为无权代理，那么合同的另一方就不能要求被代理企业承担责任，所签订的合同就处于效力待定的状态，如果被代理企业不对合同进行追认，将给合同另一方造成巨大的损失。（2）代理人超越代理权限很多企业要签约时只审查代理人是否有代理权，对代理权限往往就会忽略或不重视，结果是当被代理企业以代理人超越代理权限拒绝履行合同时才后悔不迭。无论是代理人无权代理还是超越代理权限都会导致合同处于效力不确定状态，从而引发不确定的法律风险。防范：严格审查授权委托书。二、代表人签约存在的法律风险企业代表人一般为法定代表人与员工代表人。（1）法定代表人一般情情况下，企业的法定代表人对外签约是没有问题的，但是如果是公司的法定代表人就有可能出现合同无效的法律风险。虽然民法通则规定法定代表人的行为应由企业来承担，但是在民事行为中，一般遵循“约定”大于“法定”的原则。如果在公司章程里对法定代表人的权限进行制约，当法定代表人超载公司章程赋予的权限时，他签署的合同就处于可能被认定无效。（2）员工代表人员工代表人是指除去法定代表人以外的代表人，一般以企业的业务员为多。员工代表人对外签约，必须有所在企业的授权书。实务中经常有已辞职的员工为了私利仍作为原企业代表签约，而对方因长时间合作也不再对其授权进行审查，从而导致所签合同可能无效。防范：审查公司章程，授权书。要约的法律风险及防范任何一个合同的签订过程都包括要约、承诺两个阶段。要约是希望和他人订立合同的意思表示。通常也叫发价、报价、发盘等。在合同订立过程中，存在以下法律风险：1、 对要约邀请视为要约情况的忽略。要约邀请是指希望他人向自己发出要约的意思表示，如寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书、商业广告等等。要约邀请也叫要约引诱，其对象可以是特定的主体，也可以是不特定的主体。它的发出目的是为了引诱他人向自己要约，从而达到订立合同的效果。但民事法律实务中，不能简单地适用法律的规定，要考虑不同案件的实际情况，仔细析别要约与要约邀请。实践中形式上看似要约邀请但实则为要约，而要约人却仍误认为是要约要邀请时有发生。合同法第15条规定：商业广告的内容符合要约规定的，视为要约。最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释第3条规定：商品房的销售广告和宣传资料为要约邀请，但是出卖人就商品房开发规划范围及相关设施所作的说明和允诺具体确定，并对商品房合同的订立以及房屋价格的确定有重大影响的，应当视为要约。2、 要约内容不确定，意思表示不明确要约应符合以下规定：一、内容具体确定；二、表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。如果要约人要约内容不确定或不详实，让受要约人有空可钻，那么受要约人一旦承诺，合同即为成立。如发生纠纷，受要约人对要约内容肯定要作对自己有利的解释，而要约人则会有不必要的损失。3、 要约撤回方式不当法律规定要约是可以撤回的，要约撤回是指在要约未生效之前，要约人将要约收回，使之不产生效力和行为。要约撤回要注意撤回要约的通知必须在要约到达受要约人之前或同时到达，这就要求撤回要约的通知的送达方式必须比要约送达方式要快。而有些企业不注意这个细节问题，认为只要将通知送达即可，所以采用撤回要约的通知与要约送达的方式一样，从而导致要约撤回不能的后果。4、 要约撤销不能情况的例外要约人可以在要约生效后将要约撤销，但是要注意撤销要约的通知必须在受要约人承诺之前送达受要约人。合同法规定：有下列情形之一的，要约不得撤销：一、要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销；二、受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作为准备工作。防范：因要约认定比较专业，最好找一专业人士进行审核。承诺的法律风险与防范承诺是受要约人同意要约的意思表示，承诺一旦生效，合同即告成立。承诺的内容应当与要约的内容一致，但是随着交易的发展，如要求承诺与要约完全一致就显昨很呆板，太形式化，不利于交易的顺利进行，所以我们确认承诺时，只要承诺没有对要约作实质性的修改（要约明确约定除外），就视为有效。承诺常见的法律风险如下：1、 承诺方式如何选择合同法规定：“承诺应当以通知的形式作出，但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外。”由此可见，承诺有“通知”与“行为”两种方式，而通知又可分为书面通知、即时通知等等，具体采用什么方式通知要根据具体的要约情况，但要把握一个宗旨，那就是要保存好承诺的证据。而如果用“行为”承诺那得根据要约的要求或是习惯，比如“要约规定交定金，而承诺方支付定金的行为就是承诺”，但由于以行为方式承诺的证明难度比较大，所以更要注意证据的保存。2、 承诺与反要约的区分承诺的内容的内容应当于要约内容一致，受要约人对要约的内容作出实质性变更的，为新要约。有关合同标的、数量、质量、价款或报酬、履行期限、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等的变更，是对要约内容的实质变更。承诺对要约的内容作出非实质性变更的，除要约人及时表示反对或者要约表明承诺不得对要约的内容作出任何变更的以外，该承诺有效，合同的内容以承诺的内容为准。受要约人向要约人表示有意承诺时，但在其声明中包含了添加了条款或是与要约不同的内容，作为一般原则，这种承诺视为对要约的拒绝并构成反要约。但是如果要约与承诺之间存在一些不重要的差异，应视为承诺。那么“实质性”与“非实质生”如何区分呢？对此无法作出抽象的规定，只能根据每一个具体交易情况而定。一般情况下，添加条款或差异条款涉及到合同标的、数量、质量、价款或报酬、履行期限、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等通常认为是实质性变更（但也不绝对），否则视为“非实质性”。例如：甲向乙订购一台机器，但增加了希望乙能调试机器的条款。该条款就认为是对要约的“非实质性”变更。但如果增加的是更换机器型号，那那就是对要约的“实质性”变更了。防范：仔细区分承诺与反要约的区别，根据实际情况选择对自己有利的承诺方式，并做好证据的保存。买卖合同的法律风险及防范 买卖合同签订过程中应注意的法律风险买卖合同是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。买卖合同是市场经济活动中最常见的合同之一。买卖合同可以口头约定也可以书面签订。笔者建议最好采用书面形式，以防纠纷发生之时无据可依。买卖合同应包括但不局限于以下内容：（一）当事人的名称或姓名及住所；（二）交易标的；（三）交易数量；（四）质量；（五）价款或报酬；（六）履行期限、地点和方式；（七）违约责任；（八）解决争议的方式。下面笔者针对以上合同内容稍作分析与提示：1、当事人的名称或姓名及住所要真实，合同当事人一定要有签约的权限。签订主体只有真实存在，才具有诉讼主体的资格。如果当事人是提供的是虚假信息，法院一旦无法送达，则可能有被驳回的法律风险。另如果当事人无权签约，则所簦合同的效力则存在不被承认的风险。2、交易标的要具体。如果交易标的是特定物，则要写明标的物的详细特征，比如型号、出厂时间等等；如是不动产，则要标明四至、面积、或门牌号等。3、交易数量要明确，多或少的情况如何处理。在买卖合同实务中，有的当事人因对标的物的数量约定不是很明确，从而导致买卖双方发生歧义，比如说用“一车”、“一批”等字眼。再有最好双方在签订合同时就将标的物超出约定数量或少于约定数量的情况作一明确处理约定。4、质量要有标准。合同签订时双方一定要对标的物质量作出约定，能样品封存的最好封存。对于种类物也要有级别或时限等标准。5、价款或报酬要明确支付方式与支付时间。有的买卖合同只约定付款或报酬的金额，没有对支付时间和支付方式作出约定，从而支付方为无限期不支付或无法支付找到借口。是用现金支付还是转帐支付，在何时支付，合同中应作明确约定。6、履行期限、地点和方式要明确。有的合同对履行期限作出模糊约定，如“一个月内履行完毕”，但从何时起算一个月没有约定，这就容易使双方产生歧义，都作出对自己有利的解释；如果将期限明确化，约定在“某年某月某日前履行完毕”则就避免了歧义的产生。地点与方式一样也要将其明确化，具体化。7、违约责任要条款化。很多合同对违约责任没作约定或约定太过笼统，不具可操作性。比如有的合同约定“违反合同约定，支付违约金100万元”，这个约定就太过笼统，实务中很难操作。违约责任应根据违约方具体的违约情况约定相应违约责任。如“姓名不实”应支付违约金多少元；质量不合约定应如何处理等等。8、争议解决方式要约定。合同双方一旦发生争议，协商不成的只能求助于仲裁机构或法院。那么具体选择哪一种方式，则需要当事人双方约定，如果选择仲裁机构就一定要明确是哪个仲裁委员会，否则就会因约定不明而致约定条款无效。当然双方也可以约定管辖的法院，而约定法院则只能在被告所在地法院、原告所在地法院、合同履行地法院、合同签订地法院、标的物所在地法院中选择其一，而不能随意选择。另外合同中还应约定“合同的解除”及“合同的生效”条款。合同的解除可分为协议解除或单方解除。协议解除双方同意即可。单方解除是一方可行使合同解除权的行为，这种单方解除的情形双方当事人可以进行约定，并明确解除时的通知义务及责任的分担。合同一般可约定双方签字（盖章）时生效，但也可约定附条件或附时间生效。在此还应注意签字生效，签字、盖章生效，签字加盖章生效的区别。施工合同的法律风险与防范 合同法规范双方当事人的行为，调整和完善经济运行关系，维护交易、生产秩序，保护合同当事人的合法利益。在社会主义市场经济的今天，合同是企业从事经济活动并取得经济效益的桥梁和纽带，企业的经济行为通过合同获得的，称市场经济为合同经济，当今时代为合同时代并不为过。为此，我们需要学习和掌握合同法。对我们建筑企业来说，施工合同管理贯穿在合同管理的始终，如何有效地防范、控制、加强施工合同的风险管理和索赔管理，防止减少企业损失，是我们需要十分重视、认真分析研究的问题。 一、施工合同的特点决定施工合同潜在高风险。 施工合同的特点取决于施工合同标的物的特殊，即建设工程本身的特点和其交易、生产周期等特点。这些特点可以用“特”“长”“多”“广”“严”五个字来概括。 1、“特”：就是合同“标的物”特殊：一是建筑产品的周期性和生产的流动性。二是建筑产品的类别庞杂。三是建筑产品体积庞大，消耗的人力、物力、财力多，一次性投资数额大。 2、“长”：即合同纠纷周期长，施工周期有多长，施工合同的执行期也有多长。 3、“多”：合同条款内容多，较其它类型合同内容多。 4、“广”：涉及面广，施工合同不但涉及双方当事人，涉及法律法规，还要涉及地方政府、主管部门，涉及其他单位及第三方和个人的利益等。 5、“严”：施工合同对合同承包方要求非常严，如应具有资质证书、营业执照、安全生产合格证、企业等级证明、外地企业进驻当地施工应办理有关手续等等。 正由于施工合同的特点决定了其合同的特殊性，合同履行的长期性、多样性、复杂性，由此导致施工合同高风险性，施工合同风险是客观存在的，我们应根据施工合同的特点来分析研究风险产生原因和防风险的对策和措施。 二、施工合同常见风险类型及其表现。 1、技术与环境方面的风险。 地质地基条件。一般工程发包人提供一定的地基条件，往往这些条件与实际情况出入很大，施工时会引起超挖、超填，处理特殊地质情况如流沙，或遇到其他障碍物和文物都会增加工作量和拖长工期。 水文气象条件。主要表现在异常天气出现，如风暴、特大暴雨、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象，都会造成工期拖延和损失。 施工准备。由于工程发包人提供的施工现场有隐患或通水通电和交通等准备不足，带来承包人不能做好施工前准备工作，给工程开工后造成后遗症。 设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响承包人的施工安排，从而带来一系列问题。设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人窝工。 技术规范。特别是标准技术规范以外的特殊工艺，往往由于发包人要求不合理或过于苛刻，而事先没有这方面的约定。 施工组织设计。施工组织设计包括施工方法选择，施工进度计划，施工设备选择，劳动力安排，施工组织设计的缺陷和漏洞，都对工程造价和工期有着极大影响。 施工技术水平。由于承包人承揽了与自己技术能力不太适应的工程项目，不能及时解决所遇到各类技术问题，或者是施工机械某些不配套或维修条件差等。 2、经济方面的风险。 招标文件。招标文件是投标的主要依据，特别是投标者须知、设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单都潜在着经济风险，必须仔细分析研究。 要素市场价格、材料设备供应。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场，这些市场价格变化直接影响着工程承包价格。材料设备供应风险主要表现发包人供应的材料或设备质量不合格，或供应不及时。 国家政策调整。主要是国家对工资、税种、税率调整。 3、合同签订和履行方面风险。 合同条款不全面、不完善，合同文字不细致、不严密，致使合同存在比较严重的漏洞，或者合同存在着单方面的约束性，过于苛刻的责权利不平衡、不平等条款。 合同内没有或者不完善的风险转移的担保、索赔、保险等相应条款。 合同内缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款。 发包人资信因素。发包人履约能力差，由于发包人经济情况变化，无力支付工程款，或者发包人信誉差，不诚实，有意拖欠工程款。 分包。由于选择分包商不当，分包合同有漏洞，条款出现差错、矛盾等，会遇到分包商违约，不能按质按量按时完成分包工程，致使影响整个工程进度或发生经济损失。特别是发包人指定的分包商。 合同履行过程中。 一、是由于发包人驻工地代表或监理工程师工作效率低，不能及时解决问题或付款，或者发出错误指令。 二、是施工企业的项目管理人员对项目的管理制度执行不力，管理不到位，或工作安排指挥错误和过失，导致不能全面履行合同，发生工程质量安全事故或其它事故。 4、缺乏法律知识、违反或规避法律法规强制性规定的风险。 一是由于对施工合同相关的法律法规不了解，对相关规定执行不力，如对工程变更和时效等相关法律规定不熟悉，会产生不利的法律后果或严重的经济损失。二是违反或规避法律法规强制性规定，导致追究法律责任，承担法律后果。如有的业主由于缺少资金或根本没有建设和开发资金，特别像有的房开公司没有资金就打空手道，打施工企业的主意，在未中标和签订施工合同前，要求施工企业借资垫资，往往出现阴阳合同、抽斗协议等，有的施工企业或项目经理为急于承接工程就提前投入大量资金，有的提前进场施工，这种情况，一旦发生纠纷往往因违反法律规定而得不到法律有效的支持和保护，带给施工企业很大的风险。 以上列举只是存在风险的主要方面，没有涉及的风险因素，随时随地可能发生，因此，了解和掌握施工合同的风险是十分必要的，只有了解施工合同潜在和可能发生的风险，才能心中有数，做事有底，遇事不慌，才能更有效地防范和控制风险。 三、加强合同风险的分析，提高防风险管理能力，采取防风险有效措施。 我们所讲的施工合同风险防范的分析，采取防范的对策和措施，主要是指在施工合同形成的谈判、正式签约过程和合同履行过程中的风险防范。处理风险的主要方法应做好：一是风险的预测、分析、评价；二是控制风险；三是转移风险和开展合同索赔制度。 1、风险的预测、分析、评价。风险虽然具有不确定性，但并非不可知，绝大多数是可以预测，风险概率在一段时间、一定范围内是稳定的，如工期延误事件，工程设计变更事件，几乎在每一个施工阶段都会发生，就使这些风险事件概率相对稳定存在。风险虽然可以预测，但这种预测不是轻而易举，需要依靠观察掌握有关知识，调查采访，参考有关资料，熟悉法律法规，向有经验的请教，使致准确地对风险作出预测，就可以掌握适当的处理风险的方法。风险预测后，要进行分析和评价，通过分析和评价测定风险量，作出处理风险结果的评审。 2、控制风险。主要是在施工合同的谈判签订前，合同谈判签订阶段，合同履行时全过程三个阶段的防风险。控制风险一是熟悉和掌握有关工程施工合同涉及的相关法律法规；二是深入研究和全面分析招标文件；三是签订完善的施工合同；四是掌握要素市场价格动态；五是加强合同管理，分析工程风险；六是管好分包商减少风险事件。 合同谈判签订前的风险防范。这是施工合同事前要进行的防风险，投标前要深入了解业主的资金信用度，经营作风，履行能力和是否具备签订合同的相应条件。了解内容应包括工程建设四证（即立项、规划、土地、建设许可手续）是否完备，有否设计施工图，应拆迁是否到位，“三通一平”工作是否已做好，项目周边是否存在矛盾和纠纷，房产开发商的开发条件和资质是否具备。还要侧面调查了解业主对项目工程的资金到位率情况，后续资金来源能否保证。还要了解业主方是独资企业，还是合资、合作企业，是否有债务等。如果是房地产开发单位还应充分了解其以往工程招标签订合同条款进行对比，应对招投标文件深入研究和全面分析，正确理解招标文件，具体地逐条地确定合同责任，吃透业主意图和要求，细心分析投标人须知，详细勘察施工现场工地，仔细研究审查图纸，认真复核工程量，分析合同条款，并与项目经理部认真确定各个子项的单价和各项技术措施费用并制定投标策略，以减少合同签订后的风险。 合同谈判及签订阶段如何把握好风险防范。 在合同谈判及签订阶段，主要是对合同文本进行复查，结合工程实际和业主方的具体情况进行合同风险分析，并采取相应的对策，以最终签订有利的工程承包合同。 一、是要明确专门的合同管理机构和审核人员，如经营处负责施工合同的审阅。 二、是细心复核合同文本，根据发包人提出要求，逐条逐句，逐字（包括文本的标点符号、数据）进行分析研究。在审核中要多长个“心眼”，多考虑一些问题，多提出一些防范风险的建议和修改意见，把问题想得复杂一些总比不去考虑、不去分析研究的好，仔细分析琢磨条款内在函意。 三、是适度掌握谈判策略和技巧。在合同实质性谈判阶段，应选择有合同谈判能力和有经验的人参与合同谈判，谈判人员要相互配合，协同作战，明确分工，像楼总讲的“谁是主角，谁当配色，谁唱红脸，谁唱白脸”都要预先制订方案。 通过谈判，使合同能体现双方责、权、利关系平衡，尽量避免业主单方面苛刻条件，该讲要讲，该提出的问题要提出来，极力维护企业的权益。同时还要提出对业主的约束条件。虽然合同法赋予合同双方平等的法律地位和权力，但实际的经济交往中，绝对的平等是不存在的，特别施工合同，施工方往往占下风。因此，权力还要靠自己去争取，如有可能应尽量争取合同文本的拟稿权，对业主提出的合同文本，应对每个条款都作具体商讨，切不可把自己放在被动的地位。大中型建设工程合同一般都由业主负责起草，业主为了防止施工企业在合同履行中的索赔，特意聘请有经验工程技术人员和专家起草合同，一般质量较高，其中既隐含许多不利于承包人的风险责任条款，还有业主的反索赔条款。有的业主往往会在未发中标通知书之前，提供条件苛刻的非示范文本合同草案，要求施工企业无条件全部接受，其合同条款往往把相当一部分风险转嫁给施工单位，缺乏对业主的权利限制性条款和对承包商保护性条款，由于施工企业所处的境地十分被动，因此要尽可能地了解各方面的可靠信息，坚持原则，运用策略，运用政策法规，尽可能修改完善，规避风险，切千万不可盲目迁就，轻率接受，急于求成，往往会后患无穷。另外，合同谈判人员在谈判策略上，应善于在合同中限制风险和转换风险，对可以免除责任的条款应研究透彻，做到心中有数，切忌盲目接受业主的某种免责条款，达到风险在双方中合理分配，就是平等的合同条款，公平的约束条款，同时对业主的风险责任条款一定要规定得具体明确。四是掌握和执行好合同的洽谈权、审查权、批准权，做好相互制约，要认真执行项目论证制度，减少合同中的漏洞。在这方面我们公司已有一套程序，平时也已按公司规定执行。但需要强调的一点是，对大项目或者需投入资金量大的项目，请分公司领导及项目经理在调查了解和洽谈的基础上，如需公司相关部门配合、协助或把关审查时，应提前将有关资料送交相关处室查阅，提早联系介入，不要等到时间很紧或工作很仓促时来办理，就比较被动，要作好提前的准备。 加强合同履行时全过程的风险防范。 一、是加强合同履行过程中动态的管理。由于施工合同管理贯穿于施工企业经营管理的各个环节，这就要制定完善合同的管理制度，提高管理能力。包括质量、安全、技术及对人、物等管理。我们公司在这方面有一整套完整详细的规章制度和行业标准，需要我们加大监督和执行力度，对每一项工作包括质量安全都要责任到人，管理到位，措施有力，手续完备。否则，一旦发生质量安全事故或其他事故，是企业和项目部的最大损失，也是企业老总们最担心的风险。所以说履行合同中全过程的动态管理非常重要，因此，请项目部经理要善于分析本项目中哪些地方、哪些人员、哪些时间段最容易发生质量安全及其他可能发生的风险因素，做到及时研究，提前防范。合同管理中还要加强项目成本的分析、调整和核算，以防止或避免经济亏损。 二、是管好分包商，减少风险事件。对分包商的工程和工作，总包商负有协调和管理责任并承担由此造成的损失，所以对分包的工程和其工作要严格管理，督促分包商认真履行分包合同，把总分包之间可能发生的风险减少到最低程度。同时为与分包之间减少纠纷，在签订分包合同时，特别应对工程质量、安全、工期、工程款结算及支付的时间和方法等条款及制约条款写进去，写明确。比如工程进度款支付写明：工程进度款按业主支付给本工程总包方（或甲方）进度款的比例支付给分包方（或乙方）。工程竣工后，经双方共同验收，质量符合要求后，予以结算，双方应在结算清单上签字认可。 3、转移风险和开展索赔制度。 风险转移包括相互转移和向第三方转移风险，转移工程项目风险有以下几种措施： 推行索赔制度，相互转移风险。对于预测到的工程项目风险，在谈判和签订施工合同时，采取双方合理分担的方法，在施工合同中不可预测风险事件的发生，是造成经济损失和时间损失的根源，合同双方都希望转移风险，所以推行索赔制度是相互转移风险的有效方法。但在建筑市场激烈竞争情况下，发包者往往提出苛刻的合同条件，把合同风险全部或大部分转移到承包者身上，索赔条款也不利于承包方。为此，在签订合同时一定要注意每一条款内容，特别对发包方的制约条款和索赔条款必须写具体写明确。要加强索赔意识，学会索赔方法。同时还要纠正施工企业当前普遍存在不敢索赔，不会索赔，不能索赔，不让索赔的现象。 什么叫索赔：索赔是当事人在合同实施过程中，根据法律、合同规定及惯例，对并非由于自己过错，而是属于应由合同对方承担责任的情况，并且实际发生了损失，向对方提出给予补偿的要求。索赔事件的发生，可以是一定行为造成，也可以由不可抗力引起，可以合同当事人一方引起，也可以是任何第三方引起。索赔是一种经济补偿行为，而不是惩罚。 索赔的法律依据是民法通则、合同法、全民所有制建筑安装企业转换经营机制实施办法等都有涉及工程索赔条款，可作索赔法律依据。另外，施工合同示范文本专门制订了“索赔”条款，这个条款对索赔时限，索赔程序和索赔依据都作了严格的约定，在履行合同时必须予以足够重视。如索赔事件发生后28天内，向工程师发出索赔意向通知；发出索赔意向通知后28天内，向工程师提出补偿经济损失和延长工期的索赔报告及有关资料，工程师在收到乙方送交的索赔报告和有关资料后，于28天内给予答复，或要求乙方进一步补充索赔理由和证据。 以上述内容可以说明证据是索赔的关键，证据不足或没有证据，索赔是不能成立的。常见的索赔证据：投标文件，合同文本，会议纪要，往来文件、函告、传真，补充协议，指令或通知，施工组织设计，施工现场的各种记录，工程照片，气象资料，各种验收报告，建材的采购、运输管理、使用等原始凭证，政府主管工程造价部门发布的材料价格信息，调整造价的方法和指数等，国家发布涉及工程相关文件及法律法规。 搞好索赔的前提是签好合同，在签订合同时要特别注意两点：一是尽量为自己一方埋伏下索赔机会；二是尽量使对方忽略履行合同时可能产生的错误。只要在签订合同时能做到这两点，就能为履行合同时提供索赔成功和机会。 索赔的事实依据主要有：（1）地质条件变化引起的索赔；（2）施工中人为障碍引起索赔；（3）工程变更引起索赔；（4）合同文件中模糊和错误引起的索赔；（5）由于发包方原因引起工期延长引起的索赔；（6）加速施工引起索赔；（7）设计图纸错误引起索赔；（8）施工图纸拖延引起索赔；（9）增减工程量引起的索赔；（10）发包人拖延付款引起的索赔；（11）价格调整引起的索赔；（12）发包人风险引起的索赔；（13）不可抗力引起的索赔；（14）暂停施工引起的索赔；（15）终止合同引起的索赔；（16）国家政策、法律变更等等。 向第三方转移风险，包括推行担保制度和工程保险。 A、推行担保制度，是向第三方转移风险的一种法律保证的作法，我国担保法规定有5种担保方法，在建筑工程施工合同以推行保证和抵押两种方式为宜。 第一：保证（信誉担保），是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。一般有银行保证或企业保证。银行保证，国际通行作法是在工程招投标和合同履约过程中，实行银行保函制。企业保证，是指有实力的企业作为工程承包人或发包人的保证人，由其出具保函，承担代偿责任。 第二：抵押，是指债务人或者第三人不转移抵押财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履债务时，债权人有权依据担保法以该财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。如承接工程时的借款垫资及提早支付履约保证金都可以推行抵押担保，减少风险。 B、推行保险制度。 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故（风险）因其发生所造成的财产损失承担保险责任；或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。工程保险是工程承包人转移风险的一种重要手段。建设工程施工合同示范文本内也对工程保险、第三方责任险、人身伤亡险和施工机械设备险等设置了相应条款。 四、借资、垫资、合资承接工程应注意的问题。 前面风险防范已讲过应注意的问题，现我再重复一下。现在建筑行业在承包工程中，普遍存在着先协议再投标，先投入资金再签订正式承包合同，所谓的阴阳合同、抽斗协议等，这些现象也是当前建筑业不规范，相互激烈的市场竞争导致的结果，这种在未正式中标或者正式签订合同前就把大量资金借给业主，或提前交纳大量履约保证金，对我们施工企业来说潜在着很大的风险。而且这种风险也很难规避。因为这样做既不符合法律规定，也不受法律保护。没有进行公开招投标前就双方协议或签订合同或者企业间借贷是违反法律法规的，是无效民事行为，一旦发生纠纷，对施工企业极为不利，可能出现的风险是投入的资金不能及时收回或者无法收回，有时还会出现资金收不回来，工程又不能落实，弄不好一头也不着，同时又得不到法律的支持和保护。但是，如果业主资金信用度好，项目也比较理想的话，也可以进行双方合作的商谈，但必须作好合同防风险，如在未接到中标通知书或者正式签订合法合同前，需垫资、借资或投入大数额履约保证金时，我认为应作好以下几点： 事前摸清业主情况，做到心中有数。在谈判前或谈判中，要调查、了解、摸清业主方的情况，以便作出是否投入资金的决定。 核对资料，防止差错。要向业主提出向我们提供相关资料和文件、证件的原始凭据，如不能提供原件应把复印件与原件核对，有否欠缺，有否差错或相互矛盾，对疑点或不明确的要向业主问清，使我们心中有数，有利于决策和谈判。 要做好借资、垫资的防风险措施。如企业间借款是不合法，可以通过委托银行贷款形式，因为委托贷款是受法律保护的。或者，如果企业资信、经济实力好的，项目也比较理想的，也可以通过合资入股，通过工商登记方式，把资金投入变成股份。另外对投入资金做好担保或抵押手续。如果是单位信用担保（保证），应具有经济实力的单位，如财产抵押担保，必须了解抵押财产是否属于抵押人，有否重复抵押情况，抵押物价值是否与投入金额相等，同时要有书面抵押、保证协议，做好抵押合法登记手续。 要注意未中标提前进场施工时防风险的对策。有的业主为了使项目提前竣工，在未签订正式施工合同前要求施工企业进场施工，这样提前进场施工对施工企业存在很大风险。我认为，在未中标和正式订合同前，最好不要提前进场，如果双方有诚意，业主诚信度好，确需施工企业提前施工，提前进场的话，最好写一个书面协议，写明是业主方要求施工企业提前进场施工，同时要写明如果业主方不能保证施工企业承接工程，要约定经济损失的补偿或赔偿的条款，并规定对已做工程的结算方法、计算标准及违约责任，便于发生纠纷时解决。 技术合同法律风险及防范 一、 技术合同的概念 技术合同是当事人就技术开发、转让、咨询或者服务订立的确立相互之间权利和义务的合同。 二、 技术合同一般应规定的内容 （一） 项目名称； （二） 标的的内容、范围和要求； （三） 履行的计划、进度、期限、地点、地域和方法； （四） 技术情报和资料的保密； （五） 风险责任的承担； （六） 技术成果的归属和收益的分成方法； （七） 验收标准和方法； （八） 价款、报酬或者使用费及其支付方法； （九） 违约金或者损失赔偿的计算方法； （十） 解决争议的方法； （十一） 名次和术语的解释 与合同履行有关的技术背景资料、可行性论证和技术评价报告、项目任务书和计划书、技术标准、技术规范、原始设计和工艺文件，以及其他技术文档，按照当事人的约定可以作为合同的组成部分。 三、 技术合同的欺诈及漏洞 1利用技术转让合同中的包销条款对技术受让方进行欺诈。 技术转让合同是技术持有方将自己的技术交付给受让方使用并从中获得报酬而由技术持有方和被许可实施方签订的合同。在技术转让合同中欺诈人经常利用合同中的包销条款进行欺诈。包销条款是指技术持有人，将技术转让或许可给受让方后，为增加技术转让的吸引力，减少受让方对投资风险的畏惧，承诺全部承销技术受让方根据该技术生产的产品，这种承诺性条款就是包销条款。包销条款对技术受让方或被许可方产生极大的诱惑力，认为这种合同没有任何风险，合同实施后稳赚不赔，从而对合同标的不进行认真的可行性分析就与技术持有人签订合同，为合同欺诈埋下伏笔。技术合同欺诈中的包销条款一般都是很原则的条款，通常都必须另定补充协议才能实现。因此即使有包销条款，包销条款也很难履行，并且很难追究欺诈人的法律责任。欺诈人往往利用包销条款虚夸产品的销售量，诱使对方支付较高的技术转让费，甚至提供市场可行性报告、技术实施计划等材料，而在实际履行中往往以种种借口拒绝包销产品，或以极低的价格回购，使生产方最终放弃包销而改为自销。 2技术转让合同签订后，以提供技术实施设备等条件为名，不平等获得受让方财产。 技术合同的标的不是一般的物品，而是一种无形的知识或技术。因此在技术转让过程中，技术持有方一般都要向受让方提供相关条件和进行具体的实施指导。在技术转让合同欺诈中欺诈人往往要求受让方必须使用技术持有方提供的技术设备，否则便不保证产品的质量，而受让方由于受专业知识的影响未能对该设备的技术先进性进行考察，盲目的接受该设备而一旦发现该技术不具有先进性，生产出的产品没有市场时已无法退回该设备，而技术转让方实际则达成了销售该设备的目的并从中获得了利润。另外有的欺诈人则以代受让方定购设备为名，从中获取高额利润，受让方以为设备如不由技术持有者组织定购会影响技术实施而同意该约定，事实上该设备往往是市场上很普遍的设备，欺诈人从中获取了高额利润。 3技术合同欺诈人将不成熟的或不可实施的技术当作可实施的技术转让给受让方。 技术合同欺诈中欺诈人经常使用的另一种手段是将不成熟的或者根本不可实施的技术当作可实施的技术转让给受让方。由于我国法律没有将技术的成熟程度作为交付标的的一个前提，所以经常出现将尚不成熟的技术当作成熟的技术，非专利产品当作专利产品进行转让。还有的是将尚处于试验阶段的技术成果作为已成为商品的技术成果进行转让，从而使受让方承担更高的费用继续进行试制、提高、完善、成型，往往得不偿失。 4技术合同中易出现的漏洞。 技术合同中包含有技术咨询合同、技术服务合同、技术转让合同、技术开发合同等不同类型。每一类合同都有其自身不同的特点，在技术咨询合同中双方当事人应对所涉及技术问题、咨询报告的内容、期限、质量进行详细约定尤其对咨询报告可能出现的虚假、延误问题应当明确违约责任。在技术服务合同应对工作条件、工作成果等技术事项明确约定。在技术转让合同中当事人应当约定使用该技术的范围，技术持有人应当保证该技术的实用性、可行性。在技术开发合同中易出现的漏洞经常是对所开发出的技术的所有权约定不明确，对技术成果的后续改进成果的分享方法约定不明确等。 四、 技术合同漏洞及欺诈的防范 1对技术合同中的技术标的进行严格的科学审查，全面了解该技术的真实性、可靠性、市场价值。 技术合同中的技术标的一般由于其具有先进性，当事人并不太能凭自身的知识了解，但是技术成果不可能违反科学的常理和规律，可以在签订合同前向有关部门或技术人员鉴定该技术的可行性。对技术标的的考察还应了解该技术实施后可能创造的经济效益、市场范围、是否已实施、实施范围，从而对付出的成本有所衡量。 2在技术合同中对技术标的的来源和技术的持有人进行考察。 对技术标的的来源进行考察是预防合同欺诈的有效手段，创造技术成果的单位或个人的技术水平决定了技术成果的水平，通过对技术来源和对技术持有人的考察会对技术成果的可信度有所了解，但这只能作为参考对技术成果的技术指标还是应当由专家进行判断。另外在技术转让合同中，受让方应当对技术成果的所有权归属进行考察，以免与非所有权人订立合同而产生纠纷。 3对技术转让合同中的技术成果的实用价值进行综合考察。 技术受让方除对一项技术考察其是否真实、是否具有先进性外，还应当考察该技术是否实用，依靠自己的技术力量和资金力量能否实施，该技术是否成熟，是否能够马上进行大规模的工业生产，现阶段的社会经济状况是否适用该技术。对一项技术能否控制最终决定着该项技术的能否实施，如果受让人对上述方面的考察中有一项或多项不能确定，那么对合同签订一定要慎重，否则很可能蒙受损失。 4技术合同中的受让方对技术使用费、技术转让费的支付方式一定要慎重，对违约责任要约定明确，使受欺诈的可能性降到最低程度。 技术合同欺诈人一般都以技术使用费、技术转让费为目标。在技术合同签订中费用的支付，对受让人来说不先支付费用而在合同实施后，根据产品的销售按比例提成或盈利后给对方分配一定的利润，应当是风险最小的一种支付方式。合同欺诈人一般只接受一次性支付，如果对方宁可以极低价格转让也不接受其他方式的支付，受让方应当提高警惕以免上当。另外在技术合同中对违约责任应当制定的明确详细，为防止合同欺诈提供更多的法律保护。合同起草的法律风险与防范 从法理角度讲，所有的市场交易行为都是一种合同行为。本文所指的合同特指“明确不同法律主体之间权利义务之法律关系的书面协议”。虽然并非所有的合同行为都存在表征其存在且用来明确交易各方权利义务之法律关系内容的书面合同或协议，但是大凡涉及到复杂或重大交易事项，交易各方无不重视书面合同的作用。另外，作为一名从事法律业务的工作人员，起草或审核合同的能力应当说是一项最基本、最重要的素质，也是一项反映其所掌握的法律知识水平高低和将其运用于法律实践能力大小的综合测评指标。 第一点 注意合同性质界定的确切性。正是由于市场交易的复杂化和多样化，所以才会产生不同类型的交易形式，从而导致表现交易形式的合同必然会被划分为性质不同的类别。合同性质不同，法律所规定的合同成立或生效要件、合同各方具体的权利义务关系及违约责任的承担方式自然会所差异，如买卖合同与设备安装服务合同性质是不一样的、单纯的设备或房屋租赁合同与包括经营权在内的承包合同也是有差别的、委托合同与行纪合同或居间合同也是需要区分的。对合同的起草或审核而言，首先要对合同的性质进行确认或归类，切记起草性质难以界定、无法归类的合同，最好在合同的“标题名称”中直接明确合同的性质。因为只有确认了合同的性质，才能够更好的确认合同的效力及合同各方的权利、义务及责任的划分，尤其是对合同约定不明确部分，必须按照合同法分则规定的内容去查找相关规定是否存在对某一方的不利因素或影响等。 第二点 注意合同主体签约资格的有效性。对某些业务领域，按照相关的法律或法规规定，需要合同一方或双方主体必须具备相应的资质或经营许可才可从事。如建设工程设计合同需要国家建设部门核发的设计资质、物业服务管理合同需要物业管理资质、部分外贸或进出口合同需要的行业特殊代理权资质或经营许可、从事房地产开发业务需要开发资质、从事药品生产或经营需要药品批号、生产或卫生许可等。对实行资质管理或特殊许可的业务，若签约一方不具备相应的从业资质或经营许可，由此所订立的合同一般属于违反国家法律法规的合同。一旦纠纷产生，容易被确认为无效合同。另外，还要注意审核或确认负责签订合同的单位或个人是否已取得相应的合法授权，以防止无权代理或超越代理权限订立合同的情形存在。 第三点 注意合同标的约定的明确性。合同的标的是最能体现合同性质的核心内容，相当于我们写文章时所表述的文章中心思想。所以，我们在起草合同时，最好要单独写明“合的标的”这样一条内容，以便让人一看便知合同的大概内容；从法律功用角度讲，通过“合同标的”条款还能够更好地界定合同的性质。对“合同标的”的描述务必要达到“准确、简练、清晰”的标准要求，切忌含混不清。如对合同标的为货物买卖的，一定要写明货物的名称、品牌、计量单位和价格，切忌只写“购买沙子一车”之类的描述；如对合同标的是提供服务的，一定要写明服务的质量、标准或效果要求等，切忌只写“按照行业的通常标准提供服务或达到行业通常的服务标准要求等”之类的描述。否则，一旦纠纷产生，往往就造成“合同约定不明”的状况。 第四点 注意各方责任分担的合理性。诚实信用、等价有偿、买卖公平是市场交易的基本法则，在合同的具体内容中必须能够体现这些法则。我们在起草或审核合同时，切忌只片面强调一方当事人的权利而忽略其义务或片面强调一方当事人的义务而忽略其权利的情形。因为按照合同法关于“合同对价”的基本要求，一方当事人享有权利必须以承担一定的义务为前提，反之就是一方当事人承担义务必须以享有一定的权利为基础。法律禁止以强凌弱的“不平等条约”存在；对责任分担显失公平的合同，合同法赋予受不公平条款约束的一方当事人一定期限内的合同撤销权。尤其是起草涉及多方利益的“格式合同”时，一定要注意各方责任分担的合理性，切忌侵害多数人利益的“霸王条款”出现。因为在合同约定中，若各方责任分担不合理，不仅有违基本的商业道德，而且一旦产生纠纷，此类条款很容易成为众矢之的，从而毁坏商家的信誉，且容易被法院或仲裁机构确认为无效条款。 第五点 注意合同法律用语的准确性。当事人之间订立的书面合同属于非常严肃的法律文件。所以，法律工作者在起草或审核合同时应当按照法律文件的一些书写标准或要求去做，其中包括尽可能地使用或推广大家共同认可的一些规范性法律用语，以避免大家在理解合同时产生不应有的歧义。如在审核合同时，发现一些常见的法律用语错误像“定金”与“订金”不分、“权利”与“权力”混淆、“抵押”与“质押”混用的情形等。另外，还发现不少合同中出现类似“一方对另一方罚款”等明显违反“合同各方法律主体地位平等”的用语或表述。其实，上述每个法律用语都是有其特别含义的，随意滥用可能要闹笑话，甚至直接影响到合同内容的有效性和当事人需承担的法律责任之大小。 第六点 注意交易实施的安全性。当事人之间订立书面合同的目的就是明确交易各方的权利义务关系，更好地保证交易实施的安全。所以，在起草或审核合同时应特别注意能够保障交易顺利实现的条款内容。如当事人选择的付款期限和付款方式条款、合同履行的担保条款等是否存在不符合实际或无法保证交易安全的情形。尤其是在大宗货物买卖、不动产买卖和国际贸易类的合同中，这些条款内容显得尤为重要。另外，有关合同的签订地、履行地（如交货地点等）、标的物所在地及合同纠纷的管辖地、解决方式等条款内容如何约定也直接关系到交易的能否顺利实现或交易的安全，在给当事人起草或审核合同时同样不要忽视此类条款内容。 第七点 注意合同内容的前后一致性。合同作为对当事人各方都非常重要的一项法律文件，在内容上必须讲求逻辑严谨、前后一致，不能前后内容相互矛盾不一、主合同内容和附件内容相互抵触冲突。如果存在合同内容