新员工培训材料20060223.doc

中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部新员工培训手册中银国际证券有限责任公司重庆证券营业部简介中银国际证券有限责任公司，是经中国证监会批准由在香港注册10亿美元的中银国际控股为主要发起人，联合国内实力雄厚的中国石油天然气集团公司、国家开发投资公司、中国通用技术控股公司、玉溪红塔烟草（集团）公司、上海国有资产经营有限公司合资在上海注册的首家注册资本为15亿元人民币的（中外合资）综合类证券公司。中银国际证券具备有综合业务实力、国际标准的管理机制以及专业人才等三大优势，能够利用中国银行遍布全球的客户资源、产品资源和网络资源，同时与在香港注册的中银国际控股紧密合作，为境内外客户提供品种更齐全、功能更先进的服务。中银国际控股是中国银行在海外设立的全资附属、全功能型投资银行，其前身是1979年3月成立的中国建设财务香港有限公司，是中国最早的投资银行。在海外历经22年的发展，中银国际控股的分支机构横跨欧亚,业务覆盖股票一、二级市场、债券市场，结构融资，资产管理等投资银行业务，并在许多领域名列前茅。截至目前，中银国际控股在香港市场上共参与股票承销项目100多个，集资总额超过3000多亿港元，其中担任保荐人及主承销商的项目数十个。多年来，中银国际主持和参与发行的项目涉及电信、媒体、银行、保险、航空、公路、铁路、电力、石化、家电、机械等诸多领域，其中包括青岛啤酒、南方航空、首都机场、中国海洋石油等企业的成功改制重组及股票发行。目前，中银国际控股持有香港联交所10个席位，期交所1个席位，30个终端，具有日处理交易124000笔交易盘的能力，是香港处理客户交易最多的券商。中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部创建于1997年3月，前身为海南港澳国际信托投资有限公司重庆江北证券营业部。2003年，香港中银国际控股有限公司控股的中银国际证券有限责任公司收购重庆营业部，成为重庆市首家由外资证券公司设立的证券分支机构，是公司在重庆地区证券业务的销售管理、业务发展平台。重庆营业部位于重庆市江北区嘉陵三村二号，在环境优美的观音桥步行街内，营业面积约2000平方米，其中即有四星级标准的豪华机构室、又有宽畅明亮的散户大厅，为投资者提供了良好的工作和生活环境。营业部下设客户服务部、市场开发部、财务部、电脑部、综合部等五个部门，所属客户服务人员达四十余名，全部为大专以上学历，均已获得了证券从业资格，由于营业部员工素质较高，因此在证券业务咨询方面有很高的能力和水平，均具有较长的证券从业经历及丰富的市场实践经验。重庆营业部负责人魏强同志，1996年6月进入港澳信托，先后担任公司资金计划部副经理，天津证券营业部副总经理，天津证券营业部负责人，中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部副总经理。2005年初，担任中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部负责人。在10年的证券行业管理工作中，魏强具备了较强的业务开拓能力和一定的经营管理水平，能够积极配合营业部开展各项工作，使营业部能够做到管理有序、规范经营。营业部主要经营证券代理买卖、代理还本付息、分红派息、证券代保管和鉴证、代理登记开户等业务。重庆营业部自成立以来，以其稳健的发展、优质的服务以及良好的增长势头，在重庆证券市场上赢得了信誉和分额，截止2005年底，已跃升为重庆64个营业部中第2位，位于江北区券商首位。为能让客户的投资保值增值，营业部先后推出“专家门诊”、“专家在线”、“分析师一对一服务”、“增值服务”等多项服务品种，成立了客户服务中心，向各类客户提供差异化服务，并有目标地培养品牌分析师，以创造出品牌效应，形成营业部的品牌特色，更好地服务于广大股民。特别是67000188、67000108两条客户服务中心专线，为客户提供形式多样的专家在线咨询、预约开户、短信服务、提醒服务、信息咨询服务等个性化服务，并明确提出“没有刁难的客户，只有不到位的服务”这一服务理念，提高服务意识，争创星级服务。与中国银行重庆分行合作新开发的“银券通”业务让炒股变得更加轻松自如；中国银行、招商银行电话银证转账业务以及与建设银行联网柜台转账业务，使客户存取款极为方便。中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部成立来，依靠严谨的团队纪律、延绵不断的创新精神，凭借对证券市场趋势的良好把握及对上市公司投资价值的深度挖掘，赢得了广大投资者的信任，树立了良好的企业形象。尤其2003年正式挂牌中银国际后，凭借中银国际务实的国际化的管理经验，重庆营业部迎来了高速发展时期，全体员工将秉承公司“根植中国，服务中国”的宗旨，继续坚持“以人为本、客户至上”的经营理念，牢固树立“只有客户需要的服务，才是最好的服务”的服务理念，以更加人性化的服务、准确及时的资讯、一流的团队与一贯支持我们、理解我们的忠实客户一起成长，努力推动重庆资本市场的发展，共创中银国际在中国资本市场的美好未来！证券经营许可证编号：Z11075001工商营业执照号码：企合渝分字第07297号组织机构代码：90287007-2税务登记号码：地税500105902870072号重庆营业部地理位置图员工行为准则中银国际证券有限责任公司(以下简称“公司”)的员工应热爱祖国、拥护中国共产党，维护国家的利益；对公司忠诚，树立精良、规范、诚实、守信、敬业、高效的职业形象。为了具体规范所有员工的行为，参照中银国际控股有限公司的有关政策，特制定以下行为准则以资遵照执行。本制度适用于公司总部及所属分支机构所有员工。公司将根据需要随时修订本准则。一、遵守国家法律和公司规章制度依法、规范经营是公司的首要原则。员工必须严格遵守国家法律法规，严格遵守公司各项规章制度和职业道德。作为证券从业人员还应严格遵守证券法和证券监管部门颁布的相关规定。员工必须取得证券业从业资格证书和证券业执业资格证书，禁止员工为自己或亲友买卖证券，禁止进行任何形式的内幕交易。二、诚实守信诚信为公司和员工首要的道德准则。员工必须对公司诚实守信，任何对公司的不诚实、欺诈行为将可能导致解除劳动合同或追究法律责任。员工在工作或执业中禁止对客户、政府部门、社会公众有任何不诚实、欺诈行为，不得有不正当竞争行为。客户是公司的宝贵资源，员工应本着客户至上的原则，对客户尊重热情，勤勉尽责，确保客户的利益，为客户提供优质、高效的服务，发展和维护公司与客户的良好关系。三、尽忠职守，维护公司利益员工应尽忠职守，全心全意为公司服务，维护公司利益和声誉，禁止任何有损于公司利益和声誉的言行。员工在受雇期间不得私办公司或从事其他兼职盈利活动；不得私下从事炒卖黄金、股票、期货、外汇等各种投机牟利活动；不得从事与公司业务形成同业竞争或其他有损公司利益的任何活动；不得以任何名义私自对外许诺、贷款、担保或办理其他涉及商业目的和利益的有关事项；不得在办公时间内处理个人投资事宜；不可利用公司的资源、影响为个人或他人谋取利益；不可将客户信息透露给其他客户或用于其他客户的目的。未经公司的授权和批准手续，员工不得代表公司对外做出承诺、出具文件或做出其他行为。未经公司授权，员工不得以公司的名义同新闻媒体接触并发表言论。员工不得越权办事，凡超越本人权限的事项，须先按规定请示，批准后方可办理。四、保护公司财产员工有义务保护公司财产的安全，防止公司财产的浪费、损坏、丢失。公司的财产只能用于公司业务，为了公司的目的。非经公司许可，禁止将公司财产用于私人目的。发现危及公司资金财产安全的情况应及时制止，并向有关上级报告。五、保守公司秘密员工在受雇于公司期间接触到的有关公司、公司客户的信息、文件属于公司或客户所有，员工必须采取必要措施严加保密，禁止将该信息用于私人谋利目的或泄漏给第三方。员工离职时应将公司或客户的所有相关资料交回公司、不可带走，员工在离职后仍有保密的义务。严格遵循信息隔离制度(防火墙原则)，未经客户和公司许可，不可将保密信息透露给其他部门或人员。六、严格遵守财务纪律在财务支出和报销中的一切行为应遵守公司的财务制度和程序。在财务上禁止任何形式的不诚实和欺诈行为。员工在财务上的不诚实和欺诈行为，将可能导致公司终止劳动合同或追究其相应的法律责任。七、禁止贿赂行为公司禁止员工向供应商、客户或有业务往来的人索要或接受金钱、财物、服务或利益，除非接受按照商业惯例属于正常的赠送礼品或宴请(一般不超过人民币300元)，而且以不影响员工正常地履行职责为原则。所有业务的佣金、回扣等必须上交。公司禁止员工在工作中向政府官员和职员、客户公司领导和职员进行贿赂，包括提供金钱、财物、服务和利益。员工在与上述人员业务交往中的送礼和宴请不能超出基于公司和商业惯例的正常水平。此类活动应事先获得有关部门负责人的批准，并且遵循公司的财务程序。八、防止洗钱洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。员工应对洗钱活动保持足够的警惕，采取适当的措施防范洗钱活动。若有洗钱活动的任何怀疑，应及时向业务主管和合规主管报告。九、勤工守时、仪表得体员工应遵守公司的考勤制度按时上下班，有事要请假，不得擅离职守。员工言谈举止要合理得体，仪容仪表庄重大方、整洁合体。十、保持安全、健康、整洁的工作环境公司和员工有义务创造和保持安全、健康、整洁的工作环境。公司禁止员工在办公室使用违禁物品(毒品、酒精)、吸烟。公司禁止在工作中任何形式的性骚扰。有该行为的个人应承担其法律责任。十一、互相合作、积极创新员工是公司最宝贵的财富，公司以人为本，尊重、公平、公正对待每一员工，努力为员工提供广阔的发展空间。公司鼓励员工努力学习专业知识，积极参加各种培训，不断提高专业水准和服务质量, 追求一流的职业和道德水准。员工之间应发扬团队精神，互相尊重，相互支持、合作，共享知识，共同发展，共创团结和谐的工作氛围。创新是公司发展的源泉。员工应根据客户和市场的需要不断创新，为客户提供创造性的解决方案。只有创新，公司才有生命力；只有创新，公司才有活力；只有创新，才能超越。员工如违反上述准则，公司将视情节给予警告、记过、降职及减薪、劝退、开除等处罚；给公司造成损失的，须按公司有关规定赔偿损失或追究相应的法律责任。中银证券重庆营业部有限责任公司规范服务标准一、教育培训 重视员工思想政治和业务技能综合素质的培训和提高，结合公司年度员工培训计划安排，开展多种形式的培训工作，以使公司员工整体素质上新台阶，加强企业文化建设，为规范和提高服务奠定坚实的基础。 二、服务态度 仪容、仪表整洁、端庄、大方 1、态度热情，大、中、散户都一样； 2、服装整洁，统一着装司服，上岗佩戴工号牌； 3、男员工不留胡须、不留长发和剃光头，女员工不披肩散发、留长指甲及染有色指甲； 认真服务 1、不在柜台内聊天、嘻笑、吸烟、吃零食或看杂志、小说； 2、咨询工作耐心，不厌其烦； 3、上下班不迟到早退，不串岗、脱岗； 4、营业时间内保证各岗位或各柜台不脱人。 文明用语 1、接打电话时用敬语您好，中银证券重庆营业部； 2、办理业务时，用普通话进行； 3、在客户较多，业务繁忙时，对后面的客户说对不起，请您稍等； 4、工作失误要道歉，说对不起； 5、顾客站错柜台或业务与本人无关时说对不起，请到#柜台办理； 6、办完业务要道别，说请走好。 三、服务质量 1、诚信经营，禁止任何欺诈客户的行为； 2、杜绝工作差错； 3、不泄露客户资料，保护客户的商业机密。 四、服务环境 1、营业厅地面干净整洁，玻璃门窗、隔栏玻璃、柜台台面和各类电器清洁明亮； 2、营业大厅禁烟区无吸烟现象； 3、信息资料整齐张贴在指定橱窗内，并及时更换； 4、有便民措施； 5、有意见薄在大厅内并有专人处理； 6、按照公布的营业时间办理业务。 五、服务承诺 紧紧围绕“诚信经营、文明服务”的活动主题，推出针对性强、可行性强的服务承诺。 六、 操作规范 1、办理业务坚持先外后内、先来先办的原则，快速、准确的办理业务； 2、办理业务及时盖上业务章或业务员签名，要求盖章清晰不颠倒； 3、每日台帐及时记录； 4、业务单据每日整理，及时装订； 5、业务章等重要物件专人专管并及时进箱； 6、交接工作规范化，做到有帐可查； 7、经常组织业务考核或学习。 七、便民措施 根据各营业部自身实际情况，在营业大厅增设茶杯、雨具存放点及吸烟室等，营造一个温馨、和谐的投资环境。 八、投诉处理 落实专人负责受理客户的电话或来人投诉，及时、妥善协调解决相关事宜，并落实考核责任，确保投诉渠道的畅通，做到事事有交待，件件有落实，不断改进工作。证券营业部经纪业务操作规程第一章 柜台业务一、开户（一）开立深、沪A股证券账户1、投资者如需入市，应事先开立深、沪证券账户。2、个人投资者申请开立证券账户时，须由本人持有效身份证件到证券营业部柜台填写自然人证券账户注册申请表，委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书，柜台人员须留存身份证件复印件。3、机构投资者申请开立证券账户时，须持企业营业执照、法人授权委托书、法定代表人身份证明书及经办人身份证在证券营业部柜台填写机构证券账户注册申请表，柜台人员须留存加盖公章的营业执照复印件、加盖公章及法定代表人私章（或签名）的“法人授权委托书”原件、法定代表人身份证明书原件、经办人身份证复印件。（二）开立A股资金账户1、投资者个人开户：须持本人身份证原件、深沪证券账户卡原件到证券营业部柜台办理，柜台人员验证后，客户亲自填写开户申请表，同时与营业部签订“证券交易委托代理协议书”、“指定交易协议书”，提供自助委托的，应与客户签订自助委托协议。柜台人员须留存身份证、证券账户卡复印件。2、代理人开户：代理人与委托人应同时临柜共同签署“授权委托书”，但经国家公正机关公证和我国驻外使领馆认证的授权委托书可以除外。柜台人员须留存证券账户卡、本人身份证、代理人身份证复印件及“授权委托书”原件。3、机构投资者开户：经办人须持法人营业执照、法定代表人身份证明书、法人授权委托书、证券账户卡、经办人身份证等原件到证券营业部柜台办理，经办人需填写机构开户申请表，同时与营业部签订“证券交易委托协议书”、“指定交易协议书”等相关协议，提供自助委托的，应与客户签订自助委托协议。柜台人员须留存“法人授权委托书”原件、法定代表人身份证明书原件、单位预留印鉴原件、加盖公章的营业执照复印件、机构证券账户卡复印件及经办人身份证复印件。（三）开立B股账户1、上海B股开户（1）验证客户的有效身份证件，包括划款水单、身份证（护照），法人须提供合资或独资企业的营业执照、董事会决议和授权人的身份证（护照），柜台人员将上述文件复印留存。（2）柜台人员须确认客户所划款项到账后，方可办理开户手续。（3）将“上海B股保证金开户申请书”、“自然人证券账户注册申请表”和“B股委托授权书”交客户自己填写，一式两份，客户与证券营业部各持一份。（4）无B股独立席位的证券营业部需将上述有效文件复印件向上海黄浦路证券营业部传真一份。上海黄浦路证券营业部收到并确认上述资料后，实时开户，次日客户便可进行交易。（5）有B股独立席位的证券营业部也需同时将客户股东资料向上海黄浦路证券营业部传真一份，以便上海黄浦路证券营业部清算时加以区分。2、深圳B股开户（1）柜台人员验证客户的有效证件，包括划款水单、身份证（护照），法人须提供合资或独资企业的营业执照、董事会决议和授权人的身份证（护照），并复印一份留存。（2）柜台人员须确认客户款项到账后，方可办理开户手续。（3）将深圳“B股保证金开户申请书”、“深圳B股投资者开户登记申请表”和“B股委托授权书”交客户自己填写，一式两份，客户与证券营业部各持一份。（4）将上述有效文件，包括汇款水单复印件和客户填写的申请表原件邮寄往深圳证券营业部，等待深圳证券营业部回寄投资者的账户卡原件。（5）证券营业部在接到深圳证券营业部的开户数据后，即可为客户办理保证金账户开户，并为其办理交易磁卡，客户即可进行交易。二、授权委托办理及撤销（一）客户在开户后持本人身份证原件及证券账户卡原件到证券营业部柜台申请办理授权委托代理，出示并登记授权代理人身份证，仔细填写授权委托书。（二）柜台人员须认真查验各证件的同一性与合法性，确认委托人身份并向其解释关于授权的具体范围与权限限制，并留存委托人与授权代理人的身份证明材料复印件。（三）非本人办理的授权委托一律无效。（四）柜台人员要严格按照客户的授权委托办理授权代理人权限变更。（五）授权人要撤销其授权委托，同样须本人持身份证及证券账户卡，到证券营业部柜台提出书面申请，柜台人员在核对各证件的合法性、同一性后，根据授权人的书面申请办理授权委托代理的撤销。（六）本证券营业部工作人员不得接受任何客户的授权委托。三、指定交易及撤销指定交易（一）申请办理指定交易1、投资者开立资金账户后，若需办理上海指定交易，投资者必须本人或授权人代理亲临柜台办理，与营业部签订“指定交易协议书”。2、A股申请经柜台人员审核确认生效后后即可进行委托交易。3、B股申请经柜台人员审核确认生效后，T+1日方能进行委托交易。（二）申请办理撤销指定交易1、A股投资者本人亲临柜台办理撤销指定交易手续，须持本人身份证、证券账户卡、交易磁卡并填写撤销指定交易申请书，柜台人员验证并经部门经理审核签字后办理，柜台须留存身份证、证券账户卡复印件。2、B股投资者须持本人身份证、股票账户确认书、交易磁卡并填写撤销指定交易申请书，柜台人员验证并经部门经理审核签字后，输入上海B股开户申请系统，用NETS发送至上海黄浦路营业部办理，柜台须留存身份证、证券账户卡复印件。3、若由授权代理人办理撤销指定交易，柜台人员首先查验“授权委托书”有无相应内容，如果内容相符再按第一条或第二条办理，柜台还须留存授权代理人身份证复印件。非本人或非授权代理人一律不能办理撤销指定交易（特殊情况经部门经理请示证券营业部领导后，方可办理，并应有相关记录。）。四、转托管（一）A股转托管。投资者须持本人身份证、证券账户卡、交易磁卡亲临柜台填写深圳股票转托管申请表，柜台人员验证并经部门经理审核签字后办理，柜台须留存身份证、证券账户卡复印件。（二）B股转托管。投资者须持本人身份证、股票账户确认书、交易磁卡亲临柜台填写深圳股票转托管申请表，柜台人员验证并经部门经理审核签字后办理，柜台须留存身份证、股票账户确认书复印件。（三）若由授权代理人办理转托管，柜台人员首先查验“授权委托书”有无相应内容，如果内容相符再按第一条或第二条办理，柜台人员还须留存授权代理人身份证复印件；非本人或非授权代理人一律不能办理转托管（特殊情况经部门经理请示营业部领导后，可以办理，并应有相关记录。）五、修改密码资金、交易密码修改须持本人身份证、证券账户卡、交易磁卡亲临柜台并填写柜台密码修改申请表，柜台人员验证并经部门经理审核签字后，再进行密码修改。若是授权代理人办理修改密码，柜台人员首先查验“授权委托书”有无相应内容，如果内容相符再进行办理；遇客户有特殊情况需清密，客户管理员应转告部门负责人，由部门负责人向总经理请示同意后给予办理，并应有相关记录。六、挂失及解除挂失（一）证券账户挂失1、若证券账户卡丢失后，投资者须及时持本人身份证原件、交易磁卡到营业部办理挂失手续，填写账户挂失申请表，柜台人员验证并经部门经理审核签字后办理。2、身份证丢失后，投资者须持本人户口本原件、当地公安机关出具的身份证遗失证明、证券账户卡、交易磁卡到证券营业部办理挂失手续，柜台人员验证并经部门经理审核签字后，办理资金账户挂失冻结手续。3、若证券账户卡、身份证同时丢失后，投资者须持本人户口本、当地公安机关出具的身份证遗失证明、交易磁卡到证券营业部办理挂失手续，柜台人员验证并经部门经理签字后，办理挂失手续。（二）证券账户解除挂失投资者本人持身份证原件（或新补办的身份证）、补办的新证券账户卡、交易磁卡，填写账户解挂申请表，柜台人员验证并经部门经理审核签字确认后，办理解除挂失手续。七、账户的冻结及解冻柜台人员须凭营业部综合部出具的检察院、人民法院等执法机关合法齐全的手续，并经部门经理、证券营业部领导审核签字后，才能在柜台操作系统中的证券控制以及资金控制中做出相应指令，同时必须注明原因以便电脑识别，相关手续柜台人员留存备查。八、非交易过户（一）证券非交易过户一般指证券账户遗失并办理挂失手续后，客户在证券营业部办理转户申请手续的行为。1、客户凭本人身份证，补办的新证券账户卡，向证券营业部提出转户书面申请。书面申请中需注明换卡原因，原证券账户卡号及将原卡上的一切权益转入新证券账户卡的要求，申请人需签名。2、证券营业部业务管理人员在核对新老账户卡及身份证号一致性后，接受客户申请。将客户身份证复印件、证券账户卡复印件与申请一并留存。3、经证券营业部客户服务部负责人，电脑部负责人签字后，由电脑部办理挂失转户手续。（二）如遇死亡、赠与等情况需要非交易过户的，投资者须提供公证处和公安机关出具的相关证明材料，柜台人员查验并经部门经理审核签字后，开具股票持有证明，提交证券登记公司办理过户，凭登记公司通知办理更改资料手续，柜台须留存相关证明材料原件。 九、销户（一）客户持本人身份证原件、证券账户卡原件、交易磁卡到证券营业部柜台申请资金账户的撤销。销户申请不得由他人代理。（二）柜台人员查验客户证件的合法性、同一性，确认客户当天无交易并已办理证券的转托管及撤销指定交易。（三）柜台人员先为客户资金账户结算利息，利息归本。由客户办理转款。（四）客户销户前必须保证资金账上余额为零，同时还要解除本人的银证转账协议。（五）待以上各项手续办妥后，柜台人员方能办理销户。 十、客户属性的设置及更改柜台人员严格执行营业部有关客户分类标准，不得随意更改客户属性，如业务需要进行更改需经部门经理审核签字后，柜台人员方可办理。客户分类标准由证券营业部自行设定。十一、客户资料、业务资料的保管（一）开户资料及相关协议：按照客户属性专人保管，保管期为永久保存。（二）交易委托单：按照委托时间的先后顺序专人保管，保存期为15年。（三）资金存取凭证：按照发生时间顺序排列装订成册，财务部专人保管，永久保存。（四）有关证明文件：按照发生时间顺序专人永久保存。（五）详细保管方式，请参照证券营业部档案管理办法执行。十二、查询（包括打印股东资料、对账单及交割单）（一）投资者须持本人身份证、证券账户卡、交易磁卡到柜台办理一般查询业务。（二）执法机关如果查询股东资料，须证券营业部综合部出具相关手续，并经部门经理、证券营业部领导审核签字后，方可办理查询业务。第二章 资金存取业务一、转账支票（一）客户转入应视不同情况分别进行以下处理：1、支票有效持有人（即支票付款人或经背书转让后的付款人与支票持有人一致，下同）在证券营业部已开设资金账户，且该款项上账的账户与支票有效持有人相同，则：（1）客户服务部（或财务部）及时向客户提供证券营业部开户行和账号。（2）经办人员须提醒客户在进账单左边小联下的空白处注明“股东代码（或资金账号）和股东姓名”。（3）客户须填写保证金存款凭证交客户管理员，到账后由财务部通知资金柜台上账。2、支票有效持有人在证券营业部已开设资金账户，但该款项上账的账户与支票有效持有人账户不一致，则：（1）客户须出示支票付款人出具的授权证券营业部将款项划入指定账户的“授权委托书”，并交财务部门留存，作为上账依据。（2）客户须填写保证金存款凭证交客户管理员，到账后由财务部通知资金柜台上账。3、支票有效持有人在营业部已开设资金账户，但该款项上账的账户与支票有效持有人账户不一致，且无法出示支票付款人出具的授权委托书，则：（1）客户在支票“用途栏”中必须注明“xxx（客户名及资金账号或股东代码）证券款”，并将支票交财务部。（2）财务部检查无误后将支票复印留存，采取顺进或倒进方式收妥款项。（3）客户须填写保证金存款凭证交客户管理员，到账后由财务部通知资金柜台上账。特别说明：对于三方或多方通过背书转让由证券营业部收款的，按最后背书人在证券营业部是否开有资金账户及有无“授权委托书”分别按（1）、（2）、（3）种情况办理；若支票收款人为证券营业部，付款人为与证券营业部无业务往来关系的第三方，则需由客户在支票“用途栏”中注明“划入XXX账户”，再按上述1、2办理。转账存入营业部（支票、汇票、本票）的资金，只允许转账划出，不可为客户办理转账存入资金的现金取款业务。（二）客户转出1、个人客户且为本人办理，则：（1）客户转账划出资金，需在取款单下面空白处注明：委托转入“收款人”、“开户行” 和“账号”。（2）客户将填写完毕的保证金取款凭证（须客户自已填写）交由柜台人员按规定的程序办好取款手续，带客户到资金柜，资金柜按规定的手续审核无误后才能下账。（3）下账后柜台人员持保证金取款凭证第一联交到财务部开支票。2、虽为个人客户但非本人办理或为机构客户办理（包括以个人名义开立账户的），则须：（1）个人客户须出示委托人及代理人身份证原件并留存复印件作为附件，机构客户须核对事先留存的有效法人授权委托书，注明指定收款人的“户名”、“账号”、“开户行”等。（2）按1、条（2）、（3）程序办理划款。说明：如为大额取款还需遵守大额取款的相关规定。二、电汇 同支票存取款五、现金支票条件：若客户持现金支票要求入账，则现金支票的所属行及分理处必须与证券营业部的开户行及分理处相一致。步骤：客户持现金支票到开户行下账下账后填现金缴款单，在缴款单收款单位一栏填“ 中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部”，在收款事由一栏填“xxx保证金”由营业部的开户行盖收讫章确认客户持缴款单到财务部上账。三、银行本票（一）客户转入1、若客户持银行本票入账，客户服务部（或财务部）要事先告知客户“收款单位”栏需填写全称“ 中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部”。2、客户持本票，到财务部背书，向证券营业部开户行提示收款。3、客户填写保证金存款凭证交客户管理员，到账后由财务部通知资金柜实时上账。（二）客户转出同转账支票类的转出。七、银行汇票（一）客户转入1、若客户办理汇票入账，客户服务部（或财务部）事先告知客户“收款单位”栏需填写全称“ 中银国际证券有限责任公司重庆江北证券营业部”。2、客户持汇票到财务部背书。3、填写保证金存款凭证交客户管理员，到账后由财务部通知资金柜上账。（1）若是同行且有解汇能力的银行，汇票可实时到账。（2）若非同行或无解汇能力的银行，汇票需经两次交换到账。（3）有关授权规定同支票转入。（二）客户转出同转账支票类的转出。注：1、顺进银行即为客户保证金直接从付款行转入证券营业部的开户行，经一次交换到账。2、倒进银行即为客户将支票交到证券营业部，从证券营业部的开户行进账，由收款行交换到付款行，再转入证券营业部的开户行，经两次交换到账。3、一次交换即为当日上午划款当日下午到账或当日下午划款次日上午到账。4、两次交换即为当日上午划款次日上午到账或当日下午划款次日下午到账。5、流程中的交换时间均为甲类银行，若对方是乙类银行，则交换时间相应增加一次。 第三章 委 托 一、刷卡委托刷卡委托是指投资者利用小键盘自助终端系统，直接在营业部电脑上进行委托的一种方式。具体步骤如下：（一）投资者在证券营业部开立保证金账户后，凭交易磁卡、保证金账户的交易密码在自助终端机上刷卡进入证券营业部委托系统，按照屏幕上的操作指令进行自助委托。（二）投资者应对委托结果自行承担责任，如遇任何疑问，须持本人身份证、证券账户卡、交易磁卡到证券营业部咨询柜台咨询。二、热自助委托热自助委托是指投资者利用键盘热键自助终端系统，直接在证券营业部电脑上进行委托，具体步骤如下：（一）投资者在证券营业部开立保证金账户后，在钱龙动态分析或大智慧分析画面下，按热键打开委托窗口，凭资金账号或股东账号及交易密码进入自助委托系统，按照屏幕上的操作指令进行自助委托。（二）投资者应对委托结果自行承担责任，若遇任何疑问，须持本人身份证、证券账户卡、交易磁卡到证券营业部咨询柜台咨询。三、电话委托电话委托是指投资者与证券营业部签订电话委托协议后，即可在任何一部音频电话按语音提示进行委托的一种方式，具体步骤如下：（一）投资者须持本人身份证、证券账户卡、交易磁卡到证券营业部柜台签订电话委托协议，领取电话委托操作说明书。（二）投资者使用音频电话，拨通电话委托号码，正确输入资金账号或股东账号（*键切换）、资金账户的交易密码后，进入电话委托系统，按语音提示或操作说明书进行操作。（三）投资者应对委托结果自行承担责任，若遇任何疑问，须持本人身份证、股票账户卡、交易磁卡到证券营业部咨询柜台咨询。四、网上交易委托选择网上证券委托的客户，须到证券营业部开户柜台办理有关开户手续。柜员具体办理如下：（一）证券营业部原有客户进行网上证券委托开户须由客户本人持有效证件（身份证、资金账户、证券账户）原件临柜办理，签署网上证券委托协议、网上证券委托风险揭示书、电话委托协议；证券营业部新客户进行网上证券委托开户，在办理上述手续前，还须按证券营业部开户业务制度及其它相关证券营业部管理制度的规定与客户签订有关协议，让客户填写有关表格等。（二）证券营业部须在客户进行网上证券委托之前，以适当的形式向客户揭示网上证券委托存在的风险、提供必要的计算机及网上委托系统使用等培训，并提供网上证券交易客户常见问题解答、网上证券交易系统操作手册以及公司网站域名、本部网上交易专用咨询电话号码、咨询人员姓名和邮件信箱等书面资料。（三）通过柜台电脑系统，办理网上委托开通手续。（四）如果客户书面提出交割单邮寄申请, 证券营业部可协助办理。证券营业部开户业务管理制度第一条 为规范证券营业部开户业务，防范开户业务引发的风险，制定本制度。第二条 证券营业部的开户，特指投资者持沪、深证券账户卡到证券营业部开立资金账户。第三条 证券营业部对前来开户的投资者负有审查其身份合法性的义务。根据有关法律法规的规定，对下列人员，证券营业部应拒绝为其开户：1、 证券管理机关工作人员。2、证券交易所管理人员。3、证券从业人员。4、未成年人未经法定监护人的代理或允许者。5、未经授权代理法人开户者。6、 违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入而且期限未满者。7、 其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。8、 精神不稳定人士。9、 曾被我司拒绝申请客户或被我司列入黑名单客户。第四条 证券营业部开户业务按照证券法有关规定对以下违规行为进行相应处理：法人以个人名义开立账户；自然人和法人在一个证券交易所多头开户；境外个人和机构开立A股账户（只能开立B股账户）；证券营业部内证券从业人员开立股票账户。1、发现有违反上述规定的情况，应拒绝为其开立资金账户。2、由于历史原因造成客户拥有两个或两个以上账户的，应向客户说明情况，要求其注销多余账户。3、不得接受境外人员或机构变相开立A股资金账户，也不得接受境内法人变相开立B股资金账户。第五条 对于前来开户的投资者，证券营业部开户人员应认真审查投资者证件的完整性、有效性和同一性：1、认真审查客户证件的完整性，证件不全者不予开户。自然人本人开户，需由本人持身份证件和证券账户卡办理；法人开户的，需提供证券账户卡、营业执照（副本）、法定代表人身份证件、代理人身份证件、法定代表人身份证明书及法人授权委托书。2、认真审验开户证件的有效性，无效证件不予开户。无效证件包括非上述证件、伪造证件、过期证件及授权不明的委托书。3、认真审验开户证件、开户人的同一性，发现有不一致的情况不予开户。同一性审查包括证件与证件（含授权委托书）的同一性审查、证件与持有人的同一性审查。4、境内居民开立B股资金账户，需由投资者本人临柜办理，并审查身份证件和外汇进账凭证；境外居民开立B股资金账户需审查其境外居民身份证、护照或其他有效身份证件，本人不能临柜办理的，还需提供代理人身份证件和投资者本人签署的授权委托书（经境内外公证机关公证或我国驻外使、领馆出具证明）；境外机构投资者开立B股资金账户，需审查其商业注册登记证、公司授权委托书、董事身份证明书及经办人身份证件。第六条 规范并要求客户认真填写开户资料内容，妥善保存相关开户资料。1、证券营业部提供给投资者的开户合同书必须符合法律法规的规定和证券营业部风险控制需要，格式内容应遵循中国证券业协会2001年11月6日发布的“证券交易委托代理业务指引”的要求。2、工作人员在开户时应提醒投资者认真解读相关合同书和风险揭示书。3、开户合同书的填写要求准确、完整、清晰。工作人员在接受开户时，应认真审查投资者填写的开户合同书的内容，并与开户证件进行核对，保证合同与证件的同一性。4、证券营业部开户工作人员根据开户申请表输入客户开户资料，操作结束后，复核人员与客户提供的证件内容进行核对，保证输入的正确性。5、证券营业部开户工作人员输入资料并确认存盘后，应留存投资者证券账户卡、有关当事人（个人股东、代理人、法定代表人）身份证件、营业执照的复印件，法定代表人身份证明书及授权委托书的原件、预留印鉴的原件。6、 开户完毕后，证券营业部工作人员应要求客户自己通过查询机进行核对。证券营业部指定交易业务管理制度第一条 全面指定交易制度，指上海证券交易所1998年4月1日开始实行的，要求凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易的制度。第二条证券 营业部应通过电脑系统设定，指定交易只能通过营业部柜台办理，其他任何委托方式均不得办理指定交易。第三条 对于要求办理指定交易的客户，证券营业部工作人员应认真审查客户证件的完整性、有效性和同一性。1、证件不全者不予办理。自然人本人需凭“三证”办理指定交易；代理自然人办理，还需提供股东本人签署的授权委托书及代理人身份证件；法人账户办理指定交易，需提供证券账户卡、资金账户卡、法定代表人身份证件、代理人身份证件及法人授权委托书。客户留存委托书中已有相关授权的，无须再次提供委托书。2、对于客户提供的无效证件（包括非上述证件、伪造证件、过期证件及授权不明的委托书等）证券营业部有权拒绝办理。3、发现证件、持有人、客户资料（开户时录入电脑的开户资料）有不一致的情况不予办理。审查内容包括证件与证件、证件与持有人、证件与客户资料、印鉴与预留印鉴的同一性审查。第四条 证券营业部工作人员在办理指定交易前，应检查指定交易协议书的填写是否完整、清晰，不得接受填写不全、字迹模糊或涂改的指定交易协议书。在接受指定交易协议书后，应认真审核协议书中的股东账号、资金账号与股东姓名是否与客户提供的证件一致，存在不一致的情况不予办理。第五条 在指定交易申报前，应核对电脑显示的客户资料与上述资料是否一致，如不一致，应确认是开户时操作错误还是其他原因，如是开户时工作人员输入错误，应立即更正。第六条 在指定交易申报时，除新开户同时办理指定交易的客户外，办理指定交易必须校验账户密码。第七条 指定交易申报后，工作人员应及时查看申报结果并核对，若指定交易不成功，应查明原因。属操作失误的，立即重新操作；属账户问题（账户已被指定或未在营业部开户），应向客户说明情况。第八条 本制度自下发之日起施行，由公司零售经纪部负责解释和修订。 证券营业部撤销指定交易和转托管业务管理制度第一条 根据上海交易所和深圳交易所的经纪服务制度（分别为指定交易制度和托管券商制度），投资者若要更换其指定的上交所上市证券的交易席位或将深市证券托管到其他营业部，必须办理撤销指定交易或转托管业务。第二条 证券营业部应通过电脑系统设定，撤销指定交易和转托管只能通过营业部柜台办理，其他任何委托方式均不得办理。第三条 对于要求办理撤销指定交易和转托管的客户，证券营业部工作人员应认真审查客户证件的完整性、有效性和同一性。1、证件不全者不予办理。自然人本人需凭“三证”办理撤销指定交易和转托管；代理自然人办理，还需提供股东本人签署的授权委托书及代理人身份证件；法人账户办理撤销指定交易和转托管，需提供证券账户卡、资金账户卡、法定代表人身份证件、代理人身份证件及法人授权委托书。客户留存委托书中已有相关授权的，无须再次提供委托书。2、对于客户提供的无效证件（包括非上述证件、伪造证件、过期证件及授权不明的委托书等）证券营业部有权拒绝办理。3、发现证件、持有人、客户资料（开户时录入电脑的开户资料）不一致的情况，不予办理。审查内容包括证件与证件、证件与持有人、证件与客户资料、印鉴与预留印鉴的同一性审查。第四条 证券营业部工作人员应要求客户完整、清晰填写撤销指定交易协议书、转托管委托单，不得接收填写不全、字迹模糊或涂改的协议书或委托单。在接受协议书或委托单后，应认真审核股东账号、资金账号与股东姓名是否一致、转托管证券的代码与名称是否一致，存在不一致的情况不予办理。第五条 办理撤销指定交易和转托管前，须校验密码，密码不正确不予办理。第六条 在当日有买卖申报、申购新股资金未解冻、回购未到期等情况下，客户不能办理撤销指定交易；债券、停牌证券、配股权等不得进行转托管。由于以上情况不易人为控制，证券营业部应通过电脑软件系统的程序设计进行自动控制。第七条 撤销指定交易申报前检查输入内容是否正确，申报后检查申报是否有效；转托管申报前应审核委托单所填证券是否为客户账户内实有证券、转托管证券的数量是否超出实有证券数量，并复核席位号是否输入正确，申报后检查转托管是否成功；撤销指定交易无效或转托管不成功，应及时查明原因，并向客户解释或采取补救措施。第八条 根据2001年11月12日开始实施的中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司交易系统证券转托管业务运作指引的规定，投资者未指定证券代码的，视同其所有证券，含当日买进证券，全部转出；指定证券代码而未指定证券转托管数量的，视同该券种全部转出，包括当日买进的部分。第九条 撤销指定交易和转托管申报后，工作人员应留存证券账户卡、资金账户卡、有关当事人身份证件的复印件及授权委托书的原件，以备查考。第十条 对重要客户申请撤销指定交易或转托管，应报营业部领导。第十一条 本制度自下发之日起施行，由公司零售经纪部负责解释和修订。证券营业部证券投资咨询执业资格管理暂行办法第一章 总则第一条为了加强对营业部申请证券投资咨询执业资格人员的管理，根据证监会颁布的证券业从业人员资格管理办法、证券业从业人员资格管理实施细则（试行）、证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则、关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知、中银国际证券有限责任公司（以下简称“公司”）颁布的证券营业部投资咨询业务管理制度等相关规定，并考虑到公司证券投资咨询业务开展的现状以及未来建立一支高素质的咨询人员队伍的需要，特制订证券营业部证券投资咨询执业资格管理暂行办法（以下简称“本办法”）。第二条本办法适用于公司所属各营业部已取得或正在申请证券投资咨询执业资格的人员。第二章 申请对象条件第三条 申请证券投资咨询执业资格的人员必须同时符合以下条件：1、 具有中华人民共和国国籍； 2、 具有完全民事行为能力； 3、 品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；4、 未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重行政处罚；5、 具有大学本科以上学历；6、 具有从事证券业务两年以上的经历；7、 通过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试；8、 中国证监会规定的其他条件。第四条除了第三条规定外，公司亦对营业部人员申请证券投资咨询执业资格作出以下规定：1、 须为公司正式员工，与公司签订正式的劳动合同，且在公司工作1年以上；2、 在营业部从事客户服务和市场开发工作；3、 同意签订申请证券投资咨询执业资格承诺书。在公司证券经纪人相关制度出台前，证券经纪人暂不能申请证券投资咨询执业资格。确因工作需要需申请证券投资咨询执业资格的新进员工，须报零售经纪部特批。第三章 申请程序第五条 申请人须提交以下申请材料：1、 申请人申请报告，内容包括个人基本情况（包括身份证号、所属营业部名称、工作经历、教育经历等内容）、对个人投资咨询能力的自评、申请理由、满足本办法第三、第四条规定条件的情况说明及证明材料等；2、 已签署完毕的申请证券投资咨询执业资格承诺书；第六条 营业部正、副经理申请证券投资咨询执业资格的，由申请人将申请材料上报公司零售经纪部审批；营业部除营业部正、副经理之外的人员申请证券投资咨询执业资格的，须由申请人将申请材料报所属营业部，营业部审核同意后出具同意其申报的意见，并将相关申请材料复印件报零售经纪部汇总。申请材料原件由营业部统一保存。第七条 公司零售经纪部根据本办法规定，审核营业部正、副经理的申请材料，出具相关审核意见，并汇同营业部其他人员的申请材料一并交人力资源部。公司人力资源部复核后，统一向证券业协会申报。第四章 禁止行为第八条 证券营业部已取得证券投资咨询执业资格的人员，不得从事下列活动：1、 代理投资人从事证券买卖；2、 向投资人承诺证券投资收益；3、 与投资人约定分