（人文地理学专业论文）云南省养老模式选择研究.pdf

云南省养老模式选择研究 摘要 2 0 0 0 年云南省人口年龄结构已进入成年型晚期，并向老年型初期人口类型 过渡，已逐步进入老年化社会。云南省地处边疆，社会经济发展落后于我国东部 发达城市，老龄工作滞后于经济社会的发展，养老问题将很快成为我省最主要的 社会问题之一。因此，本文将云南省养老模式选择作为研究的内容。 研究结果显示，云南省家庭对老年人的部分保障功能已经不能实现，家庭小 型化和核心化发展对传统的家庭养老功能造成了很大的冲击，尤其农村地区家庭 养老经济负担较重：而城市社会养老服务网络没有完善，社区的老年服务缺乏规 范的管理，资金、人员紧张，社会化养老还不能满足全体老年人的养老需求，以 家庭为主的养老模式还会持续很长时间，最终会被社会养老模式所取代。基于以 上分析，本文指出了几种具有可操作性、前瞻性的养老模式，并提出了基本思路 和对策。 本文分为六个部分，第一部分为导论，主要介绍了论文的选题依据与意义、 研究现状、研究思路和研究方法等；第二部分主要进行了理论探讨，分析了养老 模式的相关理论和影响因素；第三部分分析了云南省老年群体的人口学特征和养 老需求；第四部分较为全面地分析了云南省现行养老模式现状及存在的问题；第 五部分就云南省养老模式的演进规律指出了几种具有可操作性、前瞻性的养老模 式，进而提出了相应的措施、建议。第六部分为本文的结语，总结了本文研究的 基本结论和不足之处。 关键词：人口老龄化：养老模式；家庭养老：社会养老；云南 t h er e s e a r c ho ns e l e c t i o no ft h e s u p p o r tp a t t e r n i ny u n n a np r o v i n c e a b s t r a c t ：t h ea g i n gs t r u c t u r eh a sa l r e a d ye n t e r e dt h el a t e rp e r i o d o fg r o w i n gu pt y p ei ng u n n a np r o v i n c ei n2 0 0 0 ，a n di tb e g i n st r a n s f o r mt o t h ei n i t i a ls t a g e so fo l da g et y p e ，i th a sa l r e a d ye n t e r e di n t ot h eo l d a g es o c i e t yp r o g r e s s i v e l y y u n n a np r o v i n c ei sl o c a t e di nb o r d e ra r e a 。 s o c i a le c o n o m i cd e v e l o p m e n tl a g sb e h i n dt h ed e v e l o p e dc i t yo fe a s to fo u r c o u n t r y ，t h ea g e dw o r kl a g sb e h i n dt h ee c o n o m i ca n ds o c i a ld e v e l o p m e n t i tw i l lb em a i ns o c i a li s s u eq u i c k l yb a s eo nt h i s t h i sp a p e rt a k e st h e s e l e c t i o na b o u ts u p p o r tp a t t e r ni ny u n n a n p r o v i n c ea st h ec o n t e n to f s t u d y i n g t h er e s e a r c hs h o w st h a t ，t h ep a r t i a lf u n c t i o no ff a m i l ys u p p o r ta l r e a d y c a n n o tr e a l i z e i tb r i n g s i m p a c to nf a m i l yb e c a u s et h et e n d e n c yo f m i n i a t u r i z a t i o na n dc o r ed e v e l o p m e n ta b o u tf a m i l y ，e s p e c i a l l yt h ef a m i l y i nr u r a la r e a t h es o c i a ls u p p o r tp a t t e r nc a n ty e tm e e ta l ld e m a n do f t h ee l d e r l y ，a n dt h e r ea r es h o r t a g e so ns o c i a lp e n s i o na n ds e r v en e t w o r k f o rt h ea g e di nc i t y f a m i l ys u p p o r tw i l lc o n t i n u eal o n gt i m ea n di tw i t l b er e p l a c eb ys o c i a ls u p p o r t b a s eo nt h i s ，t h i sp a p e rh a sp o i n t e do u t s e v e r a lk i n d so fe f f e c t i v e n e s sa n dp r o s p e c t i v es u p p o r tp a t t e r n s ，i ta l s o h a sp r o p o s e di d e a sa n dc o u n t e r m e a s u r e s t h i sp a p e ri sd i v i d e di n t os i xp a r t s ，t h ef i r s tp a r ti se x o r d i u m ，a n d i tm a i n l yi n t r o d u c e st h er e a s o na n ds i g n i f i c a t i o no ft h et o p i c ，r e s e a r c h p r e s e n tc o n d i t i o n ，r e l a t e dc o n c e p t ，p u r p o s ea n dm e t h o d so ft h er e s e a r c h t h es e c o n dp a r ti st h e o r i e ss t u d y i ta n a l y z e sr e l e v a n t t h e o r i e sa n d i n f l h e n c ef a c t o r sa b o u tt h es u p p o r tp a t t e r n t h et h i r dp a r ta n a l y z e st h e d e m o g r a p h i cc h a r a c t e r i s t i ca n dd e m a n do ft h ee l d e r l yp o p u l a t i o ni ny u n n a n p r o v i n e e t h ef o u r t hp a r tc o m d r e h e n s i v ea n a l y z e st h ec u r r e n ta n dp r o b l e m s a b o u tt h es u p p o r tp a t t e r ni ny u n n a np r o v i n e e t h ef i f t hp a r tp o i n t s s e v e r a lk i n d so ft h es u p p o r tp a t t e r n st h a th a v ee f f e c t i v e n e s sa n d f o r e s i g h t ，a n ds o m ea d v i c e sw e r ep r o v i d e d t h el a s tp a r ti sc o n c l u s i o n i tc o n c l u d e dt h er e s u l t sa n ds h o r t a g eo ft h er e s e a r c h k e y w o r d ：p o p u l a t i o na g i n gs u p p o r t i n gp a t t e r n s o c i a ls u p p o r t f a m i l ys u p p o r t y u n n a np r o v i n c e 独创性声明 9 7 4 2 0 8 | | 本人声明所里交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。 尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰 写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人 完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名：鸯蜗 2 口口6 年j 月巧日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并向 国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权云南师 范大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印 或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 学位论文作者签名：鸯娲 z 0 0 6 年占月必日 指导教师签名：嵩牮 “年j 月琦日 序言 迅速发展的人口老龄化以及由此产生的老龄问题对社会经济的冲击困扰着 政府和整个社会的一切领域，包括医疗保健、就业与劳动力市场、环境、社会保 障、社会福利及经济增长的速度。由于人口老龄化对社会经济发展以及老年人自 身产生的一系列问题，称为老龄问题，一方面是随着个人逐步衰老所带来的老年 人的特殊需要和问题，例如，有关老年人的保健、营养、住房、生活环境、退休 金、医疗、教育、家庭关系、社会福利等；另一方面是总体上人口年龄结构日趋 老龄化对社会生产、消费、储蓄、物质分配、投资、就业等方面造成的影响。 未来云南省老年人口规模在相当长时期内呈净增长趋势。老年人口数量快速 增长，社会养老资源需求增大，人口老龄化对社会养老和家庭养老提出了挑战。 家庭作为养老的传统依托和载体，其结构、规模正逐渐核心化、小型化：同时， 家庭成员的居住条件、思想观念和生活方式也在变化之中，家庭为养老提供资源 能力减弱。尽管社会养老具有分散风险、提高老年保障程度、具有社会再分配等 功能，但云南省经济发展速度滞后于人口老龄化发展速度，社会养老在短时期内 还不能成为云南省养老模式的主导方式。另外，家庭养老对老年人的精神慰藉和 生活照料的功能是社会养老所不具有的，国内外老龄问题研究也表明只有合理配 置现有社会资源并积极开发潜在资源才能应付全球人口老龄化的变化。 因此，本文以“云南省养老模式选择研究”为题，通过对云南省老年群体特 征和养老需求、现行养老模式及存在的问题的分析，提出云南省养老模式的发展 的思路，为制定区域老年政策和老年产业发展提供参考依据。 由于养老问题的研究内容涉及到很多方面，如社会养老保险及改革、老龄产 业开发、老年居住区建筑规划、老年人生活质量及心理健康、老年人力资源的开 发等许多领域。现在本文仅粗浅地将云南省这一经济欠发达地区的养老模式作为 研究的重点，本人专业所限，虽己竭尽全力，但文中难免出现不足乃至错漏之处， 敬请各位专家及同仁们见谅，并请给予批评指正，本人将不胜感激。 1 导论 1 1 选题依据与意义 养老现象自始自终伴随着人类社会的发展，全球性的人口老龄化使得养老问题凸显出 来，可以说养老问题是老龄社会面临的最主要的经济社会问题。法国老年社会学家保罗帕 伊亚曾说：“人口老龄化是2 0 世纪末最突出的社会现象，因为它产生了多方面的各种各样的 和深远的影响”( 帕伊亚，1 9 9 9 ：1 ) 。 人口老龄化对经济社会发展产生着重大影响，2 0 世纪8 0 年代中后期，中外有关人口理 论研究成果，无一不是将人口老龄化作为经济发展中的一种消极因素、一种障碍或是“一堵 墙”来看待的。但是随着研究的逐步深入，研究者发现人口老龄化有负面效应同时也具有正 面效应，例如人口老龄化客观上激励了老年产业的发展。事实上，在探讨养老保障问题时， 也必须考虑到社会经济发展水平、老年人群体的发展，在此基础上分析、研究，而不能简单 的认为人口老龄化程度提高，就必定出现养老保障能力短缺问题。 与我国迎来人口老龄化的背景相似，云南省是在总体经济发展欠发达，老年福利政策以 及养老保障措施尚未完善的前提下即将步入老龄化社会的。根据预测，云南省大致在2 0 0 8 年进入老龄化社会，这无疑将对本区域的社会经济生活带来相当大影响。因此，本文以人口 学、人口老年学相关理论及社会学研究方法为指导，通过分析云南省老年群体的人口特征和 养老需求、养老模式现状及发展前景，并结合分析云南省养老模式的演化规律，在此基础上 寻求云南省养老适宜的养老模式及实现途径，为云南省以及经济欠发达地区应对老龄化冲击 提供理论依据和实践指导。 1 2 养老模式的研究现状 1 2 1 研究现状 8 0 年代中期一些学者在研究家庭规模和人口流动及迁移时，发现我国家庭养老功能趋 于弱化，于是主张大力发展社会养老，但是进入9 0 年代，学者们又开始把目光转向社区养老、 各种国家的及商业的养老保险、社会化助老服务等。随着人口老龄化程度的加深，养老问题 日趋成为研究的热点，我国自上世纪8 0 年代起全面研究养老问题，至今成果颇多。 1 2 1 1 养老模式的划分标准及分类研究 学术界对养老模式的理论认识存在较多的分歧，在养老模式概念的界定以及现有养老模 式类型的划分研究上，许多学者根据自己的理解提出了不尽相同的观点。陈赛权( 2 0 0 0 ) 在综 合1 0 0 多篇文献的基础上对我国养老模式研究现状进行了较为全面的综述，认为大力促进社 会化养老，从家庭养老向社会养老过渡，是我国养老模式发展的必然趋势，并指出了有待进 一步深入研究的问题。 养老模式概念的理论分析上，崔红志( 2 0 0 3 ) 探讨了养老模式发育、形成及变迁具有的 内在逻辑联系，指出养老模式是由特定时期的社会经济条件决定的，社会变迁必然要求相应 的养老手段。宋健( 2 0 0 1 ) 认为“养老体系、养老模式和养老方式存在着从抽象到具体，从 宏观到微观，从摧体到局部的层次性和差异性。体系是一个全方位的框架系统，模式是从古 至今沿用、流传并通过种种途径相对固定下来的样板，方式是具体的实施途径。养老制度 与养老体系实际上同出一源，当养老体系被国家意志所认可，并强制所有成员共同遵守， 就形成养老制度；养老形式与养老方式不过是同意异形的表达，而家庭养老、社 主盘壁蕉苤生叠鲎茎垂壹盔薤圭搓点选盐堑壅 会养老等区分则是养老方式的不同类别。当某种特定的养老方式成为标准样式后，此种养 老方式就成为养老模式。” 姚远( 2 0 0 1 年) 在其博士论文中国家庭养老研究中从家庭养老的角度区分了养老模 式与养老方式的差异。他认为养老模式与养老方式是一个问题的两个方面，“模式体现了对 养老问题的基本认识、基本原则和基本的价值观。养老方式是解决养老问题的具体实施过 程。”另外，养老模式与养老方式体现了整体与局部的关系，以及内在规定与外在形式的关系。 “养老模式代表了对养老问题的整体思维：养老方式具体实施了赡养老年人的行为；养老方 式是养老模式的有机组成部分。”“养老模式规定了养老的原则和范围；养老方式则是这些原 则的外在表现；养老方式只能在养老模式规定的范围内变化。” 养老模式概念的具体划分上，高和荣( 2 0 0 2 ) 、曹琦( 2 0 0 3 ) 等大多数学者所赞同的观 点是以“养老的经济来源”作为划分的标准，认为主要依靠离退休金和社会保障生活的为社 会养老，主要由家庭中的子女、配偶及其亲属承担养老的义务和责任则为家庭养老。但是随 着社会经济生活的发展，这种划分标准缺乏说服力，因为养老涉及经济供养、生活照料和精 神慰藉三个方面，仅仅从经济供养角度界定养老模式的概念，很难区分实际生活中的混合型 养老模式，也很难反映出人们生活水平的提高和老年人个体的发展需求。熊巍俊( 1 9 9 8 ) 以 居住方式、居住地点来界定养老模式，认为家庭养老的特征是分散养老，居住方式是“独居、 与配偶居住、与未婚或已婚子女共同居住等形式”；社会养老的居住地点是“敬老院、老年 公寓、托老所等”，其特征是集中养老。柏萍( 1 9 9 9 ) 、杨宗传( 2 0 0 0 ) 、傅桦( 2 0 0 0 ) 等学 者从养老经济供养来源与居住方式两个方面来界定养老模式，认为经济供养来源由各级政 府、社会保障机构、企事业单位和社团组织等集体提供者为社会保障，由自己、配偶、子女 或家庭其他成员提供者为家庭保障；集中居住在敬老院、福利院、托老所或疗养院等养老为 机构养老，分散居住在各自的家庭养老为居家养老；自我供养是老年人依靠自己的经济收入， 为日常生活提供必要的保障。 穆光宗( 1 9 9 8 ) 则认为简单地将在家养老看作是家庭养老抑或将公寓养老看作社会养老 都是不恰当的，因为在家养老抑或公寓养老，它仅仅是养老地点的形式问题，而并没有说明 养老的支持力来源。他提出了以“养老支持力”作为划分的标准，根据三方面经济或物质的 供养、生活照料、精神慰藉“养老支持力”的来源，在理论上可以尝试将养老模式区分为三 种，即家庭养老、社会养老、自我养老，同时指出在界定养老概念时既要考虑经济变量，同 时也考虑老年人的主观感受。 1 2 1 2 现行养老模式及其变迁 我国老人人口数量庞大，家庭养老和社会养老都难以单一应对我国的养老问题，养老模 式形成了多样化的发展趋势，出现了居家养老、自我养老、社区养老、售房养老等多种多样 的养老模式。 目前，国内对现行养老模式的研究集中在家庭养老和社会养老两种模式。所谓家庭养老， 就是以家庭为责任单位，在尽可能的情况之下担负起对家庭老人赡养的责任和义务：为社会 分担起人口老龄化所带来的诸多责任，帮助社会解决由这种责任而导致的一系列问题。大多 数学者认同从家庭养老向社会养老的转变，是我国养老模式发展的必然趋势，即家庭养老功 能的弱化说，认同这种观点的学者认为家庭结构的核心化、小型化导致家庭养老功能的弱化， 城市养老应走向社会养老。与此相反，也有学者根据养老内容在老年人生活质量中的不同作 用，认为家庭对养老的经济支持力有所降低，但在精神慰藉方面的作用不仅没有降低反而日 趋重要，因此在当前社会养老体系不健全、家庭养老历史悠久等社会条件下应加强家庭养老 功能，提倡新型的家庭养老。周克庸( 1 9 9 5 ) 认为在社会转型期间，无论家庭还是社会养老机 制，将处于逐渐弱化状态，而新型养老机制还一时难以确立，解决我国城市养老一是要继续 主孟生蕉苤生盟垂叁苎垂虫盔叠盘越耋鎏亟叠基 维持好现有的家庭和社会共同承担义务的“双轨”养老机制，二是通过创建老年自养性组织， 确立老年自养机制。 社会化养老主要表现在两个方面：机构( 集体) 养老和社会养老保险制度。 刘贵平( 1 9 9 9 ) 对社会养老的内涵作了一番颇为深入的分析，提出了一些独到的见解，他 认为社会养老与家庭养老不是对立的，从本质上讲社会养老将养老责任分摊于全社会，而家 庭养老则只是由家庭承担养老责任：社会养老具有社会再分配功能，从而实现社会范围的公 平化。现有养老机构的相关研究大多数为应用性研究或养老机构的个案研究。张剑敏( 2 0 0 1 ) 、 张京成( 2 0 0 1 ) 、张文君( 2 0 0 2 ) 、陈文梅( 2 0 0 3 ) 、钟仁耀( 2 0 0 4 ) 、段贤来( 2 0 0 4 ) 分别对 不同区域老年人对养老机构的需求、养老机构现状以及机构养老群体状况等方面进行了实证 研究。宁长富( 2 0 0 2 ) 对济南市的社会化养老机构中老年人主观幸福感和抑郁情绪进行了初 步研究，得出结论为：条件好、服务功能完善的社会化养老机构中老年人有较高的主观幸福 感，老年公寓是一种可取的社会化养老方式。蒋玉琴( 2 0 0 0 ) 对敬老院老年人与社会正常老 年人心理健康进行了对照研究，指出敬老院的老年人在躯体方面得到了关心和照护，使某些 心理问题有明显改善，然而在抑郁、恐怖等情绪方面与社会闲散老年人区别不大，针对性的 心理保健工作有待进一步加强和提高，胡春萍( 2 0 0 4 ) 也对老年公寓老年人心理健康状况进 行了调查研究，得出了相似的结论。此外，有关养老模式的运营模式、开发模式与对策方面 也有少量的研究。朱涛( 2 0 0 3 ) 通过对杭州地区城乡社区养老机构的实地调查基础上，对社 区养老机构的背景、结构比较、功能分析等方面进行了比较研究。 有关社会养老保险制度研究方面，农村养老保险的研究文献较多，吴岩峰( 2 0 0 4 ) 、牟 放( 2 0 0 5 ) 等学者对农村养老保险制度的沿革、养老保险的内容、存在问题及完善对策、建 议等方面进行了深入研究。城镇养老保险研究以养老保险制度改革为主，刘贵平( 1 9 9 9 ) 从 制度模式本身的特性和外在相关因素两个方面剖析了我国基本养老保险制度存在的主要问 题，并提山了进一步改革的建议。阎中兴( 2 0 0 4 ) 认为在后续养老保险改革工作中应巩固确 保养老金按时足额发放成果，抓好社会保险扩面征缴：i ：作，完善政策，加快街道社区劳动保障 ： 作平台建设，积极推进社会保险信息化建设和法制建设。李光勇( 2 0 0 4 ) 根据各国在养老 保险制度模式和改革路径上的相似性，将世界范围内养老保险制度改革分为欧美模式、拉美 模式、经济转轨国家模式和东亚模式，从各国政治、经济、历史以及文化等角度对形成不同 改革路径的原因进行了分析，并提出了建立我国的养老保险制度的建议。关心的。构建系统 有效的社会保障体系是解决老龄人口赡养的资金来源问题的关键，在我国养老保障的筹资模 式应采用现付制还是个人账户制这个核心问题上，张松( 2 0 0 4 ) 提出我国养老保险筹资方式 上的最佳选择是建立多支柱、多层次的社会保障体系，由此现收现付制与个人账户制之问相 互协调、共同存在比相互替代更有助于缓解不可避免的养老金支付困难。 我国现行的养老保险制度的设计实施具有历史性意义的变革，体现了公平与效率的结 合。对于改善老年人的生活水平、部分缓解老龄化的压力、维护社会稳定方面有着重大的意 义，但目前还存在养老保险覆盖面窄，统一性差，养老的代际公平性差，养老资金缺口大， 个人账户空账运行，养老基金的管理和增值等诸多方面的问题。 近几年来在我国老年学理论和实际工作者也开展了有关居家养老概念及其实践的研究， 有学者将居家养老看作是一种适合中国目前发展水平和所处阶段的家庭养老的新型模式。张 卫东( 2 0 0 3 ) 对居家养老模式进行了理论上的探讨，主要观点有：居家养老模式具有功能的 全方位性，即满足老年人在养老过程中的各方面需要；居家养老模式的“家”不仅是由亲缘 关系成员组成的家庭概念，而是生活功能上扩展到其所处社区的广义的家庭概念；在完成各 方面养老功能的资源既来源于个人、家庭，也来自社区、政府。祁峰( 2 0 0 5 ) 将居家养老定 义为在城市的各个社区建立居家养老服务站，人们可以向服务站申请医疗和家政服务，由服 务站派人到家中提供有偿的各种长期服务的养老方式。洪国栋认为居家养老并不是家庭养老 垂盂虚：堑苤茎叠兰萱茎垂壹鲞盎查搓盎鱼竖叠蛊 居家养老是近年来在先期进入人口老龄化国家首先提出的一个新概念，这里的“家”是指的 养老的一种载体，与建立在家庭经济基础上的家庭养老是有本质区别的。 总之，当前我国老年人的生活照料和精神慰藉方面是以家庭保障为主，社会保障为辅， 并已开始向家庭保障和社会保障并重的养老模式过渡并尝试建立一种家庭养老、社会养老、 自我养老和社区养老相结合的综合型养老模式。 1 2 1 3 养老模式的实证研究 养老模式的实证研究方面，国内对经济较为发达的东部城市研究较多，如北京、上海、 大连等城市，中西部经济欠发达地区有关养老模式的研究较少。张文君( 2 0 0 2 ) 、钟仁耀( 2 0 0 4 ) 对上海特殊老年群体养老需求、机构养老及机构建设、社区老年保障、养老的产业化发展等 方面都有比较深入的研究。王树新学者( 2 0 0 0 ) 对北京的养老问题进行了探讨，并提出了富 有见地的对策和建议。她认为“北京的老龄化与经济发展有较大的时间差，尚未具备很强的 支撑抚养老年人口的经济实力。在社会养老保障制度改革上要走出本地区特色的发展道路， 构筑好在法律、法规政策规范下有着独特运行规律和多个子系统的社会养老保障系统工程。” 以城乡研究的文献来看，我国早期养老研究主要是城市地区老年人的养老保障，近几年 农村养老问题成为研究的热点：以研究内容来看，主要是从侧重讨论养老经济供养转向老年 人的生活质量和老年人个体差异研究并重的方向发展；研究方法上，大量文献都是以论述性 的定性研究为主，但一些学者开始尝试从量化的角度对养老问题加以具体描述和分析，如蒋 志学( 2 0 0 3 ) 、李永胜( 2 0 0 3 ) 等建立了老年生活质量指标体系，为科学、准确地研究养老 问题做出了积极探索。 国外养老研究来看，有关欧美社会福利型国家的养老研究文献主要是介绍其高度发达的 社会福利政策及实施成果，东南亚国家涉及到日本、韩国、新加坡等国家的研究文献较多 主要是介绍了各国养老保险制度及其改革历程。日本是世界上人口老龄化比较严重的国家之 一，其养老模式的变迁和社会保障制度的改革的经验对我国也有重要的借鉴意义。李一 ( 2 0 0 0 ) 对中国、日本、韩国三个国家的养老模式变迁进行了比较，得出以下结论：在家庭 养老方面，三个国家的子女赡养老人的意识日渐淡漠，老年人与孩子同住的家庭减少，单身 的老年人及老年人夫妇单独生活的家庭增加；在社会保障制度方面，日本的老年人社会保障 制度比较健全，其人口老龄化对策也较为完善，中国尚处于建立老年人社会保障制度阶段， 韩国也处于类似阶段。蔡麟( 2 0 0 4 ) 使用代际连带的概念对日本代际连带的变化及重建过程 进行了研究。他认为代际连带，在本质上是不同世代人群问的利益平衡关系。人口老龄化动 摇了传统型代际连带的物质基础和社会心理基础，使社会保障制度陷于困境。在老龄化社会， 建立一种对各年龄层人群都公平的社会保障制度，使代际利益平衡在“同时态”也能得到体 现，这是重建代际连带的关键，也是保证社会保障制度的稳定性和持久性的前提。 1 2 2 养老模式研究现状简要评述 1 2 2 1 养老模式的定义和分类多样性 在我国养老方式上存在各种提法，其中有“养老方式”、“养老形式”、“养老模式”、 “养老体系”、“养老制度”等诸多称呼。养老的实现形式又分为“家庭养老”、“社会养老”、 “自我养老”、“机构养老”、“居家养老”、“售房养老”、“社区养老”等类型，这些养老的实 现形式边界模糊，互有交叉，在实际研究中难免混淆。本文将对养老相关的概念进行分析， 对此提出自己的一些观点。 4 1 2 2 2 传统的家庭养老已不适应现代社会的养老要求，养老模式呈现多元化发 展。 现有研究结论大都认为家庭养老功能弱化，家庭养老应转向社会化养老。研究表明，现 代家庭养老的经济支持功能出现了弱化的趋势，但是就老年人的精神和生活照料的养老功能 来看并没有弱化，尤其是家庭在保证老年人生活质量方面的功能极其重要。家庭不仅是作为 老年人居住的场所，而是能够从中感受到家庭及其家庭成员所带来的亲情温暖，同时在大部 分农村地区家庭养老仍是养老模式中的重要形式，家庭养老在现代社会仍具有重要意义。在 家庭结构、规模日趋核心化、小型化以及代际关系变迁的时代背景下，如何发挥家庭养老所 具有的特殊养老功能，应进行深入探讨。 1 2 2 3 关于养老主要内容指向具有一致性，但关注程度不一致。 关于养老的主要内容是经济供养、生活照料及精神慰藉，这是为大多学者所认同的，但 目前的研究主要是集中于老年人的经济供养方面，老年群体的精神生活质量、心理需求研究 较少，而老年人的养老问题是一个涉及多方面的综合体系，就社会发展和老年人自我发展的 角度来看，建立健全多层次、全方位、高水平的养老模式是主要目标。以往的研究重点在老 年人养老经济供养需求方面，缺乏全方位、系统性分析，忽视了老年人其他方面如心理护理、 老年人追求自我价值实现等精神层面的养老需求及保障这些需求得以实现的法律、政策、措 施的相关研究。 1 2 2 4 现有研究大多是将整个老年群体划为研究对象，有关特殊老年群体的研 究不足。 老年人的界定以6 5 岁或6 0 岁为标准年龄，对整个老年群体的研究成果较多，但老年人 这个特殊年龄群体本身也有多方面的差异，如低龄老年群体与高龄老年群体，女性老年群体 与男性老年群体农村老年群体与城市老年群体，贫困老年群体，居家养老的老年群体与机 构中养老的老年群体等老年人群在社会联系、经济收入、价值观念、身体状况等方面有很大 的差别，将直接影响其养老需求和养老模式的选择。因此，在研究中既要从整体上把握老年 人的基本状况，同时也要区别不同老年群体在养老需求上的差异，这样在制定本地区的养老 政策和实施养老措施时才具有针对性和有效性。 1 2 2 5 现有研究文献较多关注东部经济较发达城市老龄化与养老问题，对经济 落后地区如农村的养老问题还有待深入研究，尤其缺乏对中西部地区养老问题的 实证研究。 云南省是一个集边疆、多民族的经济落后地区，也是一个即将步入老龄化社会的地区。 因此，探讨以云南省为典型代表的经济欠发达地区的城乡养老问题，对探索经济落后地区如 何应对的老龄问题及采取具体的对策、措施具有一定的借鉴意义。 1 2 2 6 老年人作为养老行为的接受者，传统上都是处于“被动养老”的角色， 随着社会经济的发展，老年人的收入水平和健康水平不断提高，应将老年人从“被 动养老”角色定位转换到“主动养老”的角色定位。 在老年人年龄较低，生活自理能力较强的年龄阶段鼓励老年人依靠自我养老，而到了生 活不能自理，健康状况较差的年龄阶段通过购买社会提供的养老服务，完成高龄阶段的自我 养老。在这一过程中，并不是将养老责任完全推给老年人自己负担，家庭成员和国家就可以 不闻不问，而是不仅要求老年人有足够支持自我养老的经济积蓄，更重要的是国家养老法律、 政策的保障，社会养老服务体系的支持，社会尊老、敬老风尚的支撑。在经济较发达、养老 主盘壁蕉苎雯盟兰丝苤 墨壹生盎童搓鸯垫叠叠盔 观念较先进的地区提倡老年人的自我养老既可以提高老年人的生活质量，同时又减轻了社会 的养老负担，但自我养老的具体实施还存在许多问题，在养老模式的多样化发展过程中，自 我养老的理论和实践还有待于进步研究。 1 3 研究方法与技术路线 1 3 1 研究方法 ( 1 ) 定性分析基础上的定量分析 定性分析是研究云南省养老模式选择的基础，文章阐述了养老模式相关理论及对实证研 究的指导意义，并大量收集现有人1 3 、健康等统计数据资料及对有关文献进行分析，结合分 析云南省养老模式的演化规律，在此基础上寻求云南省养老适宜的养老模式及实现途径，为 云南省以及经济欠发达地区应对老龄化冲击提供理论依据和实践指导。 ( 2 ) 理论分析与实证分析相结合 本文首先概括和总结了养老模式的研究现状以及养老的相关理论，通过分析得出，养老 模式的运行基于经济机制，同时也置于文化、伦理机制之下，家庭成员、社会、自我等养老 模式具有不同的功能和支持力，并随着社会发展和代际关系的变迁相应变化。 在理论分析基础之上，本文进行了实证分析研究。在论文写作期间，笔者重点走访了昆 明市大树营社区、翠湖公园、昆明市长青公寓，并进行了以随机访谈和座谈为主要形式的调 查：在曲靖市麒麟区、保山市隆阳区、红河州金平县等地区通过问卷调查、随机访谈等形式 进行了访问和一定数量的问卷调查。调查问卷由于样本和个人能力的限制，样本数量较少， 调查结果不够理想，所以在论文中没有将调查问卷的分析结果用于论文实证研究，但是在实 地调查和访谈中也得到了许多真实可靠的第一手资料，这对我的论文写作提供了很重要的信 息。此外，笔者还收集了大量有关云南省养老的文献资料，从实证的角度对本区域的养老现 状进行了研究，最后提出了云南省养老模式发展和选择得以实现的措施、建议。 1 3 2 技术路 国内外养老相关研究成果的收集与评价 上 i 养老模式研究综述li 调查问卷设计l 问卷调查 社区访谈 0 l 云南省养老现状及问题研究l i 云南省建立适宜的养老模式及措施、建议 6 墨盎! 蛭蕉基芏垣兰萱苤垂壶盔薤查搓蠡垫i 至盟宝 2 养老模式的理论探讨 2 1 养老模式研究的理论基础 2 1 1 生产方式论 生产方式论认为，养老方式是生产方式和经济形态所决定的，并随着生产方式和经济形 态的发展而发展。以家庭为单位的生产方式决定了生产资料为家庭所有，家庭成员共同劳动， 劳动者共同享有劳动所创造的物质财富。劳动者在劳动中创造的价值，除了维持自身的生存 需要外，它的剩余劳动和剩余产品的积累都留在了家庭内部，所以，家庭成员赡养老人是责 无旁贷的。当农业社会向工业社会过渡，社会化的大生产和劳动分工，取代了以家庭为基本 生产单位的生产和自然分工，养老方式也随之由家庭养老向社会养老转变。 人口老龄化是社会经济发展到一定阶段的产物，西方国家大部分是在经济高度发达，物 质财富大量生产的背景下迎来的人口老龄化，有充分的时间和财力来应对人口老龄化的冲 击，其养老模式是“从摇篮到坟墓”的国家福利型养老模式，国家对老年人及老年产业的扶 持力度较大，社会化养老高度发展。相对于我国来说，经济发展水平不高，国家无力包揽老 年人的养老需求，社会化养老程度较低，以家庭养老为主要的养老模式。随着我国家庭经济 功能的外移，以及老年人在家庭经济发展贡献地位的降低，家庭养老功能也随之改变，社会 化的养老需求逐渐增大。 2 1 2 交换理论 养老相关的交换理论本文主要讨论的是经济交换理论和社会交换理论。经济交换理论认 为，不同年龄的人在经济、社会活动中占有不同的地位，占有的资源不同，所创造的产品与 提供的劳务不同，因而对社会产品和劳动服务的需求也不同，因此代与代之间就产生了交换 的必要性。贝克( b e c k e r ) 1 指出，代际间的交换是基于利他主义的动机，也就是说，在父母最 “需要”的时候，子女的资源会流向父母，反之亦然。这里，“需要”被定义为由于健康和经 济状况不好而产生的需要。经济交换理论指出给予是为了获得回报，如父母为子女提供服务 ( 照顾孙子女等) ，反过来，子女为父母提供经济支持或以与父母同住作为回报。而且，子女帮 助老年父母，会增大孙子女一代效仿这种做法的可能性。 2 0 世纪5 0 年代西方学者对代际经济交换现象进行了理论上的探索。社会交换理论创始 人g g 霍曼斯认为：人与人之间的互动关系基本上是一种交换过程，人与人交换行为的动 机是为了获得酬赏，希望得到与其付出代价和成本相等同的酬赏与利润。社会交换理论在一 定程度上适用于经济生活范畴，其中既包括同代人之问互通有无的横向经济交换，也包括代 际之间养老育小的纵向代际经济交换。 澳大利亚人口学家德威尔用代际财富流动理论来解释人口转变，他认为在大多数发展中 国家在代际之间存在着财富的双向流动，但就净差额而言，在原始社会和传统社会中财富是 从子女流向父辈，在这样的社会条件下，子女幼年时要为为长辈做大量工作，而到成年以后 负责照料年老的父母并给家庭带来经济收益。2 但是在中国社会背景下，代际间的互惠关系 不能简单的以代际财富流动为依据，把它理解为个体之间纯粹的利益互动，两代人之间在情 感、血缘方面的“代际团结”也是重要基础，要把理解这种家庭内部代际之间的互惠关系( 微 b e c k e r g s 1 9 7 4 a t h e o r yo fs o c i a li n t e ra c t i o n s j o u r n a lo fp o l i t i c a le c o n o m y 8 2 ( 6 ) ：1 0 6 31 0 9 3 2 郭志刚，老年人与子女之间的代际经济流量德分析，人口研究，1 9 9 8 年1 月，第2 1 卷 垂生拉匿苤竺叠兰丝苤垂壶盔盎圭搓盛垫竖盟窟 观层面的利益互动) 与总体的社会结构( 包括制度和文化) 加以联系。3 按照西方学者的看法，经济交换是基于利益的考虑，对等性物质或商品的交易，而社会 交换则是基于社会道德、情感支持或公义维护的资源重新流动或分配。”经济交换理论下的 代际供养关系是代际之间产品和劳务的一种经济交换关系，而社会交换则体现了同代或代际 之间的金钱、时间、情感等有价值资源的双向支持和交换。 理论上，从微观角度即家庭代际关系角度认为家庭代际关系是一种交换性质的关系，包 括经济交换关系( 杜亚军，1 9 9 0 ) 和社会交换关系( 熊跃根，1 9 9 8 ) ，家庭对老人的“照顾” 是子女将父母的养育之恩，以经济、劳务或精神上安慰的形式回报给他们，体现了养儿防老 这样一种均衡互惠和代际递进的原则。 与家庭代际养老相关的交换理论较好地解释了我国典型的“反哺型”模式，即资源在代 际之间的流动遵循从父代向子代，再从子代流向父代的规律。父代年轻时劳动耕作，抚养子 女，在父代年老体衰时要求子代供养年老的父母。代际问的资源交换得以实现的基础是父代 对子代抚养的义务，子代同时也必须承担赡养父代的责任，亲情和血缘是其重要的纽带。随 着代际关系的变迁，这种代际交换也逐渐显现出不足来。在现代社会一些人的观念中，父母 抚育子女是天经地义的事情，而将老年人的赡养看作是负担，道德感和责任感弱化，代际资 源的流向出现了不对等，由子代流向父代的资源转移到孙代，“轻老重幼”的现象日渐频繁， 单纯的基于亲情纽带联系的代际交换已不能保障养老需要，养老资源的代际交换还需要从法 律、政策的角度加以保障。人的一生中，在不同的年龄阶段，存在对社会产品和劳动服务需 求的不同，年轻时有能力劳动耕作，创造物质产品和财富：年老时，需要从他人无偿获取劳 动产品和服务，实现资源的获得就要需通过同代内或代际间的交换。 从经济交换论发展到社会交换论，养老方式也由家庭代际范围逐步扩大到社会代际范 围。然而，社会代际交换理论将社会养老金的支付看作是来源于成年一代所创造的剩余产品 的一部分，很容易形成社会成年一代赡养老年一代的错觉与错误观念，从而将赡养老年人当 作社会的负担。事实上，这种养老保障方式的实质依然是老年人的自我养老，只不过采取了 社会化的方式。 2 1 3 血亲价值论 血亲价值论是一种用血亲价值的观点阐释家庭代际关系的理论，具体来说就是以血亲关 系为基础并以实现血亲利益为其人生价值和调节代际关系准则的行为规范和心理定式。6 它 认为家庭养老的生命之源不是一种利益机制，而是一种文化机制，即以血亲关系为价值标准 而决定的家庭养老机制。家庭养老始终受到国家文化和家庭文化的双重影响，并遵循了伦理 原则，注重关系互动中的道德要求或个人义务，不刻意追求量间的交换目标。血亲价值论还 认为家庭养老的运行机制中还包含着接受变化的因素，当价值观改变从而价值观动力弱化的 时候，血缘动力依然可以继续发挥作用，同时家庭养老的文化机制中仍存在利益机制，但它 处于伦理机制的控制之下，并且亲代对子代的付出总是要大于子代对亲代的回报，从而构成 了社会发展所需要的社会积累一部分。 从血亲价值论可以看出，血亲价值论将家庭养老与社会背景、文化的意义、社会结构联 系起来，家庭养老不仅具有养老意义，也具有重要的文化意义。从文化角度探寻养老方式它 较好的解释了我国家庭养老如何能够接受现代社会变化的冲击，血亲价值论给我们以启示， 即不能仅强调家庭养老的实用功能，而忽视了其文化功能。目前家庭养老的研究结论大都赞 3 熊跃根，中国城市的代际关系与老人照顾，中国人口科学，1 9 9 8 年第6 期 熊必俊保障老有所养的理论与实践，经济管理出版社，1 9 9 9 年 5 姚远，中国家庭研究述评，人口与经济，2 0 0 1 年第1 期 6 姚远，血亲价值论：对中国家庭养老机制的理论探讨，中国人口科学，2 0 0 0 年第6 期 8 墨受塑蕉盔芏叠蕉薹 垂壹省盎童搓或垂楚盟塞 同养老功能的弱化说，可以说是因为只重视家庭的养老实用功能而忽视了家庭养老的文化功 能，可喜的是，已有学者开始关注到家庭养老的文化功能，提出家庭养老具有社会化养老不 可替代的作用，应巩固家庭养老的地位。血亲价值论为研究家庭养老提供了交叉学科的视角， 但受过实证主义方法训练的学者会认为此理论难以量化，没有从动态的角度、即从社会结构 和经济结构变迁的角度考察家庭养老的变迁过程。 2 1 4 非正式支持论 非正式支持( i n f o r m a ls u p p o r t ) 也称为非官方社会支援、非正规制度、非正规照料等， 是相对于正式支持而言的，其本质为没有政府的直接性干预行为，从养老支持资源的角度可 将非正式支持分为三类，第一类，家庭成员( 主要是子女) 对父母的养老支持。第二类，亲 属( 兄弟姐妹以及远亲、姻亲等) 对老年人的支持。第三类，非亲属对老年人的支持，例如 邻居、朋友或慈善机构、社区志愿者服务等；非正式支持的功能表现为经济支持功能、情感 支持功能、生活照料功能。非正式支持也可以从整体角度进行类型界定。按照文化背景，可 以区分为与家人生活的中国互置型( 有学者称之为交换型) 、与同代人生活的西方国家独立 型、与长子生活的日本合居型等。非正式支持的运行机制一是情感机制，二是荣誉机制，三 是规范机制，四是利益机制。 现有研究结论大都认为非正式支持的作用逐渐下降，正式支持的作用越来越强，例如家 庭养老，但是正式支持与非正式支持是互补关系，而非替代关系( c e s w a n e ，1 9 9 9 ) 。因此 需要建立强化非正式支持的政策和机制，家庭养老是非正式支持的主体，但是现代家庭养老 的功能日趋弱化，研究如何提高、巩固家庭养老的保障水平和地位具有重要的意义。此外， 非正式支持不仅指家庭养老，而在我国的非正式养老基本