VIP返利卡操作方式.ppt

VIP礼卡操作方式 王慧2011年8月 贵宾礼卡制度 一 贵宾礼卡管理规定 二 贵宾卡相关申领及报废申领审批制度 三 贵宾礼卡小手统一返利管理制度四 贵宾礼卡客户信用等级管理制度 一 贵宾礼卡管理规定 1 1制作 领用及报废按照集团下发的 贵宾礼卡相关制作及报废申报审批制度 执行 1 1 1领取贵宾礼卡的领取地点为总部信息中心 由门店客户关系部安排人员上门取卡 1 1 2保管客户关系部负责本门店所有为激活贵宾礼卡的领用 验收 保管与部门内部发放 门店客户关系部设置礼品卡管理员 负责贵宾礼卡的验收 保管与发放 1 1 3验收取卡人员需要将贵宾礼卡与领用清单一并交贵宾礼卡管理员验收 1 1 4核对贵宾礼卡管理员必须在12小时内验收确认 核对无误后在领用清单签字确认并传真至总部信息中心 如果在上述验收传递过程中发生差错 需贵宾礼卡管理专员与总部信息中心及时核对 要求时间不得超过12小时 超时未核对而造成损失的由门店经办人员按照面值赔偿 1 2窗口零售规定窗口销售专员每人可领取20万元已开礼卡作为备售卡 窗口售卡只允许现款交易不得赊账 备售卡采用循环滚动方式操作 视同个人备用金进行管理 领卡 报账遵循 前款不清 后卡不借 的原则 1 3团购现款大客户专员采用现款交易的礼卡在收款前一律不得开卡 在销售过程中需要填写 团购商品 贵宾礼卡 收货单 并由客户签字确认 作为后期开卡的依据之一 1 4团购赊销1 4 1赊销对象及信用等级制度贵宾礼卡赊销对象仅限于政府机构 银行 移动 电信 联通 事业单位原则上不得赊销 特殊单位需由门店申报经事业部 集团财务部审批后方可操作 赊销期限 金额严格按照赊销制度中各等级规定范围内执行 客户信用等级评估有门店信用评估委员会负责确认 信用评估委员会包括但不限于门店总经理 财务经理 具体客户信用等级标准参照 客户信用等级管理 制度 部分A类客户 必须是A类客户 其他类别不得申请 因业务需要超出赊销制度规定的赊销额度 期限 门店可以就此业务向所属事业部 集团财务申请进行专项审批 经事业部总经理 财务总监审批后方可操作 审批记录留档供后期集团审计 财务检查 原则上A类客户赊销最高额不得超过200万 2个月账期 1 4 2赊销业务操作客户关系部大客户专员根据客户信用等级负责与赊销单位谈判 填写赊销合同 见附件 经客户关系部经理审核及门店总经理审批后 门店财务部 业务管理部 事业部会签 流程操作结束后方可与对方签订赊销合同 赊销合同一式四份 财务 业务 慢点客服 客户各持一份 业务部定期开展检查工作 制度规定任何赊销业务门店总经理承担全责 1 5开卡操作1 5 1开卡权限及人员财务部需设立专人进行开卡操作 开卡人必须为财务系统人员 若门店需要更改或增加开卡人必须向集团财务申请 经审批同意后方可操作 1 5 2开卡凭证除窗口零售外其他途径销售的贵宾礼卡开卡人员必须取得确切的收款凭证后方可在系统中进行开卡操作 否则视违反纪律处理 具体收款凭证规定如下 采用现款销售的贵宾卡需要取得门店出纳开据的 现金收据 或 各类银行进账单 采用赊销方式销售的需取得按照流程审批同意的 贵宾礼卡购销合同及信用等级评估表 贵宾礼卡赊销申请单 返利率申报审批表 收款责任书 贵宾礼卡收货单 开卡员需妥善保管收款凭证 作为次日对账的重要依据 1 5 3开卡时间每日上午9时客服收卡人员将上一日 销售报表 及收款凭证汇总至财务主办会计处 由主办会计签字确认 单据传递至开卡员 开卡员在接收到单据起3小时内进行开卡操作 贵宾礼卡开卡人员在系统中开卡时需要选择大客户资料并录入购卡信息 以便系统后台进行大客户的销售统计 大客户的资料应由大客户经理预先录入 1 6充值卡处理集团将贵宾礼卡充值 取款 存款权限仅下方给门店财务经理 财务经理可以授权其他财务人员操作 但该责任任由财务经理承担 充值卡的操作流程与面值卡一直 需要在销售报表中列明便于后期核对 1 7卡的冻结及在开功能制度严格规定卡的冻结必须填写冻结及解封申请单向门店总经理申请 经事业部审批同意后由集团信息中心卡不专人负责操作 1 8对账对账内容包括但不限于每日贵宾礼卡销售 收款 赠卡赠送 充值卡充值数据 每日行政部门下班前 开卡人要将签字确认 销售报表 及收款凭证一并交由财务部经理 财务部经理根据收到的凭证与贵宾礼卡系统中开卡记录进行核对 核对无误后在 销售报表 上签字确认 财务经理可授权其他财务人员操作该事项 但该责任任由财务经理承担 如果未核对平衡必须追查原因并及时上报百货事业部客户关系部 超市事业部 集团财务 核对记录作为财务入账的依据 集团财务 审计部门将定期 不定期检查核对记录 1 9数据报送门店财务部需要每月5日前将上月 贵宾礼卡盘点表 及 赊销记录 上报集团财务部 百货事业部客户关系部 超市事业部并要求将赊销附件一并上传 1 10返利返利操作严格按照集团下发的 贵宾礼卡销售统一返利管理办法 执行 制度规定返利曹颙 贵宾赠卡 的方式操作 不得以任何形式的折扣返还给顾客 特殊顾客的返利形式由申报事业部 集团财务特批 开卡员根据 销售报表 及 反利率申报审批表 返利协议 进行返利操作 制度规定赊销业务必须收款后方可操作返利 在未收到款项前不得进行返利操作 二 贵宾卡相关申领及报废申领审批1 1申领1 1申请门店客户关系部根据事业部会员卡或贵宾礼卡的发展规划 根据门店的客观实际预估出会员卡和礼卡的需求数量 填写 会员卡和礼卡申领单 1 2审批申领单经由门店客户关系部经理 总经理室审核 重点审核申领数量和单价 审核通过后提交制卡中心 正常申领单提交后一周内可以到制卡中心领取卡 如有特殊情况特殊处理 1 3领取制卡中心根据门店的申领单进行卡量的准备 同时打印相应的卡量报表给领卡人 与领卡人进行相应卡数和金额核实确认工作 1 4验收门店客户关系部经理在卡接受后 要根据制卡中心提交的报表要进行卡数量 金额和质量的核对 进行问题处理 门店制卡费用以申领单实际数为准 1 2报废1 2 1清点库存 申请报废门店客户关系部负责人提出报废需求 首先进行清点库存卡片或印刷品数量 详细记录报废理由 面值 号段 数量 操作人等重要信息 填写 报废申请单 见附件 1 2 2核对核准财务部负责人核对面值 号段 数量 金额和实际卡一致并签字确认 总经理室核准报废 财务部负责人根据报废单在系统中进行报废卡的余额取款操作 将所有作废卡的余额取出 检查所有作废卡余额为0 1 2 3作废1 2 3 1门店财务负责人将作废单据提交总部资金部负责人确认后 提交制卡中心负责人进行作废 制卡中心负责人在系统进行返利卡作废操作 同时作废时检查余额为0才能作废 余额不为0的卡 必须有门店财务负责人进行取款操作后才能作废 1 2 3 2门店财务负责人将相应的作废卡移交至制卡中心 制卡中心负责人必须核对相应的卡号 数量和金额 保证作废总金额 数量和门店作废单完全一致 针对无卡作废的情况 必须严格执行内部通报机制 同时将作废原因提交集团资金部负责人 同时针对无卡作废的开卡工作一律必须资金部负责人同意才能开卡 1 2 3 3制卡中心对卡和印刷品作废采用封存 粉碎或其他批处理的方式 卡片作废采用卡片剪角或其他批处理方式 要求达到完全破坏且无法恢复卡片磁道的效果 作废工作全程需由制卡中心2人以上参与 1 2 3 4填写 报废处置单 处理结果报资金部主管部门备案 三 销售礼卡统一返利管理制度1 1返利种类 单次返利 年度累计返利 返利渠道 大客户专员直销返利及窗口售卡返利 1 2返利形式 1 2 1返利可采用返贵宾礼卡赠送卡或返礼品的形式 如返礼品 则以礼品的成本价计算反利率 1 2 2不得以结款抵扣的方式进行返利 1 3反利率与审批权限1 3 1单次返利 1 3 2年度累计返利 年度累计购卡达200万以上 可在单次返利的基础上一次性补充年度累计返利 最高不超过1 年度累计返利必须与客户签订协议 协议体现购卡金额 反利率 时间期限等内容 协议经门店客服部经理 门店财务部经理 门店业务管理部经理 门店店总 事业部总经理多部门审核会签后方可操作执行 年度定义为合同年1 4其他注意事项1 4 1所有返利 无论是门店层面审批或是事业部层面审批 均应填 反利率申报审批表 1 4 2超市与百货在同一区域的 反利率一律由百货审批 超市与百货不再同一区域的金坛大统华 由超市按此返利管理办法审批 1 4 3各门店在此方案之前已经与顾客签订的返利合同所约定的反利率和在有效期内继续执行 有效期结束后需按此返利方案执行 1 4 4返利方案不得在销售窗口等处向客户进行店堂公示 应由门店销售人员与购卡客户进行直接沟通传达 四 贵宾礼卡客户信用等级管理制度 客户信用政策及等级1 1根据对客户的信用调查结果及业务往来过程中的客户的表现 可将客户分为四类 具体如下表所示 表1客户分类表 备注 自然年度至公历1月1日至12月31日 1 2销售人员在销售谈判时 应按照不同的客户等级给予不同的销售政策 1 2 1对A级信用较好的客户 可以有一定的赊销额度和汇款期限 但累计赊销额不超过2个月为限 1 2 2对B级客户 一般要求现款现货 可先设定一定额度 原则上累计赊销部超过20万 赊销日期部超过1个月 1 2 3对C级客户 要求现款现货 应当仔细审查 对于符合企业信用政策的 给予少量信用额度 规定部超过5万 并且赊销期部超过10天 1 2 4对D级客户 不给予任何信用交易 坚决要求现款现货或现款后货 1 3A类客户应随着实际情况的变化而有所改变 销售人员所负责的A客户要超过规定的信用限度时 须向门店总经理 事业部 集团财务申请 经审批同意后按照新政策执行 原则上规定A类客户赊销额度最高不超过200万 2个月账期 其他等级客户不作任何调整 严格按照制度要求执行 1 4门店财务信息部负责对客户信用等级定期核查 并根据核查结果提出对客户销售政策的调整建议 经评估委员会审批后 由销售业人员按照新政策执行 1 5销售部应根据企业的发展情况及产品销售 市场情况等 及时提出对客户信用政策及信用等级进行调整的建议 财务信息部应及时修订此制度 并报有关领导审批后下发执行 客户信用更新管理1 1客户信用更新渠道商品部 客户关系部根据也不需要 提出对客户进行信用调查 财务信息部可选择以下途径对客户进行信用调查 1 1 1通过金融机构 银行 调查 1 1 2通过客户或行业组织进行调查 1 1 3内部调查 询问同事或委托同事了解客户的信用状况 或从本企业派正机构 新闻报道中获取客户的有关信用情况 1 1 4销售业务员实地调查 即销售部业务员在与客户的接洽过程中负责调查 收集客户信息 将相关信息提供给财务信息部 财务信息部分析 评估客户企业信用状况 销售业务员调查 收集的客户信息应至少包括以下内容 如下表所示 表2销售业务员对客户进行信用调查用收集的客户信息列表 1 2信用调查结果的处理1 2 1调查完成后应编写客户信用调查报告 1 2 1 1客户信用调查完毕 财务信息部有关人员应编制客户信用调查报告 及时报告给总经理 财务经理 1 2 1 2定期报告的时间要求依不同类型的客户而有所区别 A类客户每三个月一次即可 B类客户每半年一次 C类 D类客户要求每年一次 1 2 1 3调查报告应按企业统一规定的格式和要求编写 切忌主观臆断 不能过多地罗列数字 要以资料和事实说话 调查项目应保证明确全面 1 2 2信用状况突变情况下的处理1 2 2 1销售人员如果发现自己所负责的客户信用状况发生变化 应直接向上级主观报告 按 紧急报告 处理 采取对政策必须有上级主管的明确指示 不得擅自处理 1 2 2 2对于信用状况恶化的客户 原则上可采取如下对策 要求客户提供担保人和连带担保人 增加信用保证金 交易合同取得公证 减少供货量或实行发货限制 接受代位偿债和代物偿债 有担保人的 向担保人迫债 有抵押物担保的 接受抵押物还债 1 3销售人员自己在工作中应建立客户信息资料卡 以确保销售业务的顺利开展 及时掌握客户的变化以及信用状况 客户资料卡应至少包括以下内容 1 3 1基本资料 客户的姓名 电话 住址 交易联系人及订购日期 品名 数量 单价 金额等 1 3 2业务资料 客户的付款态度 付款时间 银行往来情况 财务实权掌管人 付款方式 往来数据等 交易开始与中止时的信用处理1 1交易开始1 1 1销售人员应制订详细的客户访问计划 如某一客户已访问5次以上而无实效 则应