XX银行总行机构改革方案（全套）【一份非常好的专业资料，有很好的参考价值】

一个 QQ，一张银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 一个 QQ，一张银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 附件： 中国建设银行 总行业务机构改革方案 二一年二月 一个 QQ，一张银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 一个 QQ，一张 银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 1 目 录 第一部分 改革目标和总体框架 一、 总行机构改革的目标 二、 总行机构改革的原则 三、 总行业务组织结构框架 总行业务组织机构图 第二部分 各部门主要职责与编制 一、 资产负债管理委员会及其办公室 二、 风险与内控管理委员会及其办公室 三、 信息与开发委员会及其办公室 四、 行长办公室 五、 计划财务部 六、 人力资源部 七、 信贷风险管理部 八、 会计部 九、 公司业务部 十、 个人银行业务部 十一、 房 地产金融业务部 十二、 中间业务部 十三、 金融机构业务部 十四、 资产保全部 十五、 资金部 十六、 基金托管部 十七、 营业部 十八、 第二营业部 十九、 结算部 二十、 信息技术部 二十一、 研究开发部 二十二、 法律事务部 二十三、 保卫部 二十四、 审计部 二十五、 监察室 一个 QQ，一张银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 一个 QQ，一张 银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 2 第三部分 部门间主要职责关系 一、 资产负债管理委员会办公室 二、 风险与内控管理委员会办公室 三、 风险与内控管理委员会信贷审批办公室 四、 信息与开发委员会办公室 五、 行长办公室 六、 计划财务部 七、 人力资源部 八、 信贷风险管理部 九、 会计部 十、 公司业务部 十一、 个人银行业务部 十二、 房地产金融业务部 十三、 中间业务部 十四、 金融机构业务部 十五、 资产保全部 十六、 资金部 十七、 基金托管部 十八、 营业部 十九、 第二营业部 二十、 结算部 二十一、 信息技术部 二十二、 研究开发部 二十三、 法律事务部 二十四、 保卫部 二十五、 审计部 二十六、 监察室 第四部分 主要业务流程 一、 资产负债管理流程 二、 境内分支机构管理流程 三、 存贷款利率管理流程 四、 内部资金利率管理流程 五、 资金管理办法制定流程 六、 信贷政策制定流程 一个 QQ，一张银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 一个 QQ，一张 银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 3 七、 信贷业务审批流程 八、 信贷风险损失责任认定流程 九、 产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划编制流程 十、 产品开发、信息管理、信息技术应用计划审查流程 十一、 综合经营计划（含财务预算）流程 十二、 信贷资源配置流程 十三、 本级财务预算管理流程 十四、 本级财务授权管理流程 十五、 集中 采购流程 十六、 财务决算流程 十七、 信贷业务规章制度制定流程 十八、 信用等级认定流程 十九、 信贷信息管理流程 二十、 会计、结算规章制度制定流程 二十一、 会计报表编制及会计信息披露流程 二十二、 委托贷款业务流程 二十三、 造价咨询业务流程 二十四、 国家和金融机构授信额度的核定与管理流程 二十五、 账户行关系的建立与管理流程 二十六、 总行执行的境外筹资业务操作流程 二十七、 不良贷款移交流程 二十八、 抵债资产经营管理流程 二十九、 本级会计核算流程 三十、 资金汇划信息和汇差资金清算流程 三十一、 全行计算机基础设施项目管理工作流程 三十二、 信息技术应用和管理标准制定流程 . 三十三、 新产品（或项目）开发工作流程 三十四、 市场研究工作流程 三十五、 信息管理工作流程 附图：主要业务流程图 一个 QQ，一张银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 4 党的十五届五中全会的决议，提出了“十五”时期我国国民经济和社会发展的奋斗目标，指明了我国金融行业改革和发展的方向。结合对中央十五届五中全会精神的贯彻，总行党委在深入地进行战略研究和总体思考的基础上，明确了建设银行的总体发展战略，即建设 银行将以国内业务为基础、稳步发展国际业务，最终成为具有国际先进经营管理水平的全功能银行。 为确保建设银行发展战略目标的实现，必须按总体战略发展思路和要求，推进实施建设银行的各项内部改革，调整、重组内部组织机构和管理体制。因此，根据总行党委确定的建设银行总体发展战略和改革思路，首先实施处于全行整体改革核心地位的总行业务机构改革，制定本方案。 第一部分 改革目标和总体框架 一、总行机构改革的目标 根据建设银行总体发展战略，这次建设银行总行机构改革的目标为：加强总行本部的总体发展战略规划和各项业务经 营目标规划的制定能力；加强总行本部各部门之间联动协调和平衡制约能力；加强总行对系统的指导、管理、协调、监督和内控能力；加强全行整体金融创新和营销拓展能力；加强总行科技统一整体发展能力；加强全行财务和人力资源的统一配置能力；通过改革建立适应当前金融市场激烈竞争环境、体现建设银行经营战略目标和经营特色、具有合理的内部治理结构和战略竞争力的现代商业银行总部经营组织结构。 第一部分 改革目标和总体框架 一个 QQ，一张 银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 5 二、总行机构改革的原则 总行机构改革遵循建设银行体制改革的总体原则，即“八个有利于”的原则：一是有利于统一法人的治理结构的建立；二是有 利于统一发展战略的实施和全行整体发展合力的形成；三是有利于科学集中管理、统一经营、有效合理配置各类资源；四是有利于提高市场营销、金融创新和综合竞争能力；五是有利于全面风险管理和内控机制的建立；六是有利于人力资源的优化和合理配置，促进优秀人才脱颖而出；七是有利于弘扬企业文化和调动全行员工的积极性；八是有利于效益为中心经营目标确立，促进建设银行经营效益的提高。 在建设银行体制改革总体原则的指导下，结合总行机构改革的具体目标和基本内容，确定总行业务组织机构改革的具体原则为： 突出建设银行战略市场定位和业务特色； 强化业务创新和战略发展能力； 便利客户服务和市场营销； 增强总行部门直接经营和对系统业务组织、管理、控制职能； 加强总行风险管理和内部控制功能； 完善部门间的合理制约和职能安排的统一协调； 兼顾前瞻性和现实性。 三、总行业务组织结构框架 总行本部业务机构的组织结构框架由以下五个层面组成： 1. 决策层 决策层由行长室和各委员会组成，行长室是决策层的核心。委员会为决策与协调机构，根据最主要的综合决策类型及跨部门业务协调第一部分 改革目标和总体框架 一个 QQ，一张 银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 6 要求设置，并由行领导担任各委员会主任。各委员会设立专职的办公室，作为常设机构承担委员会的 决策辅助、决策督办等相关职能。 2. 管理层 管理层由各综合业务管理部门组成，与支持层共同构成支持前台的经营后台。管理层执行综合资源配置管理、政策制度管理、业务协调和业务过程的制衡控制职能。管理层除开展对总行本部业务经营的管理外，还承担全行系统业务经营的管理职能。 3. 经营层 经营层为前台业务经营及经营组织部门，是对客户经营操作的组织界面。业务经营系统大体上按主要客户类型分设，同时对一些专业性较强的特殊产品专门设置前台经营部门。为使部门及职能设置尽可能合理集中，客户部门也做部分产品的归口管理。 4. 支持层 支持层是为前台业务经营部门和管理部门提供支持和保障的后台服务部门。支持层负责提供面向全行的包括结算、技术、信息、市场研究与产品开发、法律、安全等方面的全面支持。 5. 监督层 监督层由审计、监察两个部分组成。监督层采取审计、行政执法监督等方式，实施对经营层、管理层和支持层构成的总行本部及全行系统经营组织的全面监督，完善经营控制和促进规范运作。 总行业务组织结构和各层面的具体部门设置见“总行业务组织机构图”。 一个 QQ，一张银行卡，实现你的创业梦想，免费注册网络代理商： / 7 总 行 业 务 组 织 机 构 图行长室决策系统行长办公室计划财务部人力资源部信贷风险管理部会计部公司业务部个人银行业务部房地产金融业务部中间业务部金融机构业务部资产保全部资金部基金托管部营业部第二营业部结算部信息技术部研究开发部法律事务部保卫部审计部监察室信息与开发委员会风险与内控管理委员会资产负债管理委员会信息与开发委员会办公室风险与内控管理委员会信贷审批办公室风险与内控管理委员会办公室资产负债管理委员会综合管理系统 业务经营系统 支持保障系统 审计监察系统委员会委员会办公室资产负债管理委员会办公室风 风险 险与 与内 内控 控管 管理 理委 委员 员会 会办 信公 贷室 审 批 办 公 室信息与开发委员会办公室资产负债管理委员会风险与内控管理委员会信息与开发委员会第一部分 改革目标和总体框架 8 第二部分 各部门主要职责与编制 8 第二部分 各部门主要职责 与编制 一、 资产负债管理委员会及其办公室 资产负债管理委员会 资产负债管理委员会（简称资债委）是全行战略规划、资产负债管理、信贷政策管理、重大财务事项的决策和协调机构。 主要职责： 1. 负责组织研究建设银行中长期发展战略规划和组织实施； 2. 审议全行资产负债经营战略目标，审定全行中长期综合经营规划和年度综合经营计划（含财务预算）； 3. 审定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度； 4. 审定全行信贷政策； 5. 审定全行资产负债管理方案及控制指标； 6. 审定综合经营计划编制的政策要点和计划参数；审定年度内综合经营计划的调整方案；审定对 主要计划指标的考核结果； 7. 分析研究全行资产负债总量和结构，审定季度和年度全行资产负债分析报告及报表； 8. 审定资产负债综合管理政策、财务政策和制度； 9. 审批营业性机构设置及调整方案； 10. 审定利率、汇率及中间业务收费管理政策及制度； 11. 审批重大财务支出事项，包括集中采购事项。 资债委内设 财务审核委员会 。财务审核委员会是对全行重大财务支出审批提供决策支持的咨询性质的专家委员会，主要职责是对超过第二部分 各部门主要职责与编制 10 计划财务部审批权限的全行系统重大财务支出项目的可行性、合理性提供审核咨询意见，供行领导审批决策参考。 资产负债管理委员会 办公室 资产负债管理委员会办公室（简称资债办）是主管全行发展战略规划、资产负债管理及信贷政策管理的职能部门和资债委的办事机构。 （一）主要责任 1. 对全行发展战略规划合理性、完整性和适时性负责； 2. 对各一级分行综合考核的合理性和公平性负主要责任； 3. 对全行资产负债总量调控和结构匹配的合理性负主要责任； 4. 对全行信贷政策的及时性、合理性和有效性负责； 5. 对年度资金计划安排的合理性和全行资金流动性负责； 6. 对营业性机构设置的合理性负责； 7. 对全行利率、汇率和流动性管理政策的适时性和合理性负责； 8. 对资债委会议准备的工作质 量和督办事项的及时性负责。 （二）主要职能 1. 负责牵头组织编制建设银行中长期发展战略规划和实施方案，并根据战略规划提出资源配置的总体原则； 2. 负责牵头研究和拟定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度，并组织实施； 3. 负责牵头研究和拟定信贷政策，并指导和监控政策的贯彻落实； 4. 负责全行资产负债状况的综合分析； 5. 负责拟定年度资产负债管理方案及控制指标； 第二部分 各部门主要职责与编制 11 6. 负责审核全行年度综合经营计划； 7. 负责全行资产负债综合管理，包括全行资产负债及表外业务的总量和结构控制、或有负债的总量管理； 8. 负责一级分行经营状况的综合考核； 9. 负责根据 资产负债管理政策，拟定全行年度资金管理方案； 10. 负责编制全行分支机构设置和调整规划，并负责境内分支机构设置和调整的管理； 11. 负责拟定全行利率、汇率和流动性管理政策；负责存贷款利率、内部资金利率及资产负债利率敏感性管理； 12. 负责组织中国建设银行年报编写工作； 13. 牵头组织向国际评级机构、国际金融机构等国际组织提供业务和分析材料，对提供给有关监管机构的综合性报告和报表进行审核； 14. 负责资债委会议各议项准备、议项整理以及决策议项的落实和检查督办，并负责资债委跨委员会议案和决策的前期协调与沟通； 15. 负责财务审核委员会的会议组织和 日常事务工作； 16. 负责收集、整理、分析与资产负债管理的有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 17. 负责全行系统资产负债管理工作的指导、检查和监督，组织业务交流和培训。 （三）内设机构及人员编制 资债办内设综合处、战略规划处、资产负债管理处、信贷政策处、利率管理处、机构管理处和财务审查受理处。 人员编制为 47 人。 第二部分 各部门主要职责与编制 12 二、 风险与内控管理委员会及其办公室 风险与内控管理委员会 风险与内控管理委员会（简称风控委）是全行风险与内控管理的组织、决策和协调机构。 主要职责： 1. 负责建立健全全行风险管理与内部控制 体系并组织实施； 2. 审定全行业务风险管理政策和制度； 3. 审定信贷业务制度； 4. 审定内控管理组织实施方案； 5. 审定业务授权方案； 6. 审批按规定由风控委决策的授信业务； 7. 审批呆账贷款核销和抵债资产的移交、处置方案； 8. 审定信贷风险状况评价分析报告和信贷资产质量考核结果； 9. 审定风险与内控状况评价报告； 10. 审定经营性业务风险损失责任人的责任； 11. 组织重大经营性业务可行性风险论证 ； 12. 协调突发性重大风险事件的处理。 风险与内控管理委员会办公室 风险与内控管理委员会办公室（简称风控办）是主管全行风险与内部控制的职能部门和风控委的办事机 构。 （一） 主要责任 1. 对全行风险与内控管理体系的完整性和有效性负责； 2. 对全行风险与内控管理政策、制度的完整性和有效性负责； 第二部分 各部门主要职责与编制 13 3. 对业务授权方案的完整性和合理性负责； 4. 对全行贯彻和遵守各项法规、业务制度和经营政策的严格性负责； 5. 对组织和督促风险与内控检查的适时性和有效性负责； 6. 对全行风险与内控状况评价报告的完整性和准确性负责； 7. 对风控委会议准备的基础工作材料完备性、督办事项的及时性和检查落实工作负责。 （二） 主要职能 1. 负责研究草拟全行风险与内控管理体系方案并组织落实； 2. 负责牵头组织研究和拟定全行风险管理政策、风险评价标准和相 关管理制度； 3. 负责牵头组织拟定全行业务授权方案并组织实施； 4. 负责组织和督促总行各部门建立和健全对分管业务和分管系统的内控管理制度； 5. 负责组织与实施对各类业务、各类风险的预警、监测、检查和分析； 6. 负责督促并检查总行各部门执行业务规章和经营政策情况； 7. 负责检查总行各部门对分管系统内控管理的组织实施情况； 8. 负责组织全行综合性风险与内控制度执行情况检查； 9. 负责分析和评价全行各层面风险与内控执行状况，撰写风险与内控状况评价报告； 10. 负责按规定向人民银行等监管部门报告全行风险与内控管理情况，并组织贯彻监管部门的相关要求； 11. 负责风控委会议各项议项（信贷审批除外）准备、议项整理以第二部分 各部门主要职责与编制 14 及风控委决策议项的落实和检查督办； 12. 负责收集、整理、分析与风险内控管理的有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 13. 负责全行系统风险内控管理工作的指导、检查和监督，组织业务交流和培训。 （三）内设机构及人员编制 风控办内设综合处、制度标准处、监管一处和监管二处。 人员编制为 25 人。 风险与内控管理委员会信贷审批办公室 风险与内控管理委员会信贷审批办公室（简称审批办）是主管全行授信审批业务的职能部门和风控委的办事机构。 （一） 主要责任 1. 对全 行授信审批业务的工作质量和业务水平负主要责任； 2. 对全行授信业务审批环节工作效率负主要责任； 3. 对总行授信审批业务的工作质量和审批效率负责； 4. 对风控委授信审批议项材料准备的完备性及议项落实负责。 （二） 主要职能 1. 负责组织管理全行授信业务的审批工作； 2. 负责总行授信业务的审批； 3. 负责总行审批人会议的组织和信息反馈； 4. 负责监督检查全行授信业务审批的合规性； 5. 负责全行系统专职贷款审批人资格认定及相关管理工作； 6. 参与信贷政策的研究拟定工作，组织、整理授信审批业务相关第二部分 各部门主要职责与编制 15 信息，向相关业务部门提供支持和信息共享； 7. 负责对全行本业务系统 的工作进行指导、检查、监督，并负责组织相关业务培训和交流； 8. 负责风控委会议授信审批议项准备、议项整理以及决策议案落实。 （三）内设机构及人员编制 审批办内设审批受理处和审批人管理处。 人员编制为 36 人。 三、 信息与开发委员会及其办公室 信息与开发委员会 信息与开发委员会（简称信息委）是全行信息系统管理、信息技术运用及新产品开发管理的决策和协调机构。 主要职责： 1. 审定全行战略性新产品开发规划、信息管理规划和信息技术规划； 2. 负责建立健全金融产品创新和信息管理体系并组织实施； 3. 审定产品开发、信息管理与信息 标准等方面的政策和方案； 4. 审定产品开发、信息管理与信息标准等方面的规章制度； 5. 组织研究、协调并审定全行信息系统规划、建设、发展、运用和管理中的重大事项； 6. 审批重大项目的开发立项。 信息与开发委员会办公室 信息与开发委员会办公室（简称信息办）是主管全行信息技术应第二部分 各部门主要职责与编制 16 用及新产品开发的政策、规划编制、计划审核的职能部门和信息委的办事机构。 （一）主要责任 1. 对全行信息系统建设、信息技术应用及新产品开发政策的合规合理性、完整性和适时性负责； 2. 对全行重大产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划的合理性、完整性和适时性负责； 3. 对全行重大产品和项目开发、信息管理和信息技术应用及管理工作计划审查的准确性、及时性负责 ； 4. 对信息委会议准备的工作质量和检查、督办、验收事项的及时性负责。 （二）主要职能 1. 负责拟定全行重要信息系统建设（包括信息标准）、信息技术应用及新产品开发政策； 2. 负责编制全行重大产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划； 3. 负责对研究开发部、信息技术部、会计部拟定的全行重大产品开发、信息技术应用和信息管理工作计划进行审查、协调、平衡； 4. 负责重要新产品开发项目的验收； 5. 负责协调 产品和项目开发、信息管理与信息技术应用过程中的重大事项； 6. 负责检查重大项目开发计划的实施进度； 7. 负责审批由业务部门提交的一般产品及业务的开发立项； 8. 负责对信息技术硬件设备及软件更新的重要计划和重大购置第二部分 各部门主要职责与编制 17 合同进行审核，推进全行信息技术“五统一”（统一领导、统一规划、统一开发、统一标准、统一机型）的落实； 9. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 10. 负责全行系统信息管理、信息技术应用与产品开发工作的规划和指导，组织业务交流和培训； 11. 负责信息委会议各项议项准备、议项 整理以及决策议项的落实和检查督办。 （三）内设机构及人员编制 信息办内设制度处、规划处和督办协调处。 人员编制为 18 人。 四、 行长办公室 行长办公室是主管全行行务系统运行、总行决策督办、企业形象维护的综合协调部门。行长办公室与党委办公室合署办公。 （一）主要责任 1. 对请示报告制度、会议制度、值班制度、公文制度等行务管理制度的严密性和可操作性负责； 2. 对全行督、查办工作的及时性负责； 3. 对全行业务经营管理和企业形象宣传工作的效果负主要责任； 4. 对总行党委和总行印鉴使用的合规性负责； 5. 对总行会议、宣传、外 事等费用使用的合规性负责； 6. 对总行档案和保密工作的有效性负责； 7. 对全行外事活动安排和管理的合规性负责； 第二部分 各部门主要职责与编制 18 8. 对本部门职责范围内全行系统整体管理水平和合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门职责范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责掌管请示报告制度、会议制度、值班制度、公文制度，掌握全行执行国家各项方针政策的情况和总行各部门工作动态，负责行务信息工作，编辑值班动态、党委简报、情况反映、工作简报和每日动态等信息资料，对上反映重要情况，对下组织交流； 3. 归口管理全行的督、查办工作；协助行 领导统筹协调总行各部门的日常工作和一级分行请示报告工作； 4. 负责起草以建设银行党委和总行名义发出的有关重要文函，起草向上级领导部门报送的有关业务的综合性重要文件和材料； 5. 负责起草建设银行工作会议及分行行长座谈会议行长报告和会议总结； 6. 组织全行业务宣传工作，负责企业形象推广、新闻报道、公共关系工作，编辑出版现代商业银行导刊、投资研究； 7. 负责协助行领导安排党委会、行务会、办公会、业务形势分析会、专题会日程；办理会议议题的收集及会前协调、会议记录、会议纪要的整理和会议决定事项的督查办等工作；负责编写全行大事 记； 8. 负责建设银行集团各成员之间重大经营活动的协调； 9. 负责办理全国人大代表建议和全国政协委员提案的组织答复工作； 10. 负责建设银行党委和总行发文核稿及公文函电的收发、运转，掌管建设银行党委和总行印鉴； 11. 负责拟定全行外事管理规章制度，统一管理全行外事工作，负第二部分 各部门主要职责与编制 19 责总行本级外事活动安排，具体办理总行本级外事出访相关手续； 12. 负责管理和保管总行各种门类和载体的档案，拟定建设银行档案工作各项规章制度，监督、指导全行系统档案工作； 13. 负责总行本部的保密、密码管理工作，查处失、泄密案件，指导全行系统保密工作； 14. 负责代管中国投资学会 的日常工作； 15. 负责对建设银行报社的管理和指导； 16. 负责总行扶贫领导小组的日常工作； 17. 负责中国建设银行爱心基金的管理和运作； 18. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 19. 负责建立健全本部门职责范围内全行系统业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 20. 负责本部门职责范围内全行系统相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 行长办公室内设综合处、秘书一处、秘书二处、外事处、调研处、宣传处、档案处、文书处、保密处、投资学会秘书 处和杂志编辑室。 人员编制为 109 人。 五、 计划财务部 计划财务部是主管全行计划财务管理工作的综合管理部门。 （一）主要责任 1. 对全行盈利性管理的有效性负责； 第二部分 各部门主要职责与编制 20 2. 对财务制度的完整性、有效性和合规性负责； 3. 对财务资源配置的合理性负责； 4. 对年度综合经营计划编制的科学性和合理性负责； 5. 对全行财务收支的合规性和财务程序控制的有效性负责； 6. 对本级财务管理的合规性负责； 7. 对并表单位财务管理的合规性负责； 8. 对集中采购工作的科学性、合规性及工作效率负责； 9. 对本部门职责范围内全行系统业务风险控制的有效性负责； 10. 对本部门职责范围内全 行系统经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （ 二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责拟定财务政策及财务资源配置方案； 3. 负责组织编制和调整年度综合经营计划并组织实施； 4. 负责拟定全行财务管理制度； 5. 负责拟定财务预算办法，编制全行财务预算，组织编制并平衡分行和部门预算； 6. 负责全行财务收支的统一管理和各项财务支出及损失处置的控制； 7. 负责本级财务的管理； 8. 负责组织全行管理会计、作业成本会计的实施； 9. 负责各项业务收费标准的统一管理； 10. 负责全行核心资本、附属资本、股权投资和资本性支 出的管理； 11. 负责对并表单位的财务管理； 第二部分 各部门主要职责与编制 21 12. 负责全行财务决算的相关工作；负责对系统内财务管理进行指导、检查和监督，以及全行财务检查工作；负责处理全行税务事务工作； 13. 负责进行全行财务分析和编写财务报告； 14. 负责集中采购的日常工作； 15. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 16. 负责建立健全本部门职责范围内全行系统业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 17. 负责本部门职责范围内全行系统相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 计划财务 部内设综合处、政策制度处、计划处、财务处、本级财务处、海外财务处、管理会计处、资本金管理处、购建管理处和分行监管处。 人员编制为 79 人。 六、 人力资源部 人力资源部是主管全行人力资源开发与管理等工作的综合管理部门。人力资源部与党委组织部合署办公。 （一）主要责任 1. 对全行人力资源规划、配置、管理等工作的有效性负责； 2. 对全行人力资源结构的合理性负责； 3. 对全行系统薪酬分配制度的合规性、合理性及公平性负责； 第二部分 各部门主要职责与编制 22 4. 对全行系统总、分行高级行员管理工作的有效性负责； 5. 对全行系统专业技术干部管理工作的科学性负责； 6. 对全行系统员工培训工作的及时性、完整性和有效性负责； 7. 对所管辖涉及人力资源管理机密内容的保密性负责； 8. 对所管辖人事档案管理工作的完整性和科学性负责； 9. 对全行人力资源管理信息系统管理工作的有效性负责； 10. 对各类人力资源统计报表数据的真实性、准确性、及时性和完整性负责； 11. 对全行系统保险统筹工作的管理质量负责； 12. 对全行系统党的组织工作及管理的有效性负责； 13. 对本部门职责范围内全行系统风险控制的有效性负责； 14. 对本部门职责范围内全行系统管理水平和合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门职责范围内全行系统运作的组织和管理 ； 2. 负责组织编制全行人力资源中长期发展规划和有关人力资源管理工作的年度计划； 3. 负责根据全行发展战略规划和未来发展需求拟定人力资源开发规划并组织实施； 4. 负责拟定全行人力资源管理政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法； 5. 负责全行高级行员的配置、使用、考察、任免（聘用、解聘）、调配、交流、奖惩、退休等管理工作；负责后备干部、备案干部的管理工作； 6. 负责组织研究实施绩效评价工作，保存评价记录并提供工作绩第二部分 各部门主要职责与编制 23 效评价指导； 7. 负责研究和制定员工职业生涯发展计划和晋升制度； 8. 负责全行系统劳动工资、福利及员工队伍的管理；负责组织 推行全员劳动合同制；负责总行本部及分行内设机构的审批； 9. 负责总行本部员工的录用、考核、任免（聘用、解聘）、调配、交流、奖惩，及出国政审、培训、专业技术职务聘任和退休审批等管理工作； 10. 负责总行境外机构、审计分部、总行控股和参股公司派驻员工的规划、配置、考察、任免（聘用、解聘）、调配、交流、奖惩等管理工作； 11. 负责全行系统培养选拔优秀年轻干部工作的宏观指导； 12. 负责编制全行员工境内、外培训总体规划，具体组织全行各类高级行员的培训，并对全行系统员工的各类培训工作进行指导； 13. 负责对总行本部待岗员工进行再开发和再就业培训 ，对不适合在建设银行工作的员工进行调整及管理； 14. 负责人力资源管理信息系统的优化、应用、推广、维护及管理，建立全系统专业人才信息库，组织全行人才资源的开发和管理； 15. 负责全系统专业技术职务评审、聘任工作的管理，并负责全行高级专业技术职务聘任资格的评审，总行本部初、中级专业技术资格认定工作； 16. 负责全行系统保险统筹工作管理办法的制定及具体组织实施；编制保险统筹年度计划、基金提取、结余基金保值增值及预算、决算等工作； 17. 负责总行所管辖高级行员、总行本部员工的档案管理； 第二部分 各部门主要职责与编制 24 18. 负责全行系统党组织建设、党员发展、党员教育、党费收 缴及领导班子思想作风建设的管理工作； 19. 负责为拟定和推行工作质量改善计划及团队建设计划提供信息；负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 20. 负责建立健全本部门职责范围内全行系统运行和管理的风险内控制度并组织实施； 21. 负责本部门职责范围内全行系统相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 人力资源部内设综合处、系统管理处、总行管理处、调配处、专业人员管理处、劳动工资管理处、保险统筹处、培训处、组织处和干部监督处。 人员编制为 67 人。 七、 信贷风险管理部 信贷风险管理部是主管制定信贷制度、判别监控信贷风险、统一组织和管理信贷后台业务的全行信贷业务综合管理部门。 （一）主要责任 1. 对全行各类信贷业务规章制度体系的科学性、完整性和有效性负责； 2. 对全行信贷业务发展综合规划的合理性和有效性负责； 3. 对实施全行信贷业务风险及过程监控的及时性和有效性负主要责任； 4. 对全行贷款风险分类的科学性和合理性负责； 第二部分 各部门主要职责与编制 25 5. 对全行信贷资产风险状况判断和评价的准确性负责； 6. 对全行信贷资产各类风险政策研究、预警防范的及时性负责； 7. 对信贷责任制的完善、信贷损失责任认定意见的公 正性和准确性负责； 8. 对信贷资产质量考核的合理性与统一性负责； 9. 对全行信贷业务管理水平和信贷业务规章制度的执行情况负主要责任； 10. 对全行系统信贷业务管理风险控制的有效性负责； 11. 对全行系统信贷业务管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责牵头组织研究和拟定全行信贷业务规章制度和操作规程； 3. 负责研究和拟定全行信贷业务风险和内控管理制度并组织实施； 4. 负责根据全行信贷风险和信贷业务管理状况，对信贷政策和信贷资产分类配置及调整提出建议； 5. 负责全行客户额度授信 业务的组织推进和管理监控； 6. 负责组织全行客户信用等级的认定工作，负责总行权限客户信用等级的认定； 7. 负责组织实施对信贷业务风险的预警、监测、检查和分析； 8. 负责组织实施对信贷业务风险的过程控制和贷后管理； 9. 负责组织实施贷款五级分类、一逾两呆等资产分类认定工作和真实性检查； 10. 负责组织编制全行信贷资产质量控制计划并组织实施和考核； 第二部分 各部门主要职责与编制 26 11. 负责拟定信贷业务授权方案，并组织实施和检查； 12. 负责全行信贷业务运营的综合汇总分析 ,对信贷业务经营部门提出信贷业务营销与管理的综合指导意见； 13. 负责组织对重点行业、区域、客户和信贷品种进行跟 踪监控和系统性风险的研究，为信贷审批和经营提供预警、防范风险的指导性意见； 14. 负责组织拟定呆账核销政策和不良信贷资产移交认定标准，负责复审呆账贷款核销、不良贷款与抵债资产移交的价值认定； 15. 负责研究和完善信贷经营和审批责任制并组织责任认定； 16. 负责信贷信息管理系统的业务需求、输入组织、工作协调、系统完善等方面的综合管理和数据审核；支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 17. 负责建立健全全行系统信贷业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 18. 负责全行系统信贷业务管理相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人 员培训。 （三）内设机构及人员编制 信贷风险管理部内设综合处、信贷制度处、风险研究预警处、授权授信管理处、信贷信息管理处、风险监管一处、风险监管二处、风险监管三处、风险监管四处和本级管理处。 人员编制为 75 人。 八、 会计部 会计部是主管全行各项本外币业务会计制度建设、会计核算组织、第二部分 各部门主要职责与编制 27 会计报告披露、总账信息传输、综合统计等信息系统管理的综合管理部门。 （一）主要责任 1. 对各项会计制度和统计信息管理制度建设的及时性、正确性、有效性负责； 2. 对相关业务会计核算软件业务需求编制的及时性、正确性、完整 性和规范性负责； 3. 对牵头审核、汇总、编制的全行财务会计报表数据及统一对外披露会计信息的及时性、真实性和完整性负责； 4. 对报送政府部门、监管部门及其他行外机构的各种统计报表和统计资料的合规性、准确性和及时性负责； 5. 对全行系统会计业务管理风险控制的有效性负责； 6. 对全行系统会计、信息统计业务管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 制定、解释会计制度，对全行本外币各项业务的会计制度实行集中统一管理； 3. 负责组织和管理全行系统本外币会计核算； 4. 负责组织 和管理全行系统会计核算事后稽核； 5. 负责定期对本级各项经营业务和本级财务的会计核算进行检查和稽核； 6. 负责提出与全行会计核算相关的业务需求，配合有关部门对会计核算软件进行验收和推广应用； 第二部分 各部门主要职责与编制 28 7. 负责全行系统非票据、非结算类会计凭证的设计和使用管理； 8. 负责全行系统会计业务印章的设计及使用管理； 9. 负责制定会计人员等级考核标准，组织考核验收； 10. 负责全行系统财务会计报表的编制、审核、汇总，统一负责会计信息对外披露； 11. 配合计划财务部在全行系统推行实施管理会计工作； 12. 负责全行各项业务的综合统计和相关分析工作，按规定向政府部门、监 管部门及其他行外机构报送各种相关统计报表和统计资料； 13. 负责全行会计总账信息、信贷管理系统信息传输等的日常运行和管理； 14. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关的信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 15. 负责建立健全全行系统会计、信息统计业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 16. 负责全行系统会计、信息统计业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 会计部内设综合处、制度处、会计督导处、会计报告处、电算化管理处、信息统计处、信息分析处和信息网站处。 人 员编制为 61 人。 九、 公司业务部 公司业务部是主管全行公司业务（建筑业和房地产业公司业务除外）的经营管理、市场发展、营销组织、质量成本控制的职能部门。 第二部分 各部门主要职责与编制 29 业务范围： 公司客户的存贷业务、表外授信、中间业务、投资银行业务、银行卡、结算业务及网络服务等各项金融产品和服务的营销。 （一）主要责任 1. 对全行公司业务的市场份额负责； 2. 对全行公司客户企业存款按计划增长负责； 3. 对全行公司客户评价的准确性和客户结构优化负责； 4. 对全行公司业务的资产质量和效益负主要责任； 5. 对总行直接经营公司业务的市场拓展、资产质量和经营效益负责； 6. 对 全行系统公司业务经营管理风险控制的有效性负责； 7. 对全行系统公司业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责拟定和组织实施全行公司业务发展战略、营销策略； 3. 参与编制全行年度经营计划，研究提出本系统的业务发展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标 ；负责组织实施公司业务经营计划，包括计划分解和落实、计划执行检查和分析，推进经营目标的实现； 4. 参与信贷和风险管理政策、规章制度的制定；负责拟定公司业务相关业务标准、管理办法和操作规程； 5. 负责组 织本业务系统发展质优客户，提高重点行业、重点地区、重点产品和重点客户的市场份额； 6. 负责组织本业务系统研究市场和公司客户需求，提出开发金融产品的建议，参与新产品的需求设计、开发和测试； 第二部分 各部门主要职责与编制 30 7. 负责组织实施公司客户经理制； 8. 负责指导、组织、参与下级行项目评估及客户评价，组织并参与对集团客户的评价、评级和授信风险控制；负责本部直接经营的项目评估和客户评价；参与研究制定项目评估及客户评价的标准和参数；认定评估人员、评估机构的资格； 9. 负责组织、推动本业务系统收贷收息工作；并负责本部直接经营贷款客户的收贷收息； 10. 负责全行企业 存款产品的归口管理； 11. 负责全行项目融资业务归口经营、业务指导和营销组织； 12. 负责总行公司业务直接经营和组织全行跨地区公司业务的营销服务； 13. 负责组织公司业务信息的采集、整理和分析，向本业务系统提供经营信息服务和支持，并向相关业务部门提供共享信息；负责组织本业务系统录入和维护信贷管理信息系统的相关数据，配合开发和完善信贷管理信息系统； 14. 负责建立健全全行系统公司业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 15. 负责全行系统公司业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 公司业务部内设 计划财务处、业务管理处、信用评价处、网络服务处、合同执行处、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、客户五部、客户六部和客户七部 。 人员编制为 120 人。 第二部分 各部门主要职责与编制 31 十、 个人银行业务部 个人银行业务部是主管全行个人银行业务的经营管理、市场拓展、营销组织、质量成本控制的职能部门。 业务范围： 个人客户的存贷款（个人住房贷款除外）、汇兑、结算、投资理财等综合性金融产品和服务的营销。具体包括本外币储蓄存取款、个人信贷、个人汇款、代理证券投资、银行卡业务、代收代付等转账支付与结算、个人理财以及网上银行、电话银行、 CALL-CENTER、手机银行、自助银行等电子化服务等各类个人银行业务产品与服务的拓展、营销、规范和管理。 （一）主要责任 1. 对全行个人银行业务的市场份额负责； 2. 对全行储蓄存款按计划增长负责； 3. 对全行个人银行业务的营销与服务水平负责； 4. 对全行个人银行业务的资产质量和经营效益负主要责任； 5. 对本级经营个人银行业务的营销、管理、质量和效益负责； 6. 对全行系统个人银行业务经营管理风险控制的有效性负责； 7. 对全行系统个人银行业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责全行个人银行业务的市场调查、政策研究；负责拟定和组织实施个人银行业务发展规划、经营战略和营销策略； 3. 参与编制全行年度经营计划，研究提出本系统的业务发展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标 ；负责组织实施个人第二部分 各部门主要职责与编制 32 银行业务经营计划，包括计划分解和落实、计划执行检查和分析；组织业务考核，推进经营目标的实现； 4. 负责拟定个人银行业务各种制度办法、业务标准、操作规程； 5. 负责组织本业务系统开展客户分类，建立和维护客户信息资料库；负责组织制定分类客户特别是优秀客户群体的不同服务策略，针对不同客户群体研究开发和拓展综 合性个人理财业务； 6. 负责组织本业务系统研究市场和个人客户需求，组织全行个人银行业务新品种、客户服务产品组合的组织策划，提出开发金融产品的建议，参与新产品的需求设计、开发和测试，并负责推广应用； 7. 负责组织、培训和管理个人银行业务客户经理； 8. 负责组织开展个人银行业务宣传、广告推介的策划；负责组织对代理机构发售业务和支付结算业务的营销策划；负责龙卡特约商户的拓展、管理；负责网上商户的联系、拓展和管理； 9. 负责全行本外币储蓄、个人账户服务、个人电子汇款等业务的规划、指导和管理； 10. 负责全行银行卡业务的规划、指导、拓展、 创新和统一规范管理； 11. 负责面向个人的各类债券和基金的登记与交易、证银转账等业务的拓展、指导与管理； 12. 负责全行面向个人的各类授信业务的规划指导和规范管理； 13. 负责全行 CALL CENTER 系统的组建、运营管理，协调处理客户服务纠纷仲裁； 14. 负责电话银行、自助银行、 ATM、 POS、电视银行等自动服务业务指导与管理； 第二部分 各部门主要职责与编制 33 15. 负责网上银行、手机银行等规划、开发拓展及规范管理，会同相关部门开发和拓展 BtoB 业务；负责网站的规划设计、宣传营销、日常运营和信息更新；组织拓展与其他网站、信息机构的联系合作 ； 16. 负责组织实施个人银行业 务特别是储蓄存取款、信用卡贷款、个人信贷及新的电子联线产品等重点业务的风险管理和控制 ； 17. 负责全行龙卡网络系统的管理、信用卡交易授权；组织管理全行网上银行客户 CA 认证工作 ； 18. 会同有关部门负责个人代收代付业务的拓展及管理 ； 19. 负责对全行个人银行业务营业网点和营业专柜运营操作的统一管理； 20. 负责总行本级个人银行业务的经营和操作； 21. 负责组织个人银行业务信息的采集、整理和分析，向本业务系统提供经营信息服务和支持，并向相关部门提供共享信息； 22. 负责建立健全全行系统个人银行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 23. 负责全行系统 个人银行业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 个人银行业务部内设综合处、客户服务处、自助服务处、市场营销处、产品分析处、个人存款处、银行卡处（下设国际卡运行中心）、个人信贷处、个人理财处、证券业务管理处（下设证券运行中心）、风险控制处、授权及认证处和网络银行处（下设网银运行中心）。 人员编制为 111 人（不含三个下设中心的人员编制）。 第二部分 各部门主要职责与编制 34 十一、 房地产金融业务部 房地产金融业务部是主管全行房地产、建筑业金融业务（包括个人住房信贷业务）的经营管理、市场发展、营销组织、质量成 本控制和管理全行委托性住房金融业务的职能部门。 业务范围 ：房地产、建筑业公司客户的存贷款、表外授信、中间业务、投资银行业务、银行卡、结算业务及网络服务等金融产品和服务的营销；个人客户的住房消费信贷业务的营销；委托性住房金融业务管理与经营；住房抵押贷款证券化。 （一）主要责任 1. 对全行房地产金融业务和委托性住房金融业务的市场份额负责； 2. 对全行房地产、建筑业客户存款按计划增长负责，对全行委托性住房资金的归集和存放建设银行资金的增长负责； 3. 对全行房地产金融业务营销管理水平负责；对全行委托性住房金融业 务管理水平负责； 4. 对全行房地产金融业务的资产质量和经营效益负主要责任；对全行委托性住房金融业务经营效益的监管负责； 5. 对总行直接经营房地产金融业务的市场拓展、资产质量和经营效益负责； 6. 对全行系统房地产金融业务风险控制的有效性负责； 7. 对全行系统房地产金融业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 房地产金融业务： 第二部分 各部门主要职责与编制 35 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责拟定和组织实施全行房地产金融业务发展战略、经营策略； 3. 参与编制全行年度经营计划，研究提出本系统的业务发展目标、收入 实现目标、成本控制目标、资产质量目标 ；负责组织实施房地产金融业务计划，包括计划分解和落实、计划执行检查和分析，推进经营目标的实现； 4. 参与信贷和风险管理政策、规章制度的制定；负责拟定房地产金融业务相关业务标准、管理办法和操作规程； 5. 负责组织本业务系统发展优质客户，提高优质客户的市场份额； 6. 负责组织本业务系统研究市场和客户需求，提出开发相关金融产品的建议，参与新产品的需求设计、开发和测试； 7. 负责组织、指导、参与下级行房地产贷款项目评估和房地产、建筑业客户评价，组织并参与对集团客户的评价、评级和授信风险控制；参与 研究制订项目评估及客户评价的标准和参数； 8. 负责组织、推动本业务系统收贷收息工作；负责本部直接经营贷款客户的收贷收息； 9. 负责住房抵押贷款证券化业务的有关工作 ； 10. 负责代表建设银行参与国家住房政策和住房金融制度的研究制定 ； 11. 负责总行房地产金融业务直接经营； 12. 负责组织房地产金融业务信息的采集、整理和分析，向本业务系统提供经营信息服务和支持，向相关业务部门提供共享信息；负责第二部分 各部门主要职责与编制 36 组织本业务系统录入和维护信贷管理信息系统的相关数据，配合开发和完善信贷管理信息系统； 13. 负责建立健全全行系统房地产金融业务运行和管理的风险内控制度并 组织实施； 14. 负责全行系统房地产金融业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 委托性住房金融业务： 1. 负责拟定和组织实施全行委托性住房金融业务发展规划； 2. 负责研究提出并督促落实委托性住房金融业务年度经营计划，检查和分析计划执行情况； 3. 负责会同有关综合管理部门研究制定并组织贯彻执行全行委托性住房金融业务的重大政策、规章制度和操作规范； 4. 负责指导全行巩固和培育委托性住房存款重点客户，推进全行委托性住房资金的归集与存放工作； 5. 负责对委托性住房金融业务经营管理、风险防范工作进行检查、指导； 6. 负责 军队系统委托性住房信贷业务的直接经营和审批； 7. 负责代表建设银行参与国家房改政策和房改金融制度的研究制定。 （三）内设机构及人员编制 房地产金融业务部内设综合管理处、房改金融处、个人住房贷款处、房地产处、建筑业处和客户营销处。 人员编制为 52 人。 第二部分 各部门主要职责与编制 37 十二、 中间业务部 中间业务部是主管全行中间业务的综合管理部门和政府部门业务、政策性银行业务、保险公司业务、委托代理咨询业务的职能部门。 业务范围 ：全行中间业务的综合管理；财政及其它非产业类政府部门、国家政策性银行、各类保险公司的存款及各类委托代理等客户业 务；委托贷款、工程造价咨询、财务顾问、保管箱等业务。 （一）主要责任 1. 对全行中间业务发展规划、年度经营计划、相关政策及业务考核的科学性和合理性负责； 2. 对全行本系统业务的市场份额、收益成本负主要责任； 3. 对本部门业务范围内总行直接经营的市场份额、收益成本负责； 4. 对全行本系统业务经营管理风险控制的有效性负责； 5. 对全行本系统业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责全行中间业务综合管理，组织编制全行中间业务发展规划、年度经营计划 ，拟定中间业务的规章、制度和政策； 3. 负责提出本业务系统的发展目标、收入实现目标和成本控制目标；负责编制、组织实施本业务系统经营计划； 4. 负责组织全行中间业务规划、计划以及规章制度等执行情况的考核和评价； 5. 负责部门间中间业务关系的协调工作； 6. 负责客户经理的中间业务培训，组织指导政府机构和部分金融第二部分 各部门主要职责与编制 38 机构客户经理制的实施工作； 7. 负责组织对国内政府机构、政策性银行、各类保险公司等客户的联系和有关业务的营销工作，负责总行对上述客户的直接营销； 8. 负责拟定政府客户及部分金融机构客户业务相关业务标准、管理办法和操作规程；负责委 托贷款、工程造价咨询、保险代理、财务顾问、保管箱等中间业务产品的归口管理，拟定业务标准、管理办法和操作规程； 9. 负责组织本业务系统研究市场和政府客户、部分金融机构客户及归口管理产品的需求，提出开发相关金融产品的建议，参与新产品的需求设计、开发和推广工作； 10. 负责收集、汇总、整理、分析全行中间业务等与本部门职责相关的业务信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 11. 负责建立健全全行本系统业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 12. 负责全行本系统业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 中间业务部内设综合管理处、代理一处、代理二处、代理三处、保险代理处和工程造价咨询处。 人员编制为 40人。 十三、 金融机构业务部 金融机构业务部是主管全行金融机构客户业务的经营管理、市场第二部分 各部门主要职责与编制 39 拓展、营销组织、成本收益管理与风险控制的职能部门，是全行外汇政策、境内分支机构外汇业务市场准入和海外机构的综合管理部门。 业务范围： 金融机构客户 (国内政策性银行、保险公司和基金管理公司三种类型客户除外 )的存款、贷款、拆借、表外信贷（担保、承兑等）、中间业务、投资银行业务、银行卡、结算 、清算、网上银行等金融产品与服务的营销、管理；海外机构（包括境外分行、代表处和境外投资金融机构 )的综合管理；境外借款转贷的协议谈判和签约；境内分支机构外汇业务市场准入管理；外汇政策的牵头管理。 （ 一）主要责任 1. 对全行金融机构业务的市场份额负责； 2. 对全行金融机构客户存款按计划增长负责； 3. 对全行金融机构业务的资产质量和经营效益负主要责任； 4. 对总行直接经营金融机构业务的资产质量和经营效益负责； 5. 对全行系统金融机构业务经营管理风险控制的有效性负责； 6. 对全行系统金融机构业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （ 二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责制定和组织实施全行金融机构业务发展战略、营销策略； 3. 参与编制全行年度经营计划，研究提出本系统的年度业务发展目标、成本控制目标、资产质量目标，并负责分解、落实和推进目标的实现； 4. 负责组织本系统发展优质客户，提高重点地区、重点产品和重点客户（特别是国内资本市场和同业结算）的市场份额； 第二部分 各部门主要职责与编制 40 5. 负责组织本系统研究市场和金融机构客户需求，提出产品开发建议，参与产品开发需求研究和设计； 6. 负责对金融机构客户（包括集团性客户）的资信分析和风险评级， 对国家风险的评价，拟定国家和金融机构客户额度授信方案，负责上述额度使用控制，参与研究、制定客户评价及风险控制办法； 7. 负责管理全行与金融机构间代理和账户关系的建立或撤销，协调处理我行与金融机构客户之间的纠纷； 8. 负责在本系统内组织、实施金融机构客户经理制度； 9. 负责全行同业存款产品的归口管理； 10. 负责组织、推动本系统收贷收息工作； 11. 负责总行金融机构业务直接经营和组织全行跨地区金融机构业务的营销管理； 12. 负责统一管理建设银行加入国内外金融组织事宜； 13. 负责全行境外借款转贷业务中与境外金融机构的协议谈判、签约，协调对内贷款 协议的起草等工作； 14. 负责全行国内分支机构外汇业务市场准入的管理； 15. 负责外汇政策的牵头管理； 16. 负责我行海外机构的牵头综合管理，推荐海外机构派出人员的人选，对海外机构的营运进行研究指导等； 17. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 18. 负责建立健全全行系统金融机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 19. 负责全行系统金融机构业务相关工作的指导、检查、监督，组第二部分 各部门主要职责与编制 41 织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 金融机构业务部内设综合管理处、代理行处、国内同业处 、证券机构处、海外机构管理处和国际融资处。 人员编制为 77 人。 十四、 资产保全部 资产保全部是主管全行经营性不良资产、抵债资产等特殊资产经营处置及债转股资产管理的职能部门。 业务范围： 呆滞和呆账类（逐步过渡到五级分类的可疑类和损失类，下同）信贷资产、抵债资产及其它经营性不良资产的经营处置，债转股资产的委托管理等。 （一）主要责任 1. 对全行系统经营性不良资产、抵债资产按计划压缩盘活负责； 2. 对全行系统经营性不良资产、抵债资产的保全经营效益负主要责任； 3. 对全行呆账贷款核销的工作质量负责； 4. 对全行资产保全业务经营管理水平 负责； 5. 对所接收的总行本部经营性不良资产、抵债资产的保全经营效益负责； 6. 对建设银行委托信达资产管理公司的债转股资产管理质量及效益负委托责任； 7. 对全行系统资产保全业务经营管理风险控制的有效性负责； 第二部分 各部门主要职责与编制 42 8. 对全行系统资产保全业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 负责拟定和组织实施全行资产保全业务经营规划和经营策略； 3. 参与编制全行年度经营计划，研究提出资产保全业务系统不良资产经营处置、收入费用等经营目标 ；负责组织实施资产保全业务经营计划，包 括计划分解和落实、计划执行检查和分析，推进经营目标的实现； 4. 参与信贷和风险管理政策、规章制度的制定；负责拟定资产保全业务相关业务标准、管理和操作规程； 5. 负责组织本业务系统按照有关认定结论接收相关业务部门移交的经营性不良资产、抵债资产； 6. 负责组织、参与、指导、协调全行 经营性 不良资产、抵债资产的管理、经营、盘活和处置； 7. 负责组织全行呆账核销的申报和审核， 统一管理和审核按照有关政策进行的停息、挂息、减息和免息等； 8. 负责 建设银行与信达资产管理公司债转股资产及其它不良信贷资产相互委托经营及管理； 9. 负责总行本部经营性不 良资产、抵债资产的经营处置； 10. 负责组织资产保全业务信息的采集和分析，并向本业务系统提供服务和支持 ,向相关业务部门提供共享信息；负责组织本业务系统准确录入和维护信贷管理信息系统的相关数据，配合开发和完善信贷管理信息系统； 第二部分 各部门主要职责与编制 43 11. 负责建立健全全行系统资产保全业务运行和管理的风险内控制度并组织实施； 12. 负责全行系统资产保全业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 资产保全部内设综合处、核销业务处、资产业务部、重组业务部、经营一部和经营二部。 人员编制为 45 人。 十五、 资金部 资金部是主管全行本外币资金交易与证券交易、本外币资金调度与头寸管理的职能部门。 业务范围 ：总行头寸经营、本外币资金交易、证券的发行与交易、系统内本外币资金调度与头寸管理，以及代理客户交易业务等。 （一）主要责任 1. 对保证全行资金支付能力负主要责任； 2. 对全行资金经营与证券交易的流动性、安全性及收益性负责； 3. 对全行备付金管理水平负责； 4. 对全行资金经营管理风险控制的有效性负责； 5. 对全行资金经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 根据综合经营计划和资产负债管理的要求，拟定全行资金经营计划； 第二部分 各部门主要职责与编制 44 3. 负责系统内资金调度与备付金管理，系统内融资以及再贷款、再贴现、转贴现业务管理； 4. 负责全行资金经营情况分析、资金运用合规性的检查监督； 5. 负责境内外同业资金拆借、各种债券等有价证券的承购、买卖和回购，衍生金融产品的交易； 6. 负责在国际国内金融市场以发行债券、大额存单等方式筹集资金； 7. 接受客户委托，代理买卖外汇、债券投资，运用金融衍生产品规避市场风险； 8. 负责资金与证券交易风险控制与评估； 9. 提出金融产品创新的业务需求，参与金融产品的研究、开发； 10. 负责制定 相关业务的政策制度； 11. 负责研究国际国内金融市场信息，编写金融市场分析报告；负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息； 12. 负责建立健全全行系统资金经营管理的风险内控制度并组织实施； 13. 负责全行系统资金经营管理相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制 资金部内设综合处、本币资金交易室、外币资金交易室、系统业务处和交易风险管理处。 人员编制为 50 人。 第二部分 各部门主要职责与编制 45 十六、 基金托管部 基金托管部是主管全行基金托管业务、代销业务等基金业 务（以下简称基金业务）的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能部门。 业务范围 ：统一组织和管理全行的基金业务，经营基金托管核心业务，包括基金清算、基金核算、基金投资运作监督等。 （一）主要责任 1. 对全行基金业务的经营和管理负责； 2. 对全行基金业务的市场份额负责； 3. 对全行基金业务的经营效益和风险控制负责； 4. 对履行基金托管协议、代销协议规定的责任义务和维护建设银行权益负责； 5. 对全行基金业务风险控制的有效性负责； 6. 对全行基金业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能 1. 负责本部门业务范围 内全行系统业务运作的组织和管理； 2. 履行基金契约、托管协议、代