银行业金融法规知识竞赛试题.doc

更多资源：/银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）参赛单位： 姓名： 成绩： 一、填空题（每题1分，共10分）商业银行开展业务，应当遵守 、 的有关规定，不得损害 ， 。按照关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见的要求，为切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险的问题，各银行业金融机构机构应根据柜员的配置、管理各不相同，按 原则，轮岗期限不超过 年。我国担保法规定的质押权包括 和 。商业银行授信工作尽职指引中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以 为主，为 辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的 进行核实。我国每年 月 日为国家宪法日。社会主义市场经济本质上是 。按照关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知（银监办发2014236号）要求，对于月末存款偏离度超过4%的银行，监管机构可自下月起连续 月暂停其部分业务和期限超过 天资产的增长。按照关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求 %;坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实；严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。商业银行内部控制指引（2014年）中，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行 或 制度，原则上 岗位人员之间不得轮岗。物权法规定，建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物 抵押财产。该建设用地使用权实现抵押权时，应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分，但新增建筑物所得的价款，抵押权人 优先受偿。二、单选题（每题1分，共10分）十八届四中全会提出，实现我国和平发展的战略目标，必须更好发挥法治的（ ）。a.引领和强制作用 b.引领和规范作用 c.指引和教育作用十八届四中全会提出，中国特色社会主义最本质的特征，社会主义法治最根本的保证是（ ）。a.严格执法 b.公正司法 c.党的领导银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（ ）。a.银行业金融机构退休人员b.由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理） 事、监事及高级管理人员 c.与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员 d.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（ ）个月进行公示。a.1 b.2 c.3 d.6商业银行的经营原则（ ）。 a.流动性、安全性、效益性 b.安全性 流动性 效益性 c.安全性 效益性 流动性 d.流动性 安全性 效益性根据商业银行操作风险管理指引，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。a.1，2 b.2，4 c.3，4 d.3，6根据项目融资业务指引，贷款人从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。a.项目技术可行性 b.市场波动 c.担保可靠性 d.偿债能力中华人民共和国银行业监督管理法规定银行业金融机构应当严格遵守（ ）。 a.依法、高效、公开原则 b.公平竞争规则 c.审慎经营规则 d.依法经营原则按照关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过( )年，轮岗率（ ）。 a.1 50% b 2 60% c.1 80% d.2 100% 物权法更加维护债权人的利益,在债务人不履行到期债务或抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成一致,抵押权人可以直接（ ）,以维护自身权利.a. 申请仲裁 b. 提起诉讼 c. 请求法院拍卖变卖抵押财产 三、多项选择题（每题2分 共40分；全选对给分，选错或不选不给分）十八届四中全会提出，依法治国，事关（ ）。a.我们党执政兴国 b.人民幸福安康c.党和国家长治久安 d.保障人民民主十八届四中全会提出，全面推进依法治国，坚持（ ）一体建设。a.法治国家 b.法治政府 c.法治机关 d.法治社会十八届四中全会提出，用严格的法律制度保护生态环境，加快建立有效约束开发行为和促进（ ）的生态文明法律制度，强化生产者环境保护的法律责任，大幅度提高违法成本。 a.绿色发展 b.循环发展 c.低碳发展 d.和谐发展中国人民银行就（ ）的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。a. 年度货币供应量 b.利率 c. 汇率 d. 国务院规定 中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见（银监办201337号），将小微企业金融服务（ ）指标纳入监测指标体系。a.贷款覆盖率 b.综合覆盖率 c.申贷获得率 d.贷款增长率国务院关于化解产能严重过剩矛盾指导意见（国发201341号），明确通过5年努力，化解产能严重过剩矛盾工作取得重要进展的主要目标（ ）。a.产能规模基本合理 b.发展质量明显改善c.长效机制初步建立 d.坚决遏制产能盲目扩张银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构（ ）进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。a.董事 b.监事 c.高级管理人员 d.人力资源部负责人为规范银行业金融机构从业人员职业操守，下列选项正确的是：（ ）a.从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票b. 从业人员可以用个人住房贷款的余额买卖股票 c.从业人员应自觉抵制商业贿赂，拒绝黄、赌、毒 d.家庭贫困的从业人员，为创造家庭收入，可以将个人消费贷款，作为股份投放到其他单位集资中，也可以借给有资金需要的农户，并获取高额利润 商业银行内部控制指引（2014年）中，商业银行内部控制应当遵循以下哪些原则（ ）。a.全覆盖原则 b、制衡性原则 c、审慎性原则 d、相匹配原则 下列哪些质押合同自登记时生效：（ ） a. 以合法存单为质物的 b. 以依法可以转让的股票出质的 c. 以可以转让的商标专用权质押的 d. 以著作权中的财产权出质的; 我国票据法规定的票据权利包括:（ ） a.付款请求权 b.抗辩权 c.追索权 d.背书权 e.答辩权按照严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见的规定，业务授权方面，不得存在以下行为（ ）。 a. 不确认客户真实意愿授权 b.不审核凭证授权 c.不核实业务授权 d.超权限授权。银行业从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事（ ）。 a、违规揽存 b、低价倾销 c、贬低同业 d、虚假宣传银行业金融机构银行账户管理方面严禁有（ ）行为。a、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息b、利用客户账户过渡本人资金c、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金d、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务e、空存、空取资金。商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有（ ）行为。 a.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费； b.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金； c.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保； d.在其他经济组织兼职； 商业银行拆入资金用于（ ）的需要。 a.弥补票据结算 b.弥补联行汇差头寸的不足 c.发放固定资产贷款 d.解决临时性周转资金 按照严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见的规定对账方面，不得存在以下行为：（ ） a.制度规定不允许参与对账的人员参与对账 b.不按规定审核对账回执 c.不按规定处理存在问题的对账回执 d.不按规定提高对账率商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则（ ）。 a.平等 b.自愿 c.公平 d.诚实信用按照中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知（银监发201434号），计算存贷比分子（贷款）时，从中扣除（ ）。a.支农再贷款、支小再贷款所对应的贷款b.小微企业专项金融债所对应的小微企业贷款c.商业银行发行的剩余期限不少于1年，且债权人无权要求银行提前偿付的其他各类债券所对应的贷款d.村镇银行使用主发起行存放资金发放的农户和小微企业贷款下列专用存款账户不得支取现金的是：（ ）a.财政预算资金 b.证券交易结算资金c.期货交易保证金 d.信托基金4、 判断题（每题1分 共10分）银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。（ ）银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时，地方政府和各级部门在必要的时候可以进行干预。（ ）除国家行政法规另有规定外，银行不代任何单位或者个人冻结、扣款，不得停止单位、个人存款的正常支付。（ ）作为国务院的所属部门，中国银监会制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监管管理的规章和规则，这些规章和规则在法律上具有行政法规的性质。（ ）以应收账款为质押的贷款，不属于保理业务范围。（ ）建立宪法宣誓制度，所有国家工作人员正式就职时公开向宪法宣誓。（ ）月末存款偏离度=（本月30日各项存款-本月日均存款）/本月日均存款*100%。（ ）用益物权人行使权利，应当遵守法律有关保护和合理开发利用资源的规定。所有权人可以干涉用益物权人行使权利。（ ）流动资金贷款除用于股权投资外，不得用于固定资产投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。（ ）商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。（ ）五、简答题（每题5分 共30分）银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取哪些措施？ 按照中华人民共和国商业银行法的规定有哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员？ 单位存款人的哪些账户信息资料变更后,应及时到开户银行办理变更手续?十八届四中全会决定全面推进依法治国的六项重大任务是什么？商业银行合规风险管理指引中规定，合规风险管理体系应包括哪些基本要素？按照严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见的规定在办理具体柜台业务方面，不得存在哪些行为？银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）答案一、填空题（每题1分，共10分）1、标准答案：法律、行政法规，国家利益 社会公共利益2、标准答案：一般 1 3、标准答案：动产质权、权利质权4、标准答案：实地调查、间接调查、真实性5、标准答案：12月4日6、标准答案：法治经济7、标准答案：3个月90天8、标准答案：1009、标准答案：轮岗 强制休假 不相容10、标准答案：不属于、无权二、单选题（每题1分，共10分）1、b 2、c 3、a 4、c 5、b 6、d 7、d 8、c 9、d 10、c三、多项选择题（每题2分，共40分）1、abc 2、abd 3、abc 4、abcd 5、abc6、abcd 7、ac 8、ac 9、abcd 10、bcd11、ac 12、abcd 13、abcd 14、abcde 15、abcd16、abd 17、abc 18、abcd 19、abcd 20、bcd4、 判断题（每题1分 共10分）1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、五、简答题（每题5分 共30分）评分标准：按照每题5分，按照答对的要点在5分中平均分值给分第一题答案：1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务； 2、限制分配红利和其他收入； 3、限制资产转让； 4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利； 5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利； 6、停止批准增设分支机构。 第二题答案：1、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的； 2、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的； 3、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； 4、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。第三题答案：1、违法提供或者出售信息； 2、因过失泄露信息； 3、未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息； 4、未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正； 5、拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。第四题答案：（1）完善以宪法为核心的中国特色社会主义法律体系，加强宪法实施；（2）深入推进依法行政，加快建设法治政府；（3）保证公正司法，提高司法公信力；（4）增强全民法治观念，推进法治社会建设；（5）加强法治工作队伍建设；（6）加强和改进党对全面推进依法治国的领导。第五题答案：1、合规政策 2、合规管理部门的组织结构和资源； 3、合规风险管理计划； 4、规风险识别和管理流程； 5、合规培训与教育