（经济法学专业论文）我国社会保险法的若干问题研究.pdf

中文摘要 中共中央关于完善社会主义市场经济体制的决定强调加快建设与经济发展 水平相适应的社会保障体系。作为社会保障体系支柱的社会保险制度地位日益彰 显。社会保险又称社会福利保险，它是指国家通过立法建立的旨在使劳动者因年老、 患病、生育、伤残、死亡等原因丧失劳动能力或劳动机会而使本人和家属失去生活 来源时，能够从社会或国家获得物质帮助的一种社会保障方案。目前，我国社会保 险的法律制度在实践运行中存在诸多矛盾和问题，一定程度上影响了社会主义市场 经济的建设。这种状况受到了越来越多学者的关注，因此社会保险法律制度的研究 无疑具有重大的现实意义。本文从社会保险法律关系的内容、主体和立法理念两个 视角对我国社会保险法律制度作了粗浅的分析和探讨。 第一部分，简要分析了社会保险法律关系。从基本的法律关系理论出发，分析 社会保险法律关系要素之内容和主体，认为社会保险法律关系主要是围绕劳动者这 一主体的权利展开的，劳动者是全体有劳动能力并有相应劳动的公民及其近亲属， 除了有劳动能力而无相应劳动意思的的公民，劳动者是最主要的权利主体；社会保 险法律关系主体国家、企业和其它组织的权利是为实现社会保险权而赋予的，他们 更多的是义务。其中，国家作为最强大的组织，是社会保险法律关系中重要的一类 主体，社会保险权的实现赖于国家的积极义务，国家是最主要的义务主体；企业和 其他组织也是社会保险法律关系中的重要主体，事业单位和社会团体等其他组织在 社会保险法律关系中可以扮演多重的角色，有着多重的权利和义务关系。 第二部分，我国社会保险立法的现状和不足。简略回顾了我国社会保险改革以 来的立法状况和不足，认为我国社会保险立法目前存在的不足主要有：社会保险的 立法涉及的保险覆盖面即对象太窄：社会保险的立法不统一；社会保险的立法在监 督方面特别是社会保险基金的监管方面重视不够和社会保险的立法目前规定的救 济途径不畅，指明了我国社会保险立法的完善目前迫切需要面i 临和解决的问题。 第三部分，完善我国社会保险立法的若干构想。针对我国社会保险立法目前的 不足及迫切需要解决的问题，认为我国社会保险法律制度的立法完善需要从立法理 念的视角出发，对现有的社会法律制度立法进行彻底的审视和检讨，不能再满足于 既有的修修补补的完善方式；具体的是需要在生存权理念、国家义务理念和社会自 治理念等立法理念指导下完善社会保险立法，并结合这些理念就社会保险覆盖范围 方面、社会保险救济方面、社会保险基金监管方面和社会保险法制统一方面的立法 提出了一些初步的建议。 关键词：社会保险法律关系社会保险权立法理念 a b s t r a c t d e c i s i o no ft h ec p cc e n t r a lc o m m i t t e eo ni m p r o v i n gt h es o c i a l i s tm a r k e t e c o n o m i cs y s t e man u m b e ro fi s s u e s e m p h a s i z e do ns p e e d i n gu pt h ec o n s t r u c t i n go f s o c i a ls e c u r i t ys y s t e mw h a ts u i tt oe c o n o m yl e v e lo fd e v e l o p m e n t a sp i l l a ro fs o c i a l i n s u r a n c es y s t e m ，s o c i a li m u r a n c os y s t e m sp l a c ei si n c r e a s i n g l yr e m a r k a b l e s o c i a l i n s u r a n c ea l s oc a l l e ds o c i a lw e l f a r ei l l s 卸e ，i ti sak i n ds o c i a ls e c u r i t yp l a n , w h i c hi s e n a c t e db yn a t i o ni no r d e rt os u p p l ym a t e r i a lh e l pt ow o r k e mw h om a yb el o s e st h e s o u r c eo f i n c o m et ob eo l d ，t ob es i c k , r e , 嬲, o na n ds oo nb i r t h , d i s a b i l i t y , d e a t h a tp r e s e n t , o u rc o u n t r ys o c i a li l l s q l l r u c el e g a ls y s t e mh a sm a n yc o n t r a d i c t i o n sa n dt h eq u e s t i o ni nt h e p r a c t i c em o v e m e m ，i nt h ec e r t a i nd e 铲e eh a sa f f e c t e dt h es o c i a l i s tm a r k e te c o n o m y c o n s t r u c t i o n t h i sk i n do fc o n d i t i o nh a sr e c e i v e dt h em o r ea n dm o r em a n ys c h o l a r s a t t e n t i o n , t h e r e f o r et h es o c i a ls e c u r i t yl a ws y s t e mr e s e a r c hh a st h es i g n i f i c a n t s i g n i f i c a n c ew i t h o u td o u b tt h i sa r t i c l ef r o mt h el e g a lr e l a t i o n s h i pc o n t e n t , t h em a i nb o d y a n dt h ek 西s l a t i o ni d e at w oa n o e so fv i e wh a sm a d et h es h a l l o wa n a l y s i sa n dt h e d i s c u s s i o nt oo l l rc o u n t r ys o c i a li l 塔u r a n o el a ws y s t e m p a r t1 s i m p l ya n a l y z e st h es o c i a li n s u r a n c el e g a lr e l a t i o n s h i p e m b a r k sf r o mt h e b a s i cl e g a lr e l a t i o n s h i pt h e o r y , c o n t e n to fa n dm a i nb o d yt h ea n a l y s i ss o c i a li n s u r a n c e l e g a lr e l a t i o n s h i pe s s e n t i a lf a c t o r , t h o u g h tt h es o c i a li n s u r a n c el e g a lr e l a t i o n s h i pm a i n l y i sc e n t e r so nt h ew o r k e rm a i nb o d yt h es o c i a li n s u r a n c el e g a lp o w e rt oh u n c h , t h ew o r k e r w a sa l lo n c eh a st h ec i t i z e na n di t sc l o s er e l a t i v ew h i c ht h ea b i l i t yt ow o r ka n d h a dt h e c o r r e s p o n d i n gw o r k , c i t i z e no fm e a n i n gt h a te x c e p t t h e r ei sl a b o u rc a p a c i t ya n dn o tw o r k c o r r e s p o n d i n g l y ；t h es o c i a li n s u r a n c ep o w e ro t h e rs o c i a li m u r a n c el e g a lr e l a t i o m 址pm a i n b o d yc o u n t r i e s ，t h ee n t e r p r i s ea n do t h e ro r g a n i z a t i o n sr i g h t sa r e 。t h e yw h i c he n u u s t s w i t hf o rt h er e a l i z a t i o ns o c i a li n s u r a n c ep o w e rw h a ta r cm o r ei st h ed u t y a m o n gt h e m , t h e t o n a yi sa st h es l r o n g e s to r g a n i z a t i o n ，i ti sak i n do f i m p o r t a n ts u b j e c t si nt h el e g a lr e l a t i o no f t h e s o c i a li n s u r a n c e ，t h er e a l i z a t i o no f t h e 啦h to f s o c i a li n s u r a n c eh a n g so i lt h ep o s i t i v eo b l i g a t i o no f t h e c o u n w y ) t h ec o u n t r yi sam a r eo b l i g a t i o ns u b j e c t ；e n t e r p r i s e sa n do t h e ro r g a n i z a t i o n sa r ea l s o i m p o r t a n ts u b j e c t s i nl e g a lr e l a t i o n so ft h es o c i a li n s u r a l l c , e ) o t h e ro r g a n i z a t i o ms u c ha s p u b l i c i n s t i t u t i o na n dp u b l i co r g a n i z a t i o nc a np l a yam u l t i p l er o l ei nt h el e g a lr e l a t i o no fs o c i a li n s u r a n c e , i i i t h e r ei sm u l t i p l er e l a t i o nb c t w e e nr i g h ta n do b l i g a t i o n p a r tt w o ，o u rc o u n u 7s o c i a li n s u r a n c el e g i s l a t i o np r e s e n ts i t u a t i o na n dq u e s t i o n s i n c eb r i e f l yr e v i e w e dt h ec o n t r a d i c t i o na n dq u e s t i o nw h i c ho u rc o u n t r ys o c i a li n s u r a n c e r e f o r ml e g i s l a t i o nc o n d i t i o na n dh a se x i s t e da tp r e s e n t , i n d i c a t e da n dc o n s u m m a t e dt h e q u e s t i o ni m m e d i a t e l y w h i c ht h es o c i a li n s u r a n c el e g i s l a t i o nw a su r g e n tn e e d st os o l v e p a r tt h r e e ，p e r f e c to u rc o u n t r ys o c i a li n s u r a n c el e g i s l a t i o nc e r t a i nc o n c e p t i o n e m b a r k sf t o mt h el e g i s l a t i o ni d e aa n g l eo f v i e w , t h o u g h to u rc o u n t r ya tp r e s e n tt h es o c i a l i r 塔u r a n c eh ws y s t e mn e e d si nt h er i g h tt os u b s i s t e n c ei d e a , t h en a t i o n a ld u t yi d e aa n d u n d e rt h es o c i a la u t o n o m o u si d e ai n s t r u c t i o l lc o n s r m m u t e st h el e g i s l a t i o n , a n du n i f i e d t h e s ei d e a so nt h es o c i a li n s u r a n c ec o v e ts c o p ea s p e c t , t h es o c i a li n s u r a n c er e l i e fa s p e c t , t h es o c i a li n s u r a n c ef u n da s p e c ta n dt h es o c i a li n s u r a n c el e g a ls y s t e mu n i f i c a t i o na s p e c t l e g i s l a t i o np u tf o r w a r ds o m es h a l l o wp r o p o s a l s k e yw o r d s ：s o c i a li n s u r a n c el e g a lr e l a t i o n s h i p ； s o c i a li n s u r a n c er i g h t ；l e g i s l a t i o ni d e a i v 华中师范大学学位论文原创性声明和使用授权说明 原创性声明 本人郑重声明：所里交的学位论文，是本人在导师指导下，独立进行研究工作 所取得的研究成果。除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或 集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在 文中以明确方式标明。本声明的法律结果由本人承担。 作者签名：日期：年月日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借 阅。本人授权华中师范大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进 行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权 中国科学技术信息研究所将本学位论文收录到中国学位论文全文数据库，并通 过网络向社会公众提供信息服务。 作者签名： 日期：年月 日 导师签名： 日期：年月日 本人已经认真阅读“c a l i s 高校学位论文全文数据库发布章程”，同意将本人的 学位论文提交“c a l i s 高校学位论文全文数据库”中全文发布，并可按“章程”中的 规定享受相关权益。回童途塞握童卮进度；旦圭生；旦二生i 旦三生筮鱼： 作者签名： 日期：年月目 导师签名： 日期：年月 日 绪论 一段时间以来，学界对经济法具体制度的研究虽然取得了一定的进展，但它对 于经济法实践而言，仍然缺乏应有豹指导意义。即使在已有的对于经济法具体制度 的研究中，囿于研究者知识背景和视角的不同及经济法学研究本身所处阶段的现 状，仍未出现比较通用的学科结论，经济法具体制度还是处于很不成熟的阶段。在 经济法研究中，选择“形而中”层次的理论，研究抽象化程度和具体化程度均适中 的问题，其研究成果既显现一定的理论高度，给人以一定的可思辩感，又展示一定 的制度设计和对策性思路，给入以实在的可把握感。所以本文选择了社会保险法 律制度的研究。 在全世界范围内普遍实行市场经济的今天，社会保障是其中不可或缺的重要一 环，而社会保险又是社会保障的重中之重。但十年磨一剑，我国至今仍没有一部全国 统一、规范、完善的社会保险法；现有的社会保险法律规范大多效力层次过低，有 些只能算是政策层面上的，尚未系统、全面的提升到法治层面。这不能不说是我国社 会保险法律制度实施中问题和矛盾频发的原因。我们不断看到诸如“法律不保护农民 的社会保险统筹权利吗”和“法院不受理社会保险争议吗”等刺人的字眼。可见，社 会保险法律制度建构的理论基础是不足的，尚不能够很好的指导社会保险法律制度在 实践中的运行。中共中央关于完善社会主义市场经济体制的决定强调加快建设与 经济发展水平相适应的社会保障体系。作为社会保障体系支柱的社会保险制度的地 位日益彰显，受到了越来越多学者的关注。部分学者主张我们的社会保险法需要彻 底的完善，将其更多的将注意力投向广大弱势的劳动者群体的权益保护，提高他们 的待遇标准，践行以人为本的价值理念；部分学者强调不能片面强调劳动者的保护， 认为现在的矛盾和问题症结不在立法，而在执法不严，主张低标准、广覆盖和严执 法，并应当结合我国的国情，在对劳动者分层分析的基础上区别对待，平衡企业、 国家和劳动者的关系。 笔者在前述的学术资源背景下从最基本的法律关系角度出发，系统分析社会保险 法律关系中之权利义务和主体，探讨其法律属性和特点，得出如下结论：社会保险法 律关系主要是围绕劳动者这一主体的权利展开的，劳动者是全体有劳动能力并有相 应劳动的公民及其近亲属，除了有劳动能力而无相应劳动意思的的公民的，劳动者 是最主要的权利主体；社会保险法律关系主体国家、企业和其它组织的权利是为实 。王全兴：经济法基础理论专题研究) ，中国检察出版社，2 0 0 2 年1 1 月第1 版，第5 7 9 页。 t 现社会保险权而赋予的，他们更多的是义务。其中，国家作为最强大的组织，是社 会保险法律关系中重要的一类主体，社会保险权的实现赖于国家的积极义务，国家 是最主要的义务主体；企业和其他组织也是社会保险法律关系中的重要主体，事业 单位和社会团体等其他组织在社会保险法律关系中可以扮演多重的角色，有着多重 的权利和义务关系。接着，简略回顾了我国社会保险改革以来的立法状况和不足， 从具体的立法理念的视角出发就完善社会保险法律制度的立法提出一些意见，希望不 仅为社会保险法律制度的立法完善提供若干理论支持和若干方面的建议，也能为社会 保障法和经济法的理论研究进一步开拓视野，丰富其理论论证体系。 2 一、简析社会保险法律关系 具体制度层次的研究都不能脱离本学科已有研究范式的约束，这也就是我们通 常所说的理论指导。在法学语境下，法律关系即“特定主体之间的权利和义务关系” 。它有两个核心的要素主体和内容。法律关系的主体要素是法律关系的参加 者，指在法律关系中一定权利的享有者和一定义务的承担者。o 法律关系主体享有 的权利和承担的义务总和即构成了法律关系的内容要素。具体到社会保险法律关系 中，就是指社会保险主体之间依法结成的一种权利义务关系，社会保险法律关系的 要素即主要为社会保险法律关系主体和社会保险法律关系内容。同时，法律关系中 的主体并不是空穴来风、无源之水，而是建基于权利和义务之上，二者是法律关系 中的有机组成部分，不可或缺。简单说既是，享有权利的或承担义务的参加者才是 主体。所以本文在行文上采取先分析社会保险法律关系的内容即权利义务，后在此 基础上分析其主体的叙述策略。 ( 一) 社会保险法律关系的内容 自由权l 社会权的二分法，是传统上对基本权利作规范分析的框架，相应的 义务规范分析框架是国家的消极义务一国家的积极义务。其中“社会权在其最基 本的意义上，是指公民享有的要求国家给予一定物质利益的权利，具体包括：劳动 权、社会保障权、生存权、文化教育权以及婚姻、家庭等受保障的权利”。o 因为社 会保险制度是作为社会保障制度的一个重要组成部分的，所以社会保险制度所体现 的法权就理所当然属于社会保障权和社会权之下，是它们的下位权利。而且，“从 法学的视角来看，社会保险是一种以劳动者的社会保险权为核心的法律制度”。西它 是社会保险法律关系内容中的核心，对应相应的义务。依据前述义务分析的框架， 社会保险权对应的应是社会保险给付义务。本文即在此框架下分析其权利义务。 i 、社会保险权 社会保险权是社会保障权的一部分或者称为其下位权利，社会保障权是指公 。张文显主编；法理学，高等教育出版社1 9 9 9 年l o 月第l 版，第1 i l 页 o 张文显主编：法理学，高等教育出版社，1 9 9 9 年l o 月第l 版，第1 1 3 页。 o 张翔：基本权利的受益权功能与国家的给付义务，中国法学2 0 0 6 年第1 期，第2 5 页 o 种明钊主编：社会保障法律制度研究。法律出版社2 0 0 0 年9 月第l 版，第9 6 页 3 民在其丧失劳动能力或劳动机会或遇到其他灾害和困难时，为保障其基本的生活需 要而享有的从国家社会保障制度获得物质帮助的权利。社会保险权是指劳动者由于 年老、疾病、失业、伤残、生育等原因丧失劳动能力或劳动机会而使本人和家属没 有收入来源时，通过国家社会保险制度获得物质帮助的权利。它的享有者是劳动者， 获得的是物质帮助的利益。社会保险权的理论基础是“生存权的思想、社会公平的 思想和社会连带的思想等”。回具体来说为：( 1 ) 生存权思想是社会保险权的前提。 生存权是人权这多个方面、多层次权利体系中最基本和最首要的内容，即获得最低 限度生活条件的权利，人权的其他内容都以生存权为基础。社会保险权是一种“由 宪法确认的、以特定社会成员可以要求国家提供经济帮助为主要内容的、属于生存 权范畴的基本人权。”o 现代以来，人权观念中生存权本位已超越自由权的本位而成 为人权体系中最核心的权利。这是因为生存是人首要的需要，也是社会存在和发展 的前提和根本；没有生存，谈何自由、谈何发展。在现代市场经济中，激烈的竞争 必然导致每个人都可能陷入困难的境地，面临生存的障碍，进而伤害到市场本身， 所以市场经济需要国家和社会提供物质帮助。社会保险权就是将宪法规定的社会权 具体落实，给生存权的实现提供必要的物质保障的法律权利。( 2 ) 社会公平思想是 社会保险权的核心。法律所追求的终极价值即正义，伦理道德大师罗尔斯认为它是 所有社会的基本价值，所有社会价值自由和机会、收入和财富、自尊的基础一 一都要平等地分配，除非某种不平等分配是合乎每一个人的利益的制度安排 。同 时，罗尔斯的正义理论是通过将自由与平等这两种价值结合起来论述正义的，在他 的理论中，自由是第一位的原则，但是当机会不平等时，制度就需要适合于最少受 惠者的最大利益了，需要运用制度来矫正机会的不平等。在现代市场经济中，因先 天或后天的原因必然导致个人在激烈的市场竞争中机会的不平等、不公平，导致社 会成员之间的收入分配不均，甚至出现严重的贫富分化。这就需要国家和社会对资 源分配进行再调节，将社会资源和财富进行合理的再分配，矫正因各种原因不能享 有机会平等的困难者获得机会的条件，以达致社会公平的实现。社会保险权就是以 实现社会公平为目的的资源分配调节的法律权利。( 3 ) 社会连带思想是社会保险权 的依归。在现代市场经济中，由于互相交换需要的分工，人们必须相互作用和相互 依赖，为实现共同需要彼此之间要相互帮助，这是一个不变的事实。因此，对于个 人的不幸，不仅仅是他个人的问题和困难，也是社会每个人的阊题和困难；而且每 个人都可能面临问题和困难，对社会的安全、稳定都会产生影响。顾及社会每个 。林嘉；杜会保险对侵权救济的影响及其发展，中国法学2 0 0 5 第3 期，第9 3 页。 o 种明钊主编；社会保障法律制度研究，法律出版社，2 0 0 0 年9 月第1 版第9 6 页 o 约翰罗尔斯著，何怀宏等译：正义论，中国社会科学出版社。1 9 8 8 年版，第7 8 页 4 人，需要社会来提供帮助。正如狄骥所说的。全人类形成一个大社会，服从一种 因人类自己用以作为基础而成为共同的行为规则，这种规则又强迫一切自觉意识 日渐取得明确的人们接受；社会连带关系是全部法律的基础，应该以此为根据来修 正整个法学理论。o 社会保险权就是实现社会中人们的互相帮助，促进社会的稳定 和协调发展而现实选择的法律权利。 社会保险权是以人权中的生存权、社会的公平和社会连带思想为理论依归的， 它们共同构成了社会保险权的理论基础。当然，除了上述的三种思想理论基础外， 社会保险权的理论依归还可以从其他视角找到，如经济学的、社会学的和政治学的， 等等。 在社会保险权的具体内容方面，为实现社会保险权，社会保险权的主体需有如 下一些主要的权利：( 1 ) 参加社会保险的权利。社会保险权的主体可参加社会保险， 社会保险具体的经办机构得告知并且在其申请后不得拒绝；并且有权要求社会保险 具体的经办机构为其服务并不得要求额外的附加条件。( 2 ) 待遇给付请求的权利。 社会保险权的主体，在法定的情事下可请求社会保险给付义务主体为社会保险给 付，有权按时足额获得给予的物质等待遇。( 3 ) 监督的权利。社会保险权的主体有 权对社会保险运行的全过程参加、了解和予以监督，有权提出相应的批评或者建议， 并听取处理或落实情况的汇报等权利。( 4 ) 救济的权利。社会保险权的主体在社会 保险权不能实现，利益受到侵害时，有权向相应的机关申诉、仲裁或起诉，通过各 种途经维护自己的利益。总之，社会保险权的实现，需要赋予社会保险权的主体各 种权能，可以为或不为多种行为。强调的是社会保险法律关系主体的权利。 2 、社会保险给付义务 没有无权利的义务，也没有无义务的权利。正如上面所述，社会保险权对应的 是社会保险给付义务，社会保险给付义务是指社会国家对年老、疾病、失业、伤残、 生育等原因丧失劳动能力或劳动机会而使本人和家属没有收入来源的人提供物质 帮助的义务。只有社会保险给付义务的履行才可能实现社会保险权利；杜会保险绘 付义务是伴随着社会保险权而产生的。 作为现代社会，它应通过立法建立社会保险的法律制度制度，规定当公民面临 生存问题时，它应负起保障公民生存权实现的义务，它有接受公民生存请求的义务； 作为现代社会，当社会出现贫富差距并无节制扩大时，它就应负起保障社会公平的 。清华大学法学院法律图书同书评：宪法论一法律规则和国家问题的书评， h t t p ：w w w 1 s i n g h u a - e d u c n d o e s n f x y l a w l i b r e f e r e n c e _ b o o k y j s b d s m x f _ x n g z y g j w t h t m 5 义务，它要负起运用国家和社会的力量对经济生活干预，调节国民资源在高收入者 与低收入者、就业者与失业者、健康者与患病者等之间的分配进而转移收入和财富 的义务；作为现代国家，当社会因没有生活来源者、贫困者、遭遇不幸者和失业者 等增多不稳、不安时，它就要负起社会的连带义务、公共义务，保障他们的基本生 活。最后，在这些权利暂时不能实现时，它要负起救济的义务，实现最后的正义。 在社会保险给付义务的具体内容方面，为实现社会保险给付义务，社会保险给 付义务的主体需有如下一些主要的义务：( 1 ) 制度给付的义务。制度给付义务主要 是指法定的实体应制定具有法律效力的规范性文件的行为。社会保险给付义务主体 在这里主要是指国家的有权机关应及时制定有法律效力的事关社会保险的规范性 法律文件，为社会保险法律制度的规范运行提供足够的制度支持。这是国家主导下 的社会保险制度运行的首要义务。( 2 ) 资金筹集和管理的义务。社会保险给付义务 的主体应通过以依法征收社会保险费为主的方式筹集社会保险资金，保障社会保险 给付的物质基础的来源充分，对社会保险费的征收登记、造册或记录、检查和督促， 对其它各种资金的来源备案、造册和管理；同时，社会保险给付义务的主体对筹集 的资金运营管理，使其保值增值。( 3 ) 待遇给付义务。社会保险给付义务的主体应 统筹社会保险资金并依法向社会保险权的享有者支付规定项目的社会保险待遇。 ( 4 ) 救济义务。社会保险给付义务主体的有权机关应依法受理社会保险参加者的 申诉、仲裁或诉讼，接受他们的批评和建议，维护其合法的权益。总之，社会保险 给付义务的完成，需要强制性规定社会保险给付义务的主体应该为多种行为，强调 社会保险法律关系主体的义务。 综上而言，在社会保险法律关系之内容的具体分析中，社会保险权主要是为着 劳动者的利益而设的，其权利主体主要是劳动者：社会保险权的实现，需要相应的 社会保险给付义务的履行，社会保险给付义务的落脚点和归宿是为着社会保险权的 实现。 ( 二) 社会保险法律关系的主体 以“权利能力行为能力”为要素的法律主体资格研究框架，成功地论证了诸 多法律主体问题。同时，这些研究框架一直处于不断创新的过程当中。经济法学作 为一个新兴的法律部门，其开放程度远大于其他法律部门，其对应的社会关系远较 之其他部门法多变，观察视角、维度颇多，并未形成固定体系。o 因此对经济法主 。有学者认为经济法主体具有鲜明的个性，表现在广泛性和意志性上；有学者认为经济法主体具有多样性、多 6 体的界定就不能照搬其他部门法的成果，而应有所创新。在已有的研究中大多是根 据社会保险关系对社会保险主体的简单罗列。国对应社会保险法律关系中社会保险 权与社会保险给付义务的框架，笔者认为社会保险法律关系的主体有劳动者、国家、 企业和其它组织这几类。如前所述，社会保险权主要是为劳动者而设的，所以本文 主要探讨劳动者这一主体。 1 、劳动者 由于社会保险法上的劳动者既涉及劳动法律关系，又涉及社会保险法律关系， 所以对于这一主体范围的界定，法学界的理解是有分歧的。这需要对社会保险法上 的劳动者和社会保险法与劳动法的关系有一个清晰的界定。 首先，社会保险法上的劳动者不是劳动法意义上的劳动者，是劳动者的范化， 是我国全体有劳动能力并有相应劳动的公民及其近亲属。根据劳动法，只有与 用人单位形成劳动关系的年满十六周岁的自然人才能确定为劳动者，劳动法意义上 的劳动者是相对于用人单位而言的。o 而新出台的中华人民共和国劳动合同法 ( 草案) 更是详细罗列了用人单位的类别，并且把用人单位招用劳动者为其成员作 为劳动关系成立的必要条件。o 这是以有劳动能力并有相应的工作单位为标准的界 定方式，限制了劳动者的适用范围，从而排除了社会上许多类别的事实上的劳动者， 如：家庭保姆、临时工等。有学者就认为劳动者身份的确立，“首先是由于他在企 业或事业单位建立了个别的劳动关系，但即使他已经终止了企业中的个别劳动关 系，此时的他仍然是劳动力市场上的劳动力提供者，这种社会身份决定了他此时仍 方位性、多层次性等，提出了复合法益主体框架。分别见单飞跃著：经济法理念与范畴的解析) ，中国检察出 版社，2 0 0 2 年1 1 月第1 版，第2 3 5 页以下；王全兴：经济法基础理论专题研究，中国检察出版社2 0 0 2 年 1 1 月，第1 版，第5 3 页以下。 o 如有学者认为社会保险法律关系的主体是参与社会保险活动的国家、社会保险经办机构。用人单位，个人等 有的学者认为社会保险法律关系的主体种类很多，主要有；公民：行政机关；企业，个体经济组织、匿家机关， 事业单位、社会团体；工会组织；城镇中以工资收入为主要生活来源的劳动者、个体劳动者和私营企业主；广 大农村劳动人口；社会保险事业经办机构和社会保险基金保管机构；社会保险争议的仲裁机构和人民法院等九 大类。分别参见王昌硕主编：劳动和社会保障法学，中国劳动社会保障出版社出版发行，2 0 0 5 年6 月第l 版，第2 2 1 - - 2 2 2 页；史探径主编：社会保障法研究，法律出版社，2 0 0 0 年4 月第1 版，6 8 - - 7 0 页 o 见中华人民共和国劳动法第二条：在中华人民共和国境内的企业、个体经济组织( 以下统称用人单位) 和与之形成劳动关系的劳动者，适用本法。第十五条：禁止用人单位招用未满十六周岁的未成年人。文艺、 体育和特种工艺单位招用未满十六周岁的未成年人，必须依照国家有关规定，履行审批手续，并保障其接受义 务教育的权利。 o 见中华人民共和国劳动法合同法) ( 草案) 第二条；中华人民共和国境内的企业，个体经济组织、民办非 企业单位( 以下简称用人单位) 与劳动者建立劳动关系，订立和履行劳动合同，适用本法。国家机关、事业单位、 社会团体和与其建立劳动合同关系的劳动者，依照本法执行。第三条本法所称劳动关系，是指用人单位招用 劳动者为其成员，劳动者在用人单位的管理下提供有报酬的劳动而产生的权利义务关系。 7 是社会劳动关系中劳方的构成部分，仍然存在着社会劳动关系，其基本身份仍然是 劳动者，享有社会劳动法律关系中的权利和义务”。o 也有的学者将劳动关系分为 劳动关系与劳务关系并加以区分。并且认为劳动关系是一类特别的雇佣关系，劳动 法有特别规定的，应适用劳动法的规定，享受保险、福利待遇等；劳动法没有规定 的，应适用民法的规定；劳务关系主要由民法通则和合同法调整，只能获 得劳动报酬。很明显，前者是主张劳动者的范围扩大化的，后者局限于劳动法的 范围，与新出台的中华人民共和国劳动合同法( 草案) 所限定的范围基本一致。 笔者以为，劳动者的界定不能局限于传统的劳动法的范畴，而是全体有劳动能力并 有相应劳动的公民及其近亲属。其一，无论公民是正在就业中，或者是参加过劳动 因各种原因现在失业或退休，都是具有劳动身份的人，以劳动的身份而成为社会保 险法上的劳动者。其二，社会保险法律制度的设计宗旨就是为了保障因各种原因失 业的、无法工作的公民的生存权，维护社会的公平，维系整个人类社会的存在和发 展。如果以在就业中或工作中而正进行劳动甚至以有无工作单位作为劳动者的判定 标准，那就恰好与社会保险法律制度的设计初衷背道而驰。因为社会保险法律制度 恰好就是赋予因失业、患病、工伤、退休等各种原因丧失劳动能力或中止劳动的弱 势公民向国家和社会请求物质帮助的权利，如果以有无工作或有无工作单位为判定 劳动者的标准，社会保险制度就无用武之地，而只需劳动保险制度就够了。其三， 劳动者主体的范围也应扩展到有劳动能力并有相应劳动的公民的近亲属。社会中的 曾有劳动能力的公民并不是凭空产生的，都来自于不同的家庭，他们之间是代内和 代际的关系。同代之间和代际之间都要互济互助，这是社会化生产和扩大再生产顺 利进行的必要条件。当然，有劳动能力并有相应劳动的公民的亲属成为劳动者的范 围不能无限扩大，而应有所限制，只能是其近亲属。因此，应使有劳动能力并有相 应劳动的公民的近亲属也为劳动者，这是劳动者范围的应有之义。 其次，社会保险法上的劳动者是全体劳动者，除了有劳动能力而无相应劳动意 思的的公民。在社会保险法的劳动者范围上存在分歧，部分是社会保险法与劳动法 之间部门法的关系厘清问题。社会保险与劳工问题从其产生之初就是相伴相随的。 我国劳动法上就专章规定了社会保险：我国的劳动法规定了劳动者享有社会保险权。 而且就这一权利专门设立了社会保险和福利一章。o 劳动法与社会保险法之间 存在着密切的联系但又有所区别。其一，传统上劳动法的实施范围只是在固定劳动 关系的范围内，社会保险法的实施范围则是全社会劳动关系，社会保险法的实施范 。常凯；论社会保险权，工会理论与实践，2 0 0 2 第3 期，第2 页。 o 杨德秋；论劳动关系与劳务关系，河北法学2 0 0 5 第7 期，第1 4 0 - - 1 4 3 页 。见中华人民共和国劳动法第九章“社会保险和福利” 8 围要大于劳动法的实施范围。在现代市场经济下，社会保险法调整和规范的是公民 就业前、就业中和失业或退休后的一种社会劳动关系，是一个动态的过程，是一个 整体的调整过程。而劳动法是调整和规范就业、退休或部分就业后失业等的一种劳 动关系，用于企业和个体经济组织中已建立起劳动关系的劳动者，是固定的调整。 这样社会保险就把除无劳动意思且有相应劳动能力外的公民个人都纳入社会保险 法上的劳动者的范围，是社会化的、整体性的调整，从而旗帜鲜明的区分与传统劳 动法的劳动者范围。其二，社会保险法干预劳动关系的强度和力度都比传统劳动法 大。社会保险法对劳动者的调整是一个贯彻始终的动态过程，是全体劳动者，除了 无劳动意思且有相应劳动能力的公民。因此，它的调整必定要借助国家等强力组织 的力量，也只有国家强制性的法制手段才能进行有效地调整。国家通过采取法定的 强制性手段，干预社会和国家的经济运行，再分配社会和国家的资源和财富来实现 社会保险的目的。劳动法虽然也在一定程度上有类似的情形，但是无论在强度和力 度及范围上都是无法与前者相比的。劳动法的运行是在自给自足的范围内，决定了 它不可能企及社会保险法的高度，这是由它的历史局限性决定的。现代以来，一个 普遍的发展趋势即解决劳动问题的主要手段超越了单纯劳动法的范畴，而由社会法 所建立的社会安全网解决。 劳动者作为社会保险法律关系的主体，享有社会保险权，具体来说是：按照法 律、法规规定参加社会保险和领取社会保险金：查询与本人有关的社会保险缴费记 录；要求提供社会保险政策咨询及其它的服务；监督社会保险有关部门的工作；就 本人的社会保险争议申请仲裁、行政复议或者提起诉讼。劳动者同时也负有社会保 险给付的义务，具体有：参加社会保险和缴费的义务；协助相关机构、互相配合的 义务等。 2 、国家+ 国家是最重要、最强大的一类组织，自从其产生后，便成为了人类社会活动的 中心，它对社会生活的各个方面产生着最直接的影响。学者们普遍认为，近代以来， 人类生活表现出越来越依赖国家的倾向；权利的实际运行，同样也越来越依赖国家 的干预。国家越来越负有更多的义务来保证社会存在一种合理的权利体系。具体到 社会保险制度的社会保险权中，其作为现代国家法权体系的重要组成部分，离开了 国家，是无法得以存在的，它相应的义务承担者是国家，依赖于国家的积极义务。 国家参与社会保险活动，是世界各国的通例。只有国家才有能力干预国家和社会的 资源和财富的再分配，为劳动者提供物质帮助。国家通过内部职能的分工既是社会 9 保险事业的行政管理者，又是监督者，同时也是社会保险争议的裁决者，在社会保 险的各个方面都发挥着重要的作用。所以国家是社会保险法律关系的当然主体，并 且是一类十分重要的主体。 在社会保险法律关系中，与国家有关的内容主要是：国家通过其立法机关制定 社会保险的有关法律，为社会保险的运转提供立法制度支持；通过立法机关监督政 府和其社会保险行政部门及具体经办社会保险的机构，确保社会保险的良性运转。 国家通过政府和其社会保险行政部门制定法规和规章等，指导社会保险工作，并监 督具体经办社会保险的机构，为劳动者服务；国家通过其司法机关审理社会保险争 议，为社会保险争议提供救济。这是国家的职责所在，既是其权利也是其义务。 国家只是一个抽象主体，在具体的运作中必然要将其主体地位予以具体化才能 使其职责得以实现。现代社会，政府是国家的天然代表，国家的职责是通过政府得 以实现的。广义上的政府就是指全部的国家机构，包括全部立法、司法和行政机构， 它可以视为等同于国家。所以，在社会保险法律关系中，政府主要是通过权力机关， 进行有关社会保险的立法；通过行政机关等国家管理机构，承担社会保险的管理实 施工作；通过司法机关等司法机构，对社会保险权的实现过程和情况进行监督，处 理相关争议。 ， 3 、企业和其它组织 企业是依法设立的，从事经营性活动并具有独立或相对独立的法律人格的组 织。企业是市场经济的重要活动主体，它与劳动者是雇主与雇员的关系，所以理所 当然也应是社会保险法律关系中的一类主体。我国社会保险法律制度最初设立的动 机就是为了企业。企业在社会保险法律关系中主要权利是：依法为本企业雇员办理 社会保险；查验本企业缴费记录；要求提供社会保险咨询；监督社会保险的工作； 就与本企业有关的社会保险争议提请仲裁、行政裁决、行政复议或提起诉讼。企业 在社会保险法律关系中的主要义务是：依法参加社会保险；按照法定的项目、标准 和期限，缴纳社会保险费。 其它组织是指除国家、企业以外的组织，主要是指事业单位和社会团体组织。 事业单位是指国家为了社会公益目的，由国家机关举办或者其他组织利用国有资产 举办的，从事教育、科技、文化、卫生等活动的社会服务组织；社会团体是指自然 人或法人自愿组成，为实现会员共同意愿，按照其章程开展活动的非营利性社会组 织。o 事业单位和社会团体组织都是市场经济活动的重要主体，其与劳动者是雇主 。分别见事业单位登记管理暂行条例第2 条；社会团体登记管理条例第2 条 1 0 与雇员的关系，理所当然也应是社会保险法律关系中的主体。 事业单位和社会团体在社会保险法律中的权利和义务基本上和企业是类似的， 没有什么特殊之处。但是值得注意的是，事业单位或者社会团体如依法享