《财富定投介绍》PPT课件.ppt

,理财就是做风险的管理和资产的匹配，首先让 财富安全进而达到财务自由，不是投资,标准普尔家庭资产象限图,中国太平投资优势解析,08年底国务院发布“金融30条”，明确鼓励并引导保险公司以债权等方式投资交通、通信、能源等基础设施项目和农村基础设施项目 09年4月，保监会全面出台了以基础设施债权计划投资为核心的一揽子“保险资金投资新政”，为保险资金应对当下复杂多变的金融及资本环境开辟了更广阔的空间 太平资产总经理杨新民称：“2010年在基建投资方面会有更大力度的发展，受托资产管理规模将 突破1000亿，系统内部资产委 托管理将仍然是我们的核心业 务。公司现已正式成立债权计划事 业部，全面负责基础设施债权投资 项目的储备、评估、开发和后续管理。”,太平资产-京投地铁项目债权计划,太平力拔头筹,该计划是北京市第一次引入保险资金进行基础设施建设。 是保监会基础设施债权投资计划产品设立指引新规下发后，第一个获得备案的债权投资计划。,国有背景的优势,财富定投的独特魅力,完美,收益性,安全性,流动性,高息返还 复利递增,年年返还 可贷可攒,金额确定 本金安全,经济日报 版面内容一览,Q：弹指一挥间，太平人寿于2009年12月5日在北京国际饭店的国际会议中心隆重的庆祝了“太平”品牌创立80周年的庆典，自此新的品牌“中国太平”翻开了企业发展史上全新的一页。（公司历史） Q:三高团队以专业、创新的形象在高端市场开拓的道路上树立了新的里程碑。公司自2006年2009年始终推广百万精英项目，年增长率高达182%成为行业百万精英占比最高的保险公司。透过专业评级机构对太平人寿的信用质量和财务实力的评级建立了良好的商业模式。在2009年亚洲保险竞争力排行榜中列居亚洲第九，中国第五位。（增员引才） Q：公司经营实力的体现：自主性和稳健性以及公司投资运作的大型项目为客户的资产保值增值提供了强大的保证。（加强客户对公司投资的认可） Q：太平产品获奖信息体现了公司对市场前景的掌控和引领；同时也体现了公司在市场上的竞争力。（提升公司的信誉度）,第一部分：太平人寿，新起点上绘新图,定期定额 小钱变大钱 年年返还 领取多十年 领取比例 自己可做主 全额返还 满期乐开怀 多重保障 生活更安心 累积生息 畅享双分红,“礼”财富 定增值,财富定投申购规则 最低10000元起售， 可以分5年、10年、15年、20年投入 年返还率分别是每年投入的5%、10%、15%、20% 满期返本+分红。 全国限量15亿元。 享受国有机构投资优势，保本前提下，年年分享投资高收益。,其他重要利益,保单红利：年度红利和终了红利 公司每年把可分配盈余的至少70%分配给客户，无需体检递增保额，从容抵御通胀。 累积生息：为每年领取的钱建立一个年复利率2.5%的活期存款账户，随用随领。 保单贷款：如果中途急用现金，可贷款现金价值80%，贷款期间所有利益不变。手续简便。 减额交清：投资中途可以随时终止，投入多少拥有多少，没有损失。,用这项投资规划美好的未来,年年领取逐次递增的钱，可以做教育金、旅游基金、医疗门诊基金、结婚纪念基金、生日基金、健康基金 期满一次性领取的本金+红利，可以做孩子留学金、创业金、婚嫁金，更可以做自己的养老金补充。,2004 2005 2006 2007 2008,14,“财富小当家”计划介绍,定投小起步， 人生大未来！ 交10年 领20年 年领10%注 满期全返还,15,个案分析,张女士，理财意识较强，儿子当当10周岁，她希望给孩子提供成长中所需要的教育金、医疗金、创业金支持和呵护。经考虑决定投保太平财富小当家计划，每年交费10000元，交费10年，作为送给孩子的一份礼物，伴随其成长。,16,利益介绍（1/3),生存保险金： 交10年，领20年，注年年领取基本保险金额的10%，领取节节高。可作为当当的教育金、医疗呵护金，成长一路相伴！20年累积返还：按高档红利可达24570.1元，按中档红利可达22673.4元，按低档红利可达21054.9元； 也可选择生存金累积生息，享受复利计息带来的更多收益，若一直累积至当当30周岁，总计可达30738.2元（高），28589.4元（中），26748.5元（低）。 满期生存金： 当当30周岁时，满期生存金保证领取100000元。加上红利可达160125.6元（高）， 134118.2元（中）， 113083.1元（低）。可作为创业金或应对个人其他大额资金需求。小钱变大钱，财富打理更轻松。,17,身故保险金： 保险期间内，疾病或一般意外身故保障最高可达155635.6（高），131740.2元（中），112232.1元（低）。 公共交通意外身故保险金： 保险期间内，若因公共交通意外身故，保障最高可达461465.6（高），392338.2元（中），335664.1元（低）。,利益介绍（2/3),18,分红： 公司每年把可分配盈余的至少70%分配给客户，无需体检递增保额，从容应对各类费用上涨的风险。 保单贷款： 如果急用现金，特设保单贷款功能，贷款期间仍享受公司提供的增额分红利益及保障利益。 注：第3、4项未成年阶段人身保障金给付遵照保监会相关规定。 本公司声明： 上述利益演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。终了红利在保单期末一次性领取。,利益介绍（3/3),19,“财富老来福”计划介绍,定投早布局， 人生老来福！ 交20年 领30年 年领20%注 满期全返还,20,陈女士，40周岁，家庭幸福，开始为退休后的生活作起打算。经考虑决定投保太平财富老来福计划，每年交费10000元，交费20年，让自己安享健康、富足人生！,个案分析,21,利益介绍 (1/3),生存保险金： 交20年，领30年，注年年领取基本保险金额的20%、领取节节高。可作为陈女士的养老金、旅游金，安享金色晚年！30年累积返还：按高档红利测算可达78655.7元，按中档红利测算可达70538.7元，按低档红利测算可达64071.5元； 也可选择生存金累积生息，享受复利计息带来的更多收益，若一直累积至陈女士70周岁，可达110279.3元（高）；100558.3元（中）；92752.8元（低）； 满期生存金： 陈女士70周岁时，满期生存金保证领取200000元。加上分红，可达383928.4元（高）， 299603.9元（中）， 237022.3元（低）。小钱变大钱，打理财富更轻松！,22,身故保险金： 保险期间内，疾病或一般意外身故保障最高可达372772.4元（高），294095.9元（中），235154.3元（低）。 公共交通意外身故保险金： 保险期间内，若因公共交通意外身故，保障最高可达1104796.4元（高），875611.9元（中），703198.3元（低）。,利益介绍 (2/3),23,分红： 公司每年把可分配盈余的至少70%分配给客户，无需体检递增保额，从容应对各类费用上涨的风险。 保单贷款： 如果急用现金，特设保单贷款功能，贷款期间仍享受公司提供的增额分红利益及保障利益。 本公司声明： 上述利益演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。终了红利在保单期末一次性领取。 太平财富定投两全保险（分红型）为增额分红保险产品，红利分配是不确定的。其年度红利以增加保险金额的方式实现，期末还可领取终了红利。,利益介绍 (3/3),太平资产筹划南水北调工程 200亿债权计划获批,保险资金重注基础设施投资 保险资金投资的规模最大的单一基础设施金融产品即将出世。太平资产管理有限公司（以下简称“太平资产”）独家发起设立的“太平资产-南水北调工程债权投资计划”已正式获中国保监会备案通过。 该计划总规模200亿元，投资期限6-10年，首期50亿获意向认购总额已过百亿元。,从长江下游引水，基本沿京杭运河逐级提水北送，向黄淮海平原东部供水，终