《中国私人财富管理》PPT课件.ppt

从 看财富管理,2,概述,由于中国经济的高速增长、各种要素的迅速商品化和资产化、以及中国各种资产市场的发展，中国所创造的经济奇迹，正在产生巨大的财富效应。人们不仅创造收入，而且积累财富，并且通过财富产生新的收入。在全球财富版图上，中国无疑成为创造财富的一个重要来源。 于是在中国产生了以收入和财富为重要标志、规模日益增长的中产阶层，而在此基础之上，主要由于创业、投资、管理、专业技能、以及个人天赋等因素，正在形成一个高净值人群。 2009年，中国私人可投资资产共计85.4万亿元。预计2010年中国私人可投资资产总量，将达到近100万亿元。 2009年，中国高净值人士数量为33.1万人，他们的投资资产总计为18.3 万亿元。预计2010年中国高净值人数将达到38.3万人，他们的可投资资产总额将达到22.4万亿元。 2010年福布斯富豪榜上的个人资产超过10亿美元的中国超高净值人士总人数已经达到128人，在福布斯当年的全球富豪榜上已经仅次于美国，位居全球第二,3,目录,forbes2010中国私人财富白皮书对中国富人的财富现状描述及分析 私人银行对财富管理的理念,4,从2008 年到2010 年11 月，中国私人财富经历了一个收复失地的过程。2009 年，中国整体经济已全面走出金融危机阴影，私人可投资资产总额逐渐恢复并超过经济危机前的水平。 2009 年中国私人可投资资产总额约为85.4 万亿元，同比2008 年末增加27%。,5,6,54.8% 的中国高净值人士拥有两个及两个以上财富来源。 60.7% 的高净值人士的财富全部或部分来自企业，紧随其后的依次为工资或企业分红、房地产投资、股市投资等。可见，实业及投资是高净值人士的主要财富来源。,7,在我们调查的高净值人群中，10.3% 的人会选择投资艺术收藏品。2010 年，他们在艺术收藏品上的投资将有所增加。 民营企业主是投资艺术品的主力人群，其次是企业高层经理人。,8,中国高净值人士对慈善公益兴趣浓厚。约11.8% 的高净值人士经常参与此类活动。说明中国慈善事业的潜力很大。 救灾、教育、扶贫为高净值人士最关注的三个领域。,9,10,89% 的高净值人士运用个人资产进行了投资。 40.8% 的高净值人士选择了至少3 种以上的投资工具，采取多样化资产的配置策略。,11,在高净值人士中，选择房地产投资及股票投资的都超过60%，遥遥领先。 基金投资和另类投资紧随其后，而债券市场则影响力微弱，并未受到投资者的关注。,12,资产规模在10 亿元以上的人群体现出更为保守的风险承受态度，尽管追求中等风险的该层级人士占比最小，为37%，但选择低风险注重资产保护的比例为所有资产级别人群中最高，占比36%，比追随其后的资产5 亿元-10 亿元人群高出12 个百分点。追求高风险高收益的人群在5 个资产规模级别比例相差不大。 将风险偏好与理财目标相结合，千万资产级别人士重视扩大财富规模。,13,资产在1000 万-1 亿元的高净值人士采取了更为积极的投资态度，留意潜在较高的投资获利机会，扩大财富规模。理财目标选择追求超额回报的人数占该层级人群的50%，比亿元以上资产的人士高出10 个百分点。 考虑保护资产安全，顺利传承家族财富是资产规模达10 亿元以上的高净值人士重点考虑的问题。对于该层级中22% 的人士来说，短期、高回报显得不是那么迫切，追求高品质的晚年生活，合理管理名下资产和家族财富，使资产安排更趋于合理化，在稳健的基础上实现资产增值，培养好接班人在理财目标排序中更靠前。,14,私人银行的作用,私人银行客户经理和财富顾问的主动争取是赢得潜在客户的重要手段，约有40% 的客户来源于此。另外，家人、亲朋好友的推荐也是他们选择私人银行的重要参考。而常用的媒体宣传手段，对高净值人士需求和偏好的影响效果有限。,15,私人银行的作用,在调查中，我们发现高净值人士认为私人银行提供的最大价值在于其提供了丰富的产品，其次是风险控制和理财规划。目前中国高净值人士的分布日趋分散，且理财需求正呈多样化发展趋势。在如何满足这部分的需求上，中国私人财富管理机构还需不断探索。,16,分析：私人财富正处于一个绝佳的黄金时期，财富规模金额大、投资机会多,个人丰富的投资实践、理财机构的蓬勃发展、崭新的投资理念使得目前的理财市场丰富多彩。 从操作上讲，更加讲究技术性。个人理财的成败更加得益于理财的组合，而非一两个投资标的选择 随着中国经济转向民生的改善，增速趋缓，收益回报率下降将是一个长期趋势 理财目的多元化，这其中资产保全、财富传承将成为最为重要的理财目的,17,私人银行介绍,自2005 年9 月瑞士友邦银行成为中国内地首家国际私人银行以来，花旗银行、汇丰银行、渣打银行、东亚银行等外资银行先后在内地推出了私人银行业务。 与此同时，中国银行、中信银行、招商银行、建设银行等中资商业银行也先后推出了私人银行业务。证券公司、基金公司、信托公司、保险公司等金融机构也陆续加入竞争。,18,私人银行的理财理念,专职的理财团队、主动的客户服务 利用成熟的服务模式和工业化的咨询流程，并依靠自身的专业私人银行家队