NPSS财务安全规划书.ppt

财务安全规划书,描述FSPS对客户的意义 说出FSPS的内容纲要,2,FCTC,财务安全规划书 流程,财务安全规划书的意义 财务安全规划书内容概述 财务现况的填写要点 客户期望的填写要点 规划书范例Q&A 财务安全规划书2人对练 财务安全规划书Q&A,3,FCTC,财务安全规划书的意义,认识财务安全规划书（FSPS） 对客户： 有系统且清晰的看到本身财务的现况 有条理且深入的思考对未来的期望 对FC： 进行发掘事实与感受最佳的工具 藉由FSPS工具，顺利的进行FF 大抄不会遗漏，更显专业,4,FCTC,FSPS内容概述,FSPS内容包含了那些项目？ 主要部分：基本资料、财务现况、未来期望 其它部分：保障检视、需求顺位、转介名单 如果您是客户，您会给FC财务信息吗？ 什么情况下，您会愿意给？ 若要让客户觉得有价值，FC要讲什么？ 若要让客户能够放心，FC要做什么？,5,FCTC,收入与支出 资料的用途,收集收入与支出的资料，用途为何？ 计算保障额度 了解保费支付能力 每月对家庭的贡献度 个人月收入个人月支出 每月家庭可支配余额 家庭月总收入家庭月总支出 规划精神：以家庭为单位的规划考虑,6,FCTC,资产与负债 资料的用途,收集资产与负债的资料，用途为何？ 资产：保障额度的可能减项 负债：保障额度的可能加项 如何判别资产是否为减项？ 探询客户假如不在时，资产是否变现？ 如何判别负债是否为加项？ 探询客户假如不在时，负债是否一并带走？ 规划精神：以客户需求为导向来考虑,7,FCTC,本人、关系人、共同部分,为何区分本人、关系人、共同部分？ 计算对家庭不同的贡献度 共同部分：影响贡献度与保额加减 填写时区分原则： 属本人或关系人的收入支出，列在其栏位下 不管本人或关系人在或不在 ，都会发生的，列在共同部分 不要变现的资产与不要带走的负债，列在共同部分,8,FCTC,未来规划、期望与准备,如何探询客户对未来的规划或期望？ 从基本资料及财务现况着手 您现阶段最重视的是什么？ 对未来，您最在乎的是什么？ 探询客户期望与准备的目的为何？ 了解客户理财目标与准备进度，进而探询出达成障碍 完成FSPS主要部分，其它部分就容易了,9,FCTC,财务现况的填写要点,财务现况包含那四大类？ 收入、支出、资产、负债 填写要领： 以月为填写基准 先大项后细项，先常规后其它 清楚本人、关系人、共同部分的区分 贷款(负债)与利息支出，是连动的关系 所有的数据是经由客户确认后，再写下来,10,FCTC,客户期望的填写要点,客户期望包含那三大项？ 医疗品质、未来规划或期望、目标与准备 填写要领： 理性的分析引导，感性的沟通交谈 先开放性的问大项：理财目标 再逐项深入的探询：预估金额、准备期、既有准备、计划人(所有权人) 简单带过保单检视 最后探询排出需求顺位与背后想法,11,FCTC,FSPS范例与Q&A,赵大海FSPS范例： 基本数据 每月经常收入、每月经常支出 每月家庭可支配余额、每月对家庭贡献度 资产总额、负债总额、(共同部分？) 赵大海未来规划或期望？ 对小孩？ 对退休？ 对医疗？,12,FCTC,FSPS填写练习,2人一组，相互为例练习填写 练习时间：每人10分钟 FSPS填写练习Q&A 在2人填写练习过程，有何心得或疑问？,13,FCTC,FSPS的价值,FSPS对客户的价值？ 帮助客户思考及认清本身需求 FSPS对FC的价值？ 客户的问题(需求)有多大，保单就有多大？ FSPS工具对FC的挑战： 专业知识的门坎 专业知识有多高，探询需求的额度就有多高！,14,FCTC,首创安泰训练部 与您共好!,本单元课程结束，谢谢！,保险礼品网（）【保险礼品全拼】免费提供最新的保险ppt课件， 保险资讯已经礼品资讯！矢志于打造全国最大的保险礼品供应商！详情登陆网站查看！ 保险礼品网淘宝店铺 旺旺：zhifengjing 保险礼品网新浪微博/bxlptuan 保险礼品网腾讯微博/gift591 QQ邮件订阅：/ByUjad 办公电话小赵186609