营销人员常见柜台业务问题及处理.ppt

1,营销人员常见柜台业务问题及处理,2,营销人员常见柜台业务问题及处理,一、账户类问题 二、第三方存管问题 三、交易类问题,3,账户类问题,1.1 投资者可以开立何种证券帐户？ 投资者要进行证券交易、必须开立相应的账户。投资者需开立的账户分为资金账户（必须）、A股证券账户（沪A、深A）、B股证券账户（沪B、深B）、场内基金账户（F账户）、场外开放式基金账户（每个基金公司需开设不同的账户）、三板证券账户；每个投资者只能开立同类别证券账户一个（因历史原因可以开立多个，但目前只能开立一个）。,4,账户类问题,1.2 如何开立B股账户？ 1）客户先到银行将外币存款划入我公司在同城、同行的B股保证金账户。银行会出具进账凭证单，进账单备注栏勿忘注明客户姓名； 2）客户携带本人身份证和本人资金进账凭证到我公司营业网点申请开立B股股票账户和资金账户。 3） B股集中式银证转账四家：工、农、中、建；B股存取款方式可用票据或者银证转账。,5,账户类问题,1.3 如何开立三板账户？ 代办股份转让系统俗称三板。开户手续：年满18周岁的自然人带上本人的身份证在交易时间营业网点柜台签署代办股份转让账户申请表； 已有股票账户的客户要到开户营业部开通,同时还需出示上海、深圳的股东账户卡和证券交易卡。,6,账户类问题,1.4 如何开立场外开放式基金账户？ 投资者在一个基金管理公司只能申请开立一个基金账户。该基金账户可用于相应基金管理公司旗下的所有基金品种的交易（包括认购、申购、赎回、权益分配等） 投资者开立第一个场外开放式基金账户必须通过营业部柜台委托方式办理。之后，即可通过网上交易方式开立其他基金管理公司的基金账户 注：基金账户还包括“沪市TA”和“深市TA”。,7,账户类问题,开户申请提交后，可查询“账号”或“账户流水”信息： T日，账户流水状态为“未报”，基金账户状态为“基金账户未确认” T+1日，账户流水状态为“已报”，基金账户状态为“基金账户已确认” T+2日，“基金账号”栏显示基金账号，基金账户状态为“正常”,8,账户类问题,1.5 如何撤销基金账户？ 基金账户销户的前提 基金账户内无基金份额 无未交收业务 所谓“未交收业务”是指尚未完成基金份额过户或资金交收等事项的业务 投资者基金账户销户业务只能通过营业部柜台委托方式办理。,9,账户类问题,1.6 开立账户如何收费？,10,账户类问题,1.7 开立账户都需要什么证件？ 个人投资者： 身份证，同名银行存折或银行卡 机构投资者： 法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件 法定代表人授权委托书与法人代表证明书 法定代表人身份证明文件副本及其复印件或加盖发证机关确认章的复印件 经办人的身份证及其复印件,11,账户类问题,1.8 如何转户？ 转户的流程是客户持本人身份证和股东账户卡到原证券公司作上海账户撤销指定交易，深圳账户转托管到席位号296700。然后到本证券公司开立资金账户，把上海和深圳的股东账户挂进去，上海做指定交易（上海的股票T日日终清算后到账，但新指定可卖空）,12,账户类问题,1.9 转户时都要注意什么问题？ 深圳账户转托管产生的30元费用的发票营业部可以报销，没有深圳股票则不办理转托管手续 转户的当天不能有证券交易或者新股未回款等冻结款项，否则不能办理撤销指定交易及转托管手续 已有证券账户的客户需同时携带证券账户卡，新开户时营业网点柜台均通过新意系统进行查询该账户是否为休眠账户，如果是休眠账户需进行激活操作；严禁新开不合格账户。,13,账户类问题,1.10 如何挂失补办证券账户卡？ 请开户人本人携带有效身份证、证券交易卡（又称交易磁卡，主要功能是自助委托和交割时使用，目前交易磁卡的功能正逐步减少），到开户的证券营业网点补办； 身份证遗失的，还需出具户口所在地的派出所出示的贴有本人照片并加盖公章的身份证遗失证明。 若因历史原因开立多个同类别证券账户的，挂失后不能补办，只能合并。,14,账户类问题,1.11 新股中签时遗失帐户怎么办？ 某投资者申购新股并已中签（或者当天完成送配股，而新增部分尚未上市），而后又遗失账户怎么办？ 答：可以作为一般的挂失转户处理，新股和配股新上市的数据在上市后第二个交易日自动转入新账户。,15,账户类问题,1.12 如何进行遗产继承？ 只有经公证机关公证的证券馈赠、分割、继承才可以办理非交易过户。 投资者身故后，死亡续承相关手续办理：可以在办理遗产继承公证后到指定交易的证券营业部办理非交易过户。需要的资料：继承权公证书、所有继承人都必须到场、身份证明文件。（如继承人为限制民事行为能力人或无民事行为能力人的，还需法定监护人到场）,16,第三方存管问题,2.1 如何办理和更换第三方存管？ A股账户开立之后，必须马上办理第三方存管；第三方存管转账是人民币资金存取的唯一渠道。 现中信金通已与下列银行开办第三方存管业务：中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、浦发银行、兴业银行、招商银行、中信银行、民生银行共十家银行 业务流程：客户需要先在证券公司做预指定，然后持第三方存管协议去选定的银行办理确认手续。（中行、农行、中信、民生银行支持直接指定）,17,第三方存管问题,所有合格A股账户都必须办理三方存管业务，每个客户只能选定其中一家存管银行，各家存管银行的转账时间和操作方式有所区别，根据客户所选择的银行确定，部分银行（中、农、建）不支持当日签约证转银业务。 更换存管银行：目前各家存管银行系统均不支持直接转换，必须撤销后重新指定，目前系统升级后均支持当日撤销当日指定。存管撤销分两种方式：一是预指定客户，除建行外均可进行带资金撤销，二是签约客户，所有银行撤销时资金账户余额均需为0。,18,第三方存管问题,2.2 转户时第三方存管应该怎么办？ 第三方存管要求客户在开户券商处只能指定一家银行为其资金转账存管银行，但指定一家银行后可办理更换存管银行，重新指定新存管银行的手续。 如果在其他证券公司转户过来而且在原证券公司未做第三方存管销户的，在我证券公司不能再做相同银行的第三方存管（中信除外）。 注：第三方存管也可以通过银行的柜台或银行客服电话进行操作，注意选择“第三方存管”，而不是“银证转账”选项。(具体办理可查询相关银行网站或致电银行客服）,19,第三方存管问题,2.3 如何进行大额转账？ 目前我司银证转账上限为人民币100万元，美元10万元，港币50万元，超过上限的需要授权后才可以转帐；超过500万的，需提前一天向计划财务部报备大额资金支取；注意超过100万以上部分，只需预约一次即可，预约取款后，预约一次只能取一次，而不是在预约额度内取多次。,20,交易问题,3.1 什么时间不可以撤单？ 每个交易日： 9：15 9：25 集合竞价（9：159：20可以申报和撤销；9：209：25可以申报，不可以撤销） 9：3011：30 前市，连续竞价 13：0015：00 后市，连续竞价（沪市） 13：0014：57 后市，连续竞价（深市） 14：5715：00 后市，集合竞价（深市，在此期间可以申报，不可以撤销） 其它时间交易系统不接受申报单。（如：9：259：30不接受申报单和撤单）,21,委托申报时间图解,深,沪,9：15,9：20,9：25,9：30,11：30,13：00,14：57,15：00,开盘开放式集合竞价,上午连续竞价,下午连续竞价,收盘开放式 集合竞价,9：15,9：20,9：25,9：30,11：30,13：00,15：00,开盘开放式集合竞价,上午连续竞价,下午连续竞价,可撤单,不可撤单,受理申报，但不 处理,不可撤单,可撤单,不可撤单,不受理申报,22,3.2 证券交易的费用都有那些？,23,交易问题,3.3 股票送股、配股、分红是怎么回事，如何进行送配和分红？ 送股是指上市公司将利润（或资本金转增）以红股的方式分配给投资者使投资者所持股份增加而获得投资收益，将利润以红股的方式分配需要交纳所得税，用资本金以红股的方式分配不需要交纳所得税。 配股是上市公司按一定比例给予投资者再次投资股份的机会，这并不是一种利润分配方式。分红是指上市公司以现金方式发放股利，这种分配方式需交纳所得税，在进行分配时，目前送股和红利所得已可自动进入股东账户，而配股则需股东在规定的配股缴款期限内自行进行配股的操作，配股部份需待配股上市公告后才可交易。,24,交易问题,3.4 N、XD、XR、DR ；外盘、内盘；委比各是什么意思？ N、XD、XR、DR分别表示什么？ N表示该股是当日新上市的股票；XD表示当日是该股的除息日；XR表示当日是该股的除权日；DR表示当日是该股的除权除息日。 什么是“外盘”、“内盘” ？ 成交价在卖出价叫外盘。成交价在买入价叫内盘。当外盘累计数量比内盘累计数量大很多而股价上涨时，表示有很多人在抢盘，买入股票。当内盘累计数量比外盘累计数量大很多而股价下跌时，表示有很多人在抛盘，卖出股票。 当“委比”显示为正值时，表示什么含义？ 当委比数值为正值时，表示委托买入手数大于委托卖出手数，股价上涨机率较大，反之，股价下跌的机率较大。,25,交易问题,3.5 大盘上的红色、绿色、白线、黄线各代表什么？ 在通常采用的钱龙分析软件中行情即时显示屏上出现的 红色，表示该股票即时成交价格较前一交易日收盘价格出现上涨，绿色表示下跌，白色表示持平或停牌。 在股价指数走势图中所出现的白线表示的是加权平均股价指数的走势，它充分体现了每个股票股本大小对综合指数的影响；而出现的黄线则表示算术平均股价指数，它将每个股票综合指数的影响平均看待； 当黄线高于白线时，表明小盘股相对大盘股涨得多，反之，表明大盘股相对小盘股涨得多。在个股股价走势图中出现的白线则表示个股实际成交价格的走势，黄线则是指该股票自当天开盘至目前为止的平均成交价格的走势。,26,交易问题,3.6 当股票停牌时，该如何委托 ？ 当上海的股票早上因信息披露等原因而临时停牌一小时时，投资者无法进行委托，所委托的委托单都将作为废单处理，投资者必须在10：30开盘交易时才可以进行申报委托。 而深圳的不受此限制，可以进行申报。 3.7 单笔委托上限是多少？ B股、基金、A股申报上限统一为100万股（份），债券申报上限统一为10000手。,27,交易问题,3.8 如何修改成本价？为什么浮动盈亏不准？ 成本价修改：修改成本价可通过柜台和热自助进行修改； 请注意交易软件中的浮动盈亏是虚拟的，仅做参考，具体盈亏以对账单为准。 开放式基金参数设置问题：如客户发现开放式基金申购、赎回天数设置有问题，经与相关基金公司确认后，可与营销中心联系。,28,交易问题,3.9 指定交易在何种情况下不能撤销？ 投资者具有下列情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易： （一）撤销当日有交易行为的； （二）撤销当日有申报； （三）新股申购未到期的； （四）因回购或其他事项未了结，相关机构未允许撤销的。撤销指定交易的投资者，在撤销指定交易的手续办妥后，必须另行选择一个交易参与人重新办理指定交易申请后，方可进行交易。,29,交易问题,3.10 密码怎样修改？ 密码分为资金密码、交易密码；其中同花顺网上交易还需通讯密码； 建议客户使用不同的资金密码和交易密码； 如果资金密码为空，则取交易密码为资金密码； 通讯密码挂失和解锁，可通过营业网点或网上营业厅办理； 交易密码和资金密码挂失，需到营业网点办理相应手续。,30,交易问题,3.11 行情为什么登陆不了？通讯密码是多少？ 行情速度慢可以使用其他证券公司的行情软件或者下载钱龙、大智慧等软件，以免影响看行情；交易可以使用独立下单程序，交易软件应注意更新；网上交易软件有通达信和同花顺； 行情登陆不了的原因主要有没有上网、代理服务器设置不正确、防火墙、网络提供商接入平台故障； 网上交易需使用通讯密码，通讯密码连续输入五次错误的情况下，账号被禁用，可致电开户营业网点或96336予以清密或者解锁，或者登陆网上营业厅业务办理通讯密码解锁/重置；通讯密码初始为888888，第一次登陆时必须修改通讯密码才能进行其他操作； 网上交易部分客户不会使用的情况，营业网点摆放一台电脑作为演示，部分客户也可提供上门服务；,31,交易问题,3.12 如何把退市的股票转到代办股份转让系统？ 到有代理股份转让资格的证券公司办理“确权”手续，将所持退市公司股份转托管到股份转让账户中，就可进行代办股份转让；每笔手续费个人10元人民币，机构30元/笔；T+2工作日股份可用。 3.13 投资者如何从股票简称上识别股份每周转让的次数？ 投资者可从股票简称最后的一个字符上识别股份转让的次数。每周转让五次的股票，股票简称最后的一个字符为阿拉伯数字“5”，如海国实5；每周一、三、五各转让一次，每周共转让三次的股票，股票简称最后的一个字符为阿拉伯数字“3“，如鑫光3；仅于每周星期五转让一次的股票，股票简称最后的一个字符为阿拉伯数字“1“，如环保1。,32,交易问题,3.14 开放式基金认购和申购有什么区别？ 基金认购是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为，投资者按发行价格以金额认购。 基金申购是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金单位的行为 。基金申购按“未知价格”原则和“金额申购”原则办理。 “未知价”原则即基金的申购价格以受理申请当日收市后计算的基金单位资产净值为基准进行计算,33,交易问题,投资者在认购和申购基金时必须符合各基金对认购或申购金额下限的有关要求 起点一般为人民币1000元，1001元也可以 基金账户开户当日即可进行基金认购和申购 T日的认购和申购申请可以在T日交易时间撤销,34,交易问题,3.15 基金如何赎回及赎回后资金的到账天数？ 基金赎回是指基金持有人卖出其持有基金单位的行为 投资者可全部或部分赎回基金份额 投资者持有份额低于基金招募说明书规定的最低份额时，应一次性赎回 一般低于1000份时，应一次性赎回,35,交易问题,T日的赎回申请可以在T日交易时间撤销 赎回资金到账日根据基金品种不同而