移动展业MIT新流程操作手册.ppt

,移动展业（MIT）新流程操作手册,中国平安人寿保险股份有限公司电子商务部E行销 二一年九月,欢迎您使用移动展业（MIT）新流程电子投保快速通道!,移动展业，是基于电子化的新型工作模式：您只需携带专用设备，经由设有快速通道的功能系统，与公司后台系统直接交互，从而在一次拜访中，一站式完成多种金融产品销售和服务等多种业务环节的作业，无需多次往返于“客户-职场”。 电子投保实时生效是移动展业的常态业务模式，是金领软件的功能延伸，也是E行销的重要革命！这种移动展业模式能够支持您在客户面前一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。 本操作手册将着重为您讲解金领电子投保快速通道的使用方法，衷心希望“移动展业” 能够成为您保险事业中的好帮手，帮助您有效提高客户满意度、销售效率和成功率、提升差异化竞争优势。,2,2,2,电子投保实时生效模式的专业优势,3,节省纸张 节省客户签名 节省交通等成本 节省与约见客户等沟通成本 节省时间 节省业务员综合展业成本 节省公司后援成本,快速完成契约签署 快速了解可能的后续问题 快速生效 快速提供保障 快速收取保费 快速获取佣金,投保实时生效模式极为快速、节省，极大突出专业优势。在提高客户满意度、提高销售效率和成功率、提升差异化竞争优势方面具有显著效果。,基本业务流,一站式作业,4,签署单证,电子投保,自动核保,E-POS,合同生效,生成电子保单,回执签收,扫描,佣金发放,扫描质控,业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。,硬件配备,了解完移动展业的人性化功能及强大优势后，您是不是跃跃欲试了呢？ 要进行移动展业实战，首先要在硬件上面做些什么准备呢？ 非常简单！要实施移动展业，只需要一台附带便携式支付终端机（E-POS）、联入英特网的笔记本电脑即可。该硬件组合我们称之为MIT（Mobile Integrated Terminal），移动集成终端，是移动展业的硬件载体平台。 我们推荐的硬件配置清单： 1、E-pos便携式支付终端机 2、3G无线上网卡 3、笔记本电脑（中央处理器CPU 1.6G，物理内存 512M，硬盘可用空间 1G）,5,MIT,Mobile Integrated Terminal 移动集成终端，移动展业的硬件载体平台,E-pos便携式支付终端机,联网设备 推荐3G无线上网卡,笔记本电脑,硬件设备E-POS便携式支付终端机,E-POS介绍 E-POS是一种便携式实时交纳首期保费的设备，借助于该设备，客户可在金领中投保完后，可直接进行实时刷卡交费。 功能 E-POS电脑交费功能是指将E-POS连接电脑，通过登陆E行销网站绑定确认书条形码，自动获取交费金额等信息后客户刷卡实时交费。 意义 重点事项说明 在推介客户使用EPOS方式交费时，可以向客户说明帐户余额充足情况下可马上刷卡支付首期保费，续期/续保交费方式必须选择“银行转账” ； 目前支持工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行的借记卡，其他类型的卡暂不支持； 每成功使用E-POS刷卡交费一次，将从您的佣金中扣除5元用于缴纳银联刷卡手续费。,6,软件配备,操作系统 为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一： windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版 应用软件 1、金领保险行销系统单用户版或金领保险行销系统轻锐版 2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader 3、Flash player 9以上版本。,7,当您的计算机满足以上要求后，我们就来开始“金领”的下载安装旅程吧！ 步骤一：正确连接3G无线上网卡或通过任何宽带上网，确保网络通畅； 步骤二：请您首先登录行销支持管理系统（ ）工具箱软件库，找到最新金领安装程序，并下载至本机（如您还没有行销支持管理系统的使用权限，请联络当地机构E行销管理员进行申请）； 步骤三：安装金领程序。在整个安装过程中，始终单击【下一步】按钮即可； 步骤四：安装完成后，首次运行程序，进行【注册】； 步骤五：注册成功后登录金领软件，选择【MIT登录】 ； 步骤六：为使E-pos便携式支付终端机正常运转，您需要安装E-POS驱动程序，接下来我们马上为您详细介绍EPOS驱动程序的安装步骤。,金领下载安装,8,E-POS驱动安装,9,方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；,方式二：在菜单栏中选择【系统维护】【POS驱动安装】。,E-POS驱动安装,10,1、点击【确定】,2、点击【下一步】,说明：安装驱动必须拥有管理员权限。,E-POS驱动安装,11,3、选择安装路径或默认此路径,4、点击【下一步】,5、点击【下一步】,E-POS驱动安装,12,6、点击【完成】,驱动安装成功后，E-POS机才可进行刷卡操作。,绑定确认书,选择交费方式,EPOS 刷卡交费,保单实时生效,电子投保快速通道,制作建议书,生成预览,使用电子投保快速通道交单流程：,电子投保书 上传,转换成 电子投保书,自 核,生成电子保单,13,步骤一：点击工具栏【新建议书】按钮，为客户制作一份“建议书”,1、点击【新建议书】,建议书输入投保人资料,14,建议书转换成电子保单,步骤二：建议书完成录入后，点击【制作投保单】按钮可自动生成一份新的电子保单，并自动弹出投保书填写窗口；,点击【保存】可将该建议书保存到金领软件的建议书列表中，以备将来查询、修改,点击【上一步】可回退进行建议书页面编辑修改,点击【制作投保单】，可将该份建议书直接转化为电子投保书；,15,电子投保书制作页面新增加了【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、 【医疗险特别说明】三项，将传统纸质单证整合成电子单证，减少了客户签字、公司扫描环节，也降低了展业成本，使您的工作更高效、更经济、更环保。,新增【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、【医疗险特别说明】选项卡；,电子投保书新增投连书、提示书、医疗书,16,17,电子投保书投连风险承受能力调查问卷,根据中国保监会规定，购买投连险时需完成风险承受能力调查，以帮助客户清楚了解自己的风险承受能力、风险偏好等， 这样可以更好的为客户进行保险规划。 填写完毕后，必须点击【查看问卷结果】按钮，显示客户的风险承受能力。如调查结果为保守型投资者，则不建议其购买 投连险，且无法上传核保。,填写完毕后，必须点击【查看问卷结果】，否则无法生成预览,保守型投资者，则不建议其购买投连险，且无法上传核保,18,电子投保书投保提示书,19,电子投保书医疗险特别说明,如果有购买医疗险，则显示【医疗险特别说明】选项卡,电子投保书投保事项选择首期交费方式,续期交费方式必须选择银行转账，后续才可以进行EPOS现场刷卡 如果续期选择了银行转账、并填写了银行账号，刷卡时必须使用该银行卡 E-POS刷卡支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行,续期交费方式选择“银行转帐”，才可使用E-POS现场进行实时刷卡交费。,20,21,电子投保书投保事项交费方式,缴费方式不支持投保人信用卡支付,不支持信用卡支付保险费， “投保人信用卡”选项已屏蔽,9月升级后，银行列表中，去掉“中国人民银行”选项,22,电子投保书生成预览,操作系统无金领字体，增加金领字体安装提示,WIN7和VISTA系统缺乏金领字体，导致WIN7和VISTA系统制作的保单上传后均出现乱码，如WIN7和VISTA操作系统无金领字体，点击【生成预览】时弹出字体安装提示,点击【确定】，按提示进一步安装即可,电子投保书生成预览,使用MIT模式交单，保单条码将在保单上传中进行自动分配。,23,使用MIT模式交单，不需先打印投保书和保存投保书，直接点击保单上传即可。 如客户需要保单电子版文档，只能在上传后再进行保存和打印。,MIT展业要求，保单生成预览后，需要逐项检查建议计划书、投保书、投连书、医疗书、投保提示，再进行上传,保单生成预览后，出现字体错位，可点击此按钮安装对应的字体,(S),在投保单页面中，增加单用户与多用户版区分标记， 多用户版金领制作的投保单：标记号是“（M）” 单用户版以及轻锐金领制作的投保单：标记是“（S）”,建议书、投保书签名栏均取消,24,电子投保书上传投保书,逐项检查完建议计划书、投保书、投连书、医疗书、投保提示后，点击【上传】，获取条形码，并自动核保。,点击【上传】将投保书数据上传自动核保,25,查看自核结果通过金领客户端查看,1、上传成功后，投保书状态变更为“已上传待处理”，在列表中选择已上传的投保书,2、点击【查看核保信息】后，将弹出行销支持管理系统登录页面,3、输入您登录E行销网站时使用的用户名和密码，点击【登录】后进入电子投保书核保结果查看页面,26,查看自核结果还可以通过新版E行销网站“工作室销售契约申请”栏目直接查看。,查看自核结果通过E行销网站查看,27,查询结果会把符合条件的投保单列出来。结果自动分页，每页5行。,显示自核结果区域。默认显示列表第一条投保单的自核结果。,提示：以条形码为搜索条件时，查询结果为1条。金领软件内查看自核结果功能就是引用此方式。,查看自核结果搜索保单,28,自核结果查看页面支持以下两种查询方式： 1.上传日期。默认搜索范围7天前到当天。每次最多可以搜索跨度一个月的上传投保单； 2.条形码。输入指定条形码搜索。,自核结果查看操作 1. 鼠标单击选中单选框 2.点击【查询】,向右拖动滚动条，请注意“投保书状态”、“确认条形码”、“操作”3个栏目内容。 其中投保书状态分为：“待审核”、“已审核”“数据异常，请到柜面交单” 、“已完成” ； 操作的状态分为：“请绑定确认书”、“请选择交费方式” ； 确认书条形码：显示绑定过的确认书条码。,查看自核结果投保单状态,29,后续操作步骤为： 查看自核结果 绑定确认书条码 选择交费方式：“E-POS机即时刷卡交费”EPOS刷卡完成 选择交费方式 “不进行即时刷卡交费”完成,查看自核结果，点击下一步进入绑定确认书页面,查看自核结果投保单操作,30,如选择“不进行即时刷卡交费”，后续请及时去柜面交费或转账交费。（只有享有“MIT豁免权”的业务员才可选择此选项，否则后续无法交单。系统功能可能还会进一步优化，敬请关注！）,31,确认书电子化-确认书预览页面,确认书绑定页面中增加“投保内容确认”，显示内容为纸质确认书中需填写内容，包括： 险种信息 平安综合保障计划（即建议书）标识号后6位以及人身保险投保书（电子版）条形码,投保信息显示,增加核对文字提示,输入投保确认书右上角条码，点击【确认】 如果想要返回自核结果页面请点击【返回】,32,填写纸质电子投保申请确认书,纸质确认书上需要您引导客户进行完整填写，页面外观如下，详细操作请阅读确认书填写使用指南：,再次输入投保确认书条码，点击确认,确认输入的确认书条码。如果正确，选择“此条形码正确”，并点击【下一步】继续； 如果错误，选择“此条形码不正确，重新输入条码”返回第一步重新输入条码,提示：当一个投保单绑定一个确认书条码后，就不能修改了。请确认好再绑定！,绑定确认书,33,投保单的首期交费方式选择了“银行转账”（金领操作），您可进行下面的选择：,选择交费方式,34,选择“POS机即时刷卡交费”（推荐方式），点击【下一步】，即可进入交费页面； 选择“不进行即时刷卡交费”点击【下一步】，即可完成本次投保操作。待业务员交单后即可进行后援流程。后续请客户按投保单选择的交费方式（转账或自交）及时进行交费。（注：只有享有豁免权的才可选择此选项，否则后续无法交单。系统功能可能还会进一步优化，敬请关注！）,MIT豁免权：指业务员在交单时，可以免受“使用EPOS刷卡方可交单的限制”而进行交单。 常规情况：业务员使用MIT流程（EPOS交费成功）交单件数累计达到或超过3件，即可享受1次MIT刷卡豁免权，该豁免权一经使用，则“3件及以上”需要重新积累，并需重新按照上述规则判断其是否能获得下一次豁免权； 推广期：为了鼓励更多业务员有信心尝试使用MIT流程，在10月1日12月31日，每个使用MIT流程的业务员自动享有1次豁免机会，以鼓励业务员在客户面前积极尝试EPOS交费方式，自动给予的豁免机会有效期起于10.1日、止于12月31日。,列出本次刷卡的明细及总额、币种,确认上述信息后，您需要进行以下操作： 将E-POS机连接到电脑 点击【刷卡】,支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行,E-POS刷卡,35,点击刷卡后，弹出此窗口。并按照E-POS机提示操作,E-POS刷卡,36,E-POS刷卡,37,1、E-POS机初始画面提示,2、出现交费金额提示画面， 刷卡时将磁条向上,3、出现密码输入提示页面， 输入银行卡密码，点击【确认】,当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错误时，电脑屏幕将出现错误提示。 您可根据情况选择下面3种处理方式之一：,重新刷卡 返回上一步，选择不即时交费 重新做一份投保单，此单撤销,提示： 1、只有享有“MIT豁