市场失灵与政府的作用.ppt

第九章 教材第十九、二十、二十一、二十二章 市场失灵与政府的作用,市场失灵Market Failure 无调节的市场不能在一切情况下都实现资源配置的效率。 政府干预经济的主要理由是存在着市场失灵，即政府的作用就在于 解决市场自身所不能解决的问题。,市场不灵的表现：,市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。 市场机制不能保证公共物品的供给。 市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。 市场所导致的收入分配后果在政治上或道义上无法接受。 市场存在着垄断及其他形式的不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果 。,第一节 经济中的不确定性 一、不确定性与风险,不确定性Uncertainty 概率Probability表示某一特定的事件发生的可能性数字。 概率为0，表示该事件不可能发生； 概率为1，表示该事件必然发生。 概率在0和1之间，表示该事件的发生具有不确定性。 风险Risk蒙受损失的概率。,二、财产的效用,财产效用曲线Utility of Wealth Curve 表示某人对每一财产水平效用的评价。可以用来衡量人们对风险的态度。,教材P474 表19-1 图19-1,三、风险成本的衡量,例： 方案一： 收益5000元，效用80，概率1。 预期效用=80 方案二：收益9000元，效用95，概率0.5； 收益3000元，效用65，概率0.5。 预期效用=(950.5)+(650.5)=80 无风险收益=5000元 有风险收益=(9000元0.5)+(3000元0.5)=6000元 风险成本=6000元5000元=1000元,四、风险与信息,信息Information “完全信息假设：在商品市场上消费者和厂商完全了解他们各自偏好和效用函数，成本函数以及市场价格信息，或者可以不费任何成本获得这些信息，完全信息条件使得市场参与主体总是能够寻找到对他们最有利的交易对象和交易条件，因而保证了竞争的完全性。” （北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理第11讲信息不对称、外部性与产权） 完全信息确定性无风险 信息不完全不确定性有风险,信息成本Information Cost 信息是一种资源，获取信息是可以带来收益的。同时，信息又是稀缺的，因而获取信息是要付出代价的。 所以，信息的利用应遵循利润最大化原则： 获取信息的预期边际收益等于获取信息的边际成本。,五、信息不对称 Information Dissymmetry,“信息不对称指交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同。有时，信息不对称可能导致被 逆向选择（Adverse Selection）的问题。” 北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理第11讲信息不对称、外部性与产权 二手汽车市场上的信息不对称与逆向选择。 保险市场上的信息不对称与逆向选择。,道德风险Moral Hazard,“道德风险可定义为：从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用时作出不利于他人的行动。道德风险存在于下列情况：由于不确定性和不完全的、或者限制的合同使负有责任的经济行为者不能承担全部损失（或利益），因而他们不承受他们的行动的全部后果，同样地，也不享有行动的所有好处。” 新帕尔格雷夫经济学大词典“道德风险”辞条 Y. 科托威茨 (Y. Kotowitz) 著，张晓慧 译 王传纶 校,信息不对称与道德风险,Moral Hazard A risk to an insurance company resulting from uncertainty about the honesty of the insured. 美国传统辞典（金山词霸2002） “道德风险也是和信息不对称相联系的问题。如果存在完全信息，保险公司可以免费获得承保人行为所有信息，并准确判断由于承保人行为不当造成的事故，便可能即时调整不同行为承保人需要支付的保险费水平。正是由于存在不对称信息，保险公司难以准确地监督承保人行为变化，才会广泛发生道德风险问题。” 北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理第11讲信息不对称、外部性与产权,其他领域的道德风险问题,“无论如何，由于这些公司的董事们是他人钱财而非自己钱财的管理者，因此很难设想他们会像私人合伙者照看自己钱财一样地警觉，所以，在这类公司事务的管理中，疏忽和浪费总是或多或少存在的。” 亚当斯密:国富论，第700页。 “道德风险存在于下列情况：由于不确定性和不完全的、或者限制的合同使负有责任的经济行为者不能承担全部损失（或利益），因而他们不承受他们的行动的全部后果，同样地，也不享有行动的所有好处。 ” “隐蔽信息的例子是专家服务，譬如医生、律师、修理工、经理和政治家的服务。” “集体生产也是责任和后果无法归置于个人的另一个领域。” 新帕尔格雷夫经济学大词典“道德风险”辞条 Y. 科托威茨 (Y. Kotowitz) 著，张晓慧 译 王传纶 校,第二节 公共物品与外部性 一、公共物品与搭便车问题 1.私人物品与公共物品,私人物品Private Goods 只能由一个人消费的物品或劳务。 具有竞争性Rivalry和排他性Excludability。 公共物品Public Goods 由每一个人消费并不能排除其他任何一个人消费的物品或劳务。 具有非竞争性Nonrivalry和非排他性Nonexcludability。 混合物品Mixed Goods,2.搭便车问题与政府供给的必要性,搭便车Free Rider 某人不进行购买而消费某种物品。 私人物品不存在搭便车问题，但公共物品则会存在搭便车问题。所以，市场机制不可能自发产生公共物品的供给 由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府供给。政府通过征税的办法解决对公共物品只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致一部分人对公共物品只购买而不消费。,二、外部性 1.外部性与市场有效性,“外部性（Externalities）指个人或企业不必完全承担其决策成本或不能充分享有其决策成效（Benefit），即成本或收益不能完全内生化的情形。” “市场有效性的另一假定：是经济主体承担自身行为带来的所有成本并享有其创造的所有收益，当这一条件不能满足时就会发生外部性（Externalities）问题。” 北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理 第11讲信息不对称、外部性与产权 负外部性与正外部性。,负外部性对市场有效性的影响,私人成本 Private Cost 社会成本 Social Cost 负外部性导致社会成本高于私人成本。,0,Q,Q1,MCp,E1,MCs,P1,P,D,P2,Q2,E2,2.外部性与产权界定,“如何应对外部性？经济分析史很长时期，主流应对意见认为，应由政府通过税收或补贴等干预手段解决。因而，经济学原理通常在讨论外部性之后直接讨论政府干预必要性。” “过去几十年产权经济学发展，认识到外部性之所以产生效率问题，关键在于产权界定不清晰和不充分，可以通过界定产权来消除外部性影响。政府干预解决外部性问题实际上仍可能是必要的，但这一必要性建立在对产权解决方案交易成本过大这一假定基础之上的。也就是说，产权分析把外部性的行政干预方案由一般命题变成了一个特殊命题。” 北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理 第11讲信息不对称、外部性与产权,产权Property Rights,“产权是一种通过社会强制而实现的对某种经济物品的多种用途进行选择的权利。属于个人的产权即为私有产权，它可以转让以换取对其他物品同样的权利。私有产权的有效性取决于对其强制实现的可能性及为之付出的代价，这种强制有赖于政府的力量、日常社会行动以及通行的伦理和道德规范。” “根据私有产权，任何双方同意的契约条款都是允许的，它们并不是都必须得到政府强制力的支持。当契约条款是属法律所禁止的，则私有产权就要遭到否定。 ” 新帕尔格雷夫经济学大词典“产权”辞条 阿梅恩A艾尔奇安(Armen A.A1chian)著，王林译，国鹰校。,科斯定理The Coase Theorem,“经济学家们认为，除了交换自由之外，还必须具备一些其他条件，才能使市场有效地配置资源。条件之一是关于交易成本Transaction Costs的含糊但不可缺少的概念。狭义上看，交易成本指的是一项交易所需花费的时间和精力。有时这种成本会很高，比如当一项交易涉及处于不同地点的几个交易参与者时。高交易成本会妨碍市场的运行，否则市场是会有效运行的。广义上看，交易成本指的是协商谈判和履行协议所需的各种资源的使用，包括制定谈判策略所需信息的成本，谈判所花的时间，以及防止谈判各方欺骗行为的成本。”,“由于强调了交易成本论，科斯定理可以被认为说的是：法定权利的最初分配从效率角度看是无关紧要的，只要交换的交易成本为零。 ” 新帕尔格雷夫经济学大词典“科斯定理”辞条 Robert Cooter著 “科斯定理的中心含义是：如果产权得到明确界定，如果协商或谈判等活动发生的交易成本为零或很小，那么在有外部性效应的市场上，无论所涉及资源的产权属于哪一方，交易双方总能够通过协商谈判达到资源配置有效率状态。” 北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理 第11讲信息不对称、外部性与产权,3.政府解决外部性的方式,税收与外在成本,补贴与外在收益,0,Q,Q1,Q0,S补贴后,S补贴前,P,D,0,Q,Q0,Q1,S税前,S税后,P,D,P1,P2,P1,P2,第三节 管制与反垄断法 一、管制与放松管制,“管制，尤其在美国，指的是政府为控制企业的价格、销售和生产决策而采取的各种行动，政府公开宣布这些行动是要努力制止不充分重视“社会利益”的私人决策。 ” “值得注意的是，到1975年，联邦管制机构控制了约占国民生产总值24%的行业的企业重要产品、价格或生产过程决策。” “自70年代中期开始，公众对管制所强加的经济负担的不满意状况，加上经济学家对各种具体的管制方案的批评，引发了一场强有力的，旨在废除许多特定的管制方案的政治运动。 ” 新帕尔格雷夫经济学大词典“管制与放松管制”辞条 施蒂芬.布雷耶尔(Stephen Breyer)和保罗.W麦卡沃伊( Paul W. MacAvoy) 著,二、反垄断法,“在美国，有关竞争和不完全分散经营的古典主义自由放任观点，至少到19世纪末仍很风行。当谢尔曼（Sherman）反托拉斯法于1890年通过时，经济学家们几乎一致反对。 ” “随后的新古典学派观点是不同的：他们终于把垄断与它的对立极端即完全竞争的市场结构相比较。这种方法是从19世纪晚期逐渐发展起来的；到20世纪50年代，达到了对所谓垄断的社会成本作验证计量的阶段。最有影响的研究是由哈伯格（Harberger,1954年）所作的。 ” 新帕尔格雷夫经济学大词典“垄断”辞条 埃德温G韦斯特(Edwin G. West)著，张晓慧译，王传纶校。,垄断导致的净福利损失,对垄断厂商的基本评价是，与它利润最大化对应的均衡产量小于从社会福利最大化的产量水平。为了更清楚说明这一点，假设MC是平行线，并且没有固定成本，因而MC与AC重叠。这时垄断厂商均衡产量为QM，而完全竞争条件下产量是Qc。两相比较，较低产量给社会造成了ABC表示的净福利损失。,北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理 第9讲垄断分析,垄断权与寻租,“不仅有ABC表示的社会净损失，长方形PmABPc的部分可能亦发生损失。这部分是垄断厂商的经济利润。如果进入是自由的，竞争是公开的，那么这一部分会趋于零。很显然，获得经济利润的厂商不愿意看到这一点。事实上，一个理性的垄断厂商愿意支付PmABPc的一部分给有能力保持其垄断地位的势力。其中一个办法就是说服政府，通过立法和其它行政力量来保持其垄断地位。例如，国外厂商会雇佣公关部门（说客）Lobby政府高层和议员。这种行为被经济学家称作寻租行为（Rent-seeking）。” 北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理 第9讲垄断分析,“经济学家通常有这样的想法：政府关于垄断的政策的任务是以这种那种手段去消灭垄断利润。但是，上述分析表明，通过福利三角形，加上被用于寻租的资源所部分地“吃掉”的有可能被转移的资财的矩形，以此来计量社会损失的传统方式，非常适用于因政治因素而形成的垄断。由此得出的结论是（根据通常的经济理由），适当的政府政策应当包括政府对它自身已经创造的某种东西作出纠正。至少对于头脑简单的人来说，解决这种问题的直接方法应是，政府首先不再授予法定的垄断特权。 ”,关于反垄断法的争论,“但是，新的“政治的经济学”提出了为什么创造垄断租的立法活动必然存在多数票决议的民主制度的结构内部。确实，某些作者（布伦南Brennan和布坎南Buchanan,1980年）曾论证说，政府机构本身通常就是