经济学原理8-市场失灵.ppt

第八章. 市场失灵与政府干预,外部性 公共物品与共有资源 信息不对称,解决的主要问题,哪些因素导致市场不能有效发挥作用? 在什么情况下需要政府干预经济?如何干预?,实际中常见的问题,交通设施一般由政府提供，为什么？ 如何解决污染问题？（经济学在解决环境问题中可起什么作用？） 二手车市场总是不够发达，为什么？,市场失灵,市场失灵（Market Failure）：市场对资源的配置没有达到帕累托最优 市场失灵的原因： 垄断与不完全竞争 外部性 公共物品 信息不对称,垄断与不完全竞争,市场失灵的原因：垄断和不完全竞争造成社会福利损失，资源流动受到限制 政府作用：制定反垄断法规，维护市场公平竞争 中华人民共和国反不正当竞争法 中华人民共和国反垄断法（正在制定）,8.1 外部性,1).外部性的概念 外部性：没有在正常的价格中反映的一个经济活动者对其他活动者的影响。（一方对另一方的非市场影响） 消费中的外部性与生产中的外部性,消费中的外部性,正外部性： 居民休整自家房舍和草坪不仅使自己受益，同时也带给邻居舒适感。 家庭认真教育子女使其成才，给自己和她人都带来利益。 负外部性： 赵女士一直在服装上努力追赶穿着时髦的张女士，当张女士换上一件新的毛皮大衣时，可能使赵女士的满意感大为降低，因为赵女士会为自己的旧大衣落伍而苦恼。,生产中的外部性,正外部性： 一家企业培训的工人流动到其他企业，是其他企业节省了大量的培训费用。 一架飞机制造厂扩大生产，使炼铝厂从生产规模扩大中获得规模经济的好处，同时也使其他金属加工、机械制造企业可以获得价格便宜的铝材。 负外部性： 一家企业向河里倾倒垃圾而污染河流,2).外部性导致市场失灵,市场配置资源有效性的一个假定是经济主体承担自身行为带来的所有成本并享有其创造的所有收益，当这一条件不能满足，即存在外部性时，市场失灵 污染企业的边际收益是100，自身的边际成本是80，社会的边际成本是120，对企业来说应该生产，对社会来说不应该生产；因此如果不对企业生产实行干预，外部不经济使产量高于社会最优水平，资源配置没有效率 农民植树造林的边际收益是100，社会的边际收益的200，农民的边际成本是150，对农民来说不合算，应停止植树造林；对社会来说应该扩大植树造林范围。因此如果不对农民实施补贴，外部经济性使产量低于社会最优水平，资源配置失效,(1)负外部性与过量供给,Q,P,MR,MCp私人边际成本,MCs社会边际成本,Qs,Qp,实际产量,社会最优产量,(2)正外部性与供给不足,Q,P,MRs(社会边际收益),MC,Qs,Qp,实际产量,社会最优产量,MRp(私人边际收益),3).外部性与政府干预,以污染为例，有四种办法 征税 最优排放与排污权交易 产权界定 规制(强制手段),(1)征税,用于纠正负外部性影响的税收被称为“庇古税” 原理：征税的实质是加大企业的边际成本，使它等于社会的边际成本，从而降低产量 政府的作用：确定税率，严格征税,(2)最优排放与排污权交易,含义：政府确定一个社会最优的排污水平（这个水平是环境自净能力可以承受的），将允许排放的污染量（排污权）分配给每个企业；污染少的企业可以将这个权利转卖出去，污染多的企业可从其他企业手中购买排污权，形成排污权交易市场 原理：在这种情况下，每个企业都有减少污染的激励，因为可以通过转卖排污权获取收益或者节省购买排污权的资金 政府的作用：确定最优排放量，分配排污权（可以拍卖），严格执行最优排污量,假定环保部门规定工厂将每年的排污量减少为300吨。钢铁厂想将排污量增加100吨。造纸厂同意，如果钢铁厂付给它500万美元，它就将减少等量的污染。,1). 物品的不同类型,排他性：可以阻止一个人使用一种物品。 竞争性：一个人使用一种物品会减少其他人对这种物品的使用。,8.2 公共物品与共有资源,私人物品 冰淇淋 服装,自然垄断 消防 有线电视,共有资源 海洋鱼类 环境 拥挤的不收费道路,公共物品 国防 知识 不拥挤的不收费的道路,竞争性,是,否,排 他 性,是,否,2). 公共物品与市场失灵,公共物品与搭便车行为,公共物品：具有非排他性和非竞争性的产品。 非排他性：不能把任何一个人排除在消费某种物品之外，或排除成本太高。 非竞争性：一个人对一种产品的消费量不会影响其他人对这种产品的消费量。,搭便车（free rider）：指某人不进行购买而消费某种产品。 私人物品的消费具有竞争性与排他性，不购买就无法消费，购买越多才能消费越多，所以不存在搭便车问题。 公共物品的消费具有非排他性和非竞争性，不用购买就可以消费，且一个人的消费不会减少其他人的消费，因此存在搭便车问题。,假定凌水镇上的公民喜欢看焰火。全镇500个居民中每个人都对看焰火给予了10元的估价。放焰火的成本为1000元。 看焰火的收益 = 5000元，大于放焰火的成本，凌水镇居民看焰火是有效率的。 私人供给焰火能够提供有效率的结果吗？ * 镇上居民的搭便车行为 * 私人企业的外部性,如果由私人提供公共物品，其供给量就为0。这说明市场机制不能保证公共物品的供给，发生了市场失灵。 公共产品只能用政府提供。政府通过强制性税收来为公民提供公共物品。（凌水镇政府向每个居民征收2元的税） 政府组织生产 政府向私人企业购买,一些重要的公共物品,国防 2007年，美国国防支出4476亿美元，人均1700美元 2007年，中国国防支出3510亿元 基础研究 一般性知识（不能申请专利，没有排他性） 特殊的技术知识（可以申请专利，具有排他性） 城市基础设施,公共物品的供给决策（成本收益分析）,MR,80 60 40 20,边际收益 130,0 1 2 3 4,Q,MR 李,MR 张,Q,成本-收益分析是公共物品供给中的一个难题,所有的人都可以免费使用公共物品，无法找到判断公共物品所值的价格。 很难用问卷调查的方式定量分析公共物品的收益，因为回答问卷的人没有如实回答的激励。 有效率地提供公共物品在本质上比有效率地提供私人物品更困难.,案例研究：一条生命值多少钱？,凌水镇可以花 1 万美元在现在只有禁行标志的十字路口修一个红绿灯。 红绿灯的收益是增加安全。在红绿灯的整个寿命期内可以使死亡于车祸的危险从 1.6% 降至 1.1%. 如果要使成本-收益分析有意义，就必须用同一单位来衡量成本与收益。必须用美元衡量生命的价值。,无论在私人决策还是在公共决策中，人们有时愿意为了节约一些钱而用生命冒险。一个人的生命有其隐含的货币价值。 如何确定一个人生命的价值？ 考察一个人活着所能赚到的总钱数 考察要给一个人多少钱他才愿意从事有生命危险的工作。 如果假设一个人的生命价值约为1000万美元： 红绿灯减少死亡的概率是 0.5%. 安装红绿灯的预期收益为 0.5%1000=5万美元, 5万1万.,3). 共有资源与市场失灵,共有资源,共有资源：具有非排他性，但同时具有竞争性的物品。 非排他性：想要使用共有资源的任何一个人都可以免费使用。 竞争性：一个人使用共有资源减少了其他人对该物品的享用。,共有地的悲剧,小镇居民在集体所有的土地上放牧。 共有地悲剧的原因是什么？ 社会激励与私人激励不同。 外部性 解决共有地悲剧的办法 控制每个家庭养羊的数量，通过征税将外部性内在化。 限量发放牧羊许可证。 把土地分给各个家庭，使之成为私人物品。,许多人共有的东西总是被关心最少的，因为所有人对自己东西的关心都大于与其他人共同拥有的东西。 古希腊哲学家亚里士多德,当一个人使用共有资源时，他减少了其他人对这种资源的享用。由于这种负外部性，共有资源往往被过度使用。 政府可以通过管制和税收减少共有资源的使用来解决这个问题。此外，政府还可以把共有资源变成私人物品。,一些重要的共有资源,清新的空气和水 石油矿藏 拥挤的道路 鱼类和其他野生动物,案例研究：为什么黄牛没有绝种？,为什么象牙的商业价值威胁到大象的生存，而牛肉的商业价值却是黄牛的护身符呢？ * 大象是共有资源 *黄牛是私人物品 政府试图用两种办法解决大象的问题 将猎杀大象出售象牙作为违法行为。如，肯尼亚、坦桑尼亚和乌干达 容许人们捕杀大象，但只能捕杀自己私人饲养的大象。如，博茨瓦那、马拉维、纳米比亚和津巴布维。,四.信息不对称,1.) 含义 信息不对称：交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同 二手电脑市场、旧车市场、手机修理市场、保险市场、助学贷款市场,2). 信息不对称导致市场失灵,完全信息假设：在商品市场上消费者和厂商完全了解他们各自偏好和效用函数、成本函数以及市场价格信息，或者可以不费任何成本获得这些信息；完全信息条件使得市场参与主体总是能够寻找到对他们最有利的交易对象和交易条件，因而保证了竞争的完全性。 实际经济生活中存在不同程度的信息不完全和不对称情况，导致市场失灵： 逆向选择 道德风险,(1)信息不对称与逆向选择,保险市场的例子 李四经常酒后驾车、疲劳驾车，因此购买了一份驾车保险，但保险公司是不知道的信息不对称，这容易导致保险公司破产； 为避免破产，保险公司是否可以提高保险费（购买保险的价格）呢？ 当保险费提高后，那些驾驶技术熟练、不会饮酒、从不疲劳驾驶的人因面临的风险小，觉得保险费过高，退出保险市场，留下的恰恰是李四这种玩命的人 保险公司选择的总是那些最能使自己破产的人，称之为“逆向选择”,信息不对称与逆向选择,张三用15万元买了一辆新车，但过几天后，他老婆发觉隔壁的李四家也买了同样的一辆，在她的强硬坚持下，张三决定转卖该车。他能否按15万或者14万出让该车呢？ 答案是否定的，新车到了二手车市场会急剧贬值。因为买主会问，为什么这个人要把新车卖掉呢？ 真是因为“妻管严”？ 还是因为这辆汽车存在着质量问题？ 由于存在上当的风险，买主只愿意接受一个比较低的价位。 汽车质量的信息不对称导致二手车市场上新车急剧贬值。 二手车的卖主比买主具有这辆汽车的更多信息，这种信息不对称问题妨碍人们按照好车的真实价格成交。 由于好车在二手市场上卖不出好价钱，卖主也就尽量避免在二手市场卖车，因此二手市场交易的车一般来说质量都比较差好车被信息不对称“驱逐出市场”，这也称为“逆向选择”,次品市场与逆向选择,价格,质量,质量曲线,Q,P,供给曲线,需求曲线,不完全信息导致的均衡偏离,Q,P,S,D,需求曲线弯曲：价格降低时，消费者认为质量低，需求量不会升高,市场达不到均衡：供给者不愿意降低价格，存在超额供给（高质量的产品被挤出市场）,(2)信息不对称与道德风险,一个人购买了家庭财产保险之后，将不再像以前那样仔细地看管家中的财物了。当出门的时候，他可能不再像没买保险以前那样仔细地检查煤气是否关好，易燃的电源插头是否拔下来了，等等，为什么？ 因为现在如果屋子着火了，损失将由保险公司承担。 保险公司面临着人们松懈责任，采取“不道德”的行为而引致损失的风险，这被称为道德风险。 道德风险的其他例子：利用消费者对产品的无知进行欺骗、政府官员腐败、经理人员挥霍企业钱财,构成道德风险的条件,信息不对称 责任不对等 激励不相容（目标不一致）,3).如何解决信息不对称？,对企业（卖者）来说，有如下办法： 主动提供信息：比如卖广告 信号传递：比如愿意提供很多年的保修，这说明厂家对质量比较有信心，因为如果发生质量问题，维修成本较高 建立品牌：信息不对称是普遍存在的，因此大家愿意与一个总是披露真实信息的对象进行交易，降低“道德风险”带来的损失，名牌的一个重要作用就体现在这儿,4).信息不对称与政府管制,政府的作用：促进信息披露，降低收集信息的成本 建立信息披露制度：比如股票市场上市公司必须定期如实公布企业经营、财务、业绩方面的信息，出租汽车市场上要求出租车统一配备里程和价格计量装置 政府披露市场信息：如商品质量信息 打击虚假广告等不真实信息 建立企业和个人信用档案，降低企业收集信息的成本,习题： 某公司的短期日产量曲线为TPL=48L+4L2-L3/3（L的单位是10人），产品价格固定为2元，公司每天支付的工资为78元/10人。问应该雇用多少人？ 假设有10个人住在一条街上，每个人愿意为增加一盏路灯支付2美元，而不管已提供路灯数量。若提供x盏路灯的成本函数为C=x2，试求最优路灯安装只数。 设一个公共牧场的成本是C=5x2+2000，x是牧场是养牛的头数。每头牛的价格P=800元。 求牧场净收益最大时养牛数； 若该牧场有5户牧民，牧场成本由他们平均分摊，这是牧场上将会有多少养牛数？从中会引起什么问题？,习题： 某公司的短期日产量曲线为TPL=48L+4L2-L3/3（L的单位是10人），产品价格固定为2元，公司每天支付的工资为78元/10人。问应该雇用多少人？ 解： 根据MVP=w MVP=MPLP=96+16L-2L2 ，w=78 得，L=90人,假设有10个人住在一条街上，每个人愿意为增加一盏路灯支付2美元，而不管已提供路灯数量。若提供x盏路灯的成本函数为C=x2，试求最优路灯安装只数。 解： 新增一盏路灯，每人愿意支付2美元，1