银行承兑汇票贴现协议.doc

上市公司商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书需资方： (上市公司，以下简称甲方)调资方： (以下简称乙方)甲方因开发建设新项目急需资金，乙方同意以受让并贴现甲方上市公司开出的附加跟单保兑保函（以下简称保函）的商业承兑汇票（以下简称商票）的方式向甲方投资。经双方友好协商，订立本协议，以便共同遵守。第一条、投资金额：双方达成意向投资金额 （币种） 万元；分批操作，首单甲方开出商票 万元，乙方按票面记载金额的 100 %发放投资资金；首单业务按本协议顺利完成后，双方当场与出保上司公司商定余款于 个工作日内全部投放完毕。第二条、投资期限: 三 年（每半年到期前十五日通知续票一次）。第三条、投资回报：按投资总金额的24%一次性支付第一个半年回报（含利息），双方约定投资资金分批发放时则批结批清。以后每半年到期前十五日续票时按投资总金额3.5%支付给乙方。第四条、保兑上市公司：股份有限公司。第五条、投资方式：甲、乙双方签订本协议，甲方自开户银行领出商票并签发完毕后由上市公司根据商票开出保函，乙方验证商票与保函无误后收取投资回报同时向甲方发放投资资金。投资期满后，乙方凭商票和保函向甲方上市公司主张债权；甲方上市公司承担还款责任，乙方不承担投资风险。第七条、操作程序：1、乙方提供保函样本经甲方及甲方上市公司确认后，双方签订本协议。2、甲方自银行办理商票领用手续并将商票签发完毕；甲方上市公司根据商票内容，按照确认后的保函样本使用上市公司签用纸打印成正式的上市公司商业承兑汇票跟单保兑保函。3甲方指定的核行时间为 年 月 日 时前。乙方核查人员如期到达甲方上市公司所在地，首先验证商票及领用手续；之后于营业时间在上市公司董事长办公室对上市公司董事长、总经理及财务总监的身份进行查实。甲方上市公司董事长、总经理及财务总监须出示身份证、任职文件以供查验。身份查实无误，核实董事长签发、董事会同意保兑的决议后，甲方上市公司总经理按正常程序在打印完毕的保函原件上加盖保兑上市公司行政公章、财务总监加盖财务章，由上述三人当面签署保函。上市公司有关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次完成。4、保函签署生效后交由乙方核查人员于上市公司办公室内保管，乙方随即向甲方发放投资资金并扣除投资回报，投资资金由甲方自行支配。保函原件与商票由乙方核查人员带离上市公司办公室，本次业务操作结束。第八条、特别约定：1、在国家金融票据政策不变的条件下（指商业承兑汇票仍能有效流通），乙方承诺在商票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五日内将下半年期的商票及下半年期的投资回报交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能顺延，乙方不承担任何责任。2、甲方上市公司必须已开办有商票业务，甲方上市公司商票须自开户银行正常领用，填写规范、印鉴清晰、要素齐全。商票的出票人与收款人由甲方自行安排，乙方查验保函无误后，由商票的收款人背书转让给乙方指定的企业。第九条、违约责任：1、甲方及甲方上市公司未能履行本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，未循正常程序开出商票或无法办理保函，视为甲方违约；乙方有权终止本次业务，甲方支付的操作费用及保证金不予退还。 2、甲方履行了本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，乙方无故拒绝发放投资资金，视为乙方违约；乙方应退还甲方此次业务交付的操作费用及保证金。第十条、双方商定的其他事项：第十一条、本协议争议的解决方式：本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可向乙方所在地仲裁委员会申请仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起诉讼。第十二条、本协议一式四份，双方各执二份，经甲、乙双方授权代表签章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之处双方再行协商补充。（以下接第三页）（以上接第二页，以下为签字页，无正文）甲 方（盖章）: 法人代表（或授权人）签字： 乙 方（盖章）： 法人代表（或授权人）签字：2013年 月 日商业承兑汇票保兑保函致持票人： 兹有我公司（开户行账号：_）签发并承兑的商业承兑汇票合计共_笔，金额合计为人民币：_万元整（￥_）。商业承兑汇票明细如下： 单位： 万元序号票号金额出票日到期日出票人（承兑人）收款人 我公司自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保，保证该商业承兑汇票的开出真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景，并保证出票人（承兑人）在商业承兑汇票到期日无条件支付足额票款，对此我公司承担完全保证责任。我公司保证：在持票人持有的上述商业承兑汇票到期后，若出票人（承兑人）不能足额兑付票款时，我公司将无条件地代为支付上述商业承兑汇票记载的全部款项。保证期限：自 年_月_日至持票人全部收回上述商业承兑汇票票款为止。兑付时间：自 年 月 日起任何时间来我行兑付。保证范围：上述商业承兑汇票记载的承兑金额、因出票人（承兑人）违约产生的利息、罚息、损害赔偿金及持票人为实现债权而支出的一切费用（包括但不限于诉讼费、律师费、保全费、执行费、差旅费等）。注：1、如有纠纷，双方可协商解决；协商不成，可向持票人所在地的人民法院提起诉讼。2、上述商业承兑汇票的出票人（承兑人）加盖的印鉴与其在我公司银行开户预留的印鉴一致。开户银行：_，帐号：_。3、企业预留印鉴：4、银行汇票专用章：公 司 （公章）：董事长（签字）：总经理（签字）： 财务总监（签字）： 年 月 日 承 诺 书致 公司：我 公司（以下简称我公司）根据（ ）号文件批复开发建设 项目。按照贵司的投资要求，我公司董事会同意为我公司开出的商业承兑汇票出具跟单保兑保函，以此方式为我公司接收投资款 万元人民币。我公司同意显示和支付 %的投资回报。我公司提供的企业法人营业执照及相关项目批复文件是真实、有效、合法的，是可查询、可验证的，是合法的项目经营者。我公司保证开出的商业承兑汇票跟单保兑保函是公司行为，真实、有效、