《平实信人事》word版.doc

2008年第1期 总第10期平实信人事 砥砺行功业访世纪证券总裁熊政平陈颖佳 曹雯佳 金晖 田乾* 陈颖佳、曹雯佳、金晖、田乾，本刊记者。本文根据对熊政平先生的采访记录整理而成，经其审阅。殷婧、游莉、杨欢对本文的修改、完稿亦有贡献。本次采访感谢张金林副院长给予的大力支持和帮助。熊政平，现任世纪证券总裁。曾先后在蔚深证券公司、白银铜城集团股份有限公司、恒宝鼎投资公司、深圳市恒宝通光电子有限公司以及巨田证券任职，经历丰富，成绩卓著。2007年10月，熊总莅临由我院承办的“2007中国金融与投资论坛”，百忙之中坚持接受我们的采访。采访之前，熊总就将这次采访定性为一次与师弟师妹的聊天和谈话，而在接近两个小时的交流中，熊总始终面带微笑，以学长的随和解答我们的每一个问题，以学者的睿智启迪我们的每一次思考。阳光洒进窗户，更使我们完全忘记了拘谨，沉浸在思维的碰触所带来的启发中。熊总平实低调的做人态度引导着我们，而他那对金融事业不懈的开拓精神更激励着我们。编者“天时就是国家经济飞速发展的大环境；地利就是在特区发展很快、机会很多；人和就是将股东和债权人等的关系协调好。”金融学苑：熊先生，您好！很感谢您在百忙之中抽时间接受我们的访问！通过了解您学习和工作的经历，我们注意到：您是在从事教学研究工作长达七年之后投身证券投资界的，并且曾在几家公司任职，当时您是出于什么原因选择从事证券行业的呢？您能介绍一下您的工作经历吗？熊政平：在选择投身证券投资界的时候，我正值年轻气盛，为追求更好的发展，才毅然放弃了长达七年的教师岗位。因为之前学习的专业是银行管理，所以在离开母校后我选择到深圳，也曾尝试在银行工作了三四个月。那时中国的证券业正值起步阶段，一家证券公司也就是中国的第一家证券公司的老总邀我加入他们公司，我当时觉得我找到了适合自己的工作，便毫不犹豫的选择加入证券业。我个人觉得机遇很重要，在巨田证券时，我被委任去中辽国际做资产重组。因为当时中辽的情况比较困难，所以当时公司给我定的目标就是“成无功，败无过”。不过结果还不错，债务问题得到了基本解决。我也在2005年时选择离开巨田加盟世纪，而巨田在2006年被证监会停业了。其实当时是我负责的重组计划，只是该项计划最后没得到很好执行。而我接手世纪时世纪的情况更严重，当时总负债约20亿元，而证监会却要求在2005年9月到2006年3月之间完成重组，但这在半年时间内是根本不可能完成的。事实上我们在2006年三月才刚刚确定路径，实质性的方案也才刚刚起步，但是后来完成的比较好。这次重组主要是以公司的自有资产为主，最后偿债股东只负担了一亿左右。金融学苑：做了这么多的公司重组，您觉得在公司重组时最重要的，或者是最需要的是什么呢？熊政平：天时，地利、人和！天时就是国家经济飞速发展的大环境；地利就是在特区发展快、机会很多；人和就是将股东和债权人等的关系协调的比较好。所有的重组都应具备天时、地利、人和三个要素，参与重组的人员除了需要专业能力外，还应有协调能力、操作执行能力。一个好的重组方案如果不能坚持执行下去，还是不能解决问题，公司也将面临倒闭。事实上，对于资产重组，学术界还没有一个确切的、统一的定义，通常的是指对一定重组企业范围内的资产进行分拆、整合或优化组合的活动,它是企业重组的核心。而现在社会上也有很多人对证券公司的理解和定位不是很准确，重组也常常遇到一些困难，毕竟理论与实际往往不是很一致。因此我觉得做重组时最主要的还是要学会如何协调各方面的关系。我在不同的公司是以不同的角色进行资产重组的，让我感触很深的一点是有独立的财务顾问与亲自操刀重组自己公司存在很大差别：前者只需运用专业知识和相关经验制定重组方案，它强调的是可行性；而后者需要的是天时、地利、人和的结合，方案不仅需要争取各个股东的同意，也需要同债权人协商谈判从而给予债务人减免债务等优惠条件，更需要用专业知识进行债转股的转化，它强调的是协调力和执行力。金融学苑：2005年，您出任世纪证券总裁。此间，世纪证券的资产重组可谓一波三折。您曾发表过一篇世纪证券：券场市场化重组更需政策援手，那您认为政策支持对世纪证券的重组有何积极或消极影响？除了政策，还有哪些外部因素对重组有重大影响呢？熊政平：政策对重组和证券公司的综合治理起了很大作用。现在证券公司重组主要有两种途径：一是依靠政府力量，如财务支持、减免债务、政策支持、政策优惠等，帮助企业解决债务危机以完成重组，例如江西证券改组成世纪证券就是人民银行一纸文书废除了江西证券10亿的债务；另一类就是市场化重组，如巨田的重组，这类重组不能靠政府，只能靠自救。证监会确实要关闭一些不良资产过多的证券公司，它不可能倾囊相助来支持我们重组，我们只有自己寻求生存之路，解决财务问题。我的文章只是想唤起一种意识，证监会至少应对这些挣扎中的公司给予理解和适当的支持，毕竟“关”不是解决问题的办法，关闭一家公司对社会总会造成一定的负面影响，甚至带来更多的后遗症。“高调是危机与问题的前兆，低调做人、踏实做事，于公司于人生都是如此”。金融学苑：您曾向媒体表示，未来，世纪证券的风格将趋向平实低调，您希望把高风险的业务控制在30%以内，您计划采取什么措施来达到这一目标呢？熊政平：实际上我们的高风险业务远远小于30。过去的世纪证券是一个高调的公司，它做了很多与它的实际实力不相称的事情，给公司造成了忙于债务重组的现状。高调是危机与问题的前兆，我们应该从过去吸取教训，低调做人、踏实做事、稳健经营、合规经营，于人、于公司都应如此。目前，针对高风险业务，世纪证券的计划是“稳健发展、谨慎为本、从严控制”。自营业务战略将按照“总量控制、灵活进退”的原则实施，同时，全面掌握各种金融市场运行状况，搞好各种固定收益品种选择投资和组合投资。世纪证券也正在逐步落实统一控制、分级管理的模式，以健全和完善公司风险控制体系。加强成本控制和费用管理，建立公司特色的动态财务预算管理体制。金融学苑：您一直都强调低调做人，您能不能谈一下您的人生理念？熊政平：我个人觉得诚实信用是做人的根本，更是成功的基本准则之一。从哲学的意义上说，“诚信”既是一种世界观，又是一种社会价值观和道德观，无论对于社会抑或个人，都具有重要的意义和作用。对于每个社会成员而言，“诚信”是立身之本，处世之宝。人生立于世间数十年，必须不断学习，以获得知识、增进知识，知识既是个人谋生的工具，也是个人为社会服务的工具。但是，要真正做个对社会有所贡献的人，光靠“知识”工具是不够的，还必须有正确的价值观去指导，否则，知识也可能成为滋生罪恶的工具。“诚信”精神就是培养人的高尚道德情操、指引人们正确处理各种关系的重要道德准则。个人以诚立身，才能做到公正无私、不偏不倚；讲究信用，才能守法、受约、取信于人；才能妥善处理好人与人、个人与社会的关系。做人需要诚信，诚信赢得尊严；经商同样需要诚信，诚信赢得信任，赢得市场，赢得成功。讲信誉、守信用是我们对自身的一种约束和要求，也是外人对我们的一种希望和要求。如果一个从业人员不能诚实守信，那么他所代表的社会团体或是经济实体就得不到人们的信任，无法与社会进行经济交往，或是对社会缺乏号召力和响应力。因此，诚实守信不仅是社会公德，而且也是任何一个从业人员应遵守的职业道德。诚实守信作为职业道德，对于一个行业来说，其基本作用是树立良好的信誉，树立起值得他人信赖的行业形象。它体现了社会承认一个行业在以往职业活动中的价值，从而影响到该行业在未来活动中的地位和作用。 “人无信不立”，对一个行业来说，同样只有守信用、讲品德，才能从根本上做好行业品牌、树立良好的行业形象。“从宏观层面来看，这样非常有助于我国经济的发展，这也是我们资本市场谋求发展最主要的目的。”金融学苑：2007年4月份，世纪证券携手台湾海峡两岸文化经贸保障促进会举办了“大陆资本市场论坛”，台商企业家对此次论坛反应激烈。您认为台商企业在大陆上市的主要障碍是什么？双方就克服这些障碍应该从哪方面努力呢？熊政平：那次论坛旨在加强台湾上市公司、投资机构对大陆投融资环境及政策的了解，促进两岸上市公司之间的合作与发展。从长远来看，台湾投资者可以通过申购新股资金，持续进入大陆资本市场，有利于投资者通过大陆资本市场实现低风险的套利投资和资本保值增值。从宏观层面来看，这样非常有助于促进我国经济的发展，这也是我们资本市场谋求发展最主要的目的。事实上台商企业在大陆上市并不存在法律上的障碍，但是他们的改制在程序上相比较而言要多花时间改制需要商务部的核准。另外他们自身也存在一些问题：首先对大陆市场、法律、法规等的理解不透不精；其次营业问题较多家族经营，复杂的资产、股权、业务等问题以及本身的治理结构不健全；再次本身遗留问题如经营的合规性等也比较多，同时治理也存在问题如治理不集中、管控不力。对症下药，克服障碍的关键和努力的方向也应该是这些方面的。金融学苑：证券市场应该是一国经济的晴雨表。目前我国出现了“储蓄大面积搬家”的现象，您认为这一现象有没有反映我国证券市场的一些问题呢？熊政平：证券市场是一国经济的晴雨表是有前提条件的，离开这些前提证券市场可能会与国民经济相背驰。这些前提条件主要有以下几个方面：首先要看上市公司是否与国民经济有较大的关联，是否代表着经济的主流。我们前几年上市的主要是一些中小企业，并不能代表经济的主流。其次，证券市场要有相对明确的规则。市场本身具有超前性，对未来反映的较多。流动性客观存在，突发事件发生，情况会比较复杂，市场本身只是起一个映射作用。再次关于基础性制度建设方面的。基础性制度建设是否健全关系到市场机制能否发挥作用。“要学会做人，积极进取，做人要平实低调，多吃苦。”金融学苑：目前中国股市比较热，炒股的大学生也越来越多，金融及投资专业的学生更是如此，您是如何看待这一现象的？熊政平：我不反对大学生炒股，毕竟大学生有这个权利；但也不提倡炒股，作为学生还是应该以学业为重，利用大学的良好环境加强理论知识的学习，而不应将主要精力花费于此。就目前而言，大多数大学生的知识体系还不尽完备，实践操作能力也有待改善，我建议大家可以尝试炒股以积累经验、开拓视角，这对当代大学生的全面发展也是有一定帮助的。 又如我们在招聘投资经理时，一般要求其具有五至六年的投资方面的工作经验。所以今后想从事该领域工作的学生从现在开始接触投资、积累经验也未尝不可。不过年轻就要有不畏惧的精神，建议除了涉足相对稳定的基金，还应敢于尝试风险较大的业务。大学生在学校阶段尝试个人理财是非常有好处的，既可以很好的利用家里的资金，又能将所学知识学以致用，但不宜急躁冒进，要控制好风险，而且还需要考虑自己具体的家庭情况，最起码要保障个人的生活。金融学苑：您是我校知名校友，又是学习型的职业商人，具有深厚的理论知识功底和较强实践操作能力。您觉得大学的授课内容与实际工作中知识的应用究竟存在什么差别呢？我们应该怎样做才能更好的适应未来职场的挑战呢？熊政平：首先，要养成看书的好习惯，不断地学习和充实自己，还应时常对自己的生活工作等进行总结分析。“人生在世，孰能无过”，出现问题并不可怕，关键要从中吸取教训、总结经验。其次，方法的训练也很重要，要懂得实用主义。实用主义，防护法等在国外大学生中应用比较多，中国大学生在这方面还有待加强。同时中国的大学生与社会的接触较少，应该积极参加社会实践，加深对社会的了解和对现象的分析。最后，也是最重要的一点，就是要学会做人处事。大学期间对人品个性的树造在很大程度上影响着人的一生，所以大家应积极进取，学会做人，低调做人，培养艰苦奋斗的精神，俗话说的好，“吃得苦中苦，方为人上人”。 多吃苦、肯吃苦，这一切将会对你们的一生产生极为重大的影响。同时，我认为如果条件允许，为了能更好的适应和改善职业生活，大学生可以在进入职场前继续去深造，增强自身竞争的砝码，也为以后更大方向的发展打好基础。金融学苑：现今有不少同学对于是否考研还犹豫不决，请问贵公司在招聘中，更看中应聘者的哪些素质？研究生和本科生更需要哪种呢？熊政平：公司的发展需要新陈代谢、需要不断补充新的血液，所以会不断的引进新生力军。但对于一些研究工作而言，仍需要研究生来完成，本科生大多要从较基层的工作做起，同时两者在待遇方面也会有一定的差别。所以大学生在有条件的前提下，还是要多读书，不断充电，增长自身才智。当然，我们最看中的还是应聘者本身做人做事的能力，不仅能与公司的其他同事和睦相处，做事更要讲究效率和效益。企业用人讲究的是效益、实战和实用，所以我们更青睐实用型的人才。金融学苑：您曾于2006年9月来学校为金融2003级本科生讲授投资银行与资本市场的相关知识。今年又莅临参加这次论坛，我们从中能深刻感受到您对母校的深厚情意。明年是母校建校六十周年，请问您对母校有什么寄语呢？熊政平：普天之下学生对母校的感情都是一样的深重。我和以前的老师、同学也一直保持着密切的联系，时刻关注着母校的变化和发展。这次回来很高兴的发现学校大了很多，也漂亮了很多。但是我觉得大学作为一个人才荟萃的地方，还应增加一些学术气氛。有非常浓厚的学术氛围，学生才能得到更好的熏陶，才能更加全面的发展。我也真诚的祝愿母校的明天越来越美好。熊政平总裁简介熊政平，男，1963年出生，经济学博士。曾多