“平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册.doc

内部资料内部资料 不得外传不得外传 PICCPICC 新一代综合业务系统新一代综合业务系统 “平安家园平安家园”家庭财产保险家庭财产保险 (JAR)(JAR) 操作手册操作手册 PICC 新一代综合业务项目组新一代综合业务项目组 2006/12 Version 6.12.1 关于本文档 目的与范围目的与范围 本文档的目的是为了说明 PICC“平安家园”家庭财产保险的使用方法和操作流程。 适用的对象适用的对象 本文档适用 PICC“平安家园”家庭财产保险的系统使用、管理、维护人员阅读。 目目 录录 1承保业务处理承保业务处理 .1 1.1投保单录入 1 1.1.1新保投保单录入.1 1.1.2新保投保单复制.5 1.2保单补录 5 1.3保单打印 5 2批改业务处理批改业务处理 .6 2.1变更标的险别 7 2.2全单退保 8 2.3修改批文 8 2.4批改清单 9 2.5批单删除 9 2.6批文打印 10 3理赔管理理赔管理 .10 4其他流程其他流程 .11 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 1 页 1承保业务处理承保业务处理 1.1 投保单录入投保单录入 1.1.1 新保投保单录入 1.在系统主画面中，按 1 键进入投保单管理界面（如图 1.1.1-1） 图 1.1.1-1 投保单管理主画面 2.按 1 键进入新保单录入画面（如图 1.1.1-2） “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 2 页 图 1.1.1-2 投保单录入画面 3.按 A 键进入单号确认画面（如图 1.1.1-3） ，单号 17 至 22 位可以修改。 图 1.1.1-3 单号确认画面 4.系统给出默认单据号，用户可以根据需要修改，录入单号后按回车键，进入 新保录入画面（如图 1.1.1-4） ，录入各项信息。 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 3 页 图 1.1.1-4 新保投保录入画面 5.按 CONTROL-I 键维护详细客户信息，如图 1.1.1-5 所示 图 1.1.1-5 客户信息录入画面 6.确认已经输完客户信息后，按 CONTROL-B 键进入录入标信息画面， （如图 1.1.1-6）可以对标的信息进行增加、修改、删除、上下条查看、定位查看、浏览标 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 4 页 的、保额保费合计、保额/限额分险别汇总操作。可以选择的标的险别包括主险和附 加险。 （如图 1.1.1-7） 图 1.1.1-6 录入标的信息画面 图 1.1.1-7 可选险别画面 本保险的主险每次事故绝对免赔额为 200 元人民币，附加险根据不同的条款 对应了不同的绝对免赔额，如下所示： a)附加现金贵重首饰盗抢保险条款：每次事故绝对免赔额 100 元人民币。 b)附加大牲畜盗抢保险条款：每次事故绝对免赔额 100 元人民币。 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 5 页 c)附加果木及成材树木恶意破坏保险条款：每次事故绝对免赔额 50 元人民 币。 附加现金及贵重首饰盗抢保险条款的保险金额由投保人自行确定，但最高不 得超过 1000 元人民币。 7.投保单信息录入完后，按 ESC 键，提示“已完成投保, 是否保存投保内容? (Y/N)” ，输入“Y” 后按回车完成投保单保存操作。 8.投保单信息录入完成后须提交复核人进行复核，直接选择横列菜单中的“复 核” 。复核时需要输入复核人代码及口令，复核人与录入人员不能为同一人。复核通 过后，自动提交核保。至此，投保单录入完毕。如果核保通过，自动将投保单转为 保单。 9.投保单提交核保必须在投保单复核通过后进行，如在复核保单后系统提示 “提交核保成功”则代表系统已自动将投保单提交核保，此操作可以省略；如果未 提交核保，选择“提交核保”：在横列式菜单上按“G”键选择此功能，如果提交成 功，系统会显示“提交核保成功！” 。 1.1.2 新保投保单复制 对于内容差别不大的投保单可以在录入完一张投保单后进行复制，这样可以提高 录入的效率。首先查询出被复制的投保单，然后按 R 进行复制。系统给出默认投保 单号，可进行修改，确认后，进入投保单复制画面，同投保单录入画面，同时将原 投保单信息显示在复制画面上，在原保单的基础上进行修改并确认保存退出。 1.2 保单补录保单补录 同投保单录入操作流程 1.3 保单打印保单打印 打印有两种方式： “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 6 页 方式一：在保单补录录入界面中查询出相应保单后，选择横列式菜单上的“Y. 打印”或“J.打印抄件”进行打印操作； 方式二：在承保管理界面选择 7 打印处理，可以有选择的打印：抄件，正式保 单，标的清单，分期交费计划，特别约定等，如图 1.3-1 所示： 图 1.3-1 承保打印管理界面 2批改业务处理批改业务处理 对于该家庭财产保险业务，系统提供批改类型有：01 变更终保日期、03 遗失保 单、04 变更关系人、05 变更标的险别、07 变更标的地址、14 赔款后冲减保额、17 变更特别约定、19 注销保单、21、全单退保、22 批改共保信息、39 终止保险合同 （如图 21） 。按 CONTROL-N 键选择批改类型。 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 7 页 图 2-1 批改处理主界面 2.1 变更标的险别变更标的险别 变更标的险别的批改操作主要用来对保险标的进行加保、变更、退保等处理， 还可以查看改后保额、保费的变化量（如图 2-2） 。 图 2-2 变更标的险别的批改操作 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 8 页 2.2 全单退保全单退保 按N 进行“21 全单退保”批改时，弹出画面（如图 2-3） ，可以退保整张保单； “M.退保后调整”可以调整退保后的保额保费等。 图 2-3 全单退保画面 在保险责任开始前，投保人要求解除保险合同的，应当向保险人支付相当于保 险费 5%的退保手续费，保险人应当退还剩余部分保险费。保险责任开始后，投保人 要求解除保险合同的，自通知保险人之日起，保险合同解除，保险人按短期费率计 收保险责任开始之日起至合同解除之日止期间的保险费，并退还剩余部分保险费。 2.3 修改批文修改批文 进行批改后要生成批文，按 CONTROL-E 键进行批文的编辑， （如图 2-4）修改批 文时，可以使用系统提供的功能键进行文字处理，如利用 CTRL+I 插入新行、CTRL+U 清空批文等。批文正式生成后，才允许进行复核，操作同新保投保复核一样，复核 人与录入人员不能为同一人。批改复核后系统将自动提交核批。 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 9 页 图 2-4 修改批文画面 2.4 批改清单批改清单 在批改主画面选“M.清单” ，实现对批改清单内容的浏览。可浏览客户情况、特 别约定/备注、交费计划等批改情况。 2.5 批单删除批单删除 在批单处理中查询到要删除的批单，在批改主画面选“D.删除” ，将删除该批单 （如图 2-5） 。批单删除只能针对未核批通过的批单，否则不允许删除。 “平安家园”家庭财产保险(JAR)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 10 页 图 2-5 批单删除画面 2.6 批文打印批文打印 在批改管理菜单按 3 键可以打印批单抄件（如图 2-6） 。首先系统提示输入批单 号，输入有效的批单号后，进行打印参数的输入，根据情况选择打印参数，最终得 到打印出的结果，与正式批文的区别在于比正式批文